Trong Tâm Điểm: Tài Sản Tiền Điện Tử Của Bạn Có Thực Sự An Toàn Trong Thời Kỳ Chiến Tranh Lai? | Bitcoinist.com

Nội dung Biên tập Đáng tin cậy, được xem xét bởi các chuyên gia hàng đầu trong ngành và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm. Công bố Quảng cáo Vàng, Chiến tranh, và Tìm kiếm Tài sản An toàn

Trong hàng ngàn năm, nhân loại đã tìm đến vàng như một tài sản lưu trữ giá trị đáng tin cậy và phương tiện trao đổi trong thời kỳ chiến tranh và biến động. Vàng được coi trọng vì tính di động, sự chấp nhận toàn cầu và độ bền, những đặc điểm khiến nó trở nên thiết yếu khi các loại tiền tệ truyền thống thất bại. Các tài liệu lịch sử cho thấy vàng thường được sử dụng để tài trợ cho các quân đội và đảm bảo các hiệp ước hòa bình; các quốc gia theo tiêu chuẩn vàng có thể duy trì nỗ lực chiến tranh tốt hơn, và cá nhân tích trữ vàng để bảo tồn tài sản trong bối cảnh khủng hoảng. Về cơ bản, vàng đã trở thành tài sản trú ẩn an toàn trong các cuộc xung đột: khi tiền giấy mất đi lòng tin, mọi người thực sự dựa vào vàng.

Ngày nay, trong thời đại số, tiền điện tử đã nổi lên như một loại "vàng kỹ thuật số" mới cho các quần thể bị kẹt trong cuộc xung đột và chiến tranh kinh tế. Giống như vàng, Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không gắn liền với bất kỳ chính phủ nào. Chúng có thể được chuyển giao qua biên giới trong vòng vài phút và có khả năng kháng cự đối với việc kiểm duyệt hoặc tịch thu, những đặc tính trở nên vô cùng giá trị khi các ngân hàng bị cắt đứt bởi các lệnh trừng phạt. Khi chiến tranh và xung đột địa chính trị làm gián đoạn tài chính truyền thống, nhiều người đang tự hỏi liệu tiền điện tử có thể đóng vai trò tương tự như vàng từng làm trong việc bảo tồn tài sản và tạo điều kiện cho các giao dịch dưới áp lực.

Tuy nhiên, sự chuyển đổi từ nơi trú ẩn vật lý sang nơi trú ẩn kỹ thuật số mang lại những rủi ro và thách thức mới mà vàng chưa từng phải đối mặt. Trong kỷ nguyên chiến tranh hỗn hợp, nơi các cuộc tấn công mạng và các biện pháp trừng phạt kinh tế hòa quyện với xung đột vật lý, liệu tài sản tiền điện tử có thực sự an toàn không? Để trả lời câu hỏi đó, chúng ta phải xem xét cách mà các cuộc xung đột đang thúc đẩy việc chấp nhận tiền điện tử và cách mà những cuộc xung đột đó đang đặt tiền điện tử vào tâm điểm của cuộc chiến.

Chiến tranh và các biện pháp trừng phạt: Một yếu tố bất ngờ thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử

Sự hỗn loạn trong thời chiến và các lệnh trừng phạt quốc tế đã trở thành một catalyst không mong muốn cho việc chấp nhận tiền điện tử trong những năm gần đây. Khi các hệ thống ngân hàng truyền thống gặp khó khăn hoặc khi người dân bị cắt đứt khỏi mạng lưới tài chính toàn cầu, tiền điện tử có thể lấp đầy khoảng trống. Khác với cơn sốt đầu cơ thường thu hút tiêu đề, loại hình sử dụng tiền điện tử này được thúc đẩy bởi nhu cầu, không phải là sự thổi phồng.

Xem xét các dân số sống trong xung đột hoặc bị trừng phạt nặng nề. Ở những quốc gia như Yemen, cuộc nội chiến kéo dài và các lệnh trừng phạt đã làm tê liệt các ngân hàng và kênh thanh toán. Người dân địa phương ngày càng chuyển sang tiền điện tử, đặc biệt là các công cụ DeFi, như một cứu cánh để "ngân hàng hóa bản thân" khi không có ngân hàng truyền thống nào có sẵn.

