Entendiendo las ganancias en la cadena
Este módulo introduce el concepto central de las ganancias en cadena: ganar recompensas en criptomonedas directamente a través de protocolos de blockchain. Aprenderás cómo funcionan mecanismos como el staking, el lending y la minería de liquidez, por qué los usuarios eligen métodos en cadena en lugar de plataformas centralizadas, cómo Gate simplifica el proceso y cómo diferentes modelos de ganancias se ajustan a lo largo de una escalera de riesgo-recompensa.
¿Qué es la ganancia en cadena?
Las ganancias en la cadena se refieren al proceso de generación de ingresos a partir de activos criptográficos mediante la interacción directa con protocolos de blockchain. Estas ganancias se facilitan a través de mecanismos como el staking, el préstamo y la provisión de liquidez. A diferencia de las plataformas centralizadas donde los activos son gestionados por terceros, las ganancias en la cadena dependen de contratos inteligentes: código autoejecutable que se ejecuta en redes blockchain para garantizar que las transacciones y recompensas se procesen de manera transparente y segura.
En esencia, los usuarios depositan o asignan sus activos criptográficos en un sistema descentralizado. Estos activos son utilizados por el protocolo en operaciones como la validación de transacciones o la provisión de liquidez. A cambio, los usuarios reciben recompensas que pueden incluir intereses, rendimientos o una parte de las tarifas de transacción. Dado que todas las acciones ocurren en la cadena, son completamente auditables por el público, aumentando tanto la transparencia como el control del usuario.
En comparación con las finanzas tradicionales o centralizadas, la obtención de ingresos en cadena proporciona acceso directo a la actividad económica subyacente de las redes blockchain. Si bien introduce nuevas formas de riesgo, como las vulnerabilidades de los contratos inteligentes y la volatilidad del precio de los tokens, elimina la necesidad de confiar en intermediarios y ofrece rendimientos anuales potencialmente más altos para los participantes activos.
¿Por qué usar On-Chain Earn?
Gate ofrece una selección de productos de ganancias verdaderamente en cadena que interactúan directamente con protocolos de blockchain públicos. Estos incluyen staking, préstamos DeFi y minería de liquidez, todos impulsados por contratos inteligentes auditados y ejecutados en cadena.
Una razón clave para utilizar On-Chain Earn es la transparencia. Todas las operaciones están impulsadas por contratos inteligentes en blockchains públicas, y Gate extiende este beneficio al ofrecer productos con protección del capital vinculados a protocolos de buena reputación. La plataforma muestra claramente los rendimientos anuales estimados (APY), los tokens soportados y los detalles del protocolo, lo que permite a los usuarios tomar decisiones informadas sin necesidad de leer código o rastrear direcciones de wallet manualmente.
La simplicidad operativa es otra ventaja. Típicamente, interactuar con plataformas DeFi requiere configurar billeteras no custodiales, administrar claves privadas y ejecutar transacciones en cadena que incurren en tarifas de gas. Gate elimina estas barreras al manejar toda la ejecución técnica en nombre del usuario. Los usuarios simplemente eligen un producto, apuestan activos y comienzan a ganar, sin necesidad de experiencia en blockchain.
La plataforma también ofrece un potencial de ganancias competitivo. Al integrar productos como el staking PoS y el préstamo DeFi de protocolos como Aave V3 y Compound V3, Gate ofrece rendimientos anuales que a menudo superan a los de las plataformas de finanzas centralizadas. Los rendimientos varían según el producto y se actualizan regularmente en función de la actividad de la red y la demanda del mercado.
El sistema de Gate está diseñado para mantener una alta flexibilidad. Muchos productos permiten a los usuarios canjear activos en cualquier momento o después de un período definido, dando a los usuarios el control sobre su asignación de capital. Además, las recompensas adicionales de protocolos asociados, como los tokens GT o AVAX, pueden mejorar aún más los rendimientos.
En resumen, On-Chain Earn combina transparencia, automatización y ganancias competitivas en una experiencia fácil de usar, lo que lo convierte en una solución práctica para cualquiera que busque obtener ingresos con criptomonedas inactivas.
El papel de Gate: Simplicidad y Protección
Gate funciona como una puerta de entrada a oportunidades de ganancias descentralizadas, abstraiendo las complejidades asociadas con las redes PoS y los protocolos DeFi. Al hacerlo, reduce la barrera de entrada para los usuarios que pueden no tener experiencia con contratos inteligentes o la gestión de billeteras no custodiales.
