Нові правила Державної адміністрації валютного контролю посилюють регулювання банківського форексу,交易 віртуальних грошей стикається з більш суворим контролем.
Вплив нових правил Державного управління валютного контролю на форекс-торгівлю та нові тенденції регулювання банків
Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю оголосила новий регуляторний акт, що називається «Порядок управління звітністю про валютні ризики банків (пілотний проект)». Цей новий регламент має на меті посилення контролю за валютними операціями банків, підвищення прозорості фінансової системи та здатності до управління ризиками. У цій статті буде детально розглянуто основні положення цього акта та обговорено його можливий вплив на трейдерів.
Основні обов'язки банку
Моніторинг і звітність про ризикові операції: банки повинні встановити всеосяжні стандарти моніторингу для виявлення та звітування про можливі ризикові операції на форекс, які можуть бути пов'язані з фальшивою торгівлею, незаконною трансакцією через кордон тощо. Звіт повинен бути поданий в електронному вигляді протягом 5 робочих днів після підтвердження інформації.
Співпраця з контролюючими органами: банки повинні правдиво, точно, повно і вчасно надавати відповідні документи, матеріали та дані до управління форекс, не допускаючи жодних відмов або приховувань.
Внутрішні управлінські заходи: банки повинні вдосконалити внутрішню управлінську систему, регламентувати процес звітування про торгівлю ризиками форекс, створити та вдосконалити систему моніторингу інформації, забезпечити внутрішнє обміну інформацією та належним чином зберігати відповідні матеріали щонайменше 5 років.
Відповідальність за порушення: у разі порушення правил банк понесе відповідні покарання. Але якщо буде доведено, що він виконав свої обов'язки, то відповідальність за законом може бути скасована.
Стандарти ризику для оцінки угод банками
Банки при оцінці ризиків трансакцій з міжнародними грошовими переказами головним чином враховують такі аспекти:
Сума交易: чи відповідає вона економічній спроможності клієнта або нормальному обсягу бізнесу.
Частота угод: чи виникають аномальні зміни або різке збільшення.
Напрямок коштів: чи відповідає він заявленому клієнтом призначенню, чи направляється в зони високого ризику.
Характеристики галузі: чи відповідає звичайним схемам грошових потоків у певній галузі.
Інформація про регулювання: чи пов'язано це з певними ризиковими типами угод, зазначеними регуляторними органами.
Оцінка ризиків торгівлі віртуальними валютами
Торговля з віртуальними валютами вважається високоризиковою діяльністю, основні причини включають:
Відсутність регулювання: торгівля віртуальними валютами страждає від недостатнього регулювання.
Цінові коливання: ціни на віртуальні валюти коливаються значно.
Анонімність: торгівля має високу анонімність, що ускладнює регулювання.
Ризик переказу коштів: Легко може бути використано для незаконних переказів коштів і діяльності з відмивання грошей.
Фінансові установи зазвичай дотримуються обережної позиції щодо торгівлі віртуальними валютами, впроваджуючи суворі контрольні заходи.
Обробка великих грошових переказів та частих трансакцій між країнами
Банки при оцінці того, чи є угода аномальною, звертають особливу увагу на такі фактори:
Чи перевищує сума угоди щоденний фінансовий баланс рахунку.
Чи різко збільшилася частота торгівлі протягом короткого строку.
Чи є напрямок коштів чітким, чи пов'язаний він з нормальними бізнес-операціями рахунку.
Високочастотна торгівля та складні фінансові шляхи в торгівлі віртуальними валютами.
Чи відповідають джерела та цілі фінансування.
Чи є чіткий торговий документ.
Заходи банків щодо ризикових угод
Коли банк вважає, що певна транзакція є ризикованою, він може вжити таких заходів:
Підвищити рівень ризику відповідності форекс для учасників торгівлі, посилити подальшу перевірку бізнесу.
Підвищити рівень затвердження відповідного бізнесу.
Обмежити або відмовити в нових форекс ділових відносинах, навіть припинити існуючі ділові відносини.
Обмежити обсяг та частоту проведення форекс-операцій в неособистий спосіб.
У крайніх випадках можливе заморожування рахунків або обмеження переказу коштів.
Щоб уникнути заморожування рахунка, трейдери повинні забезпечити законність та відповідність угод, надати чітке пояснення торгового фону та відповідні документи, активно співпрацювати з банківським розслідуванням.
Виклики, з якими стикаються учасники торгівлі віртуальними валютами
У новому регуляторному середовищі учасники торгівлі віртуальними валютами можуть стикатися з такими викликами:
Обмежений рух коштів: банки можуть обмежити або заморозити рахунки, що стосуються великих або високоризикових трансакцій через кордон.
Збільшення витрат на торгівлю: банки можуть стягувати додаткові збори за транзакції, пов'язані з віртуальною валютою, або вимагати надання додаткових документів для дотримання вимог.
Тиск регуляторів зростає: платформам потрібно вкладати більше ресурсів у перевірку на відповідність і контроль ризиків, особливо в міжнародних угодах.
Зниження операційної ефективності: Збільшення вимог до відповідності може вплинути на загальну операційну ефективність платформи.
Вплив на користувацький досвід: обмеження рахунку та додаткова перевірка можуть вплинути на торговий досвід користувача.
В цілому, нові регуляторні заходи спрямовані на зміцнення стабільності та безпеки фінансової системи. Для легальних і законних трейдерів, хоча можуть виникнути певні короткострокові незручності, в довгостроковій перспективі ці заходи сприяють формуванню більш здорового та прозорого фінансового середовища. Учасники торгівлі повинні активно адаптуватися до нових регуляторних вимог, посилюючи свою обізнаність про відповідність та здатність до управління ризиками.
