FUNDING | Startup thu nợ Nigeria, BFREE, huy động 3 triệu đô la để mở rộng hoạt động tại châu Phi

Công ty fintech Nigeria, BFREE, đã huy động được 2,95 triệu USD trong một vòng gọi vốn do Capria Ventures dẫn dắt, khi họ đang tìm cách mở rộng trên các thị trường của mình trên toàn lục địa.

BFREE được định nghĩa là một công ty khởi nghiệp thu hồi nợ được hỗ trợ công nghệ, được thành lập để tự động hóa và giới thiệu các quy trình thu hồi nợ có đạo đức. Những người sáng lập đã bị thúc đẩy để tạo ra Bfree sau khi chứng kiến những tác động tiêu cực của các kỹ thuật thu hồi nợ hung hãn, bao gồm việc gọi điện không ngừng và làm xấu hổ con nợ, mà các nhà cho vay kỹ thuật số săn mồi áp dụng.

Các hành vi tiêu cực của các chủ cho vay đã được ghi chép rõ ràng và đã khiến các cơ quan quản lý ở các quốc gia như Nigeria và Kenya có những hành động cứng rắn như yêu cầu các ứng dụng cho vay di động phải xin giấy phép mới, hoặc thậm chí gỡ bỏ các ứng dụng khỏi Google Play, trong trường hợp của Nigeria.

Sau khi được thành lập vào năm 2020 bởi Julian Flosbach (Giám đốc điều hành), Chukwudi Enyi (Giám đốc điều hành), và Moses Nmor (Giám đốc sản phẩm), BFREE đã giới thiệu một số chiến lược thu hồi nợ. Điều này bao gồm việc giới thiệu một nền tảng tự phục vụ cho phép người vay thiết lập các kế hoạch thanh toán mới, cũng như các công cụ AI hội thoại như chatbot và callbot, như một phần trong dịch vụ thu hồi nợ của mình.

Các công cụ đã đề cập ở trên nhằm cung cấp dịch vụ hậu mãi đầy lòng nhân ái cho người vay trong khi cũng tận dụng dữ liệu hành vi và tài chính để thông báo các hành động.

Trong những năm qua, cơ sở khách hàng của BFREE đã mở rộng để bao gồm một số ngân hàng lớn ở Ghana, Kenya và Nigeria. Một số khách hàng của họ bao gồm:

• Ngân hàng Access
• Ngân hàng Stanbic
• GT Bank
• Kuda
• Chi nhánh
• FairMoney
• Kiểm Tra Nhanh

Công ty dự định tiếp tục mở rộng hoạt động của mình tại những khu vực này, với nguồn vốn mới mà có sự tham gia từ nhiều nhà đầu tư địa phương và quốc tế:

• Capria Ventures
• Angaza Capital
• GreenHouse Capital
• Khởi động Châu Phi
• Modus Africa
• Axian CVC

Công ty khởi nghiệp cũng đã chứng kiến sự tham gia của một số nhà đầu tư thiên thần trong vòng gọi vốn, đưa tổng số tiền huy động được lên 6,5 triệu đô la, bao gồm một vòng cầu nối không được tiết lộ 1,1 triệu đô la được huy động vào năm 2023.

Công ty khởi nghiệp chủ yếu làm việc với các ngân hàng, như CEO, Julian Flosbach, đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tạp chí TechCrunch.

“Do áp lực rất lớn để tăng biên lợi nhuận, chúng tôi về cơ bản phải hoặc tăng giá hoặc phải để mất nhiều khách hàng nhỏ,” Flosbach nói, đồng thời cho biết rằng việc hợp tác với các ngân hàng là hợp lý vì họ có danh mục cho vay lớn hơn so với các nhà cho vay kỹ thuật số. Công ty khởi nghiệp hiện phục vụ 14 khách hàng, mặc dù đã làm việc với 45 khách hàng kể từ khi ra mắt.

Danh mục cho vay hiện tại của BFREE đạt hơn 400 triệu đô la, trong đó họ đã thu được 12,5%.

Ngoài các hoạt động hiện tại, startup này nhằm mục đích thiết lập một thị trường nợ thứ cấp. Thị trường này sẽ cho phép các nhà đầu tư bên thứ ba, chẳng hạn như các quỹ đầu cơ đang tìm kiếm để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, mua lại các khoản vay không sinh lời (NPLs) từ các ngân hàng trên khắp châu Phi.

“Chúng tôi thu thập rất nhiều dữ liệu của người vay, đặc biệt là những người vay mặc định.

Chúng tôi lần đầu tiên có thể phát triển một thuật toán có thể định giá những tài sản này. Chúng tôi có thể dự đoán khoản vay nào chưa được trả lại, giả sử trong 90 ngày; khả năng nó sẽ được trả lại trong vòng một năm tới là bao nhiêu. Sau đó, chúng tôi đến các ngân hàng và mua những tài sản này, loại bỏ chúng khỏi bảng cân đối kế toán của họ, cho phép họ giảm bớt rủi ro,” Flosbach nói.