Sıradan insanlar kendi yatırım sistemlerini nasıl kurabilirler

Bu bilgi kirliliği ve piyasa dalgalanmalarının giderek arttığı çağda, eğer hala "haberleri dinleyerek" veya "modaya uyarak" yatırım yapmayı umuyorsanız, sadece para kazanmakta zorlanmakla kalmaz, aynı zamanda başkalarının sizi sömürmesi için daha kolay bir hedef haline gelebilirsiniz.
Sıradan bir insanın sermaye piyasasında hayatta kalması ve sürdürülebilir bir bileşik getiri elde etmesi için aslında bir kısayol yoktur. Gerçekten uzun vadede etkili olan yol, kendine ait bir yatırım sistemi oluşturmaktır; bu, bir ya da iki kez doğru yönde şans eseri yapılan işlemler değil, sürdürülebilir bir yetenek çerçevesidir.
Bu sistemin kurulumu, karmaşık görünmese de, aslında sadece üç adımdan oluşuyor:
Varlık bilincini genişlet → Kendi eşleşme yerinizi bulun → Yatırım yaptığınız şeyi derinlemesine araştırın.
İlk adım: Varlık bilincinin sınırlarını açmak
Birçok insan yatırım denince aklına sadece ev almak, hisse senedi alım satımı yapmak ve bankada tasarruf yönetimi yapmak geliyor. Peki, bunun sadece varlık dünyasının küçük bir köşesi olduğunu hiç düşündün mü?
Gerçek yatırım piyasası, düşündüğünüzden çok daha zengin. En yaygın olan gayrimenkul ve hisse senetlerinin yanı sıra, aslında seçebileceğiniz başka seçenekler de var:
Faizli varlıklar: Hazine bonoları, şehir yatırım bonoları, para piyasası fonları.
Hisse senetleri, REIT'ler, birincil piyasa fonları: Hak sahipliği varlıkları.
Mamul türü varlıklar: altın, ham petrol, emtia.
Kripto varlıklar: BTC, ETH, stablecoinler, zincir üzerindeki staking sertifikaları vb.
Türev ürünler piyasası: opsiyonlar, vadeli işlemler, yapılandırılmış ürünler vb.
Her bir varlığın arkasında aslında sistematik bir değişken yatar: ekonomik döngü, faiz oranı ortamı, enflasyon beklentisi, kredi durumu... Varlıkları anlama şekliniz ne kadar geniş olursa, piyasayı görme açınız o kadar üç boyutlu olur.
Bu nedenle, bir yatırım sistemi kurmanın ilk adımı hemen bir şeyler satın almak değil, görüş alanınızı genişletmek ve bu "varlık haritasını" mümkün olduğunca tam olarak çizmektir.
Kitap okumak, raporları incelemek, deneyimli insanlarla sohbet etmek ve hatta küçük uygulamalar yapmak, varlık bilincinizi hızlı bir şekilde artırmanın iyi yollarıdır. Acele etmeyin, önce "ne alabileceğinizi" netleştirin, bu sayede çoğu insandan bir adım önde olacaksınız.
İkinci adım: Gerçekten sana uygun varlıkları seç
Piyasada hangi seçeneklerin olduğunu öğrendikten sonra, yapılması gereken, "en kârlı olanı seçmek" değil, "senin için en uygun olanı seçmek"tir.
Birçok insan bu aşamayı kolayca gözden kaçırıyor, sonuç olarak yüksek riskli varlıklar satın alıyorlar ama dalgalanmalara katlanamıyorlar; ya da düşük getirili varlıkları tutuyorlar ama getirilerin çok az olduğunu şikayet ediyorlar. Senin için uygun varlık, sadece mevcut makro ortamdan değil, aynı zamanda kim olduğundan da bağımsız değildir.
Yeni mezun bir üniversite öğrencisi misiniz, yoksa ailevi yükümlülükleri olan orta yaşlı biri misiniz? Geliriniz stabil mi? Borcunuz var mı? Ne kadar kayba katlanabilirsiniz? Önümüzdeki üç yıl içinde büyük harcamalarınız olacak mı?
