Nhà phát hành stablecoin Circle đang đối mặt với sự giám sát sau khi nhà điều tra blockchain nổi tiếng ZachXBT cáo buộc công ty đã cho phép các đối tượng Bắc Triều Tiên bị trừng phạt chuyển hàng triệu USD qua mạng lưới USDC của mình. Các cáo buộc này xuất hiện ngay khi Circle đang tìm kiếm một giấy phép ngân hàng tại Hoa Kỳ.
Cáo buộc của ZachXBT đặt ra những câu hỏi rộng hơn về khả năng bị lạm dụng tiền điện tử bởi các nhóm hack được nhà nước tài trợ. Trong khi Mỹ đang thúc đẩy Đạo luật GENIUS, một dự luật nhằm giúp điều chỉnh stablecoin, sự phát triển này có thể ảnh hưởng đến cách các cơ quan quản lý tiếp cận giám sát stablecoin trong tương lai.
Sự khai thác bị cáo buộc của Bắc Triều Tiên đối với USDC
Theo một bài đăng trên X, ZachXBT cáo buộc rằng các công nhân CNTT dựa vào Bắc Triều Tiên đã sử dụng stablecoin USDC của Circle để chuyển "số tiền cao tám con số" trong những tuần gần đây. Những quỹ này được cho là liên quan đến các địa chỉ gắn liền với Nhóm Lazarus, một tập thể hack do nhà nước tài trợ nổi tiếng. Nếu được xác minh, các giao dịch này có thể ngụ ý rằng Bắc Triều Tiên vẫn đang khai thác những lỗ hổng hạ tầng tiền điện tử để né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế.
Nhà điều tra blockchain cũng cáo buộc Circle không ngăn chặn hoặc báo cáo những giao dịch như vậy. ZachXBT tuyên bố rằng các cáo buộc xung quanh Circle là một phần của "chu kỳ tội phạm siêu" đang gia tăng, trong đó các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp không bị trừng phạt do sự bất cẩn trong giám sát hoặc sự không hiệu quả trong việc thi hành. Các tuyên bố này trực tiếp làm suy yếu độ tin cậy của Circle và hiệu quả của hệ thống tuân thủ của nó.
Circle, theo ZachXBT, đã không có nỗ lực rõ ràng nào để đóng băng các ví liên quan. Sự thụ động như vậy, theo nhà điều tra blockchain, đi ngược lại với những tuyên bố rằng nhà phát hành USDC sử dụng các cơ chế tiên tiến để theo dõi và ngăn chặn các hoạt động tội phạm trên nền tảng.
Các yêu cầu tuân thủ của Circle bị áp lực
Trong các hồ sơ quy định và tuyên bố công khai, Circle tuyên bố sử dụng mạnh mẽ các biện pháp chống rửa tiền (AML) và kiểm tra khách hàng (KYC). Công ty cũng hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan giám sát tài chính để chống lại bất kỳ sự lạm dụng nào đối với hệ thống của mình, theo phần trung tâm chính sách của họ. Tuy nhiên, những cáo buộc của ZachXBT đã bác bỏ hiệu quả của những biện pháp này.
Tuy nhiên, Circle chưa đưa ra bất kỳ tuyên bố nào về các cáo buộc. Hồ sơ chung của công ty về mặt tuân thủ có thể bị tổn hại bởi sự kiện này. Trong trường hợp các cơ quan quản lý xác định rằng các bên bị trừng phạt đã biết hoặc vô ý sử dụng USDC, Circle có thể phải đối mặt với phản ứng mạnh mẽ từ các cơ quan quản lý. Điều này sẽ rất tàn khốc khi xem xét rằng công ty hiện đang theo đuổi giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia của Hoa Kỳ.
Hệ sinh thái stablecoin rộng lớn hơn cũng có nguy cơ bị phản ứng nếu các cơ quan thực thi pháp luật xác nhận các cáo buộc. Các nhà phát hành khác hiện có khả năng sẽ bị áp lực để tăng cường công cụ tuân thủ của riêng họ. Các cáo buộc có thể kéo theo các thực thể khác như sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví, và các tổ chức giữ tài sản có thể đã hỗ trợ bất kỳ giao dịch nào được đánh dấu một cách không biết, vào phản ứng quy định.
