Descentralização do empréstimo: da ETHLend para Aave V4
Aave, como líder no campo dos empréstimos DeFi, reflete a evolução de toda a indústria em seu percurso de desenvolvimento. Desde o projeto inicial ETHLend até a atual versão Aave V4, a Aave tem inovado constantemente, impulsionando os limites dos empréstimos descentralizados.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No início, enfrentou desafios de liquidez, e no final de 2018, transformou-se no modelo P2C, introduzindo um fundo de liquidez e mudando o nome para Aave. Em 2020, a Aave foi oficialmente lançada.
Em novembro de 2023, a Aave Companies mudou o nome para Avara, expandindo seus negócios para várias áreas, incluindo a stablecoin GHO e a rede social Lens. Atualmente, a versão Aave V3 já está disponível em 12 blockchains, e a proposta de atualização da versão V4 também foi anunciada.
De acordo com os dados mais recentes, Aave ocupa o terceiro lugar em valor total de ativos bloqueados (TVL) no setor DeFi, alcançando 10,694 milhões de dólares.
O modelo de negócio central da Aave
O principal negócio da Aave inclui:
Negócio de empréstimos: realizar empréstimos P2C através de um modelo de taxa de juro dinâmica e um pool de liquidez.
Empréstimo relâmpago: utiliza a atomicidade das transações em blockchain, permitindo empréstimos de grandes quantias sem necessidade de colateral.
Empréstimos entre cadeias: A versão V3 introduziu a funcionalidade Portal, e a V4 otimizou ainda mais a liquidez entre cadeias.
Stablecoin GHO: Aave nativo stablecoin, profundamente integrado com serviços de empréstimo.
Protocolo social Lens: Protocolo de camada base de rede social descentralizada baseado em NFT.
Inovação Técnica do Aave
A Aave fez inovações tecnológicas em vários aspectos:
Modelo de taxa de juro dinâmica: ajusta automaticamente a taxa de juro de empréstimo com base na taxa de utilização do fundo.
Empréstimos relâmpago: empréstimos altos sem garantia, proporcionando conveniência para arbitragem, liquidação, entre outros.
Comissão de crédito: permite que os depositantes deleguem limites não utilizados a outros usuários para empréstimos.
Modo E(: Aumentar a eficiência de empréstimo de ativos semelhantes.
Modo Isolado: limita a escala de empréstimos de ativos recém-lançados, controlando o risco.
Portal Cross-Chain: permitir a movimentação de ativos entre várias cadeias.
![Da ETHLend ao Aave V4, a evolução completa do empréstimo descentralizado])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d95edd054721a3f0bcec5dc5d86d76e.webp(
Vantagens competitivas da Aave
Implementação em múltiplas cadeias: já está disponível em 12 blockchains, superando amplamente os concorrentes.
Quota de mercado: TVL de empréstimos, volume de transações e vários outros indicadores estão na liderança.
Matriz de produtos: abrange várias áreas, como empréstimos, stablecoins, redes sociais, entre outras.
Inovação tecnológica: lançar continuamente novas funcionalidades para manter a posição de liderança no setor.
Efeito de Marca: Como um projeto DeFi de primeira linha, a confiança dos usuários é alta.
![Da ETHLend ao Aave V4, a evolução da forma completa de empréstimo descentralizado])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
Desafios enfrentados pelo Aave
Competição de empréstimos entre cadeias: Projetos como Radiant já se posicionaram à frente neste campo.
Pressão de inovação: necessidade de enfrentar os desafios de várias novas soluções de empréstimo.
Desenvolvimento do GHO: o grau de integração com o principal negócio da Aave precisa ser melhorado.
Expansão de novos negócios: negócios não relacionados a empréstimos como Lens ainda não formaram uma escala.
![Da ETHLend ao Aave V4, o caminho de evolução do empréstimo descentralizado completo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
Direção futura do Aave
Otimização da versão V4: melhoria da capacidade de empréstimo entre cadeias, aumento da eficiência da liquidez.
Aprofundar a integração do GHO: unir estreitamente o GHO com os serviços de empréstimo.
Construir a Aave Network: criar um ecossistema centrado na Aave.
Expandir negócios não relacionados a empréstimos: fortalecer o desenvolvimento de novos negócios emergentes como o Lens.
Manter a inovação tecnológica: continuar a lançar novas funcionalidades, consolidar a posição no setor.
Aave, como um dos líderes no setor de empréstimos DeFi, sua trajetória de desenvolvimento representa a direção da evolução da indústria. No futuro, Aave continuará a se esforçar em inovação tecnológica, expansão de negócios e construção de ecossistemas, liderando o desenvolvimento das finanças descentralizadas.
![Da ETHLend para Aave V4, a evolução completa do empréstimo descentralizado])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-eacc11f1c7caeaa229b6dc8bf33229eb.webp(
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PretendingToReadDocs
· 07-03 02:05
Não pergunte, a resposta é que não consigo entender o White Paper.
