Cấu trúc quản lý tài sản tiền điện tử toàn cầu: đồng nhất và phân hóa đồng tồn tại
Trong những năm gần đây, với sự phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, các quốc gia trên toàn cầu đã tăng cường giám sát đối với tài sản tiền điện tử. Từ cuộc đấu tranh liên tục giữa SEC của Hoa Kỳ và các doanh nghiệp mã hóa, đến sự triển khai toàn diện của đạo luật MiCA của Liên minh Châu Âu, và sự cân nhắc khó khăn giữa đổi mới và rủi ro của các nền kinh tế mới nổi, cấu trúc giám sát mã hóa toàn cầu đang thể hiện sự phức tạp và đa dạng chưa từng có. Bài viết này sẽ mở rộng bản đồ thế giới về giám sát mã hóa, khám phá các mạch ẩn dưới làn sóng giám sát toàn cầu này.
Châu Á
Hồng Kông, Trung Quốc
Hồng Kông thông qua việc tích cực áp dụng Web3 và tài sản ảo, nhằm củng cố vị trí trung tâm tài chính quốc tế của mình. Hồng Kông coi tài sản mã hóa là "tài sản ảo", chứ không phải tiền tệ, được Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) giám sát. Sửa đổi Luật Chống Rửa Tiền năm 2023 yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải có giấy phép. SFC chịu trách nhiệm cấp phép, hiện đã có nhiều tổ chức được cấp giấy phép hoặc đang trong quá trình xin cấp. Các sàn giao dịch có giấy phép được phép phục vụ nhà đầu tư cá nhân, ETF Bitcoin và Ethereum cũng đã được niêm yết tại Hồng Kông vào năm 2024.
Trung Quốc Đài Loan
Đài Loan có thái độ thận trọng đối với tài sản tiền điện tử, không công nhận vị trí tiền tệ của nó, nhưng quản lý nó như một hàng hóa số đầu cơ. Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) là cơ quan quản lý chính, chịu trách nhiệm giám sát việc phát hành token chứng khoán (STO) và các hoạt động khác. FSC đang soạn thảo luật chuyên biệt cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), nhằm chuyển từ khung đăng ký cơ bản sang một chế độ cấp phép toàn diện.
Trung Quốc đại lục
Trung Quốc đại lục hoàn toàn cấm giao dịch tài sản tiền điện tử và các hoạt động tài chính liên quan. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cho rằng các loại tiền mã hóa gây rối loạn hệ thống tài chính và tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm. Tuy nhiên, trong thực tiễn tư pháp, tiền ảo được coi là có thuộc tính tài sản và được bảo vệ pháp lý ở một mức độ nhất định trong lĩnh vực dân sự và hình sự.
Singapore
Singapore coi tài sản tiền điện tử là "công cụ thanh toán/hàng hóa", được quản lý bởi cơ quan quản lý tài chính (MAS). Singapore thực hiện chế độ phát hành có giấy phép, yêu cầu các bên phát hành stablecoin phải có dự trữ 1:1. MAS thường cấp ba loại giấy phép cho các doanh nghiệp mã hóa: trao đổi tiền tệ, thanh toán tiêu chuẩn và tổ chức thanh toán lớn. Quy định mới DTSP có hiệu lực gần đây có thể ảnh hưởng đến các dự án và sàn giao dịch mã hóa hoạt động offshore.
Hàn Quốc
Hàn Quốc coi tài sản tiền điện tử là "tài sản hợp pháp", nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp. Hàn Quốc thực hiện chế độ cấp phép sàn giao dịch theo tên thật, hiện đã có nhiều sàn giao dịch chính đã được cấp giấy phép. Dự thảo "Luật cơ bản về tài sản số" (DABA) đang được thúc đẩy, dự kiến yêu cầu minh bạch hóa dự trữ stablecoin. Thị trường Hàn Quốc chủ yếu do các sàn giao dịch nội địa dẫn dắt, và cấm các sàn giao dịch nước ngoài phục vụ trực tiếp cư dân Hàn Quốc.
Nhật Bản
Nhật Bản là một trong những quốc gia đầu tiên trên thế giới rõ ràng công nhận vị thế pháp lý của tài sản tiền điện tử. Tài sản mã hóa được công nhận là "phương tiện thanh toán hợp pháp", được giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA). Nhật Bản thực hiện chế độ độc quyền ngân hàng/ủy thác nghiêm ngặt đối với stablecoin, yêu cầu chúng phải gắn liền với yên Nhật và có thể được thanh toán. FSA chịu trách nhiệm cấp giấy phép cho sàn giao dịch, hiện đã có 45 tổ chức được cấp phép. Thị trường Nhật Bản chủ yếu do các sàn giao dịch nội địa dẫn dắt.