Yemen không phải là một mình. Venezuela, Syria, Afghanistan và các nền kinh tế đang gặp khủng hoảng khác đã chứng kiến những mô hình tương tự khi công dân áp dụng tiền điện tử khi lạm phát, lệnh trừng phạt hoặc xung đột tàn phá trật tự tài chính thông thường. Ngay cả ở Ukraine – được mệnh danh là "cuộc chiến tiền điện tử" đầu tiên – cả chính phủ và người dân thường đã chấp nhận tiền điện tử vào năm 2022 để nhận quyên góp và thực hiện thanh toán sau khi cuộc chiến làm gián đoạn ngân hàng. Những ví dụ này nhấn mạnh một điểm quan trọng: khi tài chính truyền thống thất bại, con người tìm ra cách. Bản chất không biên giới của tiền điện tử và khả năng miễn dịch với sự kiểm soát của chính phủ khiến chúng trở thành lối thoát khẩn cấp khỏi một hệ thống đang sụp đổ.

Các biện pháp trừng phạt đặc biệt đã chứng minh là một yếu tố thúc đẩy mạnh mẽ vào crypto. Khi một quốc gia bị cắt đứt khỏi SWIFT hoặc thấy các ngân hàng của mình bị đưa vào danh sách đen, cả nhà nước và công dân của nó thường khám phá các tài sản kỹ thuật số để chuyển giá trị. Nghiên cứu học thuật cho thấy rằng các biện pháp trừng phạt có thể thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử một cách đáng kể, đặc biệt là ở những khu vực bị trừng phạt nặng nề. Chúng ta có thể thấy điều này trong thời gian thực: sau khi Mỹ siết chặt các biện pháp trừng phạt đối với Houthis ở Yemen, khối lượng giao dịch của một sàn giao dịch địa phương đã tăng 270% khi mọi người tìm kiếm các lựa chọn thay thế. Khi các biện pháp trừng phạt đó sau đó được củng cố, khối lượng lại tăng hơn 220%. Và như một báo cáo của TRM Labs ghi nhận, mỗi lần siết chặt các biện pháp trừng phạt đối với Houthis ( và những người ủng hộ họ là Iran ) có khả năng “kích thích việc áp dụng tiền điện tử cao hơn” khi các con đường truyền thống bị đóng lại.

Điều quan trọng là, không chỉ có các nhóm nổi dậy hoặc các nhà hoạt động – những người dân bình thường cũng đang sử dụng crypto dưới sự trừng phạt. Đối với "các quần thể dễ bị tổn thương, chiến tranh", crypto cung cấp một chút ổn định: “khả năng vượt qua sự gián đoạn trong các dịch vụ tài chính địa phương cung cấp một chút khả năng phục hồi tài chính,” theo TRM Labs. Về mặt thực tế, điều đó có thể có nghĩa là một gia đình nhận Bitcoin từ người thân ở nước ngoài vì các dịch vụ chuyển tiền quốc tế sẽ không hoạt động, hoặc một chủ cửa hàng sử dụng stablecoin để trả cho nhà cung cấp vì đồng tiền địa phương đang rơi tự do. Đây không phải là những chàng trai crypto theo kiểu đi săn những cơ hội lớn; đây là các gia đình và doanh nghiệp đang cố gắng sống sót. Thật trớ trêu, một trong những động lực hiệu quả nhất của việc chấp nhận crypto đại trà ở một số khu vực chính là điều mà hầu hết mọi người sẽ coi là một kịch bản ác mộng: các biện pháp trừng phạt và chiến tranh. Chúng là bài kiểm tra căng thẳng tối thượng – và trong nhiều trường hợp, crypto đã đứng lên để giữ cho giá trị tiếp tục chảy khi không có gì khác có thể.

Các bang chuyển sang Crypto để lách các hạn chế

Crypto không chỉ là nơi trú ẩn cho các cá nhân, các quốc gia được công nhận đang ngày càng sử dụng nó như một vũ khí để làm giảm sự cô lập kinh tế. Tại Iran, tài sản ảo đã trở thành một phần của công cụ địa chính trị rộng lớn hơn, giúp tài trợ cho các chương trình chiến lược như phát triển drone. Công ty trí tuệ blockchain TRM Labs lưu ý rằng các thực thể Iran đang tích cực thử nghiệm với crypto để vượt qua các hạn chế của ngân hàng truyền thống và xây dựng một "vũ khí crypto" song song với nỗ lực quân sự của họ.

