Як звичайній людині створити власну інвестиційну систему

В епоху, коли інформація переповнена, а ринок стає все більш волатильним, якщо ви все ще сподіваєтеся заробити, покладаючись на "слухи" або "слідування за натовпом", то не лише важко заробити гроші, але й легше стати жертвою інших.
Звичайній людині, яка хоче вижити на капітальному ринку і стабільно заробити складні відсотки, насправді немає короткого шляху. Справжній довгостроковий ефективний спосіб полягає в створенні власної інвестиційної системи, а не в удачі з кількома правильними рішеннями, а в стійкій рамці можливостей.
Будівництво цієї системи, якщо говорити, не складне, в кінцевому підсумку є лише три кроки:
Розширте розуміння активів → Знайдіть своє відповідне місце → Глибше вивчайте те, у що ви інвестуєте.
Перший крок: відкриття меж усвідомлення активів
Багато людей, коли говорять про інвестиції, мають на увазі купівлю нерухомості, спекуляції на фондовому ринку або зберігання грошей в банківських фінансових продуктах. Але чи замислювалися ви про те, що це лише маленький шматочок всього світу активів?
Справжній інвестиційний ринок набагато багатший, ніж ви собі уявляєте. Окрім найпоширеніших нерухомості та акцій, ви також можете вибрати:
Активи з процентною ставкою: державні облігації, облігації місцевих інвестицій, грошові фонди.
Активи власності: акції, REIT, фонди первинного ринку.
Товари: золото, нафта, сировинні товари.
Криптоактиви: BTC, ETH, стейблкоїни, документи про стейкінг в ланцюзі та ін.
Ринок деривативів: опціони, ф'ючерси, структуровані продукти тощо.
Кожен актив насправді відображає системний змінний: економічний цикл, середовище процентних ставок, очікування інфляції, кредитний стан... Чим ширше ваше розуміння активів, тим більш об'ємним є ваш погляд на ринок.
Отже, перший крок у створенні інвестиційної системи полягає не в тому, щоб відразу щось купувати, а в розширенні вашого кругозору, щоб максимально повно зобразити цю "карту активів".
Читання книг, перегляд звітів, спілкування з досвідченими людьми та навіть спроба маленьких практик самостійно — це чудові способи швидко підвищити своє розуміння активів. Не поспішайте виходити на ринок, спочатку розберіться в тому, "що можна купити", і ви вже на крок попереду більшості людей.
Другий крок: оберіть активи, які насправді підходять вам
Дізнавшись, які варіанти є на ринку, наступне, що потрібно зробити, це не "обрати найбільш прибутковий", а "обрати той, що найбільше підходить тобі".
Багато людей легко ігнорують цей етап, в результаті чого купують високоризикові активи, але не можуть витримати коливання; або тримають активи з низькою прибутковістю, але скаржаться на занадто низький дохід. Активи, що підходять вам, залежать не лише від поточного макросередовища, а й від того, хто ви є.
Ти щойно закінчив університет, чи вже маєш сімейні зобов'язання як середньовічна людина? Чи є у тебе стабільний дохід? Чи маєш ти борги? Які фінансові втрати ти можеш витримати? Чи є у тебе великі витрати протягом наступних трьох років?
Наприклад, більше десяти років тому нерухомість підходила більшості звичайних людей; в роки пандемії рентабельність облігацій була дуже високою; зараз, на стадії високих процентних ставок, короткострокові державні облігації США або грошові фонди також можуть бути хорошим способом "лежати і вигравати". Але це не означає, що вам потрібно просто копіювати відповіді, а потрібно навчитися думати: на якому ви місці, на якому етапі, з якими змінними ви стикаєтеся?
Ваш грошовий потік, здатність ризикувати та темп життя визначають, як вам слід «підходити до розподілу активів». Лише обравши правильний шлях на цьому етапі, ви не будете тривожитися через коливання ринку і зможете спати спокійно.
Третій крок: ретельно досліджуйте те, у що ви хочете інвестувати.
Якщо перші два кроки можуть допомогти вам не втратити гроші, то третій крок є ключем до справжнього розширення вашої прибутковості.
Багато людей купують акції або криптовалюту, зупиняючись на рівні "це популярна галузь" "багато людей рекомендують". Але ті, хто дійсно може отримати надприбуток, роблять набагато більше, ніж це.
Вони запитають:
Хто насправді є лідером у цій галузі? Хто є підробленим лідером, що користується популярністю? Чи може бізнес-модель компанії працювати? Чи є позитивний грошовий потік?
Технічний вміст дійсно має бар'єри, чи це лише розповідь? Чи є поточна оцінка обґрунтованою, чи вона перевищує очікування на наступні 10 років?
Іншими словами, вам потрібно дослідити об'єкт інвестування так, як ви досліджуєте покупку будинку.
Не йдеться про те, що "будинки в Шеньчжені хороші", а про те, що слід запитати: який район, яка цінова категорія, навчальний район чи торговий центр, чи є великі плани, яка структура попиту та пропозиції?
Застосовуючи цю звичку дослідження в будь-якій галузі, будь то відновлювальна енергія, ШІ, медицина або споживчий сектор, Web3, ви виявите, що інформація, яку ви бачите, буде абсолютно відрізнятися від інформації звичайних людей.
Цей крок - це початок справжнього створення "тривалої когнітивної переваги". Це також ключовий стрибок від "не втрачати" до "зараховувати стабільно".
Інвестування не залежить від інтуїції, особливо не від короткочасних "в flashes".
Справжня прірва між людьми виникає через наявність власної системи:
Чи є у вас метод, який дозволяє перетворити складність світу на мову, яку ви можете зрозуміти та використовувати.
Чи витрачали ви час на те, щоб зрозуміти основну логіку різних активів? Чи можете ви чітко оцінити, на якому ви місці? Чи дійсно ви доклали зусиль для дослідження того, у що ви інвестували?
Ці три кроки виглядають не складно, але насправді людей, які їх дійсно виконують, дуже мало.
Ви, можливо, не зможете передбачити майбутнє, але якщо у вас є повторювана та еволюційна система, це ваша основна здатність протистояти ризикам і використовувати можливості.
А коли ви створите цю систему, ви більше не будете слідувати за ринком, а почнете ставати діючою особою з власною думкою та структурою.