Châu Âu
Liên minh Châu Âu
Liên minh châu Âu đã thông qua "Dự thảo Luật Quản lý Thị trường Tài sản tiền điện tử" (MiCA) để xây dựng một khuôn khổ quản lý thống nhất. MiCA định nghĩa tài sản tiền điện tử là "công cụ thanh toán hợp pháp, nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp". Dự thảo luật này áp dụng quy định nghiêm ngặt đối với stablecoin, yêu cầu chúng phải có sự neo giữ 1:1 với tiền tệ pháp định và dự trữ đầy đủ. MiCA áp dụng mô hình "cấp phép một nơi, sử dụng toàn cầu", đơn giản hóa đáng kể quy trình tuân thủ.
Vương quốc Anh
Vương quốc Anh đã chọn một con đường quản lý độc lập nhưng toàn diện sau khi rời khỏi Liên minh châu Âu. Tài sản tiền điện tử được coi là "tài sản cá nhân". Vương quốc Anh đã đưa tài sản tiền điện tử vào phạm vi quản lý thông qua việc sửa đổi "Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường". Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) chịu trách nhiệm cấp các giấy phép liên quan. Vương quốc Anh áp dụng quản lý thận trọng đối với stablecoin, yêu cầu chúng phải được sự chấp thuận của FCA.
Thụy Sĩ
Thụy Sĩ đi đầu trong việc quản lý tài sản tiền điện tử, nổi tiếng với luật phân loại token linh hoạt và sự hỗ trợ cho đổi mới blockchain. Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) phân loại các tài sản mã hóa dựa trên mục đích kinh tế và thực tế của chúng, chủ yếu được chia thành token thanh toán, token chức năng và token tài sản. FINMA chịu trách nhiệm cấp giấy phép VASP.
Mỹ
Mỹ
Cấu trúc quản lý tài sản tiền điện tử của Mỹ thể hiện sự khác biệt rõ rệt giữa các bang và thiếu sự thống nhất về luật pháp ở cấp liên bang. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) chủ yếu dựa vào luật chứng khoán để quản lý các token. Các bang cũng đã ban hành luật tài sản tiền điện tử riêng của mình, chẳng hạn như hệ thống giấy phép BitLicense của bang New York. Các nền tảng giao dịch tiền điện tử chính hoạt động tuân thủ tại Mỹ, nhưng một số sàn giao dịch quốc tế chọn không tham gia thị trường Mỹ hoặc chỉ cung cấp dịch vụ hạn chế.
El Salvador
El Salvador đã công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp, nhưng sau đó đã từ bỏ lập trường này do áp lực từ Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF). Hiện tại, Bitcoin về mặt pháp lý không phải là tiền tệ hợp pháp, nhưng vẫn được phép sử dụng trong tư nhân. Quốc gia này đã ban hành Luật Phát hành Tài sản Kỹ thuật số, Ủy ban Tài sản Kỹ thuật số Quốc gia (NCDA) chịu trách nhiệm quản lý.
Argentina
Argentina cho phép sử dụng và giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhưng không coi đó là tiền tệ hợp pháp. Quốc gia này đã ban hành luật vào năm 2024, đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào khuôn khổ pháp lý và tài chính của mình. VASP phải đăng ký tại cơ quan quản lý tài chính Comisión Nacional de Valores(CNV) để cung cấp dịch vụ mã hóa.
Trung Đông
Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất
Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất đã áp dụng phương pháp tích cực đối với tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) định nghĩa mã thông báo tiền điện tử là đại diện số cho giá trị, quyền hoặc nghĩa vụ được mã hóa. Các cơ quan quản lý chính tại UAE bao gồm Ngân hàng Trung ương (CBUAE), Cơ quan Quản lý Chứng khoán và Hàng hóa (SCA), Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo (VARA), v.v. VARA đã giới thiệu nhiều cập nhật, bao gồm việc tăng cường kiểm soát giao dịch ký quỹ và quy định phân phối mã thông báo.
