DeFi 蓬勃发展，但 Web3 的下一步是非金融应用

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过去大约15年来，去中心化的公共区块链网络已经存在，并且相关的加密资产目前正在经历它们的第四个重大市场周期。自2015年以太坊推出以来，社区在这些网络上花费了大量时间和资源，理论化和开发应用程序。尽管在金融用例方面的进展令人印象深刻，但由于去中心化所带来的限制以及不同生态系统和标准之间的碎片化，其他类型的应用却在规模化和无缝用户体验的传递上遭遇了困难。然而，最近在区块链行业内外的技术进步，使得更广泛的应用不仅变得可行，而且比以往任何时候都更为必要。

区块链早期的采用是由对它们核心功能的较为狭窄的定义驱动的：即在不依赖于传统金融或政府机构这样的中心化中介的情况下，实现数字价值的安全发行和追踪。无论我们在讨论原生的可替代代币如BTC和ETH，链上表现的链下资产如法定货币和传统证券，还是代表艺术品、游戏内物品或任何其他类型的数字产品或收藏品的非同质化代币（NFTs），区块链都在跟踪这些资产，并允许任何拥有互联网连接的人在全球范围内进行交易，而不需接触中心化的金融轨道。考虑到金融部门的规模和重要性，特别是在不断增长的数字化、全球化和金融化的背景下，这本身就是一个足够颠覆性的用例，足以证明区块链所吸引的兴趣。

在这种狭窄的框架内，除了底层资产分类账和维护它们的去中心化网络外，目前有五种具有实际市场适配性的区块链应用：代币发行应用、存储私钥和转移代币的应用（钱包）、交易代币的应用（包括去中心化交易所，即DEXs）、借贷代币的应用，以及使代币具有可预测价值对传统法定货币的应用（稳定币）。截至撰写本文时，流行的加密市场数据聚合器CoinGecko列出了13,000多个独立的加密资产，总市值约为2.5万亿美元，日交易量超过100亿美元。近一半的价值集中在单一资产BTC上，绝大多数其他资产分布在前500名资产中。但是，代币的非常长且不断增长的尾巴，特别是在NFTs也被纳入混合之后，证明了对区块链作为数字资产分类账的需求有多大。

根据最近的估计，全球大约有4.2亿个人持有加密代币，尽管很可能他们中的许多人从未或很少与去中心化应用交互过。领先的硬件钱包制造商Ledger报告称，其Ledger Live软件每月有约150万活跃用户，而流行的软件钱包提供商MetaMask和Phantom分别声称有约3000万和320万月活跃用户。结合每日DEX（分布式交易所）交易量约为50-100亿美元，链上借贷市场的资金锁定额约为300-350亿美元，以及稳定币的市场总值约为1300亿美元，这些数字为上述五个应用的当前采用水平提供了一个代理指标——相对于传统金融和金融科技而言仍然较低，但仍具有重要意义。当然，这些数字应该在加密资产价格最近激增的背景下来看，但随着区块链通过法规日益合法化（例如最近在欧洲批准现货比特币ETF和量身定制的监管框架MiCA），它们也可能继续吸引新的资本和用户，特别是在与传统金融资产和机构日益整合的背景下。

然而，代币、钱包、DEX、借贷和稳定币只是基于普遍可编程区块链顶部可以构建的应用的（金融）冰山一角。一种衡量区块链不仅作为增强型资产账本，而更是作为集中式数据库和Web应用平台的通用替代品的采用率的方法，将是从分析中排除这五种应用。全球开发者人数接近3000万，根据Electric Capital最近的加密开发者报告显示，仍然不到25000名开发者每月活跃在公共区块链上，其中只有约7000人是全职角色。这些数字表明，区块链目前在吸引开发者方面与传统软件平台相比还远未能竞争。然而，具有至少2年加密经验的开发者数量已连续五年增加，该行业有多个网络特定生态系统，每个生态系统的贡献者超过1000人，并在过去6-7年吸引了900亿美元以上的风险投资。虽然绝大多数资金都投向了构建底层区块链基础设施和核心去中心化金融（DeFi）服务——这是新兴链上经济的支柱——但非金融核心应用效用的用例，如在线身份、游戏、社交网络、供应链、物联网网络和数字治理等，也引起了相当大的兴趣。这些类型的应用在最成熟和广泛使用的智能合约区块链中有多成功？