Một trụ cột quan trọng trong nỗ lực này là Nobitex, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trong nước của Iran. Bị cắt đứt khỏi các hệ thống tài chính toàn cầu, người Iran phụ thuộc vào các nền tảng như thế này để tiếp cận Bitcoin, Tether và các loại tiền điện tử khác, cả để phòng ngừa lạm phát và thanh toán quốc tế. Với hơn 11 tỷ USD khối lượng giao dịch, Nobitex phản ánh cả quy mô nhu cầu và nhu cầu cấu trúc cho cơ sở hạ tầng tiền điện tử địa phương trong một nền kinh tế bị trừng phạt.

Nhưng cơ sở hạ tầng này có tính chất hai mặt. Trong khi Nobitex cho phép thường dân tồn tại trong tình trạng bất ổn kinh tế, nó cũng đã được liên kết với các hoạt động nhà nước bất hợp pháp. Các báo cáo đã kết nối nó với các ví được sử dụng bởi IRGC, các chi nhánh của Hamas, và thậm chí các sàn giao dịch Nga bị trừng phạt. Những nền tảng này cho phép các dòng crypto khối lượng lớn với KYC yếu, khiến chúng trở thành các đường ống lý tưởng để chuyển tiền một cách bí mật, làm mờ ranh giới giữa việc sử dụng dân sự và việc lách lệnh trừng phạt.

Triều Tiên đã đưa điều này lên quy mô công nghiệp. Nhóm Lazarus, cánh tay hacker do nhà nước tài trợ của họ, đã đánh cắp hàng tỷ từ các sàn giao dịch tiền điện tử, với số tiền thu được có khả năng tài trợ cho các chương trình vũ khí hạt nhân. Cuộc tấn công Bybit năm 2025, nơi Lazarus đã rút $1.5 tỷ bằng cách khai thác các lỗ hổng trong quy trình phê duyệt của sàn giao dịch, đã làm nổi bật mức độ mà các quốc gia có thể đi xa để khai thác những điểm yếu trong tiền điện tử. Đối với các chế độ nổi loạn, việc đánh cắp tiền điện tử giờ đây là một lựa chọn chiến lược thay thế cho tài chính truyền thống.

Sàn giao dịch tiền điện tử trong tầm ngắm của chiến tranh hybrid

Khi tiền điện tử trở thành cứu cánh cho các quốc gia bị trừng phạt hoặc các cộng đồng bị chiến tranh tàn phá, chúng cũng trở thành mục tiêu có giá trị cao cho những kẻ thù của họ. Chúng ta hiện đang chứng kiến một hình thức chiến tranh hỗn hợp mới, trong đó các cuộc tấn công mạng vào các nền tảng tiền điện tử được sử dụng như một công cụ để làm gián đoạn tài chính của kẻ thù. Không giống như các biện pháp trừng phạt truyền thống ( vốn chậm chạp và yêu cầu sự tuân thủ rộng rãi ), việc hack một sàn giao dịch tiền điện tử có thể có tác động ngay lập tức - làm cạn kiệt tài nguyên và gây ra hỗn loạn. Các sự kiện gần đây xác nhận rằng các hacker liên kết với nhà nước đang tích cực nhắm mục tiêu vào cơ sở hạ tầng tiền điện tử như một phần của các xung đột địa chính trị.

Một ví dụ kịch tính đã diễn ra vào tháng 6 năm 2025 giữa những căng thẳng leo thang giữa Israel và Iran. Một nhóm hacker liên kết với Israel có tên là Gonjeshke Darande ( hoặc "Chim Sẻ Khao Khát" ) đã thực hiện một cuộc tấn công mạng vào sàn giao dịch crypto lớn nhất của Iran, Nobitex, đánh cắp khoảng 90 triệu đô la giá trị tài sản kỹ thuật số. Trong một hành động thực chất là chiến tranh kỹ thuật số, những kẻ tấn công thậm chí không cố gắng thu lợi từ vụ trộm – thay vào đó, họ đã "thiêu hủy" các quỹ bằng cách gửi chúng đến các địa chỉ ví mà không ai có thể truy cập ( các địa chỉ này chứa cụm từ rõ ràng "FckIRGCterrorists" ). Điều này giống như việc cướp một ngân hàng và đốt tiền mặt. Thông điệp rất rõ ràng: cuộc tấn công nhằm mục đích làm tê liệt đường sống crypto của Iran, chứ không phải làm giàu cho những kẻ tấn công.