Ả Rập Xê Út
Ả Rập Xê Út đã có một lập trường thận trọng đối với Tài sản tiền điện tử. Hệ thống ngân hàng hoàn toàn cấm sử dụng Tài sản tiền điện tử, các tổ chức tài chính cũng bị cấm thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử. Ngân hàng Trung ương Ả Rập Xê Út (SAMA) và Cục Quản lý Thị trường Vốn (CMA) nhấn mạnh việc áp dụng "phương pháp thận trọng" cho các đổi mới về Tài sản tiền điện tử. CMA đã thông báo rằng quy định về phát hành token chứng khoán (STO) sẽ được công bố vào cuối năm 2022.
Bahrain
Bahrain là người tiên phong trong việc quản lý tài sản tiền điện tử và blockchain ở Trung Đông. Ngân hàng Trung ương Bahrain (CBB) đã xây dựng khung quy định toàn diện thông qua "Mô-đun Tài sản tiền điện tử" (CRA). Các dịch vụ tài sản tiền điện tử được quản lý tại Bahrain cần có Giấy phép Tài sản tiền điện tử CBB, bao gồm xử lý đơn hàng, giao dịch và các dịch vụ khác.
Israel
Israel không có luật toàn diện về mã hóa tiền điện tử, thuế coi mã hóa tiền điện tử là tài sản chứ không phải tiền tệ. Cơ quan quản lý chứng khoán (ISA) quản lý các hoạt động liên quan đến chứng khoán mã hóa tiền điện tử, cho phép các thành viên không phải ngân hàng cung cấp dịch vụ mã hóa. Cơ quan quản lý thị trường vốn (CMA) yêu cầu các nhà môi giới và người lưu ký tiền điện tử phải có giấy phép. Ngân hàng Israel đang nghiên cứu "shekel kỹ thuật số" và bắt đầu thử nghiệm.
Châu Phi
Nigeria
Cấu trúc quản lý tài sản tiền điện tử của Nigeria đã trải qua những thay đổi đáng kể. Ngân hàng trung ương (CBN) đã dỡ bỏ các hạn chế đối với tài sản tiền điện tử vào tháng 12 năm 2023, cho phép các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các công ty tài sản tiền điện tử được Ủy ban Chứng khoán (SEC) cấp phép. Sổ tay quy tắc tài sản kỹ thuật số của SEC đã cung cấp sự hỗ trợ pháp lý cho việc quản lý VASP.
Nam Phi
Nam Phi đã tuyên bố tài sản tiền điện tử là "sản phẩm tài chính" chứ không phải là tiền tệ. Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FSCA) là cơ quan quản lý chính đối với các nhà cung cấp dịch vụ mã hóa. Quy trình cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) đã được khởi động vào tháng 6 năm 2023. CASP được chính thức liệt kê là cơ quan chịu trách nhiệm theo Đạo luật Trung tâm Tình báo Tài chính (FICA), cần tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt về phòng chống rửa tiền và kiểm tra khách hàng.
Tóm tắt
Cấu trúc quy định về Tài sản tiền điện tử toàn cầu đang trong quá trình phát triển liên tục, thể hiện sự đồng thuận và phân hóa rõ rệt. Sự đồng thuận chủ yếu thể hiện ở việc chống rửa tiền ( AML ) và chống tài trợ khủng bố ( CFT ) trở thành nhận thức chung, cũng như các cơ quan quản lý có xu hướng phân loại theo chức năng và bản chất kinh tế của tài sản mã hóa. Phân hóa chủ yếu thể hiện ở sự khác biệt đáng kể trong định tính pháp lý của các quốc gia đối với tài sản mã hóa.
Các thách thức chính mà quy định về Tài sản tiền điện tử toàn cầu hiện đang phải đối mặt bao gồm khó khăn trong việc phối hợp giữa các quyền tài phán khác nhau, tốc độ phát triển công nghệ và sự chậm trễ trong quy định, cũng như cuộc chiến liên tục để cân bằng đổi mới và rủi ro. Trong tương lai, quy định về Tài sản tiền điện tử toàn cầu sẽ tiếp tục phát triển theo hướng trưởng thành và tinh vi hơn, nhưng sự phức tạp và tính động vốn có của nó, cùng với sự phân hóa do sự khác biệt về tình hình quốc gia sẽ tiếp tục là bối cảnh quan trọng cho sự phát triển của thị trường Tài sản tiền điện tử toàn cầu.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
17 thích
Phần thưởng
17
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
degenonymous
· 12giờ trước
Quản lý quản lý, cuối cùng vẫn quay về quản lý thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
FlatTax
· 07-02 13:46
Hồng Kông hành động lần này thật mạnh mẽ!
Xem bản gốcTrả lời0
TokenCreatorOP
· 07-02 13:45
Không phải là bẫy cũ sao? Quản lý quản lý vẫn là quản lý.