Örneğin, on yılı aşkın bir süre önce gayrimenkul çoğu sıradan insan için uygundu; pandemi yıllarında tahvillerin maliyet-etkinliği oldukça yüksekti; şimdi yüksek faiz oranları döneminde, kısa vadeli ABD tahvilleri veya para fonları da bir tür "kolay kazanma" yöntemi olabilir. Ama bu, cevapları kopyalamanız gerektiği anlamına gelmiyor; düşünmeyi öğrenmelisiniz: nerede, hangi aşamada ve hangi değişkenlerle karşı karşıyasınız?
Nakit akışınız, risk toleransınız ve yaşam temponuz, "varlıklarınızı nasıl dağıtmanız gerektiğini" belirler. Bu adımı doğru seçmezseniz, piyasanın yükselip düşmesinden dolayı kaygıdan uyuyamazsınız.
Üçüncü adım: Yatırmak istediğiniz şeyi iyice araştırın.
Eğer ilk iki adım seni zarar ettirmiyorsa, o zaman üçüncü adım gerçek kar farkını açmanın anahtarıdır.
Birçok insan hisse senedi veya kripto para alıyor, sadece "bu popüler bir sektör" veya "birçok kişi tavsiye ediyor" gibi yüzeysel noktalarda kalıyor. Ancak gerçekten aşırı getiri elde edenler, bunların çok ötesinde şeyler yapıyor.
Onlar soracaklar:
Bu sektörde gerçek lider kim? Kim ısınma dalgasına kapılan sahte lider? Şirketin iş modeli çalışabilir mi? Pozitif nakit akışı var mı?
Teknolojinin gerçek bir eşiği var mı yoksa sadece hikaye mi anlatılıyor? Mevcut değerleme makul mü, yoksa önümüzdeki 10 yılın beklentilerini aşırı mı kullanıyor?
Başka bir deyişle, yatırım yaptığınız varlıkları ev alır gibi araştırmalısınız.
"Şenzhen'deki evlerin iyi olduğunu söylemek değil, sorulması gereken: Hangi bölge, hangi fiyat aralığı, okul bölgesi mi yoksa ticaret merkezi mi, büyük planlamalar var mı, arz-talep yapısı nasıl?"
Bu araştırma alışkanlığını herhangi bir sektöre uyguladığınızda, ister yenilenebilir enerji, yapay zeka, ilaç, ister tüketim, Web3 olsun, göreceğiniz bilgilerin sıradan insanlardan tamamen farklı olduğunu fark edeceksiniz.
Bu adım, gerçekten "uzun vadeli bilgi avantajı" inşa etmeye başladığınız yerdir. Ayrıca, "kaybetmeyecek" olmaktan "istikrarlı kazanmak" a geçişinizin ana sıçramasıdır.
Yatırım, vizyonla kazanılan bir şey değildir, özellikle de kısa vadeli "ani bir fikirle" kazanılan bir şey değildir.
Gerçekten insanların arasındaki farkı açan, kendi sistemine sahip olup olmamaktır:
Dünyanın karmaşıklığını anlayabileceğiniz ve üzerinde işlem yapabileceğiniz bir dile dönüştürmek için bir yönteminiz var mı?
Farklı varlıkların temel mantığını anlamak için zaman harcadın mı? Kendini tam olarak ne durumda olduğunu değerlendirebilir misin? Yatırım yaptığın şeyleri gerçekten araştırmak için çaba harcadın mı?
Bu üç adım kolay görünüyor, ama gerçekten sağlam yapanların sayısı çok az.
Geleceği tahmin edemeyebilirsin, ama eğer tekrarlanabilir ve evrilebilen bir sistemin varsa, bu senin riskleri yönetme ve fırsatları yakalama temel yeteneğindir.
Ve bu sistemi kurduğunuzda, artık piyasanın takipçisi olmayacak, aksine kendi görüşü olan, çerçeveye sahip bir eylemci olmaya başlayacaksınız.