虚拟货币犯罪中帮信罪与掩隐罪的区分

随着虚拟货币的全球化发展，相关法律问题日益复杂，尤其在刑事司法实践中。帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（掩隐罪）作为虚拟货币犯罪中常见罪名，常在事实认定和法律适用上产生混淆。

这种混淆不仅影响案件的准确定性，也直接关系到量刑轻重。虽然两罪均为打击网络犯罪和洗钱行为的法律工具，但在主观故意、行为方式和量刑幅度等方面存在显著差异。

本文将通过案例分析、法理探讨及实务经验，深入探讨如何在虚拟货币犯罪中准确区分这两个罪名，为相关从业人员提供参考。

一、案例简析

以一起实际案例来看法院对涉币类帮信罪和掩隐罪的判决区别。在某中级法院判决的一起掩隐案中，基本案情如下：

2020年12月，某犯罪团伙在知情情况下组织他人使用银行卡转移犯罪所得。参与者提供实名银行卡进行转账（部分通过购买虚拟货币），并在网络群组中进行记账、对账等。经统计，涉案金额达14.7万余元。

2021年2月，主要犯罪分子被捕。但部分参与者继续组织他人使用银行卡或虚拟货币转移违法所得，涉案金额达44.1万余元。

一审法院认定主要参与者构成掩隐罪，判处有期徒刑四年，并处罚金2万元。被告及其辩护人认为应构成较轻的帮信罪，但二审法院驳回上诉，维持原判。

这个案例说明了在通过虚拟货币转移违法所得时，控辩审三方常见的争议焦点——帮信罪和掩隐罪的适用问题。

二、两罪在虚拟货币案件中的适用范围

在虚拟货币刑事案件中，帮信罪和掩隐罪的适用界限通常与行为人的角色、主观认知程度及行为后果密切相关。虽然两罪都要求行为人"明知"，但仔细分析后会发现，两罪的适用场景存在明显差异：

（一）帮信罪的典型适用场景

帮信罪指明知他人利用网络实施犯罪，为其提供技术支持、推广引流、支付结算、网络存储、通信传输等帮助的行为。在虚拟货币领域，常见的帮信罪行为包括：

1. 协助诈骗团伙收取或转移虚拟货币；
2. 明知是非法资金却仍提供转账服务；
3. 提供虚拟币钱包地址用于资金中转。

该罪的关键在于"帮助"行为直接为网络犯罪提供便利，而不必以获取收益为目的。

（二）掩隐罪的典型适用场景

掩隐罪更侧重于帮助处理犯罪所得，具体表现为行为人明知是犯罪所得或其收益，仍协助转移、收购、代持、兑换等。常见表现包括：

1. 收购他人通过犯罪获得的虚拟货币；
2. 明知为非法资金仍进行虚拟货币交易或兑换法币；
3. 代为保管、提现等行为。

掩隐罪强调帮助"消化赃物"，更接近传统意义上的"洗钱"，其前提是对犯罪所得有明确认识。

因此，两罪的适用边界在于行为发生的阶段、主观明知的对象及行为是否直接促成犯罪得逞，或是事后处理犯罪成果。

三、如何准确区分帮信罪和掩隐罪？

准确区分这两个罪名，需要结合主观心态、客观行为及案件证据综合判断，不能简单套用罪名。以下三个方面至关重要：

（一）主观明知的对象不同

1. 帮信罪：行为人须对"他人利用网络实施犯罪"本身有明知。即明知他人进行网络违法行为（仅需概括性明知），仍提供帮助。

2. 掩隐罪：行为人须对"所处理的财物系犯罪所得"有明知。即不必明知原始犯罪行为的具体细节，只需知道处理的财物或虚拟货币是非法所得即可。

换言之，帮信罪的"知"是对犯罪行为本身的知晓，而掩隐罪的"知"是对犯罪所得的知晓。

（二）行为发生的时间节点不同

1. 帮信罪多发生在犯罪进行中或之前，起到"助攻"作用；

2. 掩隐罪通常发生在犯罪既遂之后，起到"清洗赃物"的作用。

例如，帮助犯罪分子开设虚拟币钱包并参与资金转移时，可能构成帮信罪；但若犯罪已完成，将虚拟货币交由他人代持或出售时，对方则可能构成掩隐罪。

（三）是否促成犯罪既遂

掩隐行为往往与犯罪结果之间存在较强因果关系，例如没有资金转账，犯罪团伙无法处理非法所得。而帮信罪虽也存在帮助上游犯罪"收益变现"，但并不决定上游犯罪能否成立。

对于辩护律师而言，可从以下两个层面着手辩护：

1. 证据层面：重点分析行为人获取虚拟货币的方式、通讯记录是否涉及上游犯罪、资金流向是否存在"洗白"意图。

2. 主观层面：若被告人确未明知上游行为为犯罪，只知道"这笔资金来源不明"，更应考虑适用帮信罪，主张"轻罪"处理。

四、结语

虚拟货币的匿名性、跨境性和去中心化特性增加了刑法适用的难度，使帮信罪与掩隐罪的界限日益模糊。在这种情况下，相关领域的刑事律师更应承担起"法律解读者"的职责，不仅要掌握传统刑事辩护技巧，还要深入理解虚拟货币的技术原理和实际应用。

从刑事政策角度看，准确适用轻重罪名关乎法律的谦抑性与公平正义。从个人权利保护来看，能否准确区分帮信罪与掩隐罪，直接影响涉案人员的命运。

随着司法实践的不断完善和虚拟货币法律制度的逐步健全，这一领域的法律适用将更加明确。但在此之前，每一次虚拟货币案件中的罪名区分，都是对律师专业能力和职业操守的严格考验。