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📅 活動時間:2025年7月12日 22:00 - 7月15日 22:00(UTC+8)
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📌 參與方式:在 X(推特)上發布與 PUMP 項目相關內容
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用穩定幣統一世界,可行嗎?
七十年代一個月工資,到今天只夠買一碗麵,時間的威力,恐怖如斯,因此很多人都想過,如果貨幣不貶值就好了,包括很多握有大量資產的掌門,更是對法幣價值縮水而頭疼不已。
那麼,能不能用一種價值穩定的貨幣,不管叫不叫穩定幣,來代替現在的法幣? 其實我很早就多次說過這個問題,很可惜,很多朋友不喜歡看,第一次提到穩定幣可能是將近四年前,很多朋友說你寫的什麼,我們看不懂,第二次好像是兩年前,大家沒興趣,點擊量銳減,第三次就是一年前,因為穩定幣的概念作為我的讀者必須瞭解了,否則很多文章都沒法寫,結果本來打算寫上中下三篇,全面介紹穩定幣的,結果到第二篇看的人就不到一半了,第三篇可能人都跑完了,所以就放棄了。 這也是今天很多人,尤其是少量我的讀者,至今會相信各種謬論的原因,因為他們不懂什麼叫穩定幣。
沒有知識,又不喜歡學習,就永遠是韭菜,是小白(等下我找找歷史文章)。
嚴格來說,所謂的穩定幣,其實應該叫“不穩定幣”,很多人包括一些所謂的教授,磚家,因為一知半解,就拾人牙慧,將這個概念掛在嘴邊。
下面繼續科普本來大家早應該知道的知識。
穩定幣,顧名思義,是有擔保,幣值保持“穩定”的貨幣(所以超主權數字貨幣不可能是穩定幣,因為穩定幣是中心化的,超主權數字貨幣這是去中心化),主要擔保物有三種, 穩定幣也就分為三種,
第一種,是實物擔保的穩定幣,包括並不限於黃金,石油、鑽石等,如委內瑞拉石油幣,一枚等於一桶石油。
第二種是以法幣為代表的穩定幣,與法幣的比值一般是一比一,也是現行穩定幣的主流,比如USDT,簡稱U。 目前,絕大多數穩定幣都是法幣穩定幣,比如U,是以美元為擔保的,比值永遠等於一比一。大多數穩定幣都錨定美元,當然也有以其他國家法幣為擔保的穩定幣(香港最近可能發行港幣穩定幣)。
第三種是算法(算力)穩定幣,將兩種加密貨幣以複雜的算法為紐帶綁定,如果一種跌了,由於套利機制,市場就會湧現大量買盤購入這種穩定幣,使得它的幣值始終穩定。 這種想法理論上是可行的,實際上運行時卻會被人性擊得粉碎,當一個貨幣下跌時,人們並不是去拋售另一個貨幣買入這個錨定貨幣,而是爭相拋售兩個貨幣,以至於它們在很短時間內(通常是一天,跌掉百分之九十九以上),整個精心構築的價值體系崩潰。 大家想想就知道了,兩個錨定的數字貨幣,一個出現大幅下跌,另一個逃都來不及,怎麼可能“你們走,我掩護呢?” 人性就是這樣的。 當然也有一些套利者,套利理論的犧牲品,衝進去打算刀頭舔血,結果血本無歸。
下面引用一下2022年澎拜新聞的報道:全球第三大穩定幣TerraUSD(下稱UST)慘遭崩潰攪動整個幣圈,一度導致加密貨幣集體大跌。
UST作為一種算法穩定幣,原本試圖通過與姊妹代幣Terra(下稱LUNA)建立套利機制保持供需平衡,結果在遭遇贖回拋售後反而雙雙陷入“死亡循環”,近乎崩盤。 本週,在UST官方即將用盡其高額利息補貼的情況下,市場大量拋售UST,而LUNA的市場信心和價格也受到嚴重打擊。據CoinDesk數據,截至發稿時,UST報價0.09149美元,日內跌幅超85%;LUNA現報價0.008655,日內跌幅超98%。 作為穩定幣,UST的價格需要盯住1美元,在此番暴跌之前,其市值最高時接近200億美元。而Terra最高價格一度達到119.5美元,市值超過400億美元。Terra還被一些人稱為“幣圈茅臺”。
UST就是一種典型的算力穩定幣,除了它以外,還有很多同樣的算力穩定幣,如USDC等,最後無一例外都崩盤了,以至於兩年前美國證交會宣佈,兩年內禁止發行任何算法穩定幣。
大家可以看出,主要問題在於算力穩定幣不是以真金白銀做抵押的,因此一旦發生問題人們就會爭相拋售,最後紛紛崩潰。 這是人性的問題,再精妙的算法都是無力迴天的、 而第一類穩定幣也不是太穩定,比如委內瑞拉石油幣,其價值腰斬,根本未達到初衷。
相對來說,以法幣為擔保的穩定幣,只要法幣不出現問題,那問題也不大,因為它是法幣與穩定幣一比一擔保的。
它的問題主要是監管有可能不到位,未達到穩定幣的基本要求,比如你只有一百億法幣,卻發行了三百億穩定幣,儲備不夠,最後遇到擠兌而崩盤,如FTX。 所以,看到現在大家應該瞭解了,算力穩定幣是典型龐氏騙局,實物或者法幣擔保穩定幣必須以法幣或者實物一比一擔保,現實中,法幣穩定幣出現問題,主要原因是缺乏監管,以至於虧空造成的。比如FTX。 因為穩定幣以法幣為擔保,用穩定幣就等於用法幣,國家不崩潰,穩定幣就不會崩潰,因此,國家又可以用發行穩定幣薅羊毛了,因此,各國政府對發行這類穩定幣積極性很高。
因此,穩定幣並不屬於去中心化的加密貨幣(以前很多文章寫過,數字貨幣分為數字法幣、穩定幣與加密貨幣三大類),因此,與法幣相比只是換湯不換藥,法幣固有的缺陷,比如增發超發濫發,通貨膨脹,貨幣貶值等依然存在,甚至可能更加嚴重。 因此,法幣穩定幣只滿足了國家層面的監管需求,作為一種中心化貨幣,它比法幣更糟糕。 那麼,如果能加強監管,堵塞所有漏洞,法幣擔保的穩定幣能否成為超主權數字貨幣呢?
這個問題,我們有機會再說。