La infraestructura de la plataforma se integra directamente con protocolos como Aave V3 y Compound V3 y se conecta a principales redes PoS como Ethereum, Polkadot y Cosmos. En lugar de requerir que los usuarios configuren manualmente validadores o deleguen tokens, Gate automatiza estos procesos mientras ofrece a los usuarios información en tiempo real sobre APY, plazos de redención y recompensas adicionales disponibles.
La seguridad es central en el enfoque de Gate. La plataforma solo lista productos respaldados por protocolos que han pasado auditorías profesionales. Además, Gate mantiene un sistema de Prueba de Reservas del 100%. Esto significa que la plataforma verifica públicamente que todos los activos de los usuarios están completamente respaldados, con informes de auditoría regulares y datos de billetera verificables. Este nivel de transparencia aborda una preocupación clave en los intercambios centralizados: el riesgo de custodia.
Gate también implementa protecciones a nivel de usuario a través de la verificación KYC, la autenticación de dos factores y el cumplimiento de las regulaciones internacionales de activos digitales. Combinadas con un soporte al cliente centralizado y mecanismos de resolución de disputas, estas características ofrecen un nivel de tranquilidad que a menudo está ausente en sistemas completamente descentralizados.
La distribución de rendimientos también se maneja con precisión. Una vez que los usuarios apuestan o prestan a través de On-Chain Earn, las recompensas comienzan a acumularse automáticamente y se distribuyen directamente a sus cuentas. Estos pagos se registran claramente y están disponibles para su revisión en el historial de transacciones de cada usuario, incluyendo desgloses de los rendimientos diarios y cualquier incentivo adicional recibido.
A través de esta combinación de simplicidad de la interfaz, filtrado de protocolos y transparencia operativa, Gate permite que una audiencia más amplia participe en la obtención de ingresos basados en blockchain, al tiempo que reduce la exposición a riesgos técnicos y sistémicos.
Motores de Ganancias: PoS, DeFi, Minería de Liquidez
El ecosistema On-Chain Earn está impulsado por tres mecanismos principales de ganancia: la participación en Proof of Stake, el préstamo DeFi y la minería de liquidez. Cada uno de estos sistemas apoya una función económica diferente dentro de las redes blockchain y ofrece estructuras de recompensas distintas.
La Prueba de Participación (PoS) es un mecanismo de consenso utilizado por redes como Ethereum, Cardano y Polkadot. En este modelo, los usuarios bloquean tokens para ayudar a validar transacciones y mantener la seguridad de la red. A cambio, reciben recompensas por participar, que normalmente están denominadas en el mismo token. El proceso de participación es proporcional, lo que significa que el tamaño y la duración de la participación influyen en el rendimiento. Gate conecta a los usuarios con estas redes y gestiona la selección de validadores y las operaciones de participación internamente, eliminando la necesidad de que los usuarios gestionen su propia infraestructura.
El préstamo DeFi opera a través de protocolos no custodiales que permiten a los usuarios prestar sus tokens a otros a cambio de intereses. Estas plataformas, como Aave V3 y Compound V3, utilizan contratos inteligentes para facilitar y asegurar los fondos de préstamo. Los usuarios que suministran activos ganan intereses basados en las tasas de utilización dentro del fondo. Gate facilita la participación en estos protocolos gestionando depósitos, retiros y distribución de intereses, reduciendo la fricción normalmente involucrada en la interacción con aplicaciones DeFi.
La minería de liquidez, a veces denominada agricultura de rendimiento, implica proporcionar pares de tokens a intercambios descentralizados (DEX). Estos grupos apoyan el comercio ofreciendo liquidez, y los participantes ganan una parte de las tarifas de transacción junto con posibles incentivos en forma de tokens de bonificación. Aunque este método ofrece un APY más alto en comparación con el staking o el préstamo, también conlleva un mayor riesgo, particularmente por la pérdida impermanente y la volatilidad de los tokens. Gate proporciona acceso curado a oportunidades de minería de liquidez seleccionadas y muestra todos los términos asociados antes de que los usuarios comprometan sus activos.
Cada motor de ganancias presenta un intercambio entre la recompensa potencial y el riesgo asociado. Los usuarios pueden seleccionar entre estos mecanismos según sus preferencias de inversión, perspectiva del mercado y apetito por el riesgo, todo dentro de una plataforma unificada y segura.
