Останні тенденції стратегії доходу від стейблкоїнів: різноманітні вибори та запобігання ризикам

У поточному ринку, де індекс долара США на високому рівні, а ризикові активи знижуються, володіння доларовими активами та отримання прибутку стає розумним вибором. Нещодавно деякі провідні DeFi проекти також активно використовують вільні доларові активи для пошуку прибутку. У цій статті ми познайомимо вас з останніми розробками стратегій отримання прибутку зі стейблкоїнів.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

USDD+3Crv池：високий дохід і низький ризик одночасно

USDD є стейблкоїном, що управляється певною установою. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, а вартість його забезпечення досягає 2,23 мільярда доларів США, при цьому коефіцієнт забезпечення перевищує 300%. Серед забезпечення лише USDC становить 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про низький ризиковий коефіцієнт.

Деяка платформа показує, що річна прибутковість USDD+3Crv пулу (APR) становить 19.66%, а APR USDD+FRAXBP становить 21.18%. Перший містить чотири стейблкоїни: USDD, DAI, USDT, USDC, а другий включає три стейблкоїни: USDD, FRAX, USDC. Під час операцій користувачі можуть спочатку внести депозит в будь-якому з підтримуваних стейблкоїнів або їх комбінації на відповідній сторінці, а потім заблокувати LP токени на вказаній платформі.

Слід зазначити, що в деяких екосистемах використання USDD є більш поширеним. Наприклад, на певній платформі річна прибутковість по торговій парі USDD-USDT може досягати 41.9% (необхідно заблокувати та стейкувати певні монети), тоді як на іншій платформі річна прибутковість по депозитах USDD становить 9.52%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto: Високодохідні можливості для NOTE/USDT LP

Canto є DeFi публічною ланцюгом, сумісним з EVM в екосистемі Cosmos, що має функції DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto становить приблизно 100 мільйонів доларів.

Платформа кредитування Canto показує APR для NOTE/USDT LP на рівні 32.14%, а для NOTE/USDC LP на рівні 29.47%. NOTE є стейблкоїном, створеним через надмірне забезпечення в Canto, при цьому ліквідація не відбувається, коли забезпеченням є USDC та USDT. Наразі ціна NOTE становить 1.04 долара, рекомендується частину USDT використовувати для забезпечення випуску необхідного NOTE, а потім використовувати NOTE та залишок USDT для надання ліквідності, а зрештою стейкувати LP токени на платформі кредитування.

Однак крос-чейн операції Canto є відносно складними, користувачам слід звертати увагу на кроки крос-чейн для забезпечення безпеки активів.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Velodrome: стабільний дохід sUSD+LUSD

Velodrome є децентралізованою біржею на Optimism (DEX), наразі загальна заблокована вартість складає 82 мільйони доларів. sUSD та LUSD є двома різними стейблкоїнами з різних проектів, які є відносно безпечними.

В даний час APR для ліквідного майнінгу торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16,12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio: новий вибір HAY+BUSD

Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть перепозичити децентралізований стейблкоїн HAY у Helio з надмірним забезпеченням, тоді як заставлені монети будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу.

Декілька основних DEX спеціально додали вхід для обміну StableSwap між HAY та BUSD, що свідчить про певний рівень визнання HAY на ринку. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів.

Користувачі можуть надати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн на DEX, а потім закласти LP токени в Helio. На сторінці Farming Helio APR для HAY/BUSD Stable LP становить 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема Wombat Exchange: різноманітні стейблкоїни на вибір

Wombat Exchange є DEX для обміну стейблкоїнів на одній з публічних блокчейн-мереж, що має низький сліп, спільну ліквідність та можливість стейкування за допомогою єдиного токена. На даний момент основний пул Wombat показує, що медіанне APR для USDC, USDT, DAI, BUSD становлять відповідно 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%, включаючи блокування WOM та прискорення для власників veWOM.

Навколо Wombat також з'явилися деякі подібні додатки, такі як Wombex Finance та Magpie, які надають користувачам більші можливості для отримання прибутку.

Попередження про ризики

Хоча ці стратегії забезпечують значний прибуток, загальний ризик крипторинку все ще вищий, ніж у традиційних фінансових ринках. Часті випадки безпекових інцидентів вимагають від інвесторів обов'язкового розподілу ризиків та глибокого вивчення конкретних ризикових точок перед інвестуванням. Завжди пам'ятайте: Do your own research.