HSBC entra no mercado de ativos do mundo real (RWA) por meio da tokenização de ouro

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O HSBC anunciou que está a oferecer tokens de ouro aos seus clientes de retalho em Hong Kong.

Em 2023, o setor global de tokenização de ouro foi avaliado em mais de $1 bilhão.

A tokenização de um ativo do mundo real, como o ouro, aumenta a sua liquidez.

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Introdução

A tokenização está a mudar o setor de investimentos, pois está a reduzir a lacuna entre o mercado financeiro tradicional e o mercado de criptomoedas. Além disso, os investidores podem investir facilmente em ativos do mundo real através das suas versões tokenizadas. Por outro lado, o tokenização de ativos do mundo real (RWAs)”) tem muitas vantagens, como aumentar a liquidez do mercado, liquidações mais rápidas e custos de transação mais baixos.

Neste artigo, discutimos a entrada do HSBC, um banco de Hong Kong, no setor de ativos digitais. Também vamos analisar o desempenho global do ouro tokenizado bem como o aumento da digitalização de ativos do mundo real. Finalmente, avaliaremos o impacto da tokenização de ativos do mundo real na economia digital.

HSBC Lança HSBC Gold Token para Clientes Particulares em Hong Kong

Recentemente, o Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC Bank), um banco líder sediado em Hong Kong, anunciou seu plano de lançar seu token HSBC Gold para seus investidores de varejo em Hong Kong.
O investimento em ouro tokenizado do HSBC marca a entrada do banco no mercado de tokenização de ativos do mundo real e no setor de blockchain.

Isso também demonstra o potencial da tecnologia blockchain para transformar o setor financeiro tradicional. Definitivamente, após o lançamento do token de ouro do HSBC, o banco pode até empreender projetos maiores na indústria blockchain, abrindo caminho para outras instituições financeiras seguirem o exemplo.

A iniciativa do HSBC surge após os persistentes apelos das autoridades de Hong Kong para que bancos e outras instituições financeiras adotem ativos digitais, especialmente criptomoedas. Além disso, as autoridades têm solicitado que as instituições financeiras ofereçam seus serviços financeiros a empresas baseadas em blockchain.

Ao oferecer a criptomoeda HSBC, o banco visa capitalizar o valor do ouro e os benefícios da tecnologia blockchain. Mais notavelmente, o HSBC se tornou o primeiro banco de Hong Kong a se alinhar com os esforços do governo para aproveitar o token digital para crescer a economia e posicionar a cidade como um hub de inovação. Atualmente, os clientes de varejo podem acessar os ativos digitais de Hong Kong usando as plataformas de banco on-line e aplicativos móveis do HSBC.

O banco introduziu o programa de ativos tokenizados da HSBC após obter a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) de Hong Kong. Na verdade, em novembro de 2023, a SEC lançou diretrizes para a oferta pública de produtos digitais, como o ouro digital da HSBC.

Os tokens de ouro do HSBC são cunhados na blockchain Orion do banco. Em novembro de 2023, o HSBC estabeleceu uma parceria com a Metaco, uma empresa suíça de guarda segura de criptomoedas, para facilitar a sua entrada no mercado de criptomoedas em Hong Kong.

Num comunicado publicado pela Scmp, Maggie NG, chefe do HSBC Hong Kong de wealth and personal banking, disse, “Estamos orgulhosos que o Token de Ouro do HSBC, alimentado pelo HSBC Orion, seja o primeiro produto de varejo em Hong Kong baseado em tecnologia de registro distribuído, autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros.”

Valor global do ouro tokenizado ultrapassa US$ 1 bilhão em 2023

Através do investimento em criptomoedas para retalho em Hong Kong, o HSBC juntou-se a um setor que tem outros intervenientes como Tether e Paxos. Até o final de 2023, o valor global do ouro tokenizado ultrapassou US$ 1 bilhão. Tether, popularmente conhecido por sua moeda estável USDT, é o líder desse setor. Suas moedas de ouro tokenizado têm um valor superior a US$ 500 milhões. Paxos é o segundo maior emissor de ouro tokenizado, que vale mais de US$ 400 milhões.