Escalera de Riesgo vs Recompensa
Elegir el producto adecuado de On-Chain Earn implica comprender la relación entre el riesgo y el retorno potencial. Las ofertas de Gate van desde fondos de préstamos de stablecoins hasta campañas de minería de liquidez de alto rendimiento, cada una posicionada en una escalera conceptual que equilibra el rendimiento frente a la volatilidad y las restricciones de liquidez.
Los productos de staking que involucran tokens PoS importantes forman el siguiente paso. Estos ofrecen rendimientos más altos en comparación con el préstamo de stablecoins, impulsados por modelos de inflación de tokens y mecanismos de recompensa dentro de las redes PoS. Sin embargo, los rendimientos están expuestos a los movimientos de precios de los tokens. Si el valor del token en staking cae, el rendimiento efectivo puede ser menor de lo anticipado. Algunas redes también imponen períodos de desbonding, donde los activos permanecen bloqueados incluso después de que el usuario inicia un retiro.
Por encima de estos se encuentran los productos de rendimiento DeFi que utilizan tokens más nuevos o protocolos emergentes. Estos pueden ofrecer mayores recompensas, especialmente durante campañas promocionales, pero conllevan un mayor riesgo debido a auditorías limitadas, menor liquidez y contratos inteligentes menos probados.
En la base de esta escalera se encuentran productos de préstamos DeFi basados en stablecoins, como los pools de USDT o USDC en protocolos como Aave. Se consideran de menor riesgo debido a la estabilidad de precios de los activos subyacentes y la madurez de las plataformas. Sin embargo, los usuarios deben estar conscientes de las vulnerabilidades de los contratos inteligentes y de los retrasos ocasionales en la liquidez durante la alta actividad de la red.
Gate proporciona visibilidad completa sobre el APY, los períodos de bloqueo y las fuentes del protocolo, ayudando a los usuarios a evaluar dónde se encuentra cada producto en esta escalera de riesgo-recompensa. La plataforma anima a los participantes a alinear sus elecciones con objetivos financieros personales y necesidades de liquidez en lugar de simplemente perseguir altos rendimientos.
Lección 1:Entendiendo las ganancias en la cadena
Lección 2:Explorando los productos de ganancia en cadena de Gate
Lección 3:Cómo hacer staking de Cripto con Gate’s On-Chain
Lección 4:Eligiendo el Producto Adecuado para Ti
Lección 5:Riesgo, Seguridad y Mejores Prácticas
Entendiendo las ganancias en la cadena
Este módulo introduce el concepto central de las ganancias en cadena: ganar recompensas en criptomonedas directamente a través de protocolos de blockchain. Aprenderás cómo funcionan mecanismos como el staking, el lending y la minería de liquidez, por qué los usuarios eligen métodos en cadena en lugar de plataformas centralizadas, cómo Gate simplifica el proceso y cómo diferentes modelos de ganancias se ajustan a lo largo de una escalera de riesgo-recompensa.
¿Qué es la ganancia en cadena?
Las ganancias en la cadena se refieren al proceso de generación de ingresos a partir de activos criptográficos mediante la interacción directa con protocolos de blockchain. Estas ganancias se facilitan a través de mecanismos como el staking, el préstamo y la provisión de liquidez. A diferencia de las plataformas centralizadas donde los activos son gestionados por terceros, las ganancias en la cadena dependen de contratos inteligentes: código autoejecutable que se ejecuta en redes blockchain para garantizar que las transacciones y recompensas se procesen de manera transparente y segura.
En esencia, los usuarios depositan o asignan sus activos criptográficos en un sistema descentralizado. Estos activos son utilizados por el protocolo en operaciones como la validación de transacciones o la provisión de liquidez. A cambio, los usuarios reciben recompensas que pueden incluir intereses, rendimientos o una parte de las tarifas de transacción. Dado que todas las acciones ocurren en la cadena, son completamente auditables por el público, aumentando tanto la transparencia como el control del usuario.
En comparación con las finanzas tradicionales o centralizadas, la obtención de ingresos en cadena proporciona acceso directo a la actividad económica subyacente de las redes blockchain. Si bien introduce nuevas formas de riesgo, como las vulnerabilidades de los contratos inteligentes y la volatilidad del precio de los tokens, elimina la necesidad de confiar en intermediarios y ofrece rendimientos anuales potencialmente más altos para los participantes activos.
¿Por qué usar On-Chain Earn?