Các nhà phân tích an ninh mạng quốc tế lưu ý rằng vụ hack Nobitex này có thể có động cơ chính trị như một phần của xung đột rộng lớn hơn giữa Israel và Iran, nơi Israel vừa thực hiện các cuộc không kích vào các cơ sở quân sự của Iran chỉ vài ngày trước. Elliptic, một công ty tư vấn về tội phạm tiền mã hóa, đã gọi đây là "vụ hack đầu tiên có quy mô như vậy hoàn toàn vì mục đích địa chính trị".

Các kẻ tấn công đã sử dụng địa chỉ tạm thời không có khóa riêng, đảm bảo rằng $90 triệu tiền điện tử bị đánh cắp là không thể lấy lại. Bằng cách này, họ đã hoàn toàn từ chối những khoản tiền đó cho Iran. Chiến thuật này cho thấy một thực tế tàn khốc mới: việc tiêu diệt tài sản tài chính của kẻ thù có thể hiệu quả như việc đánh bom một kho nhiên liệu hoặc phá hoại cơ sở hạ tầng – và các sàn giao dịch tiền điện tử là những nút dễ bị tổn thương có thể bị tấn công từ xa.

Hậu quả trong Iran rất nghiêm trọng. Nobitex đã phải trấn an người dùng rằng số tiền còn lại của họ là an toàn ( ngay cả khi các cuộc điều tra trên chuỗi xác nhận rằng số tiền bị đánh cắp đã biến mất mãi mãi ). Sàn giao dịch đã vội vàng chuyển các dự trữ khác vào ví lạnh mới để tăng cường bảo mật. Trong khi đó, ngân hàng trung ương Iran đã áp đặt lệnh giới nghiêm khẩn cấp đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước, hạn chế hoạt động của họ vào ban ngày nhằm cố gắng hạn chế thiệt hại thêm. “Lệnh giới nghiêm tiền điện tử” này là một biện pháp ngoại lệ, phản ánh nỗi sợ rằng có thể xảy ra nhiều cuộc tấn công hơn hoặc chạy ngân hàng vào ban đêm. Chế độ Iran đã nhận ra rằng cơ sở hạ tầng tiền điện tử của họ đã trở thành một trách nhiệm chiến lược – một mục tiêu mà kẻ thù có thể tấn công để gây ra sự rối loạn nội bộ.

Cuộc cướp $1.5 tỷ của Bybit: Chiến dịch tiền mã hóa của Triều Tiên

Iran không phải là quốc gia duy nhất bị trừng phạt chuyển sang crypto. Bắc Triều Tiên đã biến điều này thành chiến lược quốc gia, và vào tháng 2 năm 2025, nhóm Lazarus của họ đã thực hiện một trong những vụ trộm crypto lớn nhất trong lịch sử. Mục tiêu là Bybit, một sàn giao dịch hàng đầu toàn cầu có trụ sở tại Dubai. Mặc dù hệ thống ví lạnh đa chữ ký của Bybit, Lazarus đã khai thác một điểm yếu chết người: yếu tố con người. Các nhà điều tra phát hiện ra rằng những kẻ tấn công đã chèn mã độc vào một giao dịch có vẻ như là giao dịch thông thường. Khi các giám đốc điều hành hàng đầu, bao gồm CEO Ben Zhou, phê duyệt chuyển khoản, họ đã vô tình ký chuyển quyền truy cập vào ví Ethereum chính của sàn giao dịch, trao quyền kiểm soát cho Lazarus gần 400.000 ETH ( khoảng 1,4 tỷ đô la ).

Phương pháp này đã gây sốc cho các chuyên gia an ninh mạng. Đây không phải là một lỗ hổng mà là một sự lừa dối giao diện người dùng khiến con người phê duyệt chính sự thỏa hiệp của họ. Bybit sau đó đã thừa nhận rằng logic hợp đồng thông minh của họ đã bị thao túng và bị che giấu để trông có vẻ bình thường.

Ngay khi tiền điện tử bị đánh cắp, các hacker đã nhanh chóng rửa hơn 160 triệu USD, hoán đổi quỹ qua các sàn giao dịch phi tập trung và phân tán chúng qua hơn 50 ví. Các cơ quan chức năng của Mỹ đã quy trách nhiệm cho vụ hack cho Lazarus và đánh dấu các địa chỉ Ethereum quan trọng, mặc dù phần lớn tiền điện tử bị đánh cắp có lẽ đã trôi qua mà một số đã được chuyển qua một DEX có tên là "eXch" đã từ chối chặn các dòng tiền khả nghi.