Outros jogadores que fazem parte do setor de investimento em ouro da blockchain são Sber, um banco estatal russo, Takasbank, um banco turco, Banco de Reserva do Zimbabwe e WisdomTree, uma empresa de gestão de ativos com sede nos Estados Unidos.

Leia também: Como comprar ativos do mundo real (RWA)”

O Impacto da Tokenização de Ativos do Mundo Real (RWA)

É importante destacar que os Ativos do Mundo Real (RWAs) compreendem muitos ativos tangíveis e intangíveis, que incluem imóveis, contratos financeiros e propriedade intelectual. Basicamente, a tokenização tem muitos benefícios que transcendem várias classes de ativos.

Em primeiro lugar, a tokenização ajuda a aumentar a liquidez de ativos tradicionalmente ilíquidos. Isso ocorre porque a tokenização permite que os investidores comprem interesses fracionários no ativo, levando a um aumento na demanda e a um aumento no fluxo de caixa. Portanto, torna-se mais fácil para os investidores adquirirem ativos que normalmente requerem muito capital e envolvem processos de compra complexos e demorados.

Além disso, a tokenização permite aos investidores diversificar as suas carteiras de investimento. Como tal, muitos investidores a retalho conseguem adquirir ativos que poderiam estar fora do seu alcance. Por exemplo, é difícil e dispendioso para investidores comuns comprar ouro.
No entanto, podem facilmente adquirir ouro tokenizado disponível online. Uma vez que os tokens existem na blockchain, são sem permissão e estão disponíveis além-fronteiras.

A tokenização também permite ativos do mundo real como ouro a ser negociado em várias bolsas, o que desbloqueia oportunidades para investidores. Além disso, a financeira de digitalização de ativos está acessível ao longo do dia, uma vez que não há limites de tempo para negociação. Por exemplo, os investidores podem participar da negociação de ouro digital o tempo todo.
Além disso, as transações de tokens de ouro do HSBC e outros ativos digitalizados são seguras, auditáveis e transparentes, pois são registradas no livro público. Esse sistema aumenta a confiança e a confiança entre os investidores e reduz a chance de atividades fraudulentas.

Por último, a tokenização aumenta a eficiência das transações, uma vez que não é necessário completar documentos complicados que consomem muito tempo. Como resultado, permite uma finalidade instantânea das transações. No geral, se as tendências atuais de investimento em ouro continuarem, a capitalização de mercado total do setor RWA pode exceder $4 trilhões até 2030.

Conclusão

O HSBC tornou-se o primeiro banco em Hong Kong a oferecer tokens de ouro a investidores de retalho. Os seus clientes podem aceder aos tokens nas suas plataformas de banca online e de aplicativos móveis. A tokenização de ativos do mundo real permite aos investidores diversificar o seu portfólio de investimentos. Tether e Paxos são os principais emissores de ouro tokenizado.

Perguntas frequentes sobre Ouro Tokenizado

Ouro pode ser tokenizado?

O ouro pode ser tokenizado através da criação de moedas de ouro baseadas no blockchain. HSBC, Tether, Paxos, Sber, um banco estatal russo, Takasbank, um banco turco, Reserve Bank of Zimbabwe e WisdomTree são exemplos de instituições que tokenizaram ouro.

Posso comprar ouro no HSBC?

Não é possível comprar ouro diretamente do HSBC. Em vez disso, se estiver em Hong Kong, você pode comprar tokens de ouro do HSBC. Esses tokens acompanham o preço do ouro o tempo todo.

Qual é o setor de tokenização?

O setor de tokenização refere-se a um grupo de empresas que criam tokens que representam vários ativos do mundo real. Os tokens podem representar ativos intangíveis como propriedade intelectual ou ativos tangíveis como ouro.

Como a HSBC utiliza a blockchain?

O HSBC utiliza a blockchain para criar tokens digitais que representam unidades de ouro. O banco cunha seus tokens de ouro em sua blockchain Orion.