网络犯罪的黑暗市场:揭秘价值数十亿美元的诈骗产业链

在世界最大的非法商品交易市场角落里,各种黑色产业链的服务都能找到。从假币、洗钱到黑客技术,只要你懂行话,这里应有尽有。这个庞大的灰色市场主要集中在一家名为汇旺集团的柬埔寨企业旗下。

汇旺集团表面上是一家提供保险、货币兑换和金融服务的正规企业,其支付部门"汇旺支付"号称是"柬埔寨的支付宝"。然而,美国财政部指出,汇旺实际上为诈骗和加密货币盗窃所得洗钱至少40亿美元。

通过对政府官员、公司内部人士和受害者的采访,以及内部文件分析,本文详细揭示了汇旺如何助推亚洲网络诈骗行业发展为价值数十亿美元的庞然大物。

前黑客、网络威胁调查员Ngo Minh Hieu称:"汇旺就像罪犯的亚马逊,其业务组织方式和产品范围令人震惊。"这一评价与一些监管机构的看法不谋而合。

汇旺的企业架构极其复杂,实质上是一个关联企业网络的空壳。美国财政部点名了三个核心实体:汇旺支付、加密货币交易所Huione Crypto,以及在线交易平台运营商"好旺担保"。今年5月,美国财政部宣布计划将汇旺完全排除在美国金融体系之外。

其他国家也在加强打击。泰国正调查汇旺涉嫌处理非法赌博和诈骗所得。Telegram已关闭数十个汇旺相关的聊天群。Tether冻结了与好旺担保相关的近3000万美元USDT。

虽然表面上一些实体宣布关闭,但网络活动显示它们似乎仍在以某种形式继续运营,通过更改名称或引导客户至关联企业来规避监管。例如,在好旺担保宣布关闭后,其交易量反而有所增加。

汇旺的持续存在凸显了打击去中心化市场的难度。内部文件显示,其"钱骡"已将目标锁定至少12个国家的受害者。部分部门还在波兰、加拿大和日本设有分支机构。

在汇旺内部,一个名为"汇旺国际支付"的神秘部门是协助诈骗业务的主要运作地。员工直接为诈骗者与钱骡牵线搭桥并收取费用。内部文件记录了数千名受害者的详细信息。

网络犯罪近年来在东南亚国家迅速发展,许多诈骗园区由华人主导的犯罪集团运营。2024年"杀猪盘"诈骗收入较前一年激增近40%。汇旺管理的Telegram群组为这一产业链提供了交易平台。

区块链调查公司估计,至少240亿美元流经汇旺担保及其商户使用的加密货币钱包,远超此前最大的"九头蛇市场"。

汇旺国际支付的内部文件显示,其深度参与运营,甚至向表现优异的洗钱团队提供大额信贷额度。文件详细记录了受害者信息、交易细节和处理纠纷的规则。

一些案例可与美国执法部门的调查匹配,如李达伦承认通过加密货币投资诈骗洗钱逾7300万美元的案件。

汇旺在柬埔寨的业务由中国管理人员和当地权势人物共同领导。虽然柬埔寨央行吊销了汇旺支付的执照,但该公司很快宣布将业务转移到日本和加拿大。

即便面临监管压力,汇旺仍有多重保护。它推出了自己的稳定币USDH,声称"不受传统监管约束"。

专家指出,网络犯罪已深度嵌入全球资本主义运作中,从世界各地掠夺资源,难以被轻易瓦解。打击这一庞大的灰色产业链仍面临重重挑战。