Cuộc tấn công đã gây chấn động trong thế giới tiền điện tử. Nếu một sàn giao dịch nằm trong top 10 có thể bị tấn công trong một lần duy nhất, điều này đã đặt ra những câu hỏi tồn tại về khả năng phục hồi của các nền tảng tập trung. Các nhà lập pháp Mỹ đã trích dẫn vụ hack Bybit như một mối quan tâm về an ninh quốc gia, thúc đẩy các yêu cầu về quy định chặt chẽ hơn. Đối với người dùng hàng ngày, thông điệp là rất rõ ràng: ngay cả những nền tảng được đầu tư tốt với lưu trữ lạnh cũng không miễn nhiễm nếu con người có thể bị thao túng. Cuộc tấn công đã tiết lộ rằng an ninh không chỉ là về mã, mà còn là cách mà con người tương tác với mã đó. Cuối cùng, niềm tin vào công nghệ thường phụ thuộc vào niềm tin vào con người.

Làm thế nào để giữ an toàn cho Crypto của bạn trong bối cảnh xung đột và hỗn loạn

Khi các sàn giao dịch tiền điện tử trở thành quân cờ ( và mục tiêu ) trong các trò chơi địa chính trị, người dùng bình thường có thể làm gì để bảo vệ tài sản của họ? Nếu ngay cả các nền tảng lớn như Bybit hoặc các tổ chức địa phương như Nobitex cũng có thể bị các tác nhân nhà nước xâm phạm, thì có sàn giao dịch nào an toàn?

Những câu hỏi này hiện đang là mối quan tâm hàng đầu đối với những người nắm giữ tiền điện tử sống ở các khu vực biến động - và thực sự đối với bất kỳ ai giao phó quỹ cho một sàn giao dịch.

Dưới đây là hai chiến lược chính để xem xét:

1. Chọn Giải Pháp Không Giữ Tài Sản và Tự Giữ Tài Sản Của Bạn.

Bước tốt nhất bạn có thể thực hiện là giữ quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản crypto của mình bất cứ khi nào có thể. Câu ngạn ngữ cũ "không có chìa khóa, không có đồng tiền" vẫn đúng – nếu bạn để đồng tiền của mình trên một sàn giao dịch có người quản lý, bạn sẽ bị phơi bày trước các rủi ro mà sàn giao dịch đó phải đối mặt (hacks, đóng băng, hành vi sai trái từ bên trong, v.v.). Chúng ta đã thấy cách người dùng Nobitex mất quyền truy cập vào quỹ vì ví của sàn giao dịch đã bị hacker rút sạch và khóa lại. Ngược lại, việc sử dụng một sàn giao dịch hoặc ví không có người quản lý có nghĩa là bạn giữ các chìa khóa riêng, và dịch vụ đó không bao giờ thực sự giữ tiền của bạn – nó chỉ đơn giản là tạo điều kiện cho việc hoán đổi hoặc chuyển khoản. Ví dụ, các nền tảng như ChangeNOW là không có người quản lý, vì vậy người dùng luôn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản crypto của họ.

Ngay cả khi là một dịch vụ không lưu ký, ChangeNOW "đi thêm một bước" về bảo mật, nhưng quan trọng là nó không bao giờ giữ tiền gửi của khách hàng. Mô hình này giảm thiểu rủi ro điểm thất bại duy nhất: ngay cả khi trang web ChangeNOW bị tấn công hoặc bị ngừng hoạt động, quỹ của người dùng sẽ không nằm trong ví của công ty dễ bị tổn thương - chúng sẽ vẫn ở trong ví của chính người dùng. Tự lưu ký đòi hỏi nhiều trách nhiệm hơn từ phía người dùng, nhưng sự đánh đổi là bảo mật tốt hơn chống lại các vi phạm quy mô lớn. Thị trường rõ ràng đã nghiêng về hướng này sau những thất bại của các sàn giao dịch trong quá khứ: sau sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX, doanh số bán ví phần cứng từ Trezor và Ledger đã tăng vọt hàng trăm phần trăm khi các nhà đầu tư chuyển sang tự lưu ký hàng loạt. Ngay cả CEO của Binance (trước khi ông ta sụp đổ) cũng đã thừa nhận rằng nếu người dùng có thể quản lý khóa của họ một cách an toàn, "các sàn giao dịch tập trung sẽ không cần tồn tại, điều đó thật tuyệt".