Xem bản gốcTrả lời0
CommunityWorker
· 07-02 13:40
Quản lý đã làm lâu như vậy, không bằng cấm luôn cho xong.
Bản đồ quy định mã hóa toàn cầu: Sự đồng nhất và phân hóa trong bối cảnh đa dạng
Cấu trúc quản lý tài sản tiền điện tử toàn cầu: đồng nhất và phân hóa đồng tồn tại
Trong những năm gần đây, với sự phát triển nhanh chóng của thị trường mã hóa, các quốc gia trên toàn cầu đã tăng cường giám sát đối với tài sản tiền điện tử. Từ cuộc đấu tranh liên tục giữa SEC của Hoa Kỳ và các doanh nghiệp mã hóa, đến sự triển khai toàn diện của đạo luật MiCA của Liên minh Châu Âu, và sự cân nhắc khó khăn giữa đổi mới và rủi ro của các nền kinh tế mới nổi, cấu trúc giám sát mã hóa toàn cầu đang thể hiện sự phức tạp và đa dạng chưa từng có. Bài viết này sẽ mở rộng bản đồ thế giới về giám sát mã hóa, khám phá các mạch ẩn dưới làn sóng giám sát toàn cầu này.
Châu Á
Hồng Kông, Trung Quốc
Hồng Kông thông qua việc tích cực áp dụng Web3 và tài sản ảo, nhằm củng cố vị trí trung tâm tài chính quốc tế của mình. Hồng Kông coi tài sản mã hóa là "tài sản ảo", chứ không phải tiền tệ, được Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) giám sát. Sửa đổi Luật Chống Rửa Tiền năm 2023 yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải có giấy phép. SFC chịu trách nhiệm cấp phép, hiện đã có nhiều tổ chức được cấp giấy phép hoặc đang trong quá trình xin cấp. Các sàn giao dịch có giấy phép được phép phục vụ nhà đầu tư cá nhân, ETF Bitcoin và Ethereum cũng đã được niêm yết tại Hồng Kông vào năm 2024.
Trung Quốc Đài Loan
Đài Loan có thái độ thận trọng đối với tài sản tiền điện tử, không công nhận vị trí tiền tệ của nó, nhưng quản lý nó như một hàng hóa số đầu cơ. Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) là cơ quan quản lý chính, chịu trách nhiệm giám sát việc phát hành token chứng khoán (STO) và các hoạt động khác. FSC đang soạn thảo luật chuyên biệt cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), nhằm chuyển từ khung đăng ký cơ bản sang một chế độ cấp phép toàn diện.
Trung Quốc đại lục
Trung Quốc đại lục hoàn toàn cấm giao dịch tài sản tiền điện tử và các hoạt động tài chính liên quan. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cho rằng các loại tiền mã hóa gây rối loạn hệ thống tài chính và tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm. Tuy nhiên, trong thực tiễn tư pháp, tiền ảo được coi là có thuộc tính tài sản và được bảo vệ pháp lý ở một mức độ nhất định trong lĩnh vực dân sự và hình sự.
Singapore
Singapore coi tài sản tiền điện tử là "công cụ thanh toán/hàng hóa", được quản lý bởi cơ quan quản lý tài chính (MAS). Singapore thực hiện chế độ phát hành có giấy phép, yêu cầu các bên phát hành stablecoin phải có dự trữ 1:1. MAS thường cấp ba loại giấy phép cho các doanh nghiệp mã hóa: trao đổi tiền tệ, thanh toán tiêu chuẩn và tổ chức thanh toán lớn. Quy định mới DTSP có hiệu lực gần đây có thể ảnh hưởng đến các dự án và sàn giao dịch mã hóa hoạt động offshore.
Hàn Quốc
Hàn Quốc coi tài sản tiền điện tử là "tài sản hợp pháp", nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp. Hàn Quốc thực hiện chế độ cấp phép sàn giao dịch theo tên thật, hiện đã có nhiều sàn giao dịch chính đã được cấp giấy phép. Dự thảo "Luật cơ bản về tài sản số" (DABA) đang được thúc đẩy, dự kiến yêu cầu minh bạch hóa dự trữ stablecoin. Thị trường Hàn Quốc chủ yếu do các sàn giao dịch nội địa dẫn dắt, và cấm các sàn giao dịch nước ngoài phục vụ trực tiếp cư dân Hàn Quốc.
