Phân tích rủi ro pháp lý đằng sau sự tiện lợi của việc rút tiền với Tiền ảo trong thanh toán xuyên biên giới.

robot
Đang tạo bản tóm tắt

Phân tích rủi ro pháp lý về việc rút tiền từ thanh toán xuyên biên giới và tiền ảo

Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa Trung Quốc đại lục và Hồng Kông đã chính thức ra mắt, cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ thuận tiện cho cư dân hai địa phương. Dịch vụ mới này đã gây ra một số cuộc thảo luận và nghi vấn về việc rút tiền từ tiền ảo. Bài viết này sẽ tiến hành phân tích ngắn gọn về vấn đề này.

Giới thiệu về thanh toán xuyên biên giới

Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới là cầu nối giữa "Hệ thống thanh toán trực tuyến liên ngân hàng" của đại lục và hệ thống "Chuyển tiền nhanh" của Hồng Kông. Nó chủ yếu hướng tới người dùng cá nhân ở hai bên, chuyển tiền từ Hồng Kông ( đến đại lục ) cần có danh tính Hồng Kông, chuyển tiền từ đại lục ( đến Hồng Kông ) thì yêu cầu danh tính đại lục.

Hiện tại, giới hạn chuyển tiền hàng ngày là 10.000 đô la Hồng Kông, giới hạn hàng năm là 200.000 đô la Hồng Kông. Cư dân đại lục chuyển tiền sang Hồng Kông vẫn chịu hạn chế mua ngoại tệ 50.000 đô la Mỹ/năm. Giai đoạn đầu, dịch vụ này miễn phí, trong tương lai có thể mở rộng đến nhiều tình huống ứng dụng hơn và bắt đầu tính phí.

Nhiều ngân hàng ở đại lục và Hồng Kông đã mở dịch vụ này. Trải nghiệm thực tế cho thấy, chuyển tiền xuyên biên giới có thể hoàn thành trong vài giây, không cần mua ngoại tệ thêm.

Có thể sử dụng 【Thanh toán xuyên biên giới】 để rút tiền không?

Phương thức rút tiền ảo tại Hồng Kông

Hồng Kông hiện tại chủ yếu có ba loại mô hình rút tiền ảo:

  1. Cửa hàng OTC offline: Có thể đổi trực tiếp tiền ảo chính thống sang đô la Hồng Kông, hỗ trợ tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng.

  2. Sàn giao dịch được cấp phép: Như một số nền tảng giao dịch chuyên nghiệp có thể thực hiện giao dịch Tiền ảo, nhưng cần phải mở tài khoản. Thông thường, người dân trong nước thuần túy không thể mở tài khoản.

  3. Công ty chứng khoán: Một số công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ liên quan, nhưng cũng có những hạn chế đối với việc mở tài khoản của cư dân thuần túy trong nội địa.

Đối với cư dân đại lục không có thị thực làm việc hoặc giấy tờ cư trú tại Hồng Kông, hiện tại có vẻ như chỉ có thể rút tiền thông qua cửa hàng OTC.

Có thể sử dụng 【Thanh toán xuyên biên giới】 để rút tiền không?

Sử dụng rủi ro pháp lý khi chuyển tiền ra nước ngoài qua dịch vụ thanh toán

Mặc dù cổng thanh toán xuyên biên giới đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền qua biên giới, nhưng việc rút tiền ảo vẫn gặp rủi ro pháp lý:

  1. Chuyển khoản từ Bắc hướng ( từ Hồng Kông đến nội địa ) yêu cầu có giấy tờ cư trú Hồng Kông, cư dân nội địa ngay cả khi có thẻ ngân hàng Hồng Kông cũng khó có thể thực hiện.

  2. Việc chuyển tiền thông qua cư dân Hong Kong có thể vi phạm các quy định liên quan. Các trường hợp áp dụng của thanh toán xuyên biên giới chủ yếu bao gồm thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, trả lương, v.v.

  3. Các tổ chức tham gia cần thực hiện các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền, tăng cường giám sát giao dịch nghi ngờ. Mặc dù hiện tại có thể không kiểm tra nghiêm ngặt bối cảnh kinh doanh, nhưng từ góc độ tuân thủ, không khuyến nghị sử dụng cho các giao dịch liên quan đến tiền ảo.

Có thể sử dụng【Thanh toán xuyên biên giới】để rút tiền không?

Có thể sử dụng 【Thanh toán xuyên biên giới】 để rút tiền không?

Kết luận

Khi một công ty chứng khoán được phê duyệt cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông, các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tiến vào lĩnh vực tiền ảo. Xu hướng này có thể mang lại cơ hội phát triển mới cho thị trường tiền ảo, nhưng đồng thời cũng nhắc nhở chúng ta cần theo dõi chặt chẽ sự thay đổi của các quy định và luật pháp liên quan, tham gia các hoạt động liên quan một cách thận trọng và tuân thủ.

Có thể sử dụng 【Thanh toán xuyên biên giới】 để rút tiền không?

Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • 6
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
SnapshotStrikervip
· 16giờ trước
Sự tuân thủ quan trọng như vậy? Hãy tỉnh táo lên!
Xem bản gốcTrả lời0
DevChivevip
· 16giờ trước
Ôi, cái này cũng không đáng tin.
Xem bản gốcTrả lời0
MidsommarWalletvip
· 16giờ trước
Sự tuân thủ là cái bẫy lớn nhất
Xem bản gốcTrả lời0
DiamondHandsvip
· 16giờ trước
Sự tuân thủ thật sự quan trọng đấy
Xem bản gốcTrả lời0
ConsensusBotvip
· 16giờ trước
Sự tuân thủ才能可持续吧
Xem bản gốcTrả lời0
GasGasGasBrovip
· 16giờ trước
Sự tuân thủ? Hạn chế? Còn không bằng không làm.
Xem bản gốcTrả lời0
  • Ghim
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)