DeFAI: A fusão de AI e Finanças Descentralizadas pode gerar uma nova onda de Agentes de AI?

Uma, Finanças Descentralizadas AI

1.1 Introdução ao DeFAI

DeFAI é a combinação de AI e Finanças Descentralizadas. Embora os conceitos relacionados à AI já tenham passado por várias rodadas de especulação, desde poder computacional até Meme, desde arquitetura técnica até infraestrutura, o DeFAI está se tornando uma nova tendência de ruptura. Atualmente, o DeFAI é principalmente dividido em três categorias: abstração de AI, agentes DeFi autônomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de funcionamento do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é o modelo de linguagem grande (LLM), cuja operação envolve múltiplos níveis, incluindo coleta de dados, inferência do modelo, tomada de decisões, hospedagem e execução, interoperabilidade e gestão de carteiras.

1. Coleta de dados: o Agente de IA obtém dados através de várias fontes, incluindo dados on-chain, dados off-chain e fontes de dados descentralizadas.

2. Inferência de modelos: Utilizar técnicas de aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para realizar inferências e previsões complexas.

3. Tomada de decisão: Com base nos dados coletados e nos resultados da inferência, utilizar um motor de otimização e um sistema multiagente para colaborar na formulação da melhor decisão.

4. Custódia e Operação: O modelo pode ser alojado de forma centralizada ou descentralizada, e ao mesmo tempo precisa interagir com protocolos em cadeia.

5. Interoperabilidade: realizar interações sem costura com múltiplos protocolos e plataformas de Finanças Descentralizadas através da integração de API e mensagens descentralizadas.

6. Gestão de carteiras: utilização de carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir a segurança das transações e a gestão de chaves privadas.

1.3 DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão do DeFAI tem semelhanças com o conceito de "intenção" proposto pela Paradigm. O DeFAI visa permitir que os usuários gerenciem seus portfólios de forma autônoma, simplificando a participação nas transações do mercado de criptomoedas. Essa visão ressoa com o modelo de negociação impulsionado por "intenção", onde o caminho de execução é determinado em conjunto pelo solucionador e pela IA.

As aplicações em larga escala da blockchain no futuro podem integrar vários conceitos, como Agente de IA, Solver, Centrado na Intenção e Finanças Descentralizadas.

Dois, projetos relacionados a Finanças Descentralizadas

Atualmente, vários projetos relacionados a Finanças Descentralizadas estão surgindo no mercado, incluindo:

1. Griffain: uma plataforma que combina Agente de IA com blockchain, suportando troca de tokens e fornecimento de liquidez.
2. Hey Anon: protocolo DeFi impulsionado por IA, simplificando a interação do usuário.
3. Orbit: Interface simplificada de Finanças Descentralizadas, reduzindo a barreira de entrada.
4. Neur: uma aplicação full-stack de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: Plataforma de inovação AI x DeFi do Ethereum Layer2.
6. The Hive: Plataforma DeFi Solana que integra vários modelos de IA.
7. Bankr: Ferramenta de gestão de criptomoedas impulsionada por IA.
8. HotKeySwap: fornece um agregador DEX e ferramentas de análise impulsionadas por IA.
9. Gekko AI: Agente de IA focado na previsão de mercado.
10. ASYM: Agregador DEX e ferramenta de análise impulsionados por IA.
11. Wayfinder Foundation: Ferramenta de IA interativa em toda a cadeia.
12. Slate: camada de infraestrutura que conecta agentes de IA gerais.
13. Cod3x: Ferramenta de desenvolvimento sem código para construir estratégias automatizadas de Finanças Descentralizadas.
14. Almanak: Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multichain que suporta comandos em linguagem natural.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA no setor financeiro enfrenta duas direções principais: jogos (Game) e Finanças Descentralizadas.

3.1 Direção do Jogo

Projetos representativos na direção dos jogos incluem M3 (Metaverse Makers), composto por artistas e pela comunidade de hackers de código aberto. No entanto, a direção dos jogos enfrenta desafios como longos ciclos de desenvolvimento e dificuldades de validação no mercado. Mesmo no mercado Web2, ainda não surgiu um verdadeiro jogo de IA de grande sucesso.

3.2 Finanças Descentralizadas

Os projetos na direção das Finanças Descentralizadas (DeFi) estão a desenvolver-se rapidamente, com os principais em termos de capitalização de mercado incluindo GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, entre outros. Dentre eles, GRIFFAIN e ANON representam 37,29% da capitalização de mercado total do DeFAI.

A GRIFFAIN é construída na Solana, oferecendo funcionalidades como geração de carteira e transações rápidas. Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains públicas, e a influência de seu fundador Daniele trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Perspectivas

O surgimento do DeFAI deve-se à alta adaptação entre a blockchain e o cenário financeiro. Tanto na direção dos jogos quanto nas Finanças Descentralizadas, mostrou um enorme potencial de mercado.

A direção dos jogos pode continuar a conceito de metaverso, utilizando tecnologia de IA para gerenciar ativos virtuais e sistemas econômicos, realizando um mundo virtual de evolução autônoma.

A direção das Finanças Descentralizadas deve gradualmente passar da especulação emocional para uma orientação baseada em valor real. O desenvolvimento de Agentes de IA não pode depender apenas de tokens Meme, mas precisa oferecer modelos de rendimento DeFi substanciais. O resultado final da competição de mercado é algo a se esperar.