Küresel finans arenası yeni bir çağa girmiştir, bu çağda otonom ajanlar (AI destekli programlar, kararlar alma ve uygulama yeteneğine sahip, bir zamanlar yalnızca insan uzmanlarına ayrılmış olan görevleri yerine getirmektedir.
Bu insan merkezli finansın ajan odaklı finansa geçişinin bir parçası olarak, ticaret ve portföy yönetimi gibi karmaşık işlemler, bu geçişin hem günlük perakende yatırımcılar hem de büyük kurumlar için derin etkileri ile birlikte, eşi görülmemiş hız ve hassasiyetle otomatikleştirilmektedir.
Bu noktaya kadar, çoğu büyük hisse senedi piyasasında, tahmini olarak ticaret hacimlerinin %60–75'i ) 2024( itibarıyla artık algoritmalar tarafından yönetilmektedir, çünkü milyonlarca veri noktasını işleyebilir ve işlemleri milisaniyeler içinde gerçekleştirebilirler, kelimenin tam anlamıyla herhangi bir insan uzmanından bin kat daha hızlı çalışmaktadırlar.
Rakamlar göz kamaştırıcı.
Perakende yatırımcılar, bu tür robo-danışmanlara paralarını giderek daha fazla emanet ediyorlar; bu durum, bu varlıkların yönetimi )AUM( ile birlikte 2018'de yaklaşık 200 milyar dolardan geçen yıl 1.1 trilyon dolardan fazla bir seviyeye yükseldiği gerçeğiyle kanıtlanmaktadır.
Kurumsal yatırımcılar da uyum sağladı; bankalar ve hedge fonlar artık ticaret yürütmeden risk yönetimine kadar her şeyde daha bağımsız AI'yi benimsemekte. Aslında, yalnızca 2021 yılının sonuna kadar, ABD hisse senedi piyasasının günlük ticaret hacminin yaklaşık %70'i AI destekli algoritmalar tarafından yürütülmekteydi ) bu rakam o zamandan beri sadece artmaya devam etti(.
Beklendiği gibi, erken benimseyenler artan verimlilik ve tutarlılık bildirdi, bu da açıkça gösteriyor ki dünya genelindeki pazarlar, yalnızca belirli uzmanlaşmış durumlarda insanlar tarafından yönlendirilerek daha ajan dostu hale geliyor.
Sonuç, insan programları veya sınırlamalarından daha az sürtünme ile daha sürekli, optimize edilmiş bir sermaye dağıtımı olmuştur. Bu nedenle, her geçen yıl, bireysel bir yatırımcının, büyük bir firma ile karşılaştırıldığında ulaşabileceği şeyler arasındaki çizgi hızla bulanıklaşmakta ve daha kapsayıcı ve verimli bir finansal sistemi müjdelemektedir.
Otonom ajanlar eylemde
Dışarıdan bakıldığında, bu paradigmanın ortaya çıkışı, merkeziyetsiz finans )DeFi( alanında diğer sektörlere göre daha belirgin hale gelmiştir. Öne çıkan bir örnek, Giza’nın ARMA teklifi; farklı borç verme protokolleri arasında stablecoin getirilerini sürekli olarak optimize eden, esasen mevduat sahipleri için dijital bir portföy yöneticisi olarak hareket eden öncü bir otonom finansal varlıktır.
Başlangıcından bu yana, ARMA vizyonu için ikna edici bir konsept kanıtı sunmuştur; çünkü sadece ilk birkaç haftasında, 1,12 milyon dolardan fazla kullanıcı varlığını bağımsız olarak yönetebilmiş ve 6,6 milyon dolardan fazla işlem hacmi oluşturabilmiştir.
Ayrıca, 16 Mayıs itibarıyla ARMA toplamda 32 milyon $ operasyonel hacim toplayabilmiş, )AUA( altında 3.1 milyon $'dan fazla varlık toplamış ve neredeyse 102 bin otonom işlem gerçekleştirmiştir.
Tüm bunlar, ARMA'nın işlemleri sürekli olarak gerçekleştirme ve pozisyonları yeniden dengeleme yeteneği sayesinde mümkün oldu )günde yüzlerce kez(. Giza ekibi, iç testlerinin ARMA'nın stratejilerinin herhangi bir bireysel kredi pazarını %83 oranında aşmasını sağladığını belirtiyor )dört aylık bir süre içinde(.
