Chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin mới nhất: Lựa chọn đa dạng và phòng ngừa rủi ro

Trong bối cảnh chỉ số đô la Mỹ đang ở mức cao và tài sản rủi ro giảm giá, việc nắm giữ tài sản đô la Mỹ và thu được lợi nhuận trở thành một lựa chọn thông minh. Gần đây, một số dự án DeFi hàng đầu cũng đang tích cực tận dụng tài sản đô la Mỹ nhàn rỗi để tìm kiếm lợi nhuận. Bài viết này sẽ giới thiệu cho bạn một số chiến lược lợi nhuận từ stablecoin đang phát triển mới nhất.

Hồ bơi USDD+3Crv: Lợi suất cao và rủi ro thấp đồng tồn tại

USDD là một loại Stablecoin được quản lý bởi một tổ chức nào đó. Tính đến ngày 27 tháng 10, tổng lượng phát hành của USDD là 725 triệu, trong khi giá trị tài sản thế chấp lên tới 2.23 tỷ USD, tỷ lệ thế chấp vượt quá 300%. Trong số tài sản thế chấp, chỉ riêng USDC đã có 990 triệu, vượt xa lượng phát hành của USDD, cho thấy hệ số rủi ro khá thấp.

Một nền tảng hiển thị tỷ lệ lợi nhuận hàng năm của bể USDD+3Crv là (APR) là 19.66%, trong khi APR của USDD+FRAXBP là 21.18%. Bể đầu tiên bao gồm bốn loại stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, trong khi bể thứ hai bao gồm ba loại stablecoin: USDD, FRAX, USDC. Khi thực hiện giao dịch, người dùng có thể gửi tiền bằng bất kỳ loại hoặc nhiều loại stablecoin hỗ trợ nào trên trang liên quan, sau đó đặt cọc token LP vào nền tảng chỉ định.

Cần lưu ý rằng trong một số hệ sinh thái, việc sử dụng USDD phổ biến hơn. Ví dụ, trên một nền tảng, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm của cặp giao dịch USDD-USDT đạt tối đa 41.9% (cần khóa và staking các đồng coin cụ thể), trong khi đó, tỷ lệ lợi nhuận gửi USDD trên một nền tảng khác là 9.52%.

Canto：Cơ hội lợi suất cao của LP NOTE/USDT

Canto là một chuỗi công khai DeFi tương thích EVM trong hệ sinh thái Cosmos, có chức năng DEX, cho vay và Stablecoin NOTE. Hiện tại, tổng giá trị bị khóa trong Canto khoảng 100 triệu USD.

Nền tảng cho vay của Canto hiển thị APR của LP NOTE/USDT là 32.14%, APR của LP NOTE/USDC là 29.47%. NOTE là stablecoin được phát hành thông qua việc thế chấp dư thừa trong Canto, sẽ không xảy ra thanh lý khi tài sản thế chấp là USDC và USDT. Hiện tại, giá của NOTE là 1.04 đô la, khuyến nghị sử dụng một phần USDT để thế chấp phát hành NOTE cần thiết, sau đó sử dụng NOTE và USDT còn lại để cung cấp thanh khoản, cuối cùng là staking token LP vào nền tảng cho vay.

Tuy nhiên, việc thực hiện các thao tác跨链 của Canto tương đối phức tạp, người dùng cần lưu ý các bước跨链 để đảm bảo an toàn cho tài sản.

Velodrome: Lợi suất ổn định từ sUSD+LUSD

Velodrome là một sàn giao dịch phi tập trung trên Optimism (DEX), hiện tại tổng giá trị bị khóa là 82 triệu đô la. sUSD và LUSD lần lượt là hai stablecoin đến từ hai dự án khác nhau, cả hai đều tương đối an toàn.

Hiện tại, APR của việc khai thác thanh khoản cho cặp giao dịch sUSD/LUSD trong Velodrome là 16.12%.

Helio: Lựa chọn mới HAY+BUSD

Helio Protocol là giao thức cho vay và staking thanh khoản trên một chuỗi công khai. Người dùng có thể thế chấp quá mức để vay stablecoin phi tập trung HAY trong Helio, trong khi đó các token đã thế chấp sẽ được sử dụng cho staking thanh khoản.

Một DEX phổ biến đã đặc biệt thêm cổng đổi StableSwap cho HAY và BUSD, cho thấy HAY có một mức độ công nhận nhất định trên thị trường. Hiện tại, TVL của Helio là 92 triệu đô la.

Người dùng có thể cung cấp tính thanh khoản cho cặp giao dịch HAY/BUSD Stablecoin trong DEX, sau đó đặt cược LP token vào Helio, trang Farming của Helio hiển thị APR của HAY/BUSD Stable LP là 19.77%.

Hệ sinh thái Wombat Exchange: Nhiều lựa chọn Stablecoin

Wombat Exchange là một DEX trao đổi Stablecoin trên một chuỗi công khai, với các đặc điểm như trượt giá thấp, chia sẻ thanh khoản, có thể đặt cọc bằng một mã thông báo duy nhất, v.v. Hiện tại, Pool chính của Wombat hiển thị, APR trung vị của USDC, USDT, DAI, BUSD lần lượt là 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%, bao gồm cả việc khóa WOM và nắm giữ veWOM để tăng tốc.

Xung quanh Wombat cũng xuất hiện một số ứng dụng tương tự, như Wombex Finance và Magpie, những nền tảng này cung cấp cho người dùng cơ hội sinh lợi cao hơn.

Cảnh báo rủi ro

Mặc dù các chiến lược này mang lại lợi nhuận đáng kể, nhưng rủi ro tổng thể của thị trường tiền điện tử vẫn cao hơn so với thị trường tài chính truyền thống. Các sự cố an ninh xảy ra thường xuyên, nhà đầu tư cần phải phân tán rủi ro, và tìm hiểu kỹ các điểm rủi ro cụ thể trước khi đầu tư. Luôn nhớ: Do your own research.