ZachXBT Khẳng Định Gây Ra Cuộc Tranh Luận và Hệ Quả Thị Trường Stablecoin
Các cáo buộc xung quanh Circle cũng đã dấy lên những cuộc thảo luận về sự cạnh tranh của stablecoin. Một người ủng hộ XRP (@metzyxrp) đã chỉ ra RLUSD của Ripple như một lựa chọn an toàn hơn. Tuy nhiên, ZachXBT đã chỉ trích ý tưởng này, tuyên bố rằng anh ta có nhiều niềm tin hơn vào Circle, Paxos và Tether so với Ripple. Nhà điều tra tiền điện tử cáo buộc rằng Ripple đã có sự chấp nhận đáng kể bị ảnh hưởng bởi các mối quan hệ đối tác được trả tiền hơn là tiện ích tự nhiên, ngụ ý rằng độ tin cậy trong một dự án không thể được tìm thấy chỉ dựa vào các thỏa thuận kinh doanh.
“Tôi tin tưởng Circle, Paxos, hoặc Tether nhiều hơn Ripple vô hạn… Ít nhất họ cũng có người dùng tự nhiên trong khi Ripple thì không và người dùng của họ đến từ việc trình bày sai lệch các quan hệ đối tác được trả phí để tạo ra vẻ như là sự chấp nhận,” ZachXBT đã viết.
Trên thị trường, cổ phiếu của Circle (NYSE: CRCL) đã giảm 31% trong tuần qua, theo Yahoo Finance. Sự giảm giá phản ánh lo ngại của nhà đầu tư về sự cạnh tranh ngày càng tăng trong thị trường stablecoin.
Hiệu suất cổ phiếu của Circle (CRCL) | Nguồn: Yahoo FinanceNếu các nhà quản lý thực hiện các bước dựa trên các tuyên bố của ZachXBT, điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến sự an toàn và tính hữu dụng của USDC. Một cuộc đàn áp pháp lý đối với Circle sẽ là một cú sốc lớn cho stablecoin USDC, đang cố gắng cạnh tranh với những cái tên như USDT của Tether. Hiện tại, USDC vẫn đang tụt lại phía sau USDT, với thị phần chiếm 62,54%, theo dữ liệu từ DefiLlama.
Tuy nhiên, một ứng dụng hiệu quả cho giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia Hoa Kỳ sẽ khiến Circle phải tuân theo quy định của liên bang, điều này có thể làm giảm sự tự tin của các nhà đầu tư trong thị trường tài chính truyền thống. Điều này cũng sẽ cung cấp một cơ sở pháp lý nội tại hơn để sử dụng USDC trong các dịch vụ thanh toán và lưu ký.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Circle Đối Mặt Với Các Cáo Buộc Về Giao Dịch USDC Liên Kết Với Triều Tiên Chưa Được Kiểm Soát
Cáo buộc của ZachXBT đặt ra những câu hỏi rộng hơn về khả năng bị lạm dụng tiền điện tử bởi các nhóm hack được nhà nước tài trợ. Trong khi Mỹ đang thúc đẩy Đạo luật GENIUS, một dự luật nhằm giúp điều chỉnh stablecoin, sự phát triển này có thể ảnh hưởng đến cách các cơ quan quản lý tiếp cận giám sát stablecoin trong tương lai.
Sự khai thác bị cáo buộc của Bắc Triều Tiên đối với USDC
Theo một bài đăng trên X, ZachXBT cáo buộc rằng các công nhân CNTT dựa vào Bắc Triều Tiên đã sử dụng stablecoin USDC của Circle để chuyển "số tiền cao tám con số" trong những tuần gần đây. Những quỹ này được cho là liên quan đến các địa chỉ gắn liền với Nhóm Lazarus, một tập thể hack do nhà nước tài trợ nổi tiếng. Nếu được xác minh, các giao dịch này có thể ngụ ý rằng Bắc Triều Tiên vẫn đang khai thác những lỗ hổng hạ tầng tiền điện tử để né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế.
Nhà điều tra blockchain cũng cáo buộc Circle không ngăn chặn hoặc báo cáo những giao dịch như vậy. ZachXBT tuyên bố rằng các cáo buộc xung quanh Circle là một phần của "chu kỳ tội phạm siêu" đang gia tăng, trong đó các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp không bị trừng phạt do sự bất cẩn trong giám sát hoặc sự không hiệu quả trong việc thi hành. Các tuyên bố này trực tiếp làm suy yếu độ tin cậy của Circle và hiệu quả của hệ thống tuân thủ của nó.