Aynı derecede önemli olan, ARMA'nın güvenlik veya kullanıcı kontrolünden ödün vermeden işlev göstermiş olmasıdır. Tüm bu yoğun işlem faaliyetleri, kullanıcıların fonları akıllı sözleşmelere yatırmasına rağmen, varlıklarının tam mülkiyetini koruduğu bir şekilde, yalnızca belirli parametreler içinde bu fonları hareket ettirme yetkisine sahip bir ajan tarafından, saklama olmaksızın gerçekleştirilmiştir.
Ayrıca, önceden tanımlanmış kısıtlamalar ve güvenlik kontrolleri içinde çalışarak, ajan, anahtarların bir makineye devredilmesi durumunda korkulan türden hatalardan veya suiistimallerden kaçınır. Kullanıcılar için bu, varlıkları üzerinde tam egemenliği korurken otomatik strateji yürütmenin avantajlarından yararlanmak anlamına gelir.
Karmaşıklığı ve egemenliği kolaylıkla birleştirmek
Gerçek öz-yetki, kullanıcılar üzerindeki bilişsel yük o kadar yüksek olursa, ek kolaylık için merkezi aracı kurumlara dönmek zorunda kalırlarsa boş bir ideal haline gelebilir. Bu bağlamda, Giza'nın cevabı, kullanıcının özerkliğini korurken karmaşıklığı emen bir akıllı ajan katmanı sağlamaktır.
Şirketin sözlüğünde, bu gelişen paradigma "Xenokognitif Finans" olarak adlandırılabilir; bu, kullanıcıları kontrol altında tutarken, ajans otomasyonu aracılığıyla insan bilişsel sınırlarını aşan bir finansal ekosistemi ifade eder.
Bu nedenle, bu sektör geliştikçe ve büyüdükçe, Giza kendisini liderlik pozisyonuna yerleştiriyor ve diğerlerinin özel ajanlar geliştirmesi için bir SDK oluşturuyor. Bu, otomatik finansın yaklaşan bir Kambriyen patlamasına işaret ediyor, bu yüzden en azından ilginç bir zaman beklenebilir.
Açıklama: Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Hukuki, vergi, yatırım, finansal veya diğer tavsiyeler olarak sunulmamaktadır veya kullanılmak istenmemektedir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
İnsan Ellerinden Otonom Ajanlara ve Dijital Finansın Geleceği
Küresel finans arenası yeni bir çağa girmiştir, bu çağda otonom ajanlar (AI destekli programlar, kararlar alma ve uygulama yeteneğine sahip, bir zamanlar yalnızca insan uzmanlarına ayrılmış olan görevleri yerine getirmektedir.
Bu insan merkezli finansın ajan odaklı finansa geçişinin bir parçası olarak, ticaret ve portföy yönetimi gibi karmaşık işlemler, bu geçişin hem günlük perakende yatırımcılar hem de büyük kurumlar için derin etkileri ile birlikte, eşi görülmemiş hız ve hassasiyetle otomatikleştirilmektedir.
Bu noktaya kadar, çoğu büyük hisse senedi piyasasında, tahmini olarak ticaret hacimlerinin %60–75'i ) 2024( itibarıyla artık algoritmalar tarafından yönetilmektedir, çünkü milyonlarca veri noktasını işleyebilir ve işlemleri milisaniyeler içinde gerçekleştirebilirler, kelimenin tam anlamıyla herhangi bir insan uzmanından bin kat daha hızlı çalışmaktadırlar.
Rakamlar göz kamaştırıcı.
Perakende yatırımcılar, bu tür robo-danışmanlara paralarını giderek daha fazla emanet ediyorlar; bu durum, bu varlıkların yönetimi )AUM( ile birlikte 2018'de yaklaşık 200 milyar dolardan geçen yıl 1.1 trilyon dolardan fazla bir seviyeye yükseldiği gerçeğiyle kanıtlanmaktadır.
Kurumsal yatırımcılar da uyum sağladı; bankalar ve hedge fonlar artık ticaret yürütmeden risk yönetimine kadar her şeyde daha bağımsız AI'yi benimsemekte. Aslında, yalnızca 2021 yılının sonuna kadar, ABD hisse senedi piyasasının günlük ticaret hacminin yaklaşık %70'i AI destekli algoritmalar tarafından yürütülmekteydi ) bu rakam o zamandan beri sadece artmaya devam etti(.
Beklendiği gibi, erken benimseyenler artan verimlilik ve tutarlılık bildirdi, bu da açıkça gösteriyor ki dünya genelindeki pazarlar, yalnızca belirli uzmanlaşmış durumlarda insanlar tarafından yönlendirilerek daha ajan dostu hale geliyor.
