Децентралізовані фінанси нова парадигма: спрощення інвестиційних бар'єрів, перетворення управління активами у блокчейні
16 квітня стартап під назвою Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів, яке очолив один із стартап-акселераторів. Glider прагне спростити складні інвестиційні активності у блокчейні завдяки розвитку технологій, таких як Intent, великі мовні моделі тощо. Насправді, вся сфера Децентралізовані фінанси справді потребує перезавантаження, щоб знизити інвестиційний бар'єр.
Децентралізовані фінанси переходять з епохи Lego в нову епоху безпечного з'єднання фінансових послуг.
Glider почався наприкінці 2023 року, спочатку як внутрішній стартап певної компанії, форма - у блокчейні робот, який може комбінувати різні операційні кроки, що полегшує користувачам інвестування та використання.
Допомога користувачам у фінансових справах завжди була тривалою бізнес-моделлю, незалежно від того, чи йдеться про традиційні фінанси, чи про Децентралізовані фінанси. Наразі Glider все ще перебуває на стадії внутрішньої розробки, його приблизна концепція включає:
Підключення до існуючих DeFi інструментів через API, включаючи провідні протоколи та нові проекти в різних секторах, для побудови логіки залучення клієнтів B2B2C;
Дозволяє користувачам створювати інвестиційні стратегії, а також підтримує їхній обмін, що полегшує слідування за інвестиціями, копіювання торгів або колективні інвестиції для отримання вищих прибутків.
Завдяки технологіям, таким як AI-агенти, великі мовні моделі, захоплення намірів і абстракція у блокчейні, побудувати такий технологічний стек не є складним. Справжнім викликом є управління трафіком та встановлення механізму довіри.
Залучення обігу коштів користувачів завжди є чутливою темою. Це також є найважливішою причиною, чому продукти у блокчейні ще не змогли замінити централізовані біржі. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але практично не приймають децентралізацію, що збільшує ризик безпеки.
2020 року проект під назвою Furucombo отримав інституційні інвестиції, орієнтуючись на допомогу користувачам у вирішенні складних Децентралізовані фінанси стратегій. Однак більшість користувачів не використовували Furucombo протягом тривалого часу. у блокчейні прибуткові стратегії є відкритим ринком, де роздрібні інвестори важко конкурують з великими гравцями за продуктивністю серверів та обсягом коштів, тому важко захопити більшість можливостей для отримання прибутку.
У порівнянні з нестійкістю доходів, питання безпеки та оптимізації стратегій є другорядними. У епоху високих прибутків надійне управління фінансами майже не має простору для виживання.
Багатії надають перевагу ETF, тоді як роздрібні інвестори віддають перевагу ETS. Інструменти ETF підходять не лише для фондового ринку, деякі біржі намагалися реалізувати цю концепцію ще в 2021 році. З технологічної точки зору, токенізація активів зрештою призвела до появи парадигми RWA( реальних світових активів).
Подальші роздуми стосуються того, як реалізувати токенізацію інструментів ETF у блокчейні. Від розрахунку та демонстрації APY на деяких платформах до безперервної роботи інших проєктів, все це свідчить про те, що ринок має потребу в цьому.
Справді, деякі проєкти є стратегічними продажами та демонстраційними ринками, які пропонують величезну кількість професійних, точних розрахунків, а також стратегічні рішення, підтримувані людьми та штучним інтелектом. Але прозорість у блокчейні призводить до того, що ніхто не може справді приховати ефективні стратегії, не піддаючись наслідуванню та модифікації, що викликає гонку озброєнь, в результаті якої дохідність прагне до балансування.
Врешті-решт це перетворилось на новий раунд нудної гри "велика риба з'їдає маленьку рибу".
Але такі проекти так і не змогли стандартизуватися, розвинутися в подібні до деяких проектів, що переосмислюють ринок.
Останнім часом я багато думаю про те, що після закінчення короткострокового буму старі форми Децентралізовані фінанси важко буде відновити. Чи є це тимчасовим піком для галузі, чи постійним?