Nhật Bản
Nhật Bản là một trong những quốc gia đầu tiên trên thế giới rõ ràng công nhận vị thế pháp lý của tài sản tiền điện tử. Tài sản mã hóa được công nhận là "phương tiện thanh toán hợp pháp", được giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA). Nhật Bản thực hiện chế độ độc quyền ngân hàng/ủy thác nghiêm ngặt đối với stablecoin, yêu cầu chúng phải gắn liền với yên Nhật và có thể được thanh toán. FSA chịu trách nhiệm cấp giấy phép cho sàn giao dịch, hiện đã có 45 tổ chức được cấp phép. Thị trường Nhật Bản chủ yếu do các sàn giao dịch nội địa dẫn dắt.
Châu Âu
Liên minh Châu Âu
Liên minh châu Âu đã thông qua "Dự thảo Luật Quản lý Thị trường Tài sản tiền điện tử" (MiCA) để xây dựng một khuôn khổ quản lý thống nhất. MiCA định nghĩa tài sản tiền điện tử là "công cụ thanh toán hợp pháp, nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp". Dự thảo luật này áp dụng quy định nghiêm ngặt đối với stablecoin, yêu cầu chúng phải có sự neo giữ 1:1 với tiền tệ pháp định và dự trữ đầy đủ. MiCA áp dụng mô hình "cấp phép một nơi, sử dụng toàn cầu", đơn giản hóa đáng kể quy trình tuân thủ.
Vương quốc Anh
Vương quốc Anh đã chọn một con đường quản lý độc lập nhưng toàn diện sau khi rời khỏi Liên minh châu Âu. Tài sản tiền điện tử được coi là "tài sản cá nhân". Vương quốc Anh đã đưa tài sản tiền điện tử vào phạm vi quản lý thông qua việc sửa đổi "Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường". Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) chịu trách nhiệm cấp các giấy phép liên quan. Vương quốc Anh áp dụng quản lý thận trọng đối với stablecoin, yêu cầu chúng phải được sự chấp thuận của FCA.
Thụy Sĩ
Thụy Sĩ đi đầu trong việc quản lý tài sản tiền điện tử, nổi tiếng với luật phân loại token linh hoạt và sự hỗ trợ cho đổi mới blockchain. Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) phân loại các tài sản mã hóa dựa trên mục đích kinh tế và thực tế của chúng, chủ yếu được chia thành token thanh toán, token chức năng và token tài sản. FINMA chịu trách nhiệm cấp giấy phép VASP.
Mỹ
Mỹ
Cấu trúc quản lý tài sản tiền điện tử của Mỹ thể hiện sự khác biệt rõ rệt giữa các bang và thiếu sự thống nhất về luật pháp ở cấp liên bang. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) chủ yếu dựa vào luật chứng khoán để quản lý các token. Các bang cũng đã ban hành luật tài sản tiền điện tử riêng của mình, chẳng hạn như hệ thống giấy phép BitLicense của bang New York. Các nền tảng giao dịch tiền điện tử chính hoạt động tuân thủ tại Mỹ, nhưng một số sàn giao dịch quốc tế chọn không tham gia thị trường Mỹ hoặc chỉ cung cấp dịch vụ hạn chế.
El Salvador
El Salvador đã công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp, nhưng sau đó đã từ bỏ lập trường này do áp lực từ Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF). Hiện tại, Bitcoin về mặt pháp lý không phải là tiền tệ hợp pháp, nhưng vẫn được phép sử dụng trong tư nhân. Quốc gia này đã ban hành Luật Phát hành Tài sản Kỹ thuật số, Ủy ban Tài sản Kỹ thuật số Quốc gia (NCDA) chịu trách nhiệm quản lý.
Argentina
Argentina cho phép sử dụng và giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhưng không coi đó là tiền tệ hợp pháp. Quốc gia này đã ban hành luật vào năm 2024, đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào khuôn khổ pháp lý và tài chính của mình. VASP phải đăng ký tại cơ quan quản lý tài chính Comisión Nacional de Valores(CNV) để cung cấp dịch vụ mã hóa.
Trung Đông
Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất
Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất đã áp dụng phương pháp tích cực đối với tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) định nghĩa mã thông báo tiền điện tử là đại diện số cho giá trị, quyền hoặc nghĩa vụ được mã hóa. Các cơ quan quản lý chính tại UAE bao gồm Ngân hàng Trung ương (CBUAE), Cơ quan Quản lý Chứng khoán và Hàng hóa (SCA), Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo (VARA), v.v. VARA đã giới thiệu nhiều cập nhật, bao gồm việc tăng cường kiểm soát giao dịch ký quỹ và quy định phân phối mã thông báo.
