Законодательство о финансовых услугах и рынках Сингапура вступает в силу, сектор цифровых активов сталкивается с жестким регулированием

До 30 июня 2025 года осталось менее месяца, и в Сингапуре вступит в силу Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA), который установит строгие правила для цифрового актива. Этот закон направлен на поддержание репутации Сингапура как глобального финансового центра.

FSMA в основном касается поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP), включая услуги по торговле, переводу, обмену, хранению и консультированию по цифровым токенам. Поскольку эти услуги обычно связаны с онлайн-кросс-границей, они могут быть использованы злоумышленниками для отмывания денег или финансирования террористической деятельности.

Государственное управление финансов Сингапура (MAS) решило строго регулировать DTSP, требуя от них получения лицензии и соблюдения высоких стандартов соблюдения требований. Компании, которые не смогли получить лицензию, могут быть обязаны прекратить свою деятельность.

В ответ на сомнения в отрасли, MAS 6 июня дало подробный ответ:

1. Для компаний, зарегистрированных или созданных только для налогового резидентства или для назначения руководства, если фактически предоставляются зарубежные DT услуги, все равно необходимо подать заявление на получение лицензии.

2. Наличие дома в качестве места работы зависит от сути бизнеса. Если в доме ведется существенная деятельность, это может рассматриваться как место ведения бизнеса.

3. Порог для получения лицензии DTSP достаточно высок, MAS выдает лицензии только в крайне редких случаях. С 30 июня 2025 года незарегистрированные DTSP должны прекратить предоставление услуг за границей.

4. Лицензионный сбор и ежегодный взнос составляют по 10 000 сингапурских долларов, компании необходимо подготовить 250 000 сингапурских долларов капитала. MAS заявляет, что эти требования не изменятся.

5. В Сингапуре компании, имеющие место ведения бизнеса или зарегистрированные, должны получить лицензию, если они предоставляют услуги DT за границей.

6. После получения лицензии необходимо повторно провести проверку клиентов (CDD) для существующих клиентов. Срок выполнения будет определяться MAS в зависимости от риска клиентов.

7. Можно поручить третьей стороне проводить CDD, но это не может быть компания по предоставлению платежных услуг. Предприятие должно самостоятельно оценить надежность третьей стороны.

8. Услуги по управлению счетами и переводы должны соответствовать строгим правилам, включая меры по борьбе с отмыванием денег и полную информацию о транзакциях.

9. Технические риски и требования к кибербезопасности строгие,重大事件需在1小时内报告MAS.

10. Поведение и требования к раскрытию информации включают в себя ведение учета транзакций, выдачу квитанций, публикацию курсов и сборов и т.д.

11. MAS рассмотрит возможность публикации FAQ, посвященных DTSP, однако руководящие принципы останутся принципиальными.

12. FSMA предъявляет более высокие требования к соблюдению всех бизнесов, связанных с DTSP, включая управление технологическими рисками, годовой аудиторский отчет, требования AML/CFT и т.д.

Организации, уже имеющие лицензии по Закону о платежных услугах, Закону о ценных бумагах и фьючерсах или Закону о финансовых консультантах, не обязаны дополнительно подавать заявку на лицензию DTSP в рамках FSMA.

В условиях этих регуляторных изменений отрасль рекомендует компаниям немедленно провести самопроверку, усилить соблюдение норм, поддерживать связь с MAS и внимательно следить за последующими указаниями. Компании различного размера и типа могут потребовать применения различных стратегий реагирования, включая подачу заявлений на лицензии, корректировку бизнес-моделей или запрос освобождений и т.д.