Це стосується того, чи є Web3 наступним кроком в Інтернеті чи версією 2.0 фінансових технологій. Якщо це перше, тоді способи, якими людська інформація та потоки коштів функціонують, будуть переосмислені; якщо це друге, то комбінація певних платіжних і інвестиційних платформ може стати фінальною.
З стратегії Glider видно, що у блокчейні доходи незабаром увійдуть в еру управління активами для широких верств населення. Як індексні фонди та пенсійні плани разом створили тривалий бичачий ринок на американських фондових ринках, величезний обсяг коштів і численні роздрібні інвестори означають, що ринок має величезний попит на стабільний дохід.
Це і є сенс наступного покоління Децентралізованих фінансів. Окрім Ethereum, є й інші публічні блокчейни, які повинні взяти на себе інновації Інтернету 3.0, а Децентралізовані фінанси повинні стати фінансовими технологіями 2.0.
Glider додав функцію підтримки AI, але з ранніх платформ для відображення інформації, до пізніших спроб, і до теперішньої стабільної роботи, стабільний дохід у 5% у блокчейні все ще приверне базову користувацьку групу поза централізованими біржами.
На даному етапі в сфері криптовалют лише кілька продуктів справді отримали визнання на ринку:
Біржа
стейблкоїн
Децентралізовані фінанси
Публічний блокчейн
Інші типи продуктів, включаючи NFT та Meme монети, є лише етапними моделями випуску активів, які не мають стійкої здатності до самопідтримки.
Однак, RWA( реальні світові активи) почали розвиватися з 2022 року, особливо після деяких значних подій. Як сказав один з експертів галузі, людям насправді не цікава децентралізація, а більше важливі прибуток і стабільність.
Навіть без активного прийняття урядом біткоїнів та у блокчейні, продуктізація та практичність RWA прискорюються. Якщо традиційні фінанси можуть приймати електронізацію та інформацію, тоді немає жодних причин, щоб відмовлятися від у блокчейні.
У цьому циклі як складні типи активів і джерела, так і незліченні стратегії Децентралізованих фінансів у блокчейні серйозно заважають користувачам централізованих бірж переходити в блокчейн. Не зважаючи на правдивість масового впровадження, принаймні величезну ліквідність бірж можна відтягнути:
Деякі проекти шляхом створення альянсів перетворюють прибутки від комісій на у блокчейні прибутки;
Інші проекти переносять永续合约 біржі нау блокчейні за допомогою LP Token.
Ці випадки доводять, що ліквідність у блокчейні є здійсненною, RWA також доводить, що активи можуть бути перенесені на блокчейн. Зараз це дивний момент для галузі, хоча ETH, здається, не має енергії, насправді багато проектів переходять на блокчейн. В якомусь сенсі, занадто великі протоколи заважають розвитку застосувань, можливо, це остання ніч перед тим, як публічні блокчейни повернуться до інфраструктури, а застосункові сценарії засяють.
Окрім зазначених продуктів, деякі відкриті інструменти для розрахунку APY працюють вже багато років, різні платформи мають свої особливості, демонструючи APY проектів. Фокус інструментів для отримання доходу змінюється з часом, все більше зосереджуючись на певних активів з доходом.
На даний момент, якщо ці інструменти підвищать довіру до ШІ, то їм доведеться зіткнутися з проблемою розподілу відповідальності; якщо ж посилити ручне втручання, це знизить користувацький досвід, що є дилемою.
Можливим рішенням є розділення інформаційного та фінансового потоків, створення спільноти UGC-стратегії, що дозволить проектам конкурувати між собою, а роздрібним інвесторам отримувати вигоду, що може бути кращим виходом.
Glider отримав увагу на ринку завдяки певному відомому інвестиційному інституту, але тривалі проблеми в цій сфері все ще існують, такі як питання авторизації та ризику. Тут авторизація стосується не лише гаманців та коштів, але й того, чи здатен ШІ задовольнити людину. Якщо інвестиції ШІ призводять до значних збитків, як тоді слід розподіляти відповідальність?