Gate ofrece una selección de productos de ganancias verdaderamente en cadena que interactúan directamente con protocolos de blockchain públicos. Estos incluyen staking, préstamos DeFi y minería de liquidez, todos impulsados por contratos inteligentes auditados y ejecutados en cadena.
Una razón clave para utilizar On-Chain Earn es la transparencia. Todas las operaciones están impulsadas por contratos inteligentes en blockchains públicas, y Gate extiende este beneficio al ofrecer productos con protección del capital vinculados a protocolos de buena reputación. La plataforma muestra claramente los rendimientos anuales estimados (APY), los tokens soportados y los detalles del protocolo, lo que permite a los usuarios tomar decisiones informadas sin necesidad de leer código o rastrear direcciones de wallet manualmente.
La simplicidad operativa es otra ventaja. Típicamente, interactuar con plataformas DeFi requiere configurar billeteras no custodiales, administrar claves privadas y ejecutar transacciones en cadena que incurren en tarifas de gas. Gate elimina estas barreras al manejar toda la ejecución técnica en nombre del usuario. Los usuarios simplemente eligen un producto, apuestan activos y comienzan a ganar, sin necesidad de experiencia en blockchain.
La plataforma también ofrece un potencial de ganancias competitivo. Al integrar productos como el staking PoS y el préstamo DeFi de protocolos como Aave V3 y Compound V3, Gate ofrece rendimientos anuales que a menudo superan a los de las plataformas de finanzas centralizadas. Los rendimientos varían según el producto y se actualizan regularmente en función de la actividad de la red y la demanda del mercado.
El sistema de Gate está diseñado para mantener una alta flexibilidad. Muchos productos permiten a los usuarios canjear activos en cualquier momento o después de un período definido, dando a los usuarios el control sobre su asignación de capital. Además, las recompensas adicionales de protocolos asociados, como los tokens GT o AVAX, pueden mejorar aún más los rendimientos.
En resumen, On-Chain Earn combina transparencia, automatización y ganancias competitivas en una experiencia fácil de usar, lo que lo convierte en una solución práctica para cualquiera que busque obtener ingresos con criptomonedas inactivas.
El papel de Gate: Simplicidad y Protección
Gate funciona como una puerta de entrada a oportunidades de ganancias descentralizadas, abstraiendo las complejidades asociadas con las redes PoS y los protocolos DeFi. Al hacerlo, reduce la barrera de entrada para los usuarios que pueden no tener experiencia con contratos inteligentes o la gestión de billeteras no custodiales.
La infraestructura de la plataforma se integra directamente con protocolos como Aave V3 y Compound V3 y se conecta a principales redes PoS como Ethereum, Polkadot y Cosmos. En lugar de requerir que los usuarios configuren manualmente validadores o deleguen tokens, Gate automatiza estos procesos mientras ofrece a los usuarios información en tiempo real sobre APY, plazos de redención y recompensas adicionales disponibles.
La seguridad es central en el enfoque de Gate. La plataforma solo lista productos respaldados por protocolos que han pasado auditorías profesionales. Además, Gate mantiene un sistema de Prueba de Reservas del 100%. Esto significa que la plataforma verifica públicamente que todos los activos de los usuarios están completamente respaldados, con informes de auditoría regulares y datos de billetera verificables. Este nivel de transparencia aborda una preocupación clave en los intercambios centralizados: el riesgo de custodia.
Gate también implementa protecciones a nivel de usuario a través de la verificación KYC, la autenticación de dos factores y el cumplimiento de las regulaciones internacionales de activos digitales. Combinadas con un soporte al cliente centralizado y mecanismos de resolución de disputas, estas características ofrecen un nivel de tranquilidad que a menudo está ausente en sistemas completamente descentralizados.
La distribución de rendimientos también se maneja con precisión. Una vez que los usuarios apuestan o prestan a través de On-Chain Earn, las recompensas comienzan a acumularse automáticamente y se distribuyen directamente a sus cuentas. Estos pagos se registran claramente y están disponibles para su revisión en el historial de transacciones de cada usuario, incluyendo desgloses de los rendimientos diarios y cualquier incentivo adicional recibido.
A través de esta combinación de simplicidad de la interfaz, filtrado de protocolos y transparencia operativa, Gate permite que una audiencia más amplia participe en la obtención de ingresos basados en blockchain, al tiempo que reduce la exposición a riesgos técnicos y sistémicos.
