穩定幣投資策略最新動態：多元化選擇與收益機會

當前美元指數處於高位，風險資產呈下跌趨勢。在這種情況下，持有美元資產可能是明智之選，特別是能從中獲得收益的資產。值得注意的是，一些領先的去中心化金融項目也在積極利用閒置美元資產創造收益。本週，MakerDAO的MIP 81提案獲得通過，計劃向某托管服務轉入高達16億美元的USDC，以獲得1.5%的年收益率。

USDD+3Crv策略

USDD是由某機構管理的穩定幣。截至10月27日，USDD的發行量爲7.25億，抵押品價值22.3億美元，抵押率超過300%。其中USDC的抵押數量就達9.9億，遠超USDD的發行量，顯示出較低的風險系數。近期，隨着某交易平台的所有權變更，該平台下架了HUSD，同時上線了多個USDD交易對，並免除了相關交易手續費，這些舉措都對USDD產生了積極影響。

某DeFi平台顯示，USDD+3Crv池的年化收益率(APR)爲19.66%，USDD+FRAXBP的APR爲21.18%。前者包含USDD、DAI、USDT、USDC四種穩定幣，後者包括USDD、FRAX、USDC三種穩定幣。投資者可以在該平台的USDD+3Crv池頁面，通過支持的任意一種或多種穩定幣進行存款，然後將LP代幣質押到平台中。

在某公鏈的生態系統中，USDD的應用更爲廣泛。例如，某DeFi協議上USDD-USDT交易對的年化收益率最高可達41.9%（需鎖倉並質押平台代幣），而另一借貸平台中USDD的存款年化收益率爲9.52%。

Canto：USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生態中兼容EVM的DeFi公鏈，提供DEX、借貸和穩定幣NOTE等功能。數據顯示，目前Canto的總鎖倉價值(TVL)約爲1億美元。

Canto平台顯示，NOTE/USDT LP的APR爲32.14%，NOTE/USDC LP的APR爲29.47%。NOTE是Canto中通過超額抵押鑄造的穩定幣，當抵押品爲USDC和USDT時不會發生清算。目前NOTE的價格爲1.04美元，建議通過部分USDT抵押鑄造NOTE，再用NOTE和剩餘USDT提供流動性，最後將LP代幣質押到借貸平台。

需要注意的是，Canto的跨鏈操作相對復雜。進入時需從以太坊跨鏈到Canto，再轉換成Canto的ERC20代幣。退出時，需先轉換成Canto原生代幣，然後跨鏈到Cosmos跨鏈橋，最後通過Cosmos生態錢包將資產跨回以太坊。

Velodrome：sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的DEX，源自Andre Cronje在Fantom上開發的Solidly。目前Velodrome的TVL爲8200萬美元，在Optimism上超過了某些知名DEX。

sUSD和LUSD分別是兩個較爲安全的穩定幣項目。目前Velodrome中sUSD/LUSD交易對流動性挖礦的APR爲16.12%。

Helio：HAY+BUSD策略

Helio Protocol是某公鏈上的流動性質押和借貸協議。用戶可以超額抵押借貸Helio的去中心化穩定幣HAY，抵押的代幣會用於流動性質押。

某知名DEX已在其Swap頁面專門增加HAY和BUSD的StableSwap兌換入口，表明HAY具有一定的市場認可度。目前Helio的TVL爲9200萬美元，其中質押的HAY/BUSD Stable LP約2000萬美元。

投資者可在DEX中提供HAY/BUSD穩定幣交易對的流動性，再將LP代幣質押到Helio中。Helio的Farming頁面顯示HAY/BUSD Stable LP的APR爲19.77%。

Wombat Exchange生態：多種穩定幣策略

Wombat Exchange是某公鏈上的穩定幣兌換DEX，具有低滑點、共享流動性、可用單一代幣進行質押等特點。該平台的穩定幣交易手續費僅爲0.01%。

Wombat Exchange得到了多家知名機構的投資支持，包括某大型交易所的風投部門、公鏈基金會、遊戲公司等。

目前Wombat的Main Pool顯示，USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位數分別爲11.44%、11.14%、10.85%、7.57%，這些數據包含了鎖倉WOM和持有veWOM的加速效果。如果沒有鎖倉WOM，實際收益會更低。

圍繞Wombat也出現了類似某知名DeFi協議的應用，普通用戶通過這些應用存款能獲得更高收益。例如，某平台目前TVL爲8949萬美元，USDC、USDT、DAI、BUSD的存款APR分別爲13.93%、12.71%、15.29%、17.16%。另一平台TVL爲2590萬美元，相應的APR分別爲11.62%、11.82%、14.52%、9.65%。

需要注意的是，加密市場的整體風險高於傳統金融市場，安全事故頻發。投資者應當分散風險，在投資前充分了解具體的風險點，並進行獨立研究。