Цей світ все ще вартий дослідження невідомого, криптовалюта як спільний простір розділеного світу буде продовжувати жити.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Децентралізовані фінанси革新：у блокчейні资管进入平民时代 RWA和AI重塑投资格局
Децентралізовані фінанси нова парадигма: спрощення інвестиційних бар'єрів, перетворення управління активами у блокчейні
16 квітня стартап під назвою Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів, яке очолив один із стартап-акселераторів. Glider прагне спростити складні інвестиційні активності у блокчейні завдяки розвитку технологій, таких як Intent, великі мовні моделі тощо. Насправді, вся сфера Децентралізовані фінанси справді потребує перезавантаження, щоб знизити інвестиційний бар'єр.
Децентралізовані фінанси переходять з епохи Lego в нову епоху безпечного з'єднання фінансових послуг.
Glider почався наприкінці 2023 року, спочатку як внутрішній стартап певної компанії, форма - у блокчейні робот, який може комбінувати різні операційні кроки, що полегшує користувачам інвестування та використання.
Допомога користувачам у фінансових справах завжди була тривалою бізнес-моделлю, незалежно від того, чи йдеться про традиційні фінанси, чи про Децентралізовані фінанси. Наразі Glider все ще перебуває на стадії внутрішньої розробки, його приблизна концепція включає:
Підключення до існуючих DeFi інструментів через API, включаючи провідні протоколи та нові проекти в різних секторах, для побудови логіки залучення клієнтів B2B2C;
Дозволяє користувачам створювати інвестиційні стратегії, а також підтримує їхній обмін, що полегшує слідування за інвестиціями, копіювання торгів або колективні інвестиції для отримання вищих прибутків.
Завдяки технологіям, таким як AI-агенти, великі мовні моделі, захоплення намірів і абстракція у блокчейні, побудувати такий технологічний стек не є складним. Справжнім викликом є управління трафіком та встановлення механізму довіри.
Залучення обігу коштів користувачів завжди є чутливою темою. Це також є найважливішою причиною, чому продукти у блокчейні ще не змогли замінити централізовані біржі. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але практично не приймають децентралізацію, що збільшує ризик безпеки.
2020 року проект під назвою Furucombo отримав інституційні інвестиції, орієнтуючись на допомогу користувачам у вирішенні складних Децентралізовані фінанси стратегій. Однак більшість користувачів не використовували Furucombo протягом тривалого часу. у блокчейні прибуткові стратегії є відкритим ринком, де роздрібні інвестори важко конкурують з великими гравцями за продуктивністю серверів та обсягом коштів, тому важко захопити більшість можливостей для отримання прибутку.
У порівнянні з нестійкістю доходів, питання безпеки та оптимізації стратегій є другорядними. У епоху високих прибутків надійне управління фінансами майже не має простору для виживання.
Багатії надають перевагу ETF, тоді як роздрібні інвестори віддають перевагу ETS. Інструменти ETF підходять не лише для фондового ринку, деякі біржі намагалися реалізувати цю концепцію ще в 2021 році. З технологічної точки зору, токенізація активів зрештою призвела до появи парадигми RWA( реальних світових активів).
Подальші роздуми стосуються того, як реалізувати токенізацію інструментів ETF у блокчейні. Від розрахунку та демонстрації APY на деяких платформах до безперервної роботи інших проєктів, все це свідчить про те, що ринок має потребу в цьому.
Справді, деякі проєкти є стратегічними продажами та демонстраційними ринками, які пропонують величезну кількість професійних, точних розрахунків, а також стратегічні рішення, підтримувані людьми та штучним інтелектом. Але прозорість у блокчейні призводить до того, що ніхто не може справді приховати ефективні стратегії, не піддаючись наслідуванню та модифікації, що викликає гонку озброєнь, в результаті якої дохідність прагне до балансування.
Врешті-решт це перетворилось на новий раунд нудної гри "велика риба з'їдає маленьку рибу".
Але такі проекти так і не змогли стандартизуватися, розвинутися в подібні до деяких проектів, що переосмислюють ринок.
