Ngoại管局 quy định mới tăng cường quản lý ngoại hối ngân hàng, giao dịch tiền ảo đối mặt với sự kiểm tra nghiêm ngặt hơn.

robot
Đang tạo bản tóm tắt

Ảnh hưởng của quy định mới của Cục Quản lý Ngoại hối đối với giao dịch ngoại hối và xu hướng mới trong quản lý ngân hàng

Gần đây, Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia đã ban hành một quy định quản lý mới, mang tên "Quy chế quản lý báo cáo giao dịch rủi ro ngoại hối của ngân hàng (thí điểm)". Quy định mới này nhằm tăng cường sự quản lý đối với các hoạt động giao dịch ngoại hối của ngân hàng, nâng cao tính minh bạch của hệ thống tài chính và khả năng kiểm soát rủi ro. Bài viết này sẽ phân tích sâu về nội dung cốt lõi của quy chế này và thảo luận về ảnh hưởng có thể có đối với các nhà giao dịch.

Trách nhiệm chính của ngân hàng

  1. Giám sát và báo cáo giao dịch rủi ro: Ngân hàng cần thiết lập tiêu chuẩn giám sát toàn diện để nhận diện và báo cáo về giao dịch rủi ro ngoại hối có thể liên quan đến thương mại giả, hoạt động tài chính xuyên biên giới bất hợp pháp. Báo cáo phải được nộp bằng điện tử trong vòng 5 ngày làm việc sau khi xác nhận thông tin.

  2. Phối hợp kiểm tra giám sát: Ngân hàng phải cung cấp tài liệu, thông tin và dữ liệu liên quan cho Cục Ngoại hối một cách trung thực, chính xác, đầy đủ và kịp thời, không được từ chối hoặc che giấu bất kỳ hành vi nào.

  3. Biện pháp quản lý nội bộ: Ngân hàng nên hoàn thiện hệ thống quản lý nội bộ, chuẩn hóa quy trình báo cáo giao dịch rủi ro ngoại hối, thiết lập và hoàn thiện hệ thống giám sát thông tin, thực hiện chia sẻ thông tin nội bộ và lưu giữ tài liệu liên quan ít nhất 5 năm.

  4. Trách nhiệm vi phạm: Nếu vi phạm quy định, ngân hàng sẽ đối mặt với hình phạt tương ứng. Nhưng nếu có thể chứng minh đã thực hiện đầy đủ trách nhiệm, có thể miễn trừ trách nhiệm pháp lý liên quan.

Tiêu chuẩn đánh giá rủi ro giao dịch của ngân hàng

Ngân hàng trong việc đánh giá xem việc chuyển tiền xuyên biên giới có rủi ro hay không, chủ yếu xem xét các khía cạnh sau:

  1. Số tiền giao dịch: Có phù hợp với khả năng tài chính của khách hàng hoặc quy mô kinh doanh bình thường hay không.

  2. Tần suất giao dịch: Có xuất hiện sự thay đổi hoặc tăng đột biến bất thường hay không.

  3. Dòng tiền: Có nhất quán với mục đích mà khách hàng tuyên bố hay không, hoặc chảy vào các khu vực có rủi ro cao.

  4. Đặc điểm ngành: Có phù hợp với mô hình dòng tiền thông thường của ngành cụ thể hay không.

  5. Thông tin quản lý: Có liên quan đến các loại giao dịch rủi ro cụ thể được các cơ quan quản lý nhắc đến hay không.

Đánh giá rủi ro giao dịch tiền ảo

Giao dịch liên quan đến tiền điện tử được coi là hoạt động có rủi ro cao, lý do chính bao gồm:

  1. Thiếu sự quản lý: Giao dịch tiền ảo thiếu sự quản lý hiệu quả.

  2. Biến động giá: Giá trị của tiền ảo có sự biến động lớn.

  3. Tính ẩn danh: Giao dịch có tính ẩn danh cao, làm tăng độ khó trong việc quản lý.

  4. Rủi ro chuyển tiền: Dễ bị sử dụng cho việc chuyển tiền trái phép và hoạt động rửa tiền.

Các tổ chức tài chính thường có thái độ thận trọng đối với giao dịch tiền ảo và áp dụng các biện pháp quản lý nghiêm ngặt.