评估特定区块链和应用的兴趣水平有三个主要指标可以用作代理：每日活跃地址、每日交易量和每日支付费用。解释这些指标的一个重要警告是，它们都可以相对容易地人为夸大，因此代表了对有机采用最宽松的可能估计。根据链上数据聚合器Artemis，在过去的12个月期间，有六个网络在这三个指标中脱颖而出（每个网络至少在其中两个指标上排名前六）：BNB链、以太坊、NEAR协议、Polygon（PoS）、Solana和TRON网络。

其中四个网络（BNB、以太坊、Polygon、TRON）正在使用 以太坊虚拟机 (EVM)，因此受益于围绕Solidity的广泛工具和网络效应。Solidity是专门为EVM创建的编程语言。NEAR和Solana则拥有自己的本地执行环境，主要基于Rust语言开发，尽管相对复杂，但在性能和安全性上具有多种优势，且在区块链行业之外也有一个蓬勃发展的生态系统。

截至2024年3月，这六个网络的链上活动高度集中在前20个应用程序上，其余的每日活跃地址（一个被夸大的每日活跃用户代理指标）通常只有几千甚至几百，具体取决于网络。在典型的一天中，前20个应用程序的活动量占所有考虑的三个指标的70-100%，其中Tron和NEAR的集中度最高，以太坊和Polygon的集中度最低。在所有网络中，前20个应用主要涉及代币化、钱包和核心DeFi原语（交换、借贷、稳定币），除此之外的应用程序极少（每个网络0-4个）。如果不计算用于跨不同区块链转移价值的桥梁和交易NFT的市场（这两者理应被归类于资产转移和交换类别），剩下的少数例外通常是游戏或社交应用。然而，在六个案例中的五个中，这些应用程序在整体网络活动中的占比较低（Polygon的最佳情况下不足20%，但通常不到10%）。唯一的例外是NEAR，但其使用极其集中，只有两个应用（Kai-Ching和Sweat）占了大约75-80%的所有链上活动，且总体上不到10个应用的每日活跃地址超过1,000。

所有上述内容反映了区块链开发初期的遗产，并进一步巩固了其作为数字资产账本的核心价值。对区块链应用缺乏的普遍批评显然没有根据，因为它们的主要功能在于可编程的金融化和安全的代币结算。资产发行、钱包、DEX（或广义上的交易所）、借贷协议和稳定币之所以市场契合度高，是因为它们与这些功能密切相关。鉴于这五种应用之间存在直接的商业逻辑和强烈的正反馈循环，不难看出，第一代领先的智能合约区块链主要由这些狭窄金融用例的应用所主导。许多提议的非金融区块链应用最终也与代币化和金融化相关，这五大金融应用可能长期主导主要的通用区块链。

但这种发展对于区块链作为广义应用平台的宏伟愿景意味着什么？多年来，加密行业面临的两大挑战是：一是区块链的扩容（包括提高吞吐量和降低成本），二是在不牺牲去中心化和安全性的前提下，提供易用的用户体验。在扩容的背景下，Solana通常被视为集成架构的代表，而Ethereum及其不断扩展的通用和特定应用层二网络（Rollups）生态则展示了模块化架构。这两种方法实际上并不互斥，而是存在大量的重叠和相互促进。更重要的是，这两种方法都被证明是扩容区块链的有效选项，具体取决于应用是否需要共享状态和最大的可组合性，或者在拥有完全的主权管理和经济收益时，是否较少关心无缝互操作性。

此外，还有一些重大进展正在进行中，旨在改善区块链应用的最终用户体验。多亏了账户抽象化、链抽象化、证明聚合和轻客户端验证等技术，现在可以安全地解决多年来困扰加密领域的一些主要用户体验障碍，如存储私有种子短语的必要性、需要特定网络代币支付交易费用、账户恢复选项有限，以及过度依赖第三方数据提供商，尤其是在多个独立区块链之间导航。结合去中心化数据存储、可验证的链下计算以及不断增长的其他后端服务，即将到来的应用开发周期将展示区块链是否将在其作为全球金融基础设施的主要角色中稳定下来，或者作为更通用的平台发展。考虑到超越DeFi的长列表使用案例，如在线身份和声誉、出版、游戏、无线和物联网网络、去中心化科学以及解决由人工智能生成的数字内容真实性问题，这些应用在理论上一直引人注目，现在它们在实践中变得可行。

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