Последние тенденции стратегии доходности стейблкоинов

В последнее время индекс доллара находится на высоких уровнях, а рискованные активы показывают слабые результаты. В таких рыночных условиях удержание долларовых активов и получение дохода становится неплохим выбором. Крупные DeFi проекты также активно используют неиспользуемые долларовые активы для получения дохода. В этой статье будут представлены несколько популярных в настоящее время стратегий доходности со стейблкоинами.

Convex：USDD+3Crv стратегия

USDD является стейблкоином экосистемы TRON, управляемым TRON DAO Reserve. По состоянию на 27 октября, объем выпуска USDD составляет 725 миллионов, стоимость залога — 2,23 миллиарда долларов, а коэффициент залога превышает 300%. При этом залог в USDC составляет 990 миллионов, что значительно превышает объем выпуска USDD, что снижает риски.

Годовая доходность пула USDD+3Crv на Convex составляет 19.66%, APR пула USDD+FRAXBP составляет 21.18%. Метод операции заключается в том, чтобы сначала внести стейблкоин в Curve для получения LP токенов, а затем заложить LP токены на Convex.

В экосистеме Tron использование USDD более широко. Годовая доходность торговой пары USDD-USDT на SUN.io может достигать 41.9%(, требуется заблокировать и заложить SUN), в JustLend годовая доходность по вкладам USDD составляет 9.52%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto：USDT+NOTE стратегия

Canto является DeFi публичной цепочкой, совместимой с EVM в экосистеме Cosmos, обладая функциями DEX, кредитования и стейблкоина NOTE. В настоящее время общий замороженный объем Canto составляет около 100 миллионов долларов США.

Кредитный рынок Canto показывает, что APR для LP NOTE/USDT составляет 32,14%, а для LP NOTE/USDC — 29,47%. NOTE — это стейблкоин, выпущенный в Canto через избыточное залоговое обеспечение, и ликвидация не произойдет, если в качестве залога используются USDC и USDT.

Метод операции заключается в использовании части USDT в качестