Analyse des risques d'investissement et de la nature pyramidale sous l'angle de la théorie des jeux

Il existe un exemple classique dans la théorie des jeux. Supposons qu'il y ait 100 dollars, et nous établissons une règle : cet argent peut être utilisé pour une enchère. C'est simplement un billet de 100 dollars ordinaire, sans valeur particulière. La règle de l'enchère est que la personne qui enchérit le plus haut peut prendre les 100 dollars, mais la personne ayant fait la deuxième enchère doit également payer son enchère sans rien recevoir en retour.

Plus précisément, le premier prend 100 yuans, le deuxième doit déduire l'argent qu'il a mis, mais ne reçoit rien. Le problème de la théorie des jeux est que, face à de telles règles, comment choisiriez-vous de participer ?

Si vous n'avez pas pris le temps de comprendre ces éléments ou de réfléchir attentivement, vous pourriez être amené à participer aux enchères. Cependant, la démarche la plus rationnelle est de ne pas participer. En effet, la valeur de ces 100 dollars est constante, tout le monde veut gagner, et il est très probable que le prix soit finalement porté à 100 dollars voire plus. Par exemple, le premier enchérisseur offre 100, le deuxième enchérisseur offre 99. Le deuxième enchérisseur va perdre 99 dollars et ne rien obtenir.

Vous pourriez vous demander pourquoi quelqu'un a mis 99 unités. En fait, beaucoup de gens commencent simplement avec un état d'esprit d'essayer, par exemple, si le prix de départ n'est que de 20 centimes, pensant tenter leur chance. Alors, vous misez 20 centimes, je mise 50 centimes, vous misez 1 unité, je mise 2 unités, tout le monde continue à enchérir. À la fin, vous misez 98, je mise 99, et finalement, quelqu'un mise 100. Cela signifie que le deuxième a subi une grande perte.

Cet exemple montre que, dans certaines règles de jeu, le choix le plus rationnel est en réalité de ne pas participer.

Par exemple, j'ai mis 99 yuans, mais maintenant je perds 99 yuans. Si quelqu'un mise 100 yuans, en général, l'autre personne choisira d'augmenter à 101 yuans, de sorte que bien qu'elle perde un yuan, elle pourra au moins obtenir ces 100 yuans. La meilleure façon de comprendre la théorie des jeux est en fait que tout le monde s'accorde sur un prix, puis partage cet argent de 100 yuans.

Mais dans la réalité, le jeu ne se déroule souvent pas de manière aussi rationnelle. Généralement, vers la fin, tout le monde perd la raison. Par exemple, si tu mises 99, je mise 100, tu mises ensuite 101, je mise 102, puis tu mises 103, et finalement, cela peut monter jusqu'à plus de cinq cents. Tout le monde perd sa rationalité, et cela conduit à une situation de perte mutuelle. Par exemple, si tu mises 500 et que tu gagnes 100, tu perds en réalité 400 ; quant à moi, en tant que deuxième, en misant 499, je ne récupère rien et perds directement 499. Généralement, le jeu ne s'arrête qu'à ce stade.

Ainsi, la théorie des jeux nous dit qu'après avoir bien compris les règles, le choix le plus rationnel est en réalité de ne pas participer, et non d'être attiré par ce prix de départ de deux sous.

Ce phénomène ressemble en réalité beaucoup à la bourse et au domaine des investissements, où tout le monde joue à être idiot. Le meilleur exemple est la vente pyramidale. La vente pyramidale est essentiellement un jeu d'idiots, sa valeur réelle peut être inférieure à deux sous, mais tout le monde est prêt à dépenser cinq sous ou cinq cents pour l'acheter. Le résultat est qu'il est très probable que vous perdiez cinq cents en une seconde, juste pour gagner ces trois sous. Tout le monde fabrique des gains dans son imagination.

En fait, je détestais beaucoup le marketing de réseau auparavant, mais ces dernières années, mon point de vue a quelque peu changé. Parce que dans le domaine financier, le marketing de réseau est en fait un concept très important. On peut dire que tout est du marketing de réseau, même la sécurité sociale est le plus grand marketing de réseau.

Le fonds de sécurité sociale fait actuellement face à un problème de financement insuffisant, incapable de répondre aux besoins de dépenses médicales des anciens fonctionnaires. Chaque dépense médicale s'élève à 10 000 yuans, avec un taux de remboursement des fonctionnaires atteignant 95 %, ce modèle est difficile à maintenir. Par conséquent, l'État a pris une mesure : permettre au fonds de sécurité sociale d'investir. La méthode spécifique consiste à faire baisser le prix des actions, permettant ainsi au fonds de sécurité sociale d'entrer en scène, puis à travers une série d'opérations, faire monter le prix des actions, permettant ainsi au fonds de sécurité sociale de réaliser des bénéfices. Cela représente en réalité une grande direction stratégique, reflétant l'idée que "tout est une vente pyramidale", et la sécurité sociale est la plus grande des ventes pyramidales.

De plus, il existe de nombreuses autres formes de systèmes pyramidaux que j'ai toujours eu du mal à expliquer en détail. Fait intéressant, de nombreux projets de systèmes pyramidaux qui semblent dangereux peuvent en fait être participatifs ; tandis que certaines choses qui semblent sûres ne le sont pas. Le plus grand piège depuis que je suis dans le secteur a été chez Xunlei. Cette grande entreprise connue pour son logiciel de téléchargement a lancé un produit appelé "Wang Ke Yun", dans lequel j'ai perdu plus d'un million. Une entreprise apparemment sûre lance un produit très populaire à l'échelle nationale, mais le risque est en réalité énorme.

En revanche, certains programmes de vente pyramidale, bien qu'ils aient une mauvaise réputation, peuvent, si vous comprenez les risques et prenez des mesures de couverture appropriées, limiter les pertes, tandis que la possibilité de réaliser des profits importants est en fait plus grande. Par exemple, le Bitcoin, au départ, tout le monde pensait que c'était un programme de vente pyramidale. De nombreux programmes de vente pyramidale, comme le programme de vente pyramidale Mavro de 3M, ont commencé par attirer beaucoup de gens à investir dans le Bitcoin, et finalement, beaucoup de gens ont réalisé des bénéfices.

Leur façon de gagner de l'argent est la suivante : bien que le projet ait échoué, ils ont laissé un peu de "débris" en investissant ailleurs. Par exemple, j'ai investi 100 000 yuans et il ne me reste finalement que 500 yuans. Qui aurait pensé que ces 500 yuans augmenteraient mille fois par la suite ? C'est leur logique de profit.

Revenons à la question que nous venons de discuter : les projets qui semblent sûrs ne le sont en réalité pas, tandis que les projets qui semblent dangereux, si vous comprenez les risques et mettez en place un bon contrôle des risques, peuvent en réalité offrir un bon retour sur investissement.

La sécurité sociale et l'immobilier sont essentiellement les plus grandes "ventes pyramidales". L'État ne les laissera pas s'effondrer, car ce sont des outils importants pour gouverner le peuple. Bien qu'ils soient proches de l'effondrement, l'État maintiendra leur existence pour des générations. Car l'État considère l'intérêt du pouvoir avant tout, et non l'intérêt économique. L'intérêt du pouvoir est supérieur à tout.

C'est pourquoi de nombreuses personnes manquant d'intelligence politique, au début de la pandémie, n'ont pas compris la détermination du parti et du gouvernement, faisant une mauvaise évaluation de la situation, ce qui a conduit à la perte de tout leur patrimoine. Ils n'ont pas vu ces facteurs politiques.

Les prix de l'immobilier sont un outil utilisé pour contrôler le peuple, l'État les intégrera dans des plans à long terme de 100 ou 200 ans, les laissant augmenter lentement par oscillations. C'est la nature "pyramide" au cœur de l'immobilier.

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