Trong các tình huống xung đột hoặc đàn áp, việc giữ tiền của bạn trong một ví cá nhân có thể là sự khác biệt giữa việc giữ quyền truy cập vào tiền của bạn hoặc thấy nó bị đóng băng hoặc bị tịch thu.

Kết luận: bất cứ khi nào có thể, hãy giữ tiền điện tử của bạn trong ví riêng, và chỉ sử dụng các sàn giao dịch cho các giao dịch chuyển đổi hoặc chuyển tiền tạm thời.

2. Ưu tiên các nền tảng có hồ sơ tuân thủ AML mạnh mẽ và an ninh.

Một yếu tố khác cần xem xét, đặc biệt nếu bạn phải sử dụng các sàn giao dịch, là lập trường của nền tảng về tuân thủ và các biện pháp chống gian lận. Nghe có vẻ mỉa mai, nhưng một sàn giao dịch tích cực làm việc với cơ quan thực thi pháp luật và thực hiện các kiểm tra AML/KYC nghiêm ngặt thực sự có thể cung cấp cho bạn nhiều bảo vệ hơn với tư cách là người dùng. Tại sao? Bởi vì những nền tảng như vậy ít có khả năng trở thành nơi trú ẩn cho những kẻ xấu, ít có khả năng bị đóng cửa đột ngột bởi các cơ quan quản lý, và thường có hệ thống để phát hiện và giảm thiểu các cuộc tấn công hoặc lừa đảo.

Chẳng hạn, ChangeNOW đã xây dựng danh tiếng của mình dựa trên các cơ chế AML mạnh mẽ. Nếu một giao dịch nghi ngờ xảy ra, họ sẽ tạm thời ngừng hoán đổi và xác minh danh tính của người dùng để đảm bảo rằng nó hợp pháp. Đây không chỉ là việc làm cho có, mà là để đảm bảo rằng các khoản tiền bị đánh cắp hoặc các khoản tiền bị cấm không bị lẫn lộn với các giao dịch của người dùng. Có, điều này có thể gây bất tiện nếu bạn bị đánh dấu nhầm, nhưng người dùng báo cáo rằng việc xác minh thường nhanh chóng và không đau đớn. Lợi ích là một lớp bảo vệ bổ sung: tiền của bạn ít có khả năng bị lẫn lộn với tiền của tội phạm hoặc khủng bố có thể đặt tài khoản của bạn vào rủi ro.

Các sàn giao dịch có đội ngũ tuân thủ nghiêm ngặt thường hợp tác trong việc phục hồi tài sản bị đánh cắp. ChangeNOW, chẳng hạn, có một đội ngũ chuyên trách sẽ làm việc với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu để đóng băng và trả lại tiền nếu người dùng trở thành nạn nhân của một vụ hack hoặc lừa đảo. Đã có những trường hợp họ giúp truy tìm và trả lại số tiền lớn bị đánh cắp, chẳng hạn như chặn lại 430.000 đô la từ một kẻ hack SIM và trả lại cho nạn nhân, hoặc ngăn chặn 210.000 đô la tiền $ETH của một nạn nhân lừa đảo mà bọn tội phạm đang cố gắng rửa tiền qua nền tảng. Một sàn giao dịch "cân bằng quy định với lợi ích của người dùng" bằng cách đứng về phía pháp luật trong khi bảo vệ người dùng, sẽ giảm thiểu cả rủi ro bên ngoài ( ví dụ: bị đóng cửa hoặc bị trừng phạt bởi chính phủ ) và rủi ro bên trong ( ví dụ: bị hackers hoặc nội bộ rút ruột ). Tóm lại, độ tin cậy rất quan trọng: trong một cuộc khủng hoảng, bạn muốn sử dụng các dịch vụ không biến mất hoặc khiến bạn rơi vào những cơn ác mộng pháp lý.

Bằng cách tập trung vào việc tự quản lý và các dịch vụ tin cậy, tuân thủ quy định, người dùng tiền điện tử trung bình có thể giảm đáng kể các mối đe dọa đến tài sản của họ, ngay cả khi các cuộc xung đột toàn cầu vẫn tiếp diễn. Những bước đi này sẽ không làm cho tiền điện tử của bạn trở nên bất khả xâm phạm, nhưng chúng sẽ giúp cân bằng lại tỷ lệ có lợi cho bạn. Hãy nghĩ về điều này như an ninh cá nhân trong một khu vực chiến tranh, bạn không thể ngăn chặn một cuộc chiến tranh, nhưng bạn có thể chọn một nơi trú ẩn kiên cố thay vì một cái lều mỏng manh.

