DeFAI: Liệu sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể tạo ra làn sóng mới cho AI Agent?

Một, Tóm tắt DeFAI

1.1 Giới thiệu DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều vòng thổi phồng, từ sức mạnh tính toán đến Meme, từ kiến trúc kỹ thuật đến cơ sở hạ tầng, nhưng DeFAI đang trở thành xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cũng như dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế vận hành DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động liên quan đến nhiều cấp độ, bao gồm thu thập dữ liệu, suy diễn mô hình, ra quyết định, lưu trữ và vận hành, khả năng tương tác và quản lý ví.

1. Thu thập dữ liệu: AI Agent thu thập dữ liệu từ nhiều kênh khác nhau, bao gồm dữ liệu trên chuỗi, dữ liệu ngoài chuỗi và nguồn dữ liệu phi tập trung.

2. Suy luận mô hình: Sử dụng các công nghệ học có giám sát, học không giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy luận và dự đoán phức tạp.

3. Ra quyết định: Dựa trên dữ liệu thu thập được và kết quả suy diễn, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân để hợp tác đưa ra quyết định tốt nhất.

4. Ủy thác và vận hành: Mô hình có thể được ủy thác theo cách tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời cần tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính khả dụng: Thực hiện tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo an toàn giao dịch và quản lý khóa riêng.

1.3 DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI có điểm tương đồng với khái niệm "ý định" được Paradigm đưa ra. DeFAI nhằm mục đích cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa việc tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này phù hợp với mô hình giao dịch dựa trên "ý định", trong đó đường đi thực hiện được xác định bởi các bộ giải và AI.

Trong tương lai, việc ứng dụng quy mô lớn blockchain có thể kết hợp nhiều khái niệm như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFAI.

Hai, các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện tại, trên thị trường xuất hiện nhiều dự án liên quan đến Tài chính phi tập trung, bao gồm:

1. Griffain: Nền tảng kết hợp AI Agent và blockchain, hỗ trợ hoán đổi token và cung cấp thanh khoản.
2. Hey Anon: Giao thức DeFi được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác của người dùng.
3. Orbit：Đơn giản hóa giao diện Tài chính phi tập trung, giảm bớt rào cản tham gia.
4. Neur: Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.
5. Modenetwork: Nền tảng đổi mới AI x DeFi trên Layer2 của Ethereum.
6. The Hive: Nền tảng Tài chính phi tập trung Solana tích hợp nhiều mô hình AI.
7. Bankr：Công cụ quản lý tiền điện tử được điều khiển bởi AI.
8. HotKeySwap: Cung cấp một bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích dựa trên AI.
9. Gekko AI: Đại lý AI tập trung vào việc dự đoán thị trường.
10. ASYM: DEX tổng hợp và công cụ phân tích được điều khiển bằng AI.
11. Wayfinder Foundation: Công cụ AI tương tác toàn chuỗi.
12. Slate: Cơ sở hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát.
13. Cod3x: Công cụ phát triển không mã để xây dựng chiến lược DeFi tự động.
14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học.
15. HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Sự phát triển của AI Agent trong lĩnh vực tài chính đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (Game) và Tài chính phi tập trung.

3.1 Hướng chơi

Các dự án đại diện cho hướng game như M3 (Metaverse Makers), được hình thành từ cộng đồng nghệ sĩ và hacker mã nguồn mở. Tuy nhiên, hướng game đang đối mặt với những thách thức như thời gian phát triển dài và khó khăn trong việc xác minh thị trường. Ngay cả trong thị trường Web2, vẫn chưa xuất hiện trò chơi AI thực sự nổi bật.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án theo hướng Tài chính phi tập trung (DeFi) phát triển nhanh chóng, trong đó một số cái tên nằm trong top có giá trị thị trường cao như GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong số đó, giá trị thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37.29% tổng giá trị thị trường của DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và sự ảnh hưởng của người sáng lập Daniele đã mang lại sự quan tâm cao cho dự án.

Bốn, Triển vọng

Sự xuất hiện của DeFAI xuất phát từ sự phù hợp cao giữa blockchain và các bối cảnh tài chính. Dù là trong lĩnh vực trò chơi hay Tài chính phi tập trung, đều thể hiện tiềm năng thị trường to lớn.

Hướng đi của trò chơi có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng công nghệ AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế, đạt được thế giới ảo tự tiến hóa.

Hướng DeFi cần dần chuyển từ việc đầu cơ cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Sự phát triển của AI Agent không thể chỉ dựa vào các đồng Meme, mà cần cung cấp mô hình lợi nhuận DeFi thực chất. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường thật đáng mong đợi.