Luật sư xuyên biên giới về blockchain giải thích: "Quy định quản lý báo cáo giao dịch rủi ro ngoại hối ngân hàng (thí điểm)" có thể ảnh hưởng đến các nhà giao dịch tiền ảo

Xử lý chuyển khoản số tiền lớn và giao dịch xuyên biên giới thường xuyên

Ngân hàng sẽ chú trọng vào các yếu tố sau đây khi đánh giá xem giao dịch có bất thường hay không:

  1. Số tiền giao dịch có vượt quá phạm vi thu chi hàng ngày của tài khoản không.

  2. Tần suất giao dịch trong thời gian ngắn có tăng mạnh không.

  3. Dòng tiền có rõ ràng không, có liên quan đến hoạt động kinh doanh bình thường của tài khoản không.

  4. Giao dịch tần suất cao và các con đường tài chính phức tạp trong giao dịch tiền ảo.

  5. Nguồn gốc và mục đích sử dụng vốn có phù hợp không.

  6. Có chứng từ giao dịch rõ ràng không.

Các biện pháp ứng phó của ngân hàng đối với giao dịch rủi ro

Khi ngân hàng xác định một giao dịch có rủi ro, họ có thể thực hiện các biện pháp sau:

  1. Tăng cường mức độ rủi ro tuân thủ ngoại hối của các chủ thể giao dịch, tăng cường kiểm tra công việc tiếp theo.

  2. Nâng cao cấp độ phê duyệt của các công việc liên quan.

  3. Hạn chế hoặc từ chối các mối quan hệ kinh doanh ngoại hối mới, thậm chí chấm dứt các mối quan hệ kinh doanh hiện có.

  4. Hạn chế phạm vi và tần suất thực hiện giao dịch ngoại hối không gặp mặt.

  5. Trong những trường hợp cực đoan, có thể đóng băng tài khoản hoặc hạn chế chuyển tiền.

Để tránh tài khoản bị đóng băng, người giao dịch nên đảm bảo giao dịch hợp pháp và tuân thủ quy định, cung cấp thông tin rõ ràng về bối cảnh giao dịch và các chứng từ liên quan, chủ động phối hợp điều tra của ngân hàng.

Thách thức mà người tham gia giao dịch tiền ảo phải đối mặt

Trong môi trường quản lý mới, những người tham gia giao dịch tiền ảo có thể đối mặt với các thách thức sau:

  1. Dòng tiền bị hạn chế: Ngân hàng có thể hạn chế hoặc đóng băng các tài khoản liên quan đến giao dịch xuyên biên giới có giá trị lớn hoặc rủi ro cao.

  2. Chi phí giao dịch tăng: Ngân hàng có thể tính phí bổ sung cho các giao dịch liên quan đến tiền ảo, hoặc yêu cầu cung cấp thêm tài liệu tuân thủ.

  3. Áp lực tuân thủ gia tăng: Nền tảng cần đầu tư nhiều nguồn lực hơn cho việc kiểm tra tuân thủ và kiểm soát rủi ro, đặc biệt là trong giao dịch xuyên biên giới.

  4. Hiệu suất vận hành giảm: Sự gia tăng các yêu cầu tuân thủ có thể ảnh hưởng đến hiệu suất vận hành tổng thể của nền tảng.

  5. Trải nghiệm người dùng bị ảnh hưởng: Các hạn chế tài khoản và kiểm tra bổ sung có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của người dùng.

Nói chung, các biện pháp quản lý mới nhằm tăng cường sự ổn định và an toàn của hệ thống tài chính. Đối với những nhà giao dịch hợp pháp và tuân thủ quy định, mặc dù có thể gặp phải một số bất tiện ngắn hạn, nhưng về lâu dài, các biện pháp này sẽ giúp tạo ra một môi trường tài chính lành mạnh và minh bạch hơn. Các bên tham gia giao dịch nên tích cực thích ứng với các yêu cầu quản lý mới, tăng cường nhận thức về việc tuân thủ và khả năng quản lý rủi ro của bản thân.

Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Phần thưởng
  • 4
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
DefiEngineerJackvip
· 07-02 11:12
ồ, dễ thương quá
Xem bản gốcTrả lời0
CommunityLurkervip
· 07-02 11:11
Quy định trở nên nghiêm ngặt hơn
Xem bản gốcTrả lời0
PriceOracleFairyvip
· 07-02 11:10
Quy tắc ngày càng nhiều
Xem bản gốcTrả lời0
GasWastingMaximalistvip
· 07-02 11:07
Quản lý lại đến rồi
Xem bản gốcTrả lời0
  • Ghim
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)