Sonuç, insan programları veya sınırlamalarından daha az sürtünme ile daha sürekli, optimize edilmiş bir sermaye dağıtımı olmuştur. Bu nedenle, her geçen yıl, bireysel bir yatırımcının, büyük bir firma ile karşılaştırıldığında ulaşabileceği şeyler arasındaki çizgi hızla bulanıklaşmakta ve daha kapsayıcı ve verimli bir finansal sistemi müjdelemektedir.
Otonom ajanlar eylemde
Dışarıdan bakıldığında, bu paradigmanın ortaya çıkışı, merkeziyetsiz finans )DeFi( alanında diğer sektörlere göre daha belirgin hale gelmiştir. Öne çıkan bir örnek, Giza’nın ARMA teklifi; farklı borç verme protokolleri arasında stablecoin getirilerini sürekli olarak optimize eden, esasen mevduat sahipleri için dijital bir portföy yöneticisi olarak hareket eden öncü bir otonom finansal varlıktır.
Başlangıcından bu yana, ARMA vizyonu için ikna edici bir konsept kanıtı sunmuştur; çünkü sadece ilk birkaç haftasında, 1,12 milyon dolardan fazla kullanıcı varlığını bağımsız olarak yönetebilmiş ve 6,6 milyon dolardan fazla işlem hacmi oluşturabilmiştir.
Ayrıca, 16 Mayıs itibarıyla ARMA toplamda 32 milyon $ operasyonel hacim toplayabilmiş, )AUA( altında 3.1 milyon $'dan fazla varlık toplamış ve neredeyse 102 bin otonom işlem gerçekleştirmiştir.
Tüm bunlar, ARMA'nın işlemleri sürekli olarak gerçekleştirme ve pozisyonları yeniden dengeleme yeteneği sayesinde mümkün oldu )günde yüzlerce kez(. Giza ekibi, iç testlerinin ARMA'nın stratejilerinin herhangi bir bireysel kredi pazarını %83 oranında aşmasını sağladığını belirtiyor )dört aylık bir süre içinde(.
Aynı derecede önemli olan, ARMA'nın güvenlik veya kullanıcı kontrolünden ödün vermeden işlev göstermiş olmasıdır. Tüm bu yoğun işlem faaliyetleri, kullanıcıların fonları akıllı sözleşmelere yatırmasına rağmen, varlıklarının tam mülkiyetini koruduğu bir şekilde, yalnızca belirli parametreler içinde bu fonları hareket ettirme yetkisine sahip bir ajan tarafından, saklama olmaksızın gerçekleştirilmiştir.
Ayrıca, önceden tanımlanmış kısıtlamalar ve güvenlik kontrolleri içinde çalışarak, ajan, anahtarların bir makineye devredilmesi durumunda korkulan türden hatalardan veya suiistimallerden kaçınır. Kullanıcılar için bu, varlıkları üzerinde tam egemenliği korurken otomatik strateji yürütmenin avantajlarından yararlanmak anlamına gelir.
Karmaşıklığı ve egemenliği kolaylıkla birleştirmek
Gerçek öz-yetki, kullanıcılar üzerindeki bilişsel yük o kadar yüksek olursa, ek kolaylık için merkezi aracı kurumlara dönmek zorunda kalırlarsa boş bir ideal haline gelebilir. Bu bağlamda, Giza'nın cevabı, kullanıcının özerkliğini korurken karmaşıklığı emen bir akıllı ajan katmanı sağlamaktır.
Şirketin sözlüğünde, bu gelişen paradigma "Xenokognitif Finans" olarak adlandırılabilir; bu, kullanıcıları kontrol altında tutarken, ajans otomasyonu aracılığıyla insan bilişsel sınırlarını aşan bir finansal ekosistemi ifade eder.
Bu nedenle, bu sektör geliştikçe ve büyüdükçe, Giza kendisini liderlik pozisyonuna yerleştiriyor ve diğerlerinin özel ajanlar geliştirmesi için bir SDK oluşturuyor. Bu, otomatik finansın yaklaşan bir Kambriyen patlamasına işaret ediyor, bu yüzden en azından ilginç bir zaman beklenebilir.
Açıklama: Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Hukuki, vergi, yatırım, finansal veya diğer tavsiyeler olarak sunulmamaktadır veya kullanılmak istenmemektedir.