AgentFi: новая парадигма доходов от стейблкоинов

С ростом разнообразия стратегий доходности со стейблкоинами пользователи сталкиваются с ограниченными ресурсами и низкой эффективностью выполнения при участии в DeFi-активностях. AgentFi, как новая парадигма слияния "AI + DeFi", появилась для того, чтобы предложить пользователям умное агентское решение, которое автоматически оптимизируется без необходимости постоянного внимания.

AgentFi имеет принципиальные отличия от традиционного DeFi или универсальных проектов DeFAI. Его ключевая особенность заключается в том, что AI Agent выступает основным носителем исполнения и принятия решений, обеспечивая полностью автоматизированное принятие решений и замкнутое исполнение, а не просто используясь как вспомогательный инструмент. AgentFi использует парадигму "от намерения к результату", пользователю нужно лишь выразить цель, и система автоматически завершит разработку и исполнение стратегии.

В настоящее время на рынке довольно мало проектов AgentFi, которые действительно сосредоточены на нативной DeFi области криптовалют. После отбора мы провели простую классификацию текущих проектов AgentFi:

1. Оптимизация доходности стейблкоинов
2. Стратегические комбинации / Ликвидность майнинг класс
3. Исполнительные операции на блокчейне

В области оптимизации доходности стейблкоинов ARMA является заметным представительным проектом.

ARMA является оптимизированным интеллектуальным агентом для доходности стейблкоинов, разработанным Giza, который направлен на автоматизацию максимизации доходности пользователей через различные протоколы. Его основные функции включают:

• Умное стратегическое распределение: анализ доходности различных протоколов в реальном времени, автоматическое выполнение оптимальных операций ребалансировки
• Система оптимизации APR: учитывает такие факторы, как процентные ставки, затраты и т.д., чтобы гарантировать, что каждая операция приносит чистую прибыль
• Автоматический механизм начисления процентов: автоматическое получение и реинвестирование токенов-стимулов
• Логика обмена токенов: поддержка операций с USDC и USDT, гибкий обмен токенов

! AgentFi to XenoFi, новая парадигма доходности стейблкоинов

ARMA использует трехуровневый механизм защиты для обеспечения безопасности средств пользователей:

1. На основе самоуправляемых смарт-аккаунтов пользователи контролируют свои активы
2. Тонкая настройка прав代理 через Session Key
3. Подключение только к тщательно выбранным протоколам, сосредоточение на сценах стабильного дохода

В отношении сборов ARMA взимает только 10% с фактически полученной прибыли в качестве успеха, без сборов за пополнение и вывод средств. Пользователи всегда возвращают средства в виде первоначально внесенного токена.

ARMA уже подключен к основным кредитным протоколам, таким как Morpho, Aave и Fluid. Согласно официальным данным, в течение нескольких месяцев после запуска объем управляемых активов и количество смарт-агентов неуклонно растет. С подключением большего количества протоколов и увеличением числа активных агентов ожидается дальнейшее укрепление положительного эффекта роста.

Giza недавно опубликовала полную модель экономики токенов. $GIZA является нативным активом ее сети интеллектуальных агентов, обладая функциональностью и способностью к долгосрочному захвату ценности. Ключевые элементы дизайна включают:

• Разумная первоначальная оценка: начальная FDV TGE составляет 70 миллионов долларов
• Нулевая разблокировка: команда и инвесторы не имеют разблокировки токенов на TGE
• Четкое назначение токена: используется для подтверждения ставки, контроля доступа, управления и стимулов
• Механизм возврата ценности: часть дохода используется для выкупа или перераспределения $GIZA
• Двойной механизм стейкинга: операторы узлов и обычные пользователи могут стейкать для получения вознаграждений
• Пошаговое управление: поэтапное достижение децентрализованного самоуправления

Giza также запустила систему Giza Points, чтобы поощрять пользователей, разработчиков и членов сообщества участвовать в строительстве экосистемы. В настоящее время ARMA находится на этапе высоких субсидий токенов, пользователи, вносящие стейблкоин, могут получить дополнительные награды.

В целом, AgentFi представляет собой новую стадию интеграции "AI + DeFi", предлагая пользователям автоматизированные решения с умственными агентами. Хотя проект все еще находится на ранней стадии, он уже демонстрирует многообещающие перспективы развития. Для пользователей, готовых попробовать передовые технологии, проект AgentFi заслуживает внимания и умеренного участия. Конечно, из-за своей инновационности пользователям все еще следует обращать внимание на диверсификацию рисков и участвовать с разумом.

! AgentFi в XenoFi, новая парадигма доходности стейблкоинов