Біткойн кредитування нова парадигма: реконструкція трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонд" у світі криптовалют поступово розкриває свій потенціал. З проектів, таких як Babylon, Solv, BTC поступово переходить до більш різноманітних структурованих прибуткових сценаріїв на ланцюгу, формуючи унікальну екосистему BTCFi.
Якщо вдасться активізувати сплячий BTC і побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє глобальний простір для уявлення про цей трильйонний актив як про нішевий актив DeFi.
Визволення ліквідності Біткойн
Згідно з даними, станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюзі Ethereum перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше порівняно з січнем 2023 року. Порівняно з цим, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та зростання ціни BTC перевищують ETH, швидкість розвитку екосистеми біткойнів на ланцюзі все ще відстає від Ethereum.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC буде звільнена на 10%, це призведе до виникнення ринку в розмірі до 180 мільярдів доларів. Якщо вдасться досягти подібного співвідношення TVL, як у ETH (близько 16%), це ще більше звільнить ліквідність на суму близько 300 мільярдів доларів. Цього буде достатньо для вибухового зростання екосистеми BTCFi, і навіть є потенціал перевершити загальномережеві EVM, ставши найбільшою суперлінійною фінансовою екосистемою.
У цьому контексті певна платформа ліквідності Біткойна стала найбільшим кредитним протоколом у екосистемі BTC, поступаючись лише DAI та lisUSD. Ця платформа встановила рекорд найшвидшого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi, TVL перевищило 2 мільярди доларів, а випущена нею стабільна монета Біткойна вже через тиждень після запуску перевищила 500 мільйонів доларів у заблокованих коштах.
Для власників BTC використання накоплених активів є невід'ємною потребою, при цьому вони не хочуть ризикувати значними втратами основного капіталу. Тому на ринку з'явилася можливість для програм позики на основі Біткойну. Одна платформа пропонує фіксовану процентну ставку за позиками на рівні 8%, з професійними установами, що зберігають заставлені Біткойни, та безлімітною пропозицією стабільних монет, що забезпечує власникам BTC більш широке залучення до ліквідності для участі в інших проектах екосистеми.
Варто зазначити, що платформа зосереджена на здоровому будуванні екосистеми для роздрібних інвесторів, а не лише на іграх великих гравців. Кожен може долучитися, використовуючи важелі для максимізації доходності в межах безпечних рамок.
Біткойн стабільної монети вартість
З точки зору стейблкоїнів, на блокчейні децентралізовані стейблкоїни все ще є основним напрямком, і це стейблкоїни на основі позицій застави боргу (CDP). CDP по суті є розширенням використання стейблкоїнів, яке базується на сценарії кредитування, створюючи додаткові ліквідні торгівельні пул для бездіяльних активів.
Екосистема певної платформи складається з чотирьох основних бізнес-сегментів: прибуткових стабільних монет на основі Біткойн-майна, кредитних протоколів на базі цих стабільних монет, змішаної кредитної платформи, що з'єднує DeFi та CeFi, а також децентралізованого кредитного протоколу, що підтримує ставку BTC. Такий дизайн дозволяє стабільним монетним протоколам і кредитним протоколам взаємно проникати один в одного.
Ця платформа створює ринок стабільних монет через дизайн ліквідності та надає користувачам продукти з фіксованим доходом. Завдяки технології LayerZero досягається кросчейн-сумісність, що дозволяє користувачам безшовно керувати своїми стабільними монетами в кількох DeFi-екосистемах, фактично переносивши ліквідність екосистеми Біткойн на інші мережі.
Це не лише допомагає екосистемі Біткойн вирішити проблему стабільних монет, але й забезпечує Біткойн-мережу ефективною основою для використання активів та активації сплячих BTC, що дозволяє більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ліквіднісних активностях на блокчейні.
Майбутнє
Зі зростанням активів Біткойн, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів з обсягом до кількох сотень мільярдів доларів, ставши ключовим інструментом для побудови процвітаючої екосистеми на блокчейні. На основі Біт розроблено різноманітні фінансові продукти та сценарії DeFi, що може переосмислити роль Біткойн у сфері DeFi в усьому світі.
Чи зможе глибока інтеграція BTC у сфері DeFi досягти ключового поворотного моменту, це питання, яке заслуговує на постійну увагу та очікування з боку галузі.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
11 лайків
Нагородити
11
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MetaLord420
· 23год тому
Розбуди мене, мій BTC біжить
Переглянути оригіналвідповісти на0
AltcoinOracle
· 23год тому
сигнали, що вказують на парадигмальний зсув у DeFi... ліквідність метрик BTC кричить прямо зараз
Переглянути оригіналвідповісти на0
CryptoSourGrape
· 23год тому
Якби я рік тому мав важку позицію в btc, як би це було добре... тепер можу лише дивитися, як інші заробляють.