Circle, theo ZachXBT, đã không có nỗ lực rõ ràng nào để đóng băng các ví liên quan. Sự thụ động như vậy, theo nhà điều tra blockchain, đi ngược lại với những tuyên bố rằng nhà phát hành USDC sử dụng các cơ chế tiên tiến để theo dõi và ngăn chặn các hoạt động tội phạm trên nền tảng.
Các yêu cầu tuân thủ của Circle bị áp lực
Trong các hồ sơ quy định và tuyên bố công khai, Circle tuyên bố sử dụng mạnh mẽ các biện pháp chống rửa tiền (AML) và kiểm tra khách hàng (KYC). Công ty cũng hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan giám sát tài chính để chống lại bất kỳ sự lạm dụng nào đối với hệ thống của mình, theo phần trung tâm chính sách của họ. Tuy nhiên, những cáo buộc của ZachXBT đã bác bỏ hiệu quả của những biện pháp này.
Tuy nhiên, Circle chưa đưa ra bất kỳ tuyên bố nào về các cáo buộc. Hồ sơ chung của công ty về mặt tuân thủ có thể bị tổn hại bởi sự kiện này. Trong trường hợp các cơ quan quản lý xác định rằng các bên bị trừng phạt đã biết hoặc vô ý sử dụng USDC, Circle có thể phải đối mặt với phản ứng mạnh mẽ từ các cơ quan quản lý. Điều này sẽ rất tàn khốc khi xem xét rằng công ty hiện đang theo đuổi giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia của Hoa Kỳ.
Hệ sinh thái stablecoin rộng lớn hơn cũng có nguy cơ bị phản ứng nếu các cơ quan thực thi pháp luật xác nhận các cáo buộc. Các nhà phát hành khác hiện có khả năng sẽ bị áp lực để tăng cường công cụ tuân thủ của riêng họ. Các cáo buộc có thể kéo theo các thực thể khác như sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví, và các tổ chức giữ tài sản có thể đã hỗ trợ bất kỳ giao dịch nào được đánh dấu một cách không biết, vào phản ứng quy định.
ZachXBT Khẳng Định Gây Ra Cuộc Tranh Luận và Hệ Quả Thị Trường Stablecoin
Các cáo buộc xung quanh Circle cũng đã dấy lên những cuộc thảo luận về sự cạnh tranh của stablecoin. Một người ủng hộ XRP (@metzyxrp) đã chỉ ra RLUSD của Ripple như một lựa chọn an toàn hơn. Tuy nhiên, ZachXBT đã chỉ trích ý tưởng này, tuyên bố rằng anh ta có nhiều niềm tin hơn vào Circle, Paxos và Tether so với Ripple. Nhà điều tra tiền điện tử cáo buộc rằng Ripple đã có sự chấp nhận đáng kể bị ảnh hưởng bởi các mối quan hệ đối tác được trả tiền hơn là tiện ích tự nhiên, ngụ ý rằng độ tin cậy trong một dự án không thể được tìm thấy chỉ dựa vào các thỏa thuận kinh doanh.
“Tôi tin tưởng Circle, Paxos, hoặc Tether nhiều hơn Ripple vô hạn… Ít nhất họ cũng có người dùng tự nhiên trong khi Ripple thì không và người dùng của họ đến từ việc trình bày sai lệch các quan hệ đối tác được trả phí để tạo ra vẻ như là sự chấp nhận,” ZachXBT đã viết.
Trên thị trường, cổ phiếu của Circle (NYSE: CRCL) đã giảm 31% trong tuần qua, theo Yahoo Finance. Sự giảm giá phản ánh lo ngại của nhà đầu tư về sự cạnh tranh ngày càng tăng trong thị trường stablecoin.
Tuy nhiên, một ứng dụng hiệu quả cho giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia Hoa Kỳ sẽ khiến Circle phải tuân theo quy định của liên bang, điều này có thể làm giảm sự tự tin của các nhà đầu tư trong thị trường tài chính truyền thống. Điều này cũng sẽ cung cấp một cơ sở pháp lý nội tại hơn để sử dụng USDC trong các dịch vụ thanh toán và lưu ký.