網路犯罪的黑暗市場:揭祕價值數十億美元的詐騙產業鏈

在世界最大的非法商品交易市場角落裏,各種黑色產業鏈的服務都能找到。從假幣、洗錢到黑客技術,只要你懂行話,這裏應有盡有。這個龐大的灰色市場主要集中在一家名爲匯旺集團的柬埔寨企業旗下。

匯旺集團表面上是一家提供保險、貨幣兌換和金融服務的正規企業,其支付部門"匯旺支付"號稱是"柬埔寨的支付寶"。然而,美國財政部指出,匯旺實際上爲詐騙和加密貨幣盜竊所得洗錢至少40億美元。

通過對政府官員、公司內部人士和受害者的採訪,以及內部文件分析,本文詳細揭示了匯旺如何助推亞洲網路詐騙行業發展爲價值數十億美元的龐然大物。

前黑客、網路威脅調查員Ngo Minh Hieu稱:"匯旺就像罪犯的亞馬遜,其業務組織方式和產品範圍令人震驚。"這一評價與一些監管機構的看法不謀而合。

匯旺的企業架構極其復雜,實質上是一個關聯企業網路的空殼。美國財政部點名了三個核心實體:匯旺支付、加密貨幣交易所Huione Crypto,以及在線交易平台運營商"好旺擔保"。今年5月,美國財政部宣布計劃將匯旺完全排除在美國金融體系之外。

其他國家也在加強打擊。泰國正調查匯旺涉嫌處理非法賭博和詐騙所得。Telegram已關閉數十個匯旺相關的聊天羣。Tether凍結了與好旺擔保相關的近3000萬美元USDT。

雖然表面上一些實體宣布關閉,但網路活動顯示它們似乎仍在以某種形式繼續運營,通過更改名稱或引導客戶至關聯企業來規避監管。例如,在好旺擔保宣布關閉後,其交易量反而有所增加。

匯旺的持續存在凸顯了打擊去中心化市場的難度。內部文件顯示,其"錢騾"已將目標鎖定至少12個國家的受害者。部分部門還在波蘭、加拿大和日本設有分支機構。

在匯旺內部,一個名爲"匯旺國際支付"的神祕部門是協助詐騙業務的主要運作地。員工直接爲詐騙者與錢騾牽線搭橋並收取費用。內部文件記錄了數千名受害者的詳細信息。

網路犯罪近年來在東南亞國家迅速發展,許多詐騙園區由華人主導的犯罪集團運營。2024年"殺豬盤"詐騙收入較前一年激增近40%。匯旺管理的Telegram羣組爲這一產業鏈提供了交易平台。

區塊鏈調查公司估計,至少240億美元流經匯旺擔保及其商戶使用的加密貨幣錢包,遠超此前最大的"九頭蛇市場"。

匯旺國際支付的內部文件顯示,其深度參與運營,甚至向表現優異的洗錢團隊提供大額信貸額度。文件詳細記錄了受害者信息、交易細節和處理糾紛的規則。

一些案例可與美國執法部門的調查匹配,如李達倫承認通過加密貨幣投資詐騙洗錢逾7300萬美元的案件。

匯旺在柬埔寨的業務由中國管理人員和當地權勢人物共同領導。雖然柬埔寨央行吊銷了匯旺支付的執照,但該公司很快宣布將業務轉移到日本和加拿大。

即便面臨監管壓力,匯旺仍有多重保護。它推出了自己的穩定幣USDH,聲稱"不受傳統監管約束"。

專家指出,網路犯罪已深度嵌入全球資本主義運作中,從世界各地掠奪資源,難以被輕易瓦解。打擊這一龐大的灰色產業鏈仍面臨重重挑戰。