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BlockchainFoodie
· 07-03 02:05
defi é como um bom vinho... aave só fica melhor com o tempo fr
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ForkThisDAO
· 07-03 02:00
Para que é que se está a preocupar com estas coisas virtuais?
A evolução do Aave: de ETHLend a gigante de empréstimos DeFi
Descentralização do empréstimo: da ETHLend para Aave V4
Aave, como líder no campo dos empréstimos DeFi, reflete a evolução de toda a indústria em seu percurso de desenvolvimento. Desde o projeto inicial ETHLend até a atual versão Aave V4, a Aave tem inovado constantemente, impulsionando os limites dos empréstimos descentralizados.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No início, enfrentou desafios de liquidez, e no final de 2018, transformou-se no modelo P2C, introduzindo um fundo de liquidez e mudando o nome para Aave. Em 2020, a Aave foi oficialmente lançada.
Em novembro de 2023, a Aave Companies mudou o nome para Avara, expandindo seus negócios para várias áreas, incluindo a stablecoin GHO e a rede social Lens. Atualmente, a versão Aave V3 já está disponível em 12 blockchains, e a proposta de atualização da versão V4 também foi anunciada.
De acordo com os dados mais recentes, Aave ocupa o terceiro lugar em valor total de ativos bloqueados (TVL) no setor DeFi, alcançando 10,694 milhões de dólares.
O modelo de negócio central da Aave
O principal negócio da Aave inclui:
Negócio de empréstimos: realizar empréstimos P2C através de um modelo de taxa de juro dinâmica e um pool de liquidez.
Empréstimo relâmpago: utiliza a atomicidade das transações em blockchain, permitindo empréstimos de grandes quantias sem necessidade de colateral.
Empréstimos entre cadeias: A versão V3 introduziu a funcionalidade Portal, e a V4 otimizou ainda mais a liquidez entre cadeias.
Stablecoin GHO: Aave nativo stablecoin, profundamente integrado com serviços de empréstimo.
Protocolo social Lens: Protocolo de camada base de rede social descentralizada baseado em NFT.
Inovação Técnica do Aave
A Aave fez inovações tecnológicas em vários aspectos:
Modelo de taxa de juro dinâmica: ajusta automaticamente a taxa de juro de empréstimo com base na taxa de utilização do fundo.
Empréstimos relâmpago: empréstimos altos sem garantia, proporcionando conveniência para arbitragem, liquidação, entre outros.
Comissão de crédito: permite que os depositantes deleguem limites não utilizados a outros usuários para empréstimos.
Modo E(: Aumentar a eficiência de empréstimo de ativos semelhantes.
Modo Isolado: limita a escala de empréstimos de ativos recém-lançados, controlando o risco.
Portal Cross-Chain: permitir a movimentação de ativos entre várias cadeias.
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Vantagens competitivas da Aave
Implementação em múltiplas cadeias: já está disponível em 12 blockchains, superando amplamente os concorrentes.
Quota de mercado: TVL de empréstimos, volume de transações e vários outros indicadores estão na liderança.
Matriz de produtos: abrange várias áreas, como empréstimos, stablecoins, redes sociais, entre outras.
Inovação tecnológica: lançar continuamente novas funcionalidades para manter a posição de liderança no setor.
Efeito de Marca: Como um projeto DeFi de primeira linha, a confiança dos usuários é alta.
![Da ETHLend ao Aave V4, a evolução da forma completa de empréstimo descentralizado])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f52b9af4e4e69bcc0faeedccf2bd3866.webp(
Desafios enfrentados pelo Aave
Competição de empréstimos entre cadeias: Projetos como Radiant já se posicionaram à frente neste campo.
Pressão de inovação: necessidade de enfrentar os desafios de várias novas soluções de empréstimo.
Desenvolvimento do GHO: o grau de integração com o principal negócio da Aave precisa ser melhorado.
Expansão de novos negócios: negócios não relacionados a empréstimos como Lens ainda não formaram uma escala.
![Da ETHLend ao Aave V4, o caminho de evolução do empréstimo descentralizado completo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-66dcee965f7118f88f925613c94b472f.webp(
Direção futura do Aave
Otimização da versão V4: melhoria da capacidade de empréstimo entre cadeias, aumento da eficiência da liquidez.
Aprofundar a integração do GHO: unir estreitamente o GHO com os serviços de empréstimo.
Construir a Aave Network: criar um ecossistema centrado na Aave.
Expandir negócios não relacionados a empréstimos: fortalecer o desenvolvimento de novos negócios emergentes como o Lens.
Manter a inovação tecnológica: continuar a lançar novas funcionalidades, consolidar a posição no setor.
Aave, como um dos líderes no setor de empréstimos DeFi, sua trajetória de desenvolvimento representa a direção da evolução da indústria. No futuro, Aave continuará a se esforçar em inovação tecnológica, expansão de negócios e construção de ecossistemas, liderando o desenvolvimento das finanças descentralizadas.
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