Merkeziyetsizlik Kredi Verme Sürecinin Evrimi: ETHLend'den Aave V4'e

Aave, DeFi kredi alanının öncüsü olarak, gelişim süreci tüm sektörün evrimini yansıtıyor. İlk başta ETHLend projesinden günümüzdeki Aave V4 versiyonuna kadar, Aave sürekli olarak yenilik yaparak merkeziyetsizlik kredi sınırlarını zorladı.

Aave'nin Gelişim Süreci

2017 Mayıs'ında, Stani Kulechov ETHLend projesini kurdu. Başlangıçta likidite zorluklarıyla karşılaştı, 2018 sonunda P2C modeline dönüştü, likidite fon havuzunu tanıttı ve Aave olarak yeniden adlandırıldı. 2020 yılında Aave resmen kullanıma sunuldu.

2023 yılının Kasım ayında, Aave Companies Avara olarak yeniden adlandırıldı ve GHO stabilcoin'i, Lens sosyal ağı gibi birçok alana genişledi. Şu anda Aave V3 versiyonu 12 blok zincirinde yayına girdi ve V4 versiyonu için güncelleme teklifi de açıklandı.

Son verilere göre, Aave, DeFi alanında toplam kilitli değeri (TVL) ile üçüncü sırada yer alıyor ve 10.694.000.000 $'a ulaşıyor.

Aave'nin temel iş modeli

Aave'nin ana iş kolları şunlardır:

1. Kredi hizmetleri: Dinamik faiz modeli ve likit fon havuzları aracılığıyla P2C kredisi sağlamak.

2. Flaş Kredisi: Blok zinciri işlemlerinin atomikliğinden yararlanarak, teminatsız büyük miktarlarda borç alabilirsiniz.

3. Çapraz zincir borç verme: V3 sürümü Portal fonksiyonunu tanıtırken, V4 çapraz zincir likiditesini daha da optimize ediyor.

4. Stabilcoin GHO: Aave'in yerel stabilcoini, borç verme ve kredi alma işlemleriyle derin bir entegrasyona sahiptir.

5. Sosyal Protokol Lens: NFT tabanlı merkeziyetsiz sosyal ağ alt protokolü.

Aave'nin Teknik Yenilikleri

Aave birçok alanda teknik yenilikler gerçekleştirdi:

1. Dinamik faiz oranı modeli: Fon havuzu kullanım oranına göre borç verme faiz oranlarını otomatik olarak ayarlar.

2. Hızlı Kredi: Teminatsız büyük miktarda borçlanma, arbitraj, tasfiye gibi işlemleri kolaylaştırır.

3. Kredi Taahhüdü: Mevduat sahiplerinin kullanılmayan limitlerini diğer kullanıcılara ödünç vermesine izin verir.

4. Verimli Mod ( E-Modu ): Benzer varlıkların borç verme verimliliğini artırır.

5. İzolasyon Modu: Yeni listeye alınan varlıkların kredi miktarını sınırlamak, riski kontrol etmek.

6. Kapsamlı Portal: Çok zincirli varlık akışını gerçekleştirmek.

Aave'nin Rekabet Avantajları

1. Çok zincirli dağıtım: 12 blok zincirinde çevrimiçi, rakiplerini çok geride bıraktı.

2. Pazar Payı: Kredi TVL'si, işlem hacmi ve diğer birçok gösterge lider durumda.

3. Ürün Matrisi: Kredi verme, stabil coin, sosyal ağlar gibi birçok alanı kapsamaktadır.

4. Teknolojik yenilik: Sürekli yeni özellikler sunmak, sektördeki liderlik konumunu sürdürmek.

5. Marka Etkisi: DeFi mavi çip projeleri olarak, kullanıcı güveni yüksektir.

Aave'nin Karşılaştığı Zorluklar

1. Çapraz zincir kredi rekabeti: Radiant gibi projeler bu alanda öncü konumda.

2. Yenilikçi baskı: Çeşitli yeni borç verme çözümlerinin zorluklarıyla başa çıkma gereği.

3. GHO gelişimi: Aave ana işine entegrasyon düzeyi artırılmalı.

4. Yeni iş geliştirme: Kredi dışı işlerle, örneğin Lens gibi, henüz ölçek kazanmış değil.

Aave'nin Gelecek Gelişim Yönü

1. V4 sürümünü optimize etme: çapraz zincir borç verme yeteneklerini artırma, likidite verimliliğini güçlendirme.

2. GHO entegrasyonunu derinleştirme: GHO'yu borç verme hizmetleri ile sıkı bir şekilde birleştirme.

3. Aave Ağı'nın İnşası: Aave'yi merkez alan bir ekosistem oluşturmak.

4. Kredi dışı iş alanlarını genişletme: Lens gibi yeni işlerin gelişimini güçlendirme.

5. Teknolojik yeniliği sürdürmek: Sürekli yeni özellikler sunmak, sektör konumunu güçlendirmek.

Aave, DeFi kredi alanında öne çıkan bir lider olarak, gelişim süreci sektörün evrim yönünü temsil etmektedir. Gelecekte, Aave teknolojik yenilik, iş genişletme ve ekosistem inşası gibi alanlarda çalışmalarına devam edecek ve merkeziyetsiz finansın gelişimini yönlendirecektir.