OKX Відповідність Шторм: Коли Регулювання Стає Кошмаром для Користувачів

OKX заморозив акаунти без попередження, просячи користувачів надати до 15 років доказів лише для доступу до своїх власних коштів.

Заходи щодо дотримання норм стали примусовими, в той час як сама OKX стикається з звинуваченнями у уникненні регулювання та зловживанні централізованим контролем.

Користувачі зараз переходять на холодні гаманці, децентралізовані біржі та юридичні позови для захисту активів і конфіденційності.

У липні 2025 року OKX заморозила тисячі акаунтів у рамках перевірок на відповідність, що спричинило кризу довіри в Web3 через надмірні вимоги KYC, паніку користувачів та централізоване зловживання владою.

РИНКОВИЙ ШОК

На початку липня 2025 року раптовий сплеск заморожування акаунтів вразив OKX. Тисячі користувачів втратили доступ до торгівлі та виведення коштів без будь-якого попередження. Щоб розморозити свої акаунти, OKX наклала жорсткі вимоги: 15 років історії проживання, 10 років повних трудових записів і навіть підписи приватних ключів із скріншотами гаманців, щоб довести легітимність DeFi airdrop.

Іронічно, що деякі користувачі, які виконали ці кроки, отримали нове повідомлення: перевести всі кошти та назавжди вийти з платформи протягом 24 годин. Для багатьох "дотримання" стало виправданням, щоб вигнати користувачів.

РОЗБИТА ДОВІРА

Один користувач, @weideyyds, мав заморожені $11,000 USDT протягом 300 днів. Незважаючи на численні спроби надіслати документи, усі були відхилені. Довга боротьба призвела до депресії. У понад 70 групах підтримки WeChat інші ділилися своїми травмами — деякі повідомляли про безсоння, нудоту або навіть суїцидальні думки після того, як побачили, як їхні активи перетворилися на "цифрові надгробки".

Навіть давні партнери не були вільні від цього. KOL з громади "Satoshi Friends" раптово зіткнувся з замороженим акаунтом OKX, а також заблокованими реферальними винагородами. У відповідь вони закликали користувачів з країн СНД зняти свої кошти з біржі.

Генеральний директор ВИЗНАЄ ПОМИЛКИ

Стикаючись із зростаючою критикою, генеральний директор OKX Стар Ху зробив рідкісну появу в соціальних мережах. Він визнав, що система контролю ризиків платформи мала "високий рівень хибнопозитивних результатів" і бракувало прозорості. Він наполягав, однак, що заходи були націлені лише на акаунти з високим ризиком.

Він вказав на інтенсивний глобальний регуляторний тиск. Щоб відповідати санкціям OFAC США, OKX довелося відключитися від Tornado Cash та подібних міксерів. Щоб зберегти свою ліцензію в ОАЕ, користувачі повинні були довести наявність ліквідних активів щонайменше 500,000 AED (близько $136,000). Витік безпеки 2FA в червні 2024 року, в результаті якого було вкрадено $5 мільйонів за 15 хвилин, змусив платформу перевірити свої дії.

ВІДПОВІДНІСТЬ ЧИ ПЕРЕГРІВ?

Виживання за ціною

Щоб задовольнити вимоги відповідності, OKX вжила радикальних заходів:

У серпні 2024 року він проактивно закрив усі акаунти, які взаємодіяли з Tornado Cash. Він сформував команду з 150 аналітиків блокчейну для моніторингу та відстеження підозрілих транзакцій.

У березні 2025 року тайські регулятори подали позов проти OKX за діяльність без ліцензії, після повідомлень про те, що вона стягувала комісію за торгівлю в розмірі 0,1% через місцевий сайт.

Того ж року хакери використали DEX OKX для відмивання 100 мільйонів доларів, вкрадених з Bybit, що майже коштувало OKX його ліцензії MiCA в ЄС.

Тим часом Міністерство юстиції США звинуватило OKX у регуляторному арбітражі, стверджуючи, що платформа дозволяла використання VPN для обходу обмежень за IP, а співробітники нібито навчали користувачів підробляти національність.

Проблема централізації

Ця криза виявила глибші проблеми довіри у Web3:

Юридичні експерти стверджують, що вимоги документів OKX виходять далеко за межі того, що необхідно для дотримання вимог щодо запобігання відмиванню грошей, нагадуючи повну перевірку минулого з боку ФБР. Це повністю перекладає тягар дотримання на користувачів.

Централізовані біржі все ще мають повний контроль над коштами користувачів. Коли виникають спори, ідеали децентралізації часто руйнуються під тиском регуляторів.

Технічні слабкості залишаються серйозними. Вимкнення Alibaba Cloud одного разу зупинило торгівлю, а повторювані збої 2FA призвели до витоку $204 мільйонів всього за 24 години. Контроль ризиків став реактивним контролем збитків.

ВІДПОВІДІ КОРИСТУВАЧІВ: БОРОТЬБА

З погіршенням ситуації деякі користувачі приймають нові стратегії:

Зберігайте кошти в холодних гаманцях заздалегідь. Уникайте аірдропів від невідомих джерел. Зберігайте платіжні відомості та історію транзакцій, щоб створити особистий архів відповідності.

Коли акаунт заморожений, негайно зв'яжіться зі службою підтримки клієнтів, щоб запитати конкретну причину. Налаштуйте подання документів відповідно до проблеми. Якщо OKX вимагає надмірної інформації, проконсультуйтесь з крипто-юристом.

Зменшіть залежність від централізованих платформ. Перейдіть на ліцензовані гонконгські біржі або використовуйте некастодіальні гаманці та децентралізовані біржі (DEXs) для більшої безпеки та автономії.

Поза відповідністю: питання влади

Коли OKX вимагає 15 років підтвердження проживання від окремих користувачів, але уникає визнання своїх власних регуляторних порушень, довіра руйнується.

Коли генеральний директор визнає високі показники помилок, але відмовляється видалити положення про «постійний бан», прозорість стає формальною.

Коли "безпекові оновлення" не можуть запобігти витоку в 200 мільйонів доларів, громадськість бачить тріщини під поверхнею.

Ця криза виходить за межі дотримання норм. Йдеться про те, як централізовані платформи використовують регулювання як щит, уникаючи відповідальності.

Як зазначив один адвокат, "Якщо дотримання вимог лише карає користувачів, а не платформи, то основа довіри Web3 врешті-решт зруйнується."

Обіцянка Стара Сю про виправлення високого рівня хибнопозитивних результатів системи все ще чекає на дії. Щоб Web3 процвітав, наступний крок повинен виходити за межі PR—він повинен включати структурну реформу зсередини.

〈Шторм відповідності OKX: коли регулювання стає кошмаром для користувачів〉這篇文章最早發佈於《CoinRank》。