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Нові правила Державної адміністрації валютного контролю посилюють регулювання банківського форексу,交易 віртуальних грошей стикається з більш суворим контролем.
Вплив нових правил Державного управління валютного контролю на форекс-торгівлю та нові тенденції регулювання банків
Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю оголосила новий регуляторний акт, що називається «Порядок управління звітністю про валютні ризики банків (пілотний проект)». Цей новий регламент має на меті посилення контролю за валютними операціями банків, підвищення прозорості фінансової системи та здатності до управління ризиками. У цій статті буде детально розглянуто основні положення цього акта та обговорено його можливий вплив на трейдерів.
Основні обов'язки банку
Моніторинг і звітність про ризикові операції: банки повинні встановити всеосяжні стандарти моніторингу для виявлення та звітування про можливі ризикові операції на форекс, які можуть бути пов'язані з фальшивою торгівлею, незаконною трансакцією через кордон тощо. Звіт повинен бути поданий в електронному вигляді протягом 5 робочих днів після підтвердження інформації.
Співпраця з контролюючими органами: банки повинні правдиво, точно, повно і вчасно надавати відповідні документи, матеріали та дані до управління форекс, не допускаючи жодних відмов або приховувань.
Внутрішні управлінські заходи: банки повинні вдосконалити внутрішню управлінську систему, регламентувати процес звітування про торгівлю ризиками форекс, створити та вдосконалити систему моніторингу інформації, забезпечити внутрішнє обміну інформацією та належним чином зберігати відповідні матеріали щонайменше 5 років.
Відповідальність за порушення: у разі порушення правил банк понесе відповідні покарання. Але якщо буде доведено, що він виконав свої обов'язки, то відповідальність за законом може бути скасована.
Стандарти ризику для оцінки угод банками
Банки при оцінці ризиків трансакцій з міжнародними грошовими переказами головним чином враховують такі аспекти:
Сума交易: чи відповідає вона економічній спроможності клієнта або нормальному обсягу бізнесу.
Частота угод: чи виникають аномальні зміни або різке збільшення.
Напрямок коштів: чи відповідає він заявленому клієнтом призначенню, чи направляється в зони високого ризику.
Характеристики галузі: чи відповідає звичайним схемам грошових потоків у певній галузі.
Інформація про регулювання: чи пов'язано це з певними ризиковими типами угод, зазначеними регуляторними органами.
Оцінка ризиків торгівлі віртуальними валютами
Торговля з віртуальними валютами вважається високоризиковою діяльністю, основні причини включають:
Відсутність регулювання: торгівля віртуальними валютами страждає від недостатнього регулювання.
Цінові коливання: ціни на віртуальні валюти коливаються значно.
Анонімність: торгівля має високу анонімність, що ускладнює регулювання.
Ризик переказу коштів: Легко може бути використано для незаконних переказів коштів і діяльності з відмивання грошей.
Фінансові установи зазвичай дотримуються обережної позиції щодо торгівлі віртуальними валютами, впроваджуючи суворі контрольні заходи.
Обробка великих грошових переказів та частих трансакцій між країнами
Банки при оцінці того, чи є угода аномальною, звертають особливу увагу на такі фактори:
Чи перевищує сума угоди щоденний фінансовий баланс рахунку.
Чи різко збільшилася частота торгівлі протягом короткого строку.
Чи є напрямок коштів чітким, чи пов'язаний він з нормальними бізнес-операціями рахунку.
Високочастотна торгівля та складні фінансові шляхи в торгівлі віртуальними валютами.
Чи відповідають джерела та цілі фінансування.
Чи є чіткий торговий документ.
Заходи банків щодо ризикових угод
Коли банк вважає, що певна транзакція є ризикованою, він може вжити таких заходів:
Підвищити рівень ризику відповідності форекс для учасників торгівлі, посилити подальшу перевірку бізнесу.
Підвищити рівень затвердження відповідного бізнесу.
Обмежити або відмовити в нових форекс ділових відносинах, навіть припинити існуючі ділові відносини.
Обмежити обсяг та частоту проведення форекс-операцій в неособистий спосіб.
У крайніх випадках можливе заморожування рахунків або обмеження переказу коштів.
Щоб уникнути заморожування рахунка, трейдери повинні забезпечити законність та відповідність угод, надати чітке пояснення торгового фону та відповідні документи, активно співпрацювати з банківським розслідуванням.
Виклики, з якими стикаються учасники торгівлі віртуальними валютами
У новому регуляторному середовищі учасники торгівлі віртуальними валютами можуть стикатися з такими викликами:
Обмежений рух коштів: банки можуть обмежити або заморозити рахунки, що стосуються великих або високоризикових трансакцій через кордон.
Збільшення витрат на торгівлю: банки можуть стягувати додаткові збори за транзакції, пов'язані з віртуальною валютою, або вимагати надання додаткових документів для дотримання вимог.
Тиск регуляторів зростає: платформам потрібно вкладати більше ресурсів у перевірку на відповідність і контроль ризиків, особливо в міжнародних угодах.
Зниження операційної ефективності: Збільшення вимог до відповідності може вплинути на загальну операційну ефективність платформи.
Вплив на користувацький досвід: обмеження рахунку та додаткова перевірка можуть вплинути на торговий досвід користувача.
В цілому, нові регуляторні заходи спрямовані на зміцнення стабільності та безпеки фінансової системи. Для легальних і законних трейдерів, хоча можуть виникнути певні короткострокові незручності, в довгостроковій перспективі ці заходи сприяють формуванню більш здорового та прозорого фінансового середовища. Учасники торгівлі повинні активно адаптуватися до нових регуляторних вимог, посилюючи свою обізнаність про відповідність та здатність до управління ризиками.