匯豐銀行通過令牌化黃金進軍現實資產（RWA）市場

2024-04-03, 03:08

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匯豐銀行宣佈將向香港的零售客戶提供黃金代幣。

2023年，全球黃金代幣化行業的價值超過10億美元。

對黃金等實物資產進行代幣化可以增加其流動性。

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介紹

通證化正在改變投資領域，因為它正在彌合傳統金融市場和加密貨幣市場之間的鴻溝。此外，投資者可以通過代幣化版本輕鬆投資於現實世界資產。另一方面，現實世界資產（RWAs）的代幣化）具有諸多優勢，如增加市場流動性，加快結算速度和降低交易成本。

在本文中，我們將討論香港銀行匯豐銀行進入數字資產領域的情況。我們還將審核黃金代幣化的全球表現以及現實世界資產數字化的崛起。最後，我們將評估實物資產代幣化對數字經濟的影響。

匯豐銀行在香港推出面向零售客戶的匯豐金幣

最近，香港主要銀行之一匯豐銀行宣佈計劃為其零售投資者在香港推出其HSBC金幣（HSBC Gold Token）。
匯豐銀行的代幣化黃金投資標誌著該銀行進入了現實資產代幣化市場和區塊鏈領域。

這也展示了區塊鏈技術改變傳統金融行業的潛力。當然，在匯豐銀行推出黃金代幣之後，該銀行甚至可能承擔更大的項目在區塊鏈行業，為其他金融機構效仿鋪平了道路。

匯豐銀行的這一舉措是在香港監管機構不斷呼籲銀行和其他金融機構擁抱數字資產，尤其是加密貨幣之後推出的。此外，當局一直要求金融機構向基於區塊鏈的公司提供金融服務。

通過提供HSBC加密貨幣，該銀行旨在利用黃金的價值和區塊鏈技術的好處。更重要的是，匯豐銀行已成為首家與香港政府合作利用數字代幣推動經濟增長並將該城市定位為創新中心的銀行。目前，零售客戶可以通過匯豐銀行的在線銀行和移動應用平臺訪問香港的數字資產。

該銀行在獲得香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）批准後推出了匯豐數字資產計劃。事實上，2023年11月，美國證券交易委員會發布了關於公開發行匯豐數字黃金等數字產品的指南。

匯豐銀行的黃金代幣是在該銀行的獵戶座區塊鏈上鑄造的。 2023年11月，匯豐銀行與瑞士的加密保管公司Metaco達成了合作伙伴關係，以促進其進入香港的加密貨幣市場。

在一份由南華早報發佈的聲明中，匯豐香港財富和個人銀行主管吳淑慧(Maggie NG)表示，說“我們很自豪，匯豐金融科技（HSBC Orion）驅動的匯豐黃金代幣是香港首個基於分佈式賬本技術的零售產品，獲得了證券及期貨事務監察委員會的授權。”

2023年，代幣化黃金的全球價值超過10億美元

通過香港零售加密貨幣投資，匯豐銀行加入了一個擁有其他參與者的行業，比如 Tether 和 Paxos。截至 2023 年底，代幣化黃金的全球價值已超過 10 億美元。Tether 以其美元支持的穩定幣 USDT 而聞名，是該領域的領導者。其代幣化的金幣價值超過5億美元。Paxos是第二大代幣化黃金髮行商，價值超過4億美元。

其他參與區塊鏈黃金投資領域的玩家包括俄羅斯國有銀行Sber，土耳其銀行Takasbank，津巴布韋儲備銀行和美國資產管理公司WisdomTree。

閱讀更多：如何購買現實世界資產（RWA）”）

現實資產（RWA）代幣化的影響

需要注意的是，現實世界資產（RWA）包括許多有形和無形資產，包括房地產、金融合同和知識產權。基本上，代幣化具有許多超越各種資產類別的好處。

首先，代幣化有助於增加傳統上不流動資產的流動性。這是因為代幣化使投資者能夠購買資產中的分數份額，從而增加了對該資產的需求和現金流入的增加。因此，投資者更容易獲得通常需要大量資本並且常常涉及複雜而冗長的購買過程的資產。

此外，令牌化使投資者能夠實現投資組合的多樣化。因此，許多零售投資者能夠獲得可能超出其觸及範圍的資產。例如，普通投資者要購買黃金很困難且昂貴。
然而，他們可以輕鬆獲得在線可用的代幣化黃金。由於代幣存在於區塊鏈上，它們是無需許可的，並且可以在跨境範圍內使用。

代幣化也使現實世界資產就像金在各種交易所交易一樣，為投資者開啟機會。此外，由於交易沒有時間限制，資產數字化金融全天候可訪問。例如，投資者可以全天候參與數字黃金交易。
此外，匯豐銀行黃金代幣和其他數字化資產的交易是安全的，可審計的，並且透明，因為它們記錄在公共分類帳上。這種系統增加了投資者之間的信任和信心，並減少了欺詐活動的機會。

最後，令牌化可以提高交易效率，因為無需完成繁瑣的文件，這需要很多時間。因此，它實現了即時交易的確定性。總而言之，如果當前黃金投資趨勢繼續下去，RWA行業的總市值可能會到2030年超過4萬億美元.