Ả Rập Xê Út
Ả Rập Xê Út đã có một lập trường thận trọng đối với Tài sản tiền điện tử. Hệ thống ngân hàng hoàn toàn cấm sử dụng Tài sản tiền điện tử, các tổ chức tài chính cũng bị cấm thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử. Ngân hàng Trung ương Ả Rập Xê Út (SAMA) và Cục Quản lý Thị trường Vốn (CMA) nhấn mạnh việc áp dụng "phương pháp thận trọng" cho các đổi mới về Tài sản tiền điện tử. CMA đã thông báo rằng quy định về phát hành token chứng khoán (STO) sẽ được công bố vào cuối năm 2022.
Bahrain
Bahrain là người tiên phong trong việc quản lý tài sản tiền điện tử và blockchain ở Trung Đông. Ngân hàng Trung ương Bahrain (CBB) đã xây dựng khung quy định toàn diện thông qua "Mô-đun Tài sản tiền điện tử" (CRA). Các dịch vụ tài sản tiền điện tử được quản lý tại Bahrain cần có Giấy phép Tài sản tiền điện tử CBB, bao gồm xử lý đơn hàng, giao dịch và các dịch vụ khác.
Israel
Israel không có luật toàn diện về mã hóa tiền điện tử, thuế coi mã hóa tiền điện tử là tài sản chứ không phải tiền tệ. Cơ quan quản lý chứng khoán (ISA) quản lý các hoạt động liên quan đến chứng khoán mã hóa tiền điện tử, cho phép các thành viên không phải ngân hàng cung cấp dịch vụ mã hóa. Cơ quan quản lý thị trường vốn (CMA) yêu cầu các nhà môi giới và người lưu ký tiền điện tử phải có giấy phép. Ngân hàng Israel đang nghiên cứu "shekel kỹ thuật số" và bắt đầu thử nghiệm.
Châu Phi
Nigeria
Cấu trúc quản lý tài sản tiền điện tử của Nigeria đã trải qua những thay đổi đáng kể. Ngân hàng trung ương (CBN) đã dỡ bỏ các hạn chế đối với tài sản tiền điện tử vào tháng 12 năm 2023, cho phép các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các công ty tài sản tiền điện tử được Ủy ban Chứng khoán (SEC) cấp phép. Sổ tay quy tắc tài sản kỹ thuật số của SEC đã cung cấp sự hỗ trợ pháp lý cho việc quản lý VASP.
Nam Phi
Nam Phi đã tuyên bố tài sản tiền điện tử là "sản phẩm tài chính" chứ không phải là tiền tệ. Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FSCA) là cơ quan quản lý chính đối với các nhà cung cấp dịch vụ mã hóa. Quy trình cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) đã được khởi động vào tháng 6 năm 2023. CASP được chính thức liệt kê là cơ quan chịu trách nhiệm theo Đạo luật Trung tâm Tình báo Tài chính (FICA), cần tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt về phòng chống rửa tiền và kiểm tra khách hàng.
Tóm tắt
Cấu trúc quy định về Tài sản tiền điện tử toàn cầu đang trong quá trình phát triển liên tục, thể hiện sự đồng thuận và phân hóa rõ rệt. Sự đồng thuận chủ yếu thể hiện ở việc chống rửa tiền ( AML ) và chống tài trợ khủng bố ( CFT ) trở thành nhận thức chung, cũng như các cơ quan quản lý có xu hướng phân loại theo chức năng và bản chất kinh tế của tài sản mã hóa. Phân hóa chủ yếu thể hiện ở sự khác biệt đáng kể trong định tính pháp lý của các quốc gia đối với tài sản mã hóa.
Các thách thức chính mà quy định về Tài sản tiền điện tử toàn cầu hiện đang phải đối mặt bao gồm khó khăn trong việc phối hợp giữa các quyền tài phán khác nhau, tốc độ phát triển công nghệ và sự chậm trễ trong quy định, cũng như cuộc chiến liên tục để cân bằng đổi mới và rủi ro. Trong tương lai, quy định về Tài sản tiền điện tử toàn cầu sẽ tiếp tục phát triển theo hướng trưởng thành và tinh vi hơn, nhưng sự phức tạp và tính động vốn có của nó, cùng với sự phân hóa do sự khác biệt về tình hình quốc gia sẽ tiếp tục là bối cảnh quan trọng cho sự phát triển của thị trường Tài sản tiền điện tử toàn cầu.