Sự tuân thủ OKX: Khi quy định trở thành cơn ác mộng cho người dùng

OKX đã đóng băng các tài khoản mà không có cảnh báo, yêu cầu người dùng cung cấp tới 15 năm bằng chứng chỉ để truy cập vào tài khoản của chính họ.

Các biện pháp tuân thủ trở nên cưỡng chế, trong khi OKX tự mình đối mặt với các cáo buộc về việc lẩn tránh quy định và lạm dụng kiểm soát tập trung.

Người dùng hiện đang chuyển sang ví lạnh, sàn giao dịch phi tập trung và kháng cáo pháp lý để bảo vệ tài sản và quyền riêng tư.

Vào tháng 7 năm 2025, OKX đã đóng băng hàng nghìn tài khoản dưới sự kiểm tra tuân thủ, gây ra một cuộc khủng hoảng niềm tin Web3 do yêu cầu KYC quá mức, sự hoảng loạn của người dùng và lạm dụng quyền lực tập trung.

SỐC THỊ TRƯỜNG

Vào đầu tháng 7 năm 2025, một đợt đóng băng tài khoản đột ngột ập đến OKX. Hàng ngàn người dùng mất quyền truy cập vào giao dịch và rút tiền mà không có bất kỳ cảnh báo nào. Để mở khóa tài khoản của họ, OKX đã áp đặt những yêu cầu cực kỳ nghiêm ngặt: 15 năm lịch sử cư trú, 10 năm hồ sơ việc làm đầy đủ, và thậm chí cả chữ ký khóa riêng với ảnh chụp màn hình ví để chứng minh tính hợp pháp của các airdrop DeFi.

Thật mỉa mai, một số người dùng đã hoàn thành các bước này nhận được một thông báo mới: chuyển tất cả các quỹ và rời khỏi nền tảng vĩnh viễn trong vòng 24 giờ. Đối với nhiều người, "tuân thủ" đã trở thành một cái cớ để đẩy người dùng ra ngoài.

NIỀM TIN BỊ VỠ VANG

Một người dùng, @weideyyds, đã bị đóng băng 11.000 USDT trong 300 ngày. Mặc dù đã nhiều lần cố gắng nộp tài liệu, tất cả đều bị từ chối. Cuộc chiến dài đã dẫn đến trầm cảm. Trong hơn 70 nhóm hỗ trợ WeChat, những người khác đã chia sẻ nỗi đau của họ—một số báo cáo mất ngủ, nôn mửa, hoặc thậm chí có ý nghĩ tự tử sau khi thấy tài sản của họ biến thành "bia mộ kỹ thuật số."

Ngay cả những đối tác lâu năm cũng không được tha. Một KOL từ cộng đồng "Satoshi Friends" đã bị đóng băng tài khoản OKX của họ đột ngột, cùng với phần thưởng giới thiệu bị khóa. Để đối phó, họ đã kêu gọi người dùng ở các quốc gia CIS rút tiền của họ khỏi sàn giao dịch.

CEO THỪA NHẬN CÁC LỖI LẦM

Đối mặt với sự phản đối ngày càng tăng, CEO của OKX, Star Xu, đã có một lần xuất hiện hiếm hoi trên mạng xã hội. Ông thừa nhận rằng hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng có "tỷ lệ dương tính giả cao" và thiếu tính minh bạch. Tuy nhiên, ông khẳng định rằng các biện pháp này chỉ nhằm vào các tài khoản có rủi ro cao.

Ông chỉ ra áp lực quy định toàn cầu mạnh mẽ. Để tuân thủ các lệnh trừng phạt của OFAC Hoa Kỳ, OKX đã phải ngắt kết nối với Tornado Cash và các máy trộn tương tự. Để duy trì giấy phép tại UAE, người dùng được yêu cầu chứng minh tài sản thanh khoản ít nhất 500,000 AED ( khoảng $136,000 ). Một vụ vi phạm an ninh 2FA vào tháng 6 năm 2024, trong đó 5 triệu đô la bị đánh cắp trong 15 phút, đã buộc nền tảng này phải điều chỉnh quá mức.

SỰ TUÂN THỦ HAY QUÁ ĐÁNH?

Sinh tồn với một cái giá

Để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ, OKX đã thực hiện các hành động quyết liệt:

Vào tháng 8 năm 2024, nó đã chủ động đóng tất cả các tài khoản đã tương tác với Tornado Cash. Nó đã thành lập một đội ngũ 150 nhà phân tích blockchain để theo dõi và giám sát các giao dịch nghi ngờ.