Останнім часом я багато думаю про те, що після закінчення короткострокового буму старі форми Децентралізовані фінанси важко буде відновити. Чи є це тимчасовим піком для галузі, чи постійним?
Це стосується того, чи є Web3 наступним кроком в Інтернеті чи версією 2.0 фінансових технологій. Якщо це перше, тоді способи, якими людська інформація та потоки коштів функціонують, будуть переосмислені; якщо це друге, то комбінація певних платіжних і інвестиційних платформ може стати фінальною.
З стратегії Glider видно, що у блокчейні доходи незабаром увійдуть в еру управління активами для широких верств населення. Як індексні фонди та пенсійні плани разом створили тривалий бичачий ринок на американських фондових ринках, величезний обсяг коштів і численні роздрібні інвестори означають, що ринок має величезний попит на стабільний дохід.
Це і є сенс наступного покоління Децентралізованих фінансів. Окрім Ethereum, є й інші публічні блокчейни, які повинні взяти на себе інновації Інтернету 3.0, а Децентралізовані фінанси повинні стати фінансовими технологіями 2.0.
Glider додав функцію підтримки AI, але з ранніх платформ для відображення інформації, до пізніших спроб, і до теперішньої стабільної роботи, стабільний дохід у 5% у блокчейні все ще приверне базову користувацьку групу поза централізованими біржами.
На даному етапі в сфері криптовалют лише кілька продуктів справді отримали визнання на ринку:
Інші типи продуктів, включаючи NFT та Meme монети, є лише етапними моделями випуску активів, які не мають стійкої здатності до самопідтримки.
Однак, RWA( реальні світові активи) почали розвиватися з 2022 року, особливо після деяких значних подій. Як сказав один з експертів галузі, людям насправді не цікава децентралізація, а більше важливі прибуток і стабільність.
Навіть без активного прийняття урядом біткоїнів та у блокчейні, продуктізація та практичність RWA прискорюються. Якщо традиційні фінанси можуть приймати електронізацію та інформацію, тоді немає жодних причин, щоб відмовлятися від у блокчейні.
У цьому циклі як складні типи активів і джерела, так і незліченні стратегії Децентралізованих фінансів у блокчейні серйозно заважають користувачам централізованих бірж переходити в блокчейн. Не зважаючи на правдивість масового впровадження, принаймні величезну ліквідність бірж можна відтягнути:
Ці випадки доводять, що ліквідність у блокчейні є здійсненною, RWA також доводить, що активи можуть бути перенесені на блокчейн. Зараз це дивний момент для галузі, хоча ETH, здається, не має енергії, насправді багато проектів переходять на блокчейн. В якомусь сенсі, занадто великі протоколи заважають розвитку застосувань, можливо, це остання ніч перед тим, як публічні блокчейни повернуться до інфраструктури, а застосункові сценарії засяють.
Окрім зазначених продуктів, деякі відкриті інструменти для розрахунку APY працюють вже багато років, різні платформи мають свої особливості, демонструючи APY проектів. Фокус інструментів для отримання доходу змінюється з часом, все більше зосереджуючись на певних активів з доходом.
На даний момент, якщо ці інструменти підвищать довіру до ШІ, то їм доведеться зіткнутися з проблемою розподілу відповідальності; якщо ж посилити ручне втручання, це знизить користувацький досвід, що є дилемою.
Можливим рішенням є розділення інформаційного та фінансового потоків, створення спільноти UGC-стратегії, що дозволить проектам конкурувати між собою, а роздрібним інвесторам отримувати вигоду, що може бути кращим виходом.
Glider отримав увагу на ринку завдяки певному відомому інвестиційному інституту, але тривалі проблеми в цій сфері все ще існують, такі як питання авторизації та ризику. Тут авторизація стосується не лише гаманців та коштів, але й того, чи здатен ШІ задовольнити людину. Якщо інвестиції ШІ призводять до значних збитків, як тоді слід розподіляти відповідальність?
Цей світ все ще вартий дослідження невідомого, криптовалюта як спільний простір розділеного світу буде продовжувати жити.