BTCFi зростає, трильйонна ліквідність Біткойна перебудовує Децентралізовані фінанси
Біткойн кредитування нова парадигма: реконструкція трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонд" у світі криптовалют поступово розкриває свій потенціал. З проектів, таких як Babylon, Solv, BTC поступово переходить до більш різноманітних структурованих прибуткових сценаріїв на ланцюгу, формуючи унікальну екосистему BTCFi.
Якщо вдасться активізувати сплячий BTC і побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє глобальний простір для уявлення про цей трильйонний актив як про нішевий актив DeFi.
Визволення ліквідності Біткойн
Згідно з даними, станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюзі Ethereum перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше порівняно з січнем 2023 року. Порівняно з цим, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та зростання ціни BTC перевищують ETH, швидкість розвитку екосистеми біткойнів на ланцюзі все ще відстає від Ethereum.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC буде звільнена на 10%, це призведе до виникнення ринку в розмірі до 180 мільярдів доларів. Якщо вдасться досягти подібного співвідношення TVL, як у ETH (близько 16%), це ще більше звільнить ліквідність на суму близько 300 мільярдів доларів. Цього буде достатньо для вибухового зростання екосистеми BTCFi, і навіть є потенціал перевершити загальномережеві EVM, ставши найбільшою суперлінійною фінансовою екосистемою.
У цьому контексті певна платформа ліквідності Біткойна стала найбільшим кредитним протоколом у екосистемі BTC, поступаючись лише DAI та lisUSD. Ця платформа встановила рекорд найшвидшого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi, TVL перевищило 2 мільярди доларів, а випущена нею стабільна монета Біткойна вже через тиждень після запуску перевищила 500 мільйонів доларів у заблокованих коштах.
Для власників BTC використання накоплених активів є невід'ємною потребою, при цьому вони не хочуть ризикувати значними втратами основного капіталу. Тому на ринку з'явилася можливість для програм позики на основі Біткойну. Одна платформа пропонує фіксовану процентну ставку за позиками на рівні 8%, з професійними установами, що зберігають заставлені Біткойни, та безлімітною пропозицією стабільних монет, що забезпечує власникам BTC більш широке залучення до ліквідності для участі в інших проектах екосистеми.
Варто зазначити, що платформа зосереджена на здоровому будуванні екосистеми для роздрібних інвесторів, а не лише на іграх великих гравців. Кожен може долучитися, використовуючи важелі для максимізації доходності в межах безпечних рамок.
Біткойн стабільної монети вартість
З точки зору стейблкоїнів, на блокчейні децентралізовані стейблкоїни все ще є основним напрямком, і це стейблкоїни на основі позицій застави боргу (CDP). CDP по суті є розширенням використання стейблкоїнів, яке базується на сценарії кредитування, створюючи додаткові ліквідні торгівельні пул для бездіяльних активів.
Екосистема певної платформи складається з чотирьох основних бізнес-сегментів: прибуткових стабільних монет на основі Біткойн-майна, кредитних протоколів на базі цих стабільних монет, змішаної кредитної платформи, що з'єднує DeFi та CeFi, а також децентралізованого кредитного протоколу, що підтримує ставку BTC. Такий дизайн дозволяє стабільним монетним протоколам і кредитним протоколам взаємно проникати один в одного.
Ця платформа створює ринок стабільних монет через дизайн ліквідності та надає користувачам продукти з фіксованим доходом. Завдяки технології LayerZero досягається кросчейн-сумісність, що дозволяє користувачам безшовно керувати своїми стабільними монетами в кількох DeFi-екосистемах, фактично переносивши ліквідність екосистеми Біткойн на інші мережі.
Це не лише допомагає екосистемі Біткойн вирішити проблему стабільних монет, але й забезпечує Біткойн-мережу ефективною основою для використання активів та активації сплячих BTC, що дозволяє більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ліквіднісних активностях на блокчейні.
Майбутнє
Зі зростанням активів Біткойн, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів з обсягом до кількох сотень мільярдів доларів, ставши ключовим інструментом для побудови процвітаючої екосистеми на блокчейні. На основі Біт розроблено різноманітні фінансові продукти та сценарії DeFi, що може переосмислити роль Біткойн у сфері DeFi в усьому світі.
Чи зможе глибока інтеграція BTC у сфері DeFi досягти ключового поворотного моменту, це питання, яке заслуговує на постійну увагу та очікування з боку галузі.