Con Đường Phía Trước: Nhiều Sự Giám Sát Hơn, Nhiều Sự Kiên Cường Hơn

Liệu các sàn giao dịch và tài sản tiền điện tử có trở nên an toàn hơn cho người dùng thông thường trong tương lai, hay thời đại chiến tranh hỗn hợp sẽ làm mọi thứ tồi tệ hơn? Triển vọng là một hỗn hợp. Một mặt, chính sự hỗn loạn và những thất bại nổi bật mà chúng ta đã thấy đang thúc đẩy ngành và chính phủ củng cố phòng thủ. Các sàn giao dịch ngày nay chú trọng đến an ninh nhiều hơn so với những ngày đầu của Bitcoin, nhiều sàn sử dụng các đội ngũ an ninh mạng hàng đầu, thực hiện kiểm toán thường xuyên và duy trì quỹ bảo hiểm để trang trải các vụ hack. Các cơ quan quản lý, sau khi ban đầu chậm trễ, hiện đang chú ý chặt chẽ và thúc đẩy các sàn giao dịch hướng tới sự tuân thủ mạnh mẽ hơn và bảo vệ người tiêu dùng. Điều này có thể dẫn đến một hệ sinh thái tiền điện tử trưởng thành hơn, nơi các nền tảng lớn vững chắc như các ngân hàng ( hoặc ít nhất gần đạt tiêu chuẩn đó ).

Mặt khác, áp lực quản lý lớn hơn cũng có thể dẫn đến việc tập trung hóa và giám sát nhiều hơn, điều này đi ngược lại với tinh thần phi tập trung của tiền điện tử. Chúng ta đã thấy sự hợp nhất: các sàn giao dịch nhỏ hơn hoặc mờ ám đang bị loại bỏ, trong khi một vài người chơi lớn đang gia tăng sức mạnh thống trị (thường làm việc chặt chẽ với các cơ quan ). Nghịch lý thay, điều này có thể giảm một số rủi ro, như lừa đảo và rửa tiền, nhưng lại làm tăng những rủi ro khác – đặc biệt là tạo ra những mục tiêu đơn lẻ hấp dẫn cho tin tặc và làm cho toàn bộ hệ thống phụ thuộc hơn vào một vài sàn giao dịch “quá lớn để thất bại”. Nếu, giả sử, 80% dòng tiền điện tử chảy qua một vài sàn giao dịch được quản lý chặt chẽ, một cuộc tấn công mạng phối hợp hoặc sự thỏa hiệp nội bộ tại một trong số chúng có thể có ảnh hưởng hệ thống.

Chúng ta cũng nên điều chỉnh kỳ vọng của mình về bản chất con người: miễn là con người điều hành những doanh nghiệp này, sẽ có những điểm yếu của con người để khai thác. Tham lam, sự thiếu sót và sự ép buộc không biến mất chỉ vì một ngành công nghiệp được quản lý. Trường hợp của Binance là một ví dụ điển hình.

Binance đã trở thành sàn giao dịch lớn nhất thế giới, nhưng sự phát triển nhanh chóng của nó một phần được thúc đẩy bởi việc tuân thủ quy định một cách lỏng lẻo. Vào năm 2023, người sáng lập và CEO của Binance, Changpeng “CZ” Zhao, có thể nói là người quyền lực nhất trong lĩnh vực crypto vào thời điểm đó, đã bị các cơ quan chức năng Hoa Kỳ buộc tội và sau đó nhận tội về các vi phạm AML, thừa nhận rằng Binance đã không ngăn chặn được việc rửa tiền trên nền tảng của mình. Vào năm 2024, ông đã bị tuyên án tù ( mặc dù chỉ 4 tháng, sau một thỏa thuận nhận tội ) và Binance đã phải trả hơn 4 tỷ đô la tiền phạt. Các công tố viên tiết lộ rằng dưới sự giám sát của CZ, Binance đã thực sự trở thành nơi trú ẩn cho tội phạm – xử lý các giao dịch cho các nhóm khủng bố như Hamas, Al-Qaeda và ISIS, và thậm chí còn xử lý số tiền thu được từ ransomware và tài liệu lạm dụng trẻ em. Đây là một cú ngã gây sốc đối với một ông lớn trong ngành, và điều này nhấn mạnh rằng “nhân tố con người”, trong trường hợp này, ưu tiên tăng trưởng hơn tuân thủ – đã dẫn đến việc tiếp xúc với rủi ro lớn. Hành trình của Binance ( phản ánh sự sụp đổ còn kịch tính hơn của FTX và việc CEO của nó bị giam giữ vì các tội danh lừa đảo ) cho thấy chúng ta sẽ thấy nhiều tin tức hơn về các CEO crypto phải đối mặt với các hình phạt pháp lý vì hành vi sai trái. Hy vọng là những vụ bắt giữ này sẽ trở thành một câu chuyện cảnh báo buộc thế hệ sàn giao dịch tiếp theo phải chịu trách nhiệm nhiều hơn.

