Законодавство про фінансові послуги та ринки Сінгапуру набирає чинності, індустрія цифрових активів стикається з суворим регулюванням

До 30 червня 2025 року залишилося менше місяця, і в Сінгапурі Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA) офіційно набуде чинності, встановлюючи суворі правила для цифрового активу. Цей законопроект покликаний підтримувати репутацію Сінгапуру як глобального фінансового центру.

FSMA в основному орієнтується на постачальників послуг цифрових токенів (DTSP), включаючи такі послуги, як торгівля, переказ, обмін, зберігання та консультації щодо цифрових токенів. Оскільки ці послуги зазвичай пов'язані з онлайн-кросс-бордерними операціями, вони можуть бути легко використані злочинцями для відмивання коштів або фінансування терористичної діяльності.

Управління фінансів Сінгапуру (MAS) вирішило суворо регулювати DTSPs, вимагаючи від них отримання ліцензії та дотримання високих стандартів комплаєнсу. Підприємства, які не отримали ліцензію, можуть бути зобов'язані припинити свою діяльність.

Щодо занепокоєння галузі, MAS 6 червня надав детальну відповідь:

1. Лише для реєстрації або створення компанії з управлінським складом, що є податковими резидентами, якщо фактично надаються закордонні DT послуги, все ще потрібно подати заявку на ліцензію.

2. Чи є робота з дому торговим місцем, залежить від суті бізнесу. Якщо в домашніх умовах ведеться суттєва бізнес-діяльність, це може розглядатися як торгове місце.

3. Поріг для отримання ліцензії DTSP є досить високим, MAS видає ліцензії лише у дуже обмежених випадках. Починаючи з 30 червня 2025 року, DTSP, які не отримали ліцензію, повинні припинити надання послуг за межами країни.

4. Вартість подачі заявки на ліцензію та річний внесок становлять 10 000 сингапурських доларів, компанія повинна підготувати 250 000 сингапурських доларів капіталу. MAS заявив, що ці вимоги не зміняться.

5. У Сінгапурі компанії, що мають комерційні приміщення або зареєстровані, які надають послуги з DT за межами країни, повинні отримати ліцензію.

6. Після отримання ліцензії необхідно провести повторну перевірку клієнтів (CDD). Час виконання буде визначено MAS залежно від ризику клієнта.

7. Можна делегувати стороннім особам проведення CDD, але це не може бути компанія платіжних послуг. Підприємство повинно самостійно оцінити надійність сторонніх осіб.

8. Послуги рахунку та перекази повинні відповідати суворим вимогам, включаючи заходи протидії відмиванню грошей та повну інформацію про транзакції.

9. Технічні ризики та вимоги до кібербезпеки є суворими, про значні події необхідно повідомляти MAS протягом 1 години.

10. Вимоги до поведінки та розкриття інформації включають ведення обліку транзакцій, видачу квитанцій, публікацію курсів валют та зборів тощо.

11. MAS розгляне можливість публікації спеціальних часто задаваних питань (FAQ) для DTSP, але рекомендації залишаться принциповими.

12. FSMA висунула вищі вимоги до відповідності для всіх бізнесів, пов'язаних з DTSP, включаючи управління технологічними ризиками, річні аудиторські звіти, вимоги AML/CFT тощо.

Установи, які вже мають ліцензії за Законом про платіжні послуги, Законом про цінні папери та ф'ючерси або Законом про фінансових консультантів, або звільнені від цих вимог, не повинні додатково подавати заявку на ліцензію DTSP згідно з FSMA.

У зв'язку з цими змінами в регулюванні, галузь рекомендує компаніям терміново провести самоперевірку, посилити відповідність, підтримувати зв'язок з MAS та уважно стежити за подальшими вказівками. Компанії різного розміру та типу можуть потребувати різних стратегій реагування, включаючи подачу заявок на ліцензії, коригування бізнес-моделей або звернення за звільненням тощо.