Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt

Chỉ còn chưa đầy một tháng nữa đến ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Đạo luật này nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu.

FSMA chủ yếu nhắm đến các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSP), bao gồm giao dịch, chuyển nhượng, trao đổi, lưu ký và tư vấn tài sản kỹ thuật số. Do các dịch vụ này thường liên quan đến các hoạt động xuyên biên giới trực tuyến, chúng dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố.

Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) quyết định siết chặt việc quản lý các DTSPs, yêu cầu chúng phải có giấy phép và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao. Những doanh nghiệp không có giấy phép có thể bị buộc ngừng hoạt động.

Để giải quyết những lo ngại trong ngành, MAS đã đưa ra phản hồi chi tiết vào ngày 6 tháng 6:

1. Chỉ cần đăng ký tư cách cư trú thuế hoặc thành lập công ty cho các giám đốc điều hành, nếu thực sự cung cấp dịch vụ DT ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.

2. Việc làm việc tại nhà có được coi là địa điểm kinh doanh hay không phụ thuộc vào bản chất của hoạt động kinh doanh. Nếu thực hiện hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể bị coi là địa điểm kinh doanh.

3. Ngưỡng đăng ký giấy phép DTSP tương đối cao, MAS chỉ cấp giấy phép trong một số ít trường hợp. Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP chưa được cấp giấy phép phải ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài.

4. Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, công ty cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn. MAS cho biết các yêu cầu này sẽ không thay đổi.

5. Tại Singapore, nếu có địa điểm kinh doanh hoặc công ty đăng ký, như cung cấp dịch vụ DT ở nước ngoài, phải xin giấy phép.

6. Sau khi nhận được giấy phép, cần tiến hành điều tra thẩm định khách hàng (CDD) lại đối với khách hàng hiện có. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên rủi ro của khách hàng.

7. Có thể ủy thác bên thứ ba thực hiện CDD, nhưng không thể là công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.

8. Dịch vụ tài khoản và chuyển khoản cần tuân thủ các quy định nghiêm ngặt, bao gồm các biện pháp chống rửa tiền và thông tin giao dịch đầy đủ.

9. Rủi ro kỹ thuật và yêu cầu an ninh mạng nghiêm ngặt, các sự kiện nghiêm trọng phải được báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ.

10. Hành vi và yêu cầu công bố bao gồm ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công khai tỷ giá và phí.

11. MAS sẽ xem xét việc phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) đặc biệt cho DTSP, nhưng hướng dẫn sẽ giữ nguyên tính nguyên tắc.

12. FSMA đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật, báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT, v.v.

Các tổ chức đã nắm giữ giấy phép theo "Luật Dịch vụ thanh toán", "Luật Chứng khoán và Hợp đồng tương lai" hoặc "Luật Tư vấn tài chính" hoặc được miễn, không cần nộp đơn xin giấy phép DTSP theo FSMA.

Đối mặt với những thay đổi về quy định này, ngành công nghiệp khuyên các doanh nghiệp nên tự kiểm tra ngay lập tức, tăng cường tuân thủ, giữ liên lạc với MAS và theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn tiếp theo. Các doanh nghiệp với quy mô và loại hình khác nhau có thể cần áp dụng các chiến lược đối phó khác nhau, bao gồm xin giấy phép, điều chỉnh mô hình kinh doanh hoặc tìm kiếm miễn trừ.