Vào tháng 3 năm 2025, các nhà quản lý Thái Lan đã đệ đơn kiện OKX vì hoạt động mà không có giấy phép, sau khi có báo cáo rằng họ đã thu phí giao dịch 0.1% thông qua một trang web địa phương.

Cùng năm đó, tin tặc đã sử dụng DEX của OKX để rửa 100 triệu đô la bị đánh cắp từ Bybit, suýt nữa khiến OKX mất giấy phép MiCA tại EU.

Trong khi đó, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã cáo buộc OKX thực hiện hành vi khai thác quy định—cho rằng nền tảng này cho phép sử dụng VPN để vượt qua các hạn chế về địa chỉ IP, và rằng nhân viên bị cáo buộc đã hướng dẫn người dùng giả mạo quốc tịch.

Vấn đề tập trung

Cuộc khủng hoảng này đã tiết lộ những vấn đề sâu sắc hơn về niềm tin trong Web3:

Các chuyên gia pháp lý cho rằng yêu cầu tài liệu của OKX đi xa hơn nhiều so với những gì cần thiết để tuân thủ quy định chống rửa tiền, giống như một cuộc kiểm tra lý lịch đầy đủ của FBI. Điều này chuyển toàn bộ gánh nặng tuân thủ cho người dùng.

Các sàn giao dịch tập trung vẫn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn đối với quỹ của người dùng. Khi có tranh chấp xảy ra, lý tưởng về phi tập trung thường sụp đổ dưới áp lực quy định.

Các điểm yếu kỹ thuật vẫn còn nghiêm trọng. Một sự cố mất điện của Alibaba Cloud đã từng làm ngưng giao dịch, và các lỗi 2FA tái diễn đã dẫn đến một cuộc rút tiền 204 triệu đô la chỉ trong 24 giờ. Kiểm soát rủi ro đã trở thành việc ứng phó với thiệt hại.

CÁC PHẢN HỒI CỦA NGƯỜI DÙNG: CHIẾN ĐẤU TRỞ LẠI

Với tình hình ngày càng xấu đi, một số người dùng đang áp dụng các chiến lược mới:

Lưu trữ quỹ trong ví lạnh trước. Tránh các airdrop từ những nguồn không rõ ràng. Lưu giữ phiếu lương và lịch sử giao dịch để xây dựng một kho lưu trữ tuân thủ cá nhân.

Khi bị đóng băng, hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng để yêu cầu lý do cụ thể. Điều chỉnh tài liệu bạn nộp để phù hợp với vấn đề. Nếu OKX yêu cầu thông tin quá nhiều, hãy tham khảo ý kiến của một luật sư tiền điện tử.

Giảm sự phụ thuộc vào các nền tảng tập trung. Chuyển sang các sàn giao dịch có giấy phép tại Hồng Kông hoặc sử dụng ví không giữ và các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) để tăng cường bảo mật và quyền tự chủ.

VƯỢT RA NGOÀI SỰ TUÂN THỦ: MỘT CÂU HỎI VỀ QUYỀN LỰC

Khi OKX yêu cầu người dùng cá nhân cung cấp 15 năm bằng chứng cư trú nhưng tránh thừa nhận vi phạm quy định của chính mình, lòng tin bị phá vỡ.

Khi CEO thừa nhận tỷ lệ lỗi cao nhưng từ chối xóa điều khoản "cấm vĩnh viễn", tính minh bạch trở nên biểu diễn.

Khi "các bản nâng cấp bảo mật" không ngăn chặn được một vụ vi phạm 200 triệu đô la, công chúng thấy rõ những vết nứt bên dưới bề mặt.

Cuộc khủng hoảng này không chỉ dừng lại ở việc tuân thủ. Nó liên quan đến cách mà các nền tảng tập trung sử dụng quy định như một lá chắn trong khi tự mình tránh né trách nhiệm.

Như một luật sư đã nói, “Nếu việc tuân thủ chỉ trừng phạt người dùng mà không trừng phạt các nền tảng, thì nền tảng của sự tin cậy trong Web3 cuối cùng sẽ sụp đổ.”

Lời hứa của Star Xu về việc khắc phục tỷ lệ dương tính giả cao của hệ thống vẫn đang chờ hành động. Để Web3 phát triển, bước tiếp theo phải vượt qua PR - nó phải liên quan đến cải cách cấu trúc từ bên trong.

〈OKX Compliance Storm: Khi Quy Định Trở Thành Cơn Ác Mộng Của Người Dùng〉 bài viết này lần đầu được phát hành trên 《CoinRank》。