Trong khi đó, việc hack do nhà nước hỗ trợ có khả năng sẽ không giảm bớt. Nếu có gì, thành công sẽ tạo ra sự bắt chước. Sự táo bạo của vụ trộm 1.5 tỷ đô la của Bắc Triều Tiên và cuộc tấn công chiến thuật của Predatory Sparrow ở Iran có thể sẽ truyền cảm hứng cho các đơn vị mạng khác nhắm vào cơ sở hạ tầng tiền điện tử của các đối thủ. Các đơn vị chiến tranh mạng trên toàn cầu chắc chắn đã lưu ý rằng một cuộc tấn công trao đổi được thực hiện đúng thời điểm có thể tạo ra một cú đòn địa chính trị mà không cần bắn một viên đạn nào. Đó là chiến tranh không đối xứng ở mức độ tốt nhất và tồi tệ nhất. Do đó, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ cần phải liên tục củng cố phòng thủ, chia sẻ thông tin về mối đe dọa, và có thể thậm chí làm việc với các chính phủ để dự đoán và ngăn chặn các cuộc tấn công do nhà nước tài trợ. Chúng ta có thể thậm chí thấy các chiến lược “răn đe”, nơi các quốc gia trả đũa tương tự hoặc thông qua các biện pháp trừng phạt khi các sàn giao dịch của họ bị hack bởi các đối thủ.

Đối với người dùng thông thường, tất cả những điều này có nghĩa là cuộc chiến vẫn chưa kết thúc. Giữ an toàn với crypto sẽ vẫn là một bài tập tích cực. Ngành công nghiệp đang trưởng thành, nhưng các rủi ro đang phát triển. Sự cảnh giác trong việc chọn nơi bạn lưu trữ tài sản và luôn cập nhật thông tin về các mối đe dọa - sẽ là chìa khóa. Khuyến khích các sàn giao dịch bạn sử dụng minh bạch về bảo mật và tuân thủ. Giữ cho phần mềm (ví, thiết bị) của bạn được cập nhật chống lại các mối đe dọa mới nhất. Đối xử với những tin tức gây sốc về hack hoặc các cuộc trấn áp quy định như là những gợi ý để xem xét lại cấu hình của chính bạn.

Trong kỷ nguyên chiến tranh lai, tài sản tiền điện tử của bạn nằm ở giao điểm của tài chính và công nghệ, và bây giờ, là địa chính trị. Điều đó vừa thú vị vừa đáng sợ. Hãy giữ an toàn, cập nhật thông tin và đừng bao giờ quên bài học cốt lõi: cuối cùng, tiền của bạn an toàn nhất khi nó nằm trong tay bạn. Trong một thế giới xung đột, đó có thể là điều duy nhất bạn thực sự có thể kiểm soát.

Tiểu sử tác giả

Pauline Shangett là CSO tại ChangeNOW, một sàn giao dịch crypto phi tập trung với hơn 1 tỷ đô la khối lượng giao dịch hàng tháng. Cô mang đến hơn 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực blockchain, kết hợp marketing, tăng trưởng và chiến lược qua nhiều giai đoạn phát triển sản phẩm và thị trường.

Quy trình biên tập của bitcoinist tập trung vào việc cung cấp nội dung được nghiên cứu kỹ lưỡng, chính xác và không thiên lệch. Chúng tôi tuân thủ các tiêu chuẩn nguồn gốc nghiêm ngặt, và mỗi trang đều trải qua sự xem xét cẩn thận từ đội ngũ chuyên gia công nghệ hàng đầu và các biên tập viên dày dạn kinh nghiệm của chúng tôi. Quy trình này đảm bảo tính toàn vẹn, sự liên quan và giá trị của nội dung đối với độc giả của chúng tôi.