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加密借貸市場規模365億美元 DeFi借貸佔比攀升至63%
加密借貸市場報告:規模達365億美元,DeFi領域增長顯著
近期一份關於加密貨幣借貸市場現狀的報告顯示,截至2024年第四季度,包括加密擔保債務頭寸穩定幣在內的加密借貸市場規模達到365億美元。這一數字相較2021年第四季度644億美元的歷史最高點下降了43%。市場規模下降主要源於借貸方在供應端的崩潰,以及資金、個人和企業在需求端的萎縮。
市場規模主要由以下三部分構成:
值得注意的是,自2022年第四季度加密市場熊市低谷以來,鏈上借貸應用經歷了強勁增長。截至2024年第四季度,20個借貸應用和12個區塊鏈上的開放借款總額達到191億美元,相比熊市低谷時期增長了959%。
在CeFi借貸領域,排名前三的機構包括某穩定幣發行商、某加密金融服務公司和某加拿大借貸平台,這三家公司在2024年第四季度末的貸款帳面規模達到99億美元,佔CeFi借貸市場的88.6%。其中某穩定幣發行商佔據了約73%的份額,達82億美元。
報告還指出,DeFi借貸的恢復速度強於CeFi借貸。這可歸因於基於區塊鏈的應用程序的無權限性質,以及在熊市動蕩中,DeFi借貸應用依然存活下來,而許多大型CeFi借貸平台則宣布破產並停止運營。
從市場份額來看,DeFi借貸應用的主導地位明顯增強。2020-2021年牛市週期中,DeFi借貸應用僅佔總加密貨幣借款的34%;而截至2024年第四季度,這一比例已上升至63%。
展望未來,報告預測加密借貸市場將呈現以下趨勢:
CeFi借貸的機構化:傳統金融機構可能入場,利用低成本資金和監管松綁擴大服務。
鏈上私人信貸崛起:代幣化債務工具有望增強透明度,降低管理成本,吸引風險資本。
DeFi的機構化與創新:機構可能加速採用DeFi,推動鏈上生態融合。
總的來說,加密借貸市場正經歷分化,DeFi展現出更強的韌性和增長潛力,而CeFi則面臨重組和轉型。未來,代幣化、自動化風控和機構參與可能推動加密借貸走向更加透明化和規模化的發展道路。