DeFAI: Чи може злиття AI та Децентралізовані фінанси спричинити нову хвилю AI Agent?

Один, огляд DeFAI

1.1 Огляд DeFAI

DeFAI є поєднанням AI та Децентралізовані фінанси. Хоча концепції, пов'язані з AI, вже пройшли кілька етапів хайпу, від обчислювальної потужності до мемів, від технічних архітектур до інфраструктури, DeFAI стає новим проривом. Наразі DeFAI в основному поділяється на три категорії: абстракція AI, автономні DeFi агенти та аналіз і прогнозування ринку.

1.2 Децентралізовані фінанси AI運作機制

Основою системи DeFAI є велика мовна модель (LLM), яка функціонує на кількох рівнях, включаючи збір даних, інференцію моделі, прийняття рішень, хостинг і виконання, інтероперабельність та управління гаманцем.

1. Збір даних: AI Agent отримує дані з різних джерел, включаючи дані на ланцюзі, дані поза ланцюгом та децентралізовані джерела даних.

2. Моделювання висновків: використання технологій, таких як навчання з учителем, навчання без учителя, навчання з підкріпленням та обробка природної мови для складних висновків та прогнозів.

3. Прийняття рішень: на основі зібраних даних та результатів висновків використовувати оптимізаційний двигун та багатагрупову систему для спільної роботи над прийняттям найкращих рішень.

4. Хостинг та виконання: Модель може бути розміщена централізовано або децентралізовано, при цьому необхідно взаємодіяти з ончейн-протоколом.

5. Інтероперабельність: безшовна взаємодія з кількома Децентралізовані фінанси протоколами та платформами через інтеграцію API та децентралізовану передачу повідомлень.

6. Управління гаманцем: використання технології MPC-гаманців або TEE для забезпечення безпеки транзакцій та управління приватними ключами.

1.3 DeFAI та концепція "намір"

Візія DeFAI має спільні риси з концепцією "намірів", запропонованою Paradigm. DeFAI має на меті надати користувачам можливість самостійно керувати своїми інвестиційними портфелями, спростивши участь у торгівлі на крипторинку. Ця візія відгукується з торговою моделлю, яка керується "наміром", де шлях виконання визначається спільно розв'язувачем та ШІ.

У майбутньому масове застосування блокчейну може поєднати кілька концепцій, таких як AI Agent, Solver, Intent-Centric та Децентралізовані фінанси.

Два, проекти, пов'язані з DeFAI

На сучасному ринку з'явилося кілька проектів, пов'язаних з DeFAI, зокрема:

1. Griffain: платформа, що поєднує AI Agent і блокчейн, підтримує обмін токенів та надання ліквідності.
2. Привіт, Anon: AI-орієнтований Децентралізовані фінанси протокол, що спрощує взаємодію користувачів.
3. Orbit: спрощений інтерфейс Децентралізованих фінансів, знижує бар'єри для участі.
4. Neur: відкритий стек додатків, розроблений для екосистеми Solana.
5. Modenetwork: інноваційна платформа AI x Децентралізовані фінанси на базі Ethereum Layer2.
6. The Hive: інтегрована платформа DeFi на Solana з декількома AI моделями.
7. Bankr: AI-керований інструмент управління криптовалютою.
8. HotKeySwap: надає агрегатор DEX та аналітичні інструменти на базі штучного інтелекту.
9. Gekko AI: AI агент, що спеціалізується на прогнозуванні ринку.
10. ASYM: AI-управляємий DEX агрегатор та аналітичний інструмент.
11. Wayfinder Foundation: Інтерактивний AI інструмент для всіх ланцюгів.
12. Slate: універсальний AI-агент, що з'єднує інфраструктурний рівень.
13. Cod3x: інструмент для безкодової розробки для створення автоматизованих Децентралізовані фінанси стратегій.
14. Almanak: AI агент з можливістю самонавчання.
15. HIERO: багатопотоковий інтелектуальний інструмент, що підтримує команди природною мовою.

Три, напрямки розвитку AI агентів

AI Agent в фінансовій сфері розвитку стикається з двома основними напрямками: ігри (Game) та Децентралізовані фінанси.

3.1 Напрямок гри

Ігрові проекти, такі як M3 (Metaverse Makers), представлені спільнотою художників та відкритих хакерів. Однак ігровий напрямок стикається з викликами, такими як тривалий цикл розробки та складність ринкової верифікації. Навіть на ринку Web2 ще не з'явились справді популярні AI-ігри.

3.2 Децентралізовані фінанси напрямок

Проекти в напрямку Децентралізованих фінансів розвиваються швидко, до топових за ринковою капіталізацією входять GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT тощо. Зокрема, ринкова капіталізація GRIFFAIN та ANON складає 37.29% від загальної ринкової капіталізації DeFAI.

GRIFFAIN побудований на Solana, пропонує функції генерації гаманців та швидких транзакцій. Hey Anon використовує мульти-лінкову модель, підтримує кілька публічних ланцюгів, а вплив засновника Даніеле приніс проекту велику увагу.

Чотири, Перспективи

Поява DeFAI зумовлена високою адаптацією блокчейну до фінансових сценаріїв. Як у напрямку ігор, так і в напрямку Децентралізованих фінансів, проявляється величезний ринковий потенціал.

Напрямок ігор, можливо, продовжить концепцію метавсесвіту, використовуючи технології штучного інтелекту для управління віртуальними активами та економічними системами, реалізуючи автономну еволюцію віртуального світу.

Напрямок DeFi потребує поступового переходу від емоційного спекулювання до орієнтації на реальну вартість. Розвиток AI Agent не може покладатися лише на Meme токени, а має забезпечувати суттєві моделі доходу DeFi. Остаточний результат ринкової конкуренції варто очікувати.