Motores de Ganancias: PoS, DeFi, Minería de Liquidez
El ecosistema On-Chain Earn está impulsado por tres mecanismos principales de ganancia: la participación en Proof of Stake, el préstamo DeFi y la minería de liquidez. Cada uno de estos sistemas apoya una función económica diferente dentro de las redes blockchain y ofrece estructuras de recompensas distintas.
La Prueba de Participación (PoS) es un mecanismo de consenso utilizado por redes como Ethereum, Cardano y Polkadot. En este modelo, los usuarios bloquean tokens para ayudar a validar transacciones y mantener la seguridad de la red. A cambio, reciben recompensas por participar, que normalmente están denominadas en el mismo token. El proceso de participación es proporcional, lo que significa que el tamaño y la duración de la participación influyen en el rendimiento. Gate conecta a los usuarios con estas redes y gestiona la selección de validadores y las operaciones de participación internamente, eliminando la necesidad de que los usuarios gestionen su propia infraestructura.
El préstamo DeFi opera a través de protocolos no custodiales que permiten a los usuarios prestar sus tokens a otros a cambio de intereses. Estas plataformas, como Aave V3 y Compound V3, utilizan contratos inteligentes para facilitar y asegurar los fondos de préstamo. Los usuarios que suministran activos ganan intereses basados en las tasas de utilización dentro del fondo. Gate facilita la participación en estos protocolos gestionando depósitos, retiros y distribución de intereses, reduciendo la fricción normalmente involucrada en la interacción con aplicaciones DeFi.
La minería de liquidez, a veces denominada agricultura de rendimiento, implica proporcionar pares de tokens a intercambios descentralizados (DEX). Estos grupos apoyan el comercio ofreciendo liquidez, y los participantes ganan una parte de las tarifas de transacción junto con posibles incentivos en forma de tokens de bonificación. Aunque este método ofrece un APY más alto en comparación con el staking o el préstamo, también conlleva un mayor riesgo, particularmente por la pérdida impermanente y la volatilidad de los tokens. Gate proporciona acceso curado a oportunidades de minería de liquidez seleccionadas y muestra todos los términos asociados antes de que los usuarios comprometan sus activos.
Cada motor de ganancias presenta un intercambio entre la recompensa potencial y el riesgo asociado. Los usuarios pueden seleccionar entre estos mecanismos según sus preferencias de inversión, perspectiva del mercado y apetito por el riesgo, todo dentro de una plataforma unificada y segura.
Escalera de Riesgo vs Recompensa
Elegir el producto adecuado de On-Chain Earn implica comprender la relación entre el riesgo y el retorno potencial. Las ofertas de Gate van desde fondos de préstamos de stablecoins hasta campañas de minería de liquidez de alto rendimiento, cada una posicionada en una escalera conceptual que equilibra el rendimiento frente a la volatilidad y las restricciones de liquidez.
Los productos de staking que involucran tokens PoS importantes forman el siguiente paso. Estos ofrecen rendimientos más altos en comparación con el préstamo de stablecoins, impulsados por modelos de inflación de tokens y mecanismos de recompensa dentro de las redes PoS. Sin embargo, los rendimientos están expuestos a los movimientos de precios de los tokens. Si el valor del token en staking cae, el rendimiento efectivo puede ser menor de lo anticipado. Algunas redes también imponen períodos de desbonding, donde los activos permanecen bloqueados incluso después de que el usuario inicia un retiro.
Por encima de estos se encuentran los productos de rendimiento DeFi que utilizan tokens más nuevos o protocolos emergentes. Estos pueden ofrecer mayores recompensas, especialmente durante campañas promocionales, pero conllevan un mayor riesgo debido a auditorías limitadas, menor liquidez y contratos inteligentes menos probados.
En la base de esta escalera se encuentran productos de préstamos DeFi basados en stablecoins, como los pools de USDT o USDC en protocolos como Aave. Se consideran de menor riesgo debido a la estabilidad de precios de los activos subyacentes y la madurez de las plataformas. Sin embargo, los usuarios deben estar conscientes de las vulnerabilidades de los contratos inteligentes y de los retrasos ocasionales en la liquidez durante la alta actividad de la red.
Gate proporciona visibilidad completa sobre el APY, los períodos de bloqueo y las fuentes del protocolo, ayudando a los usuarios a evaluar dónde se encuentra cada producto en esta escalera de riesgo-recompensa. La plataforma anima a los participantes a alinear sus elecciones con objetivos financieros personales y necesidades de liquidez en lugar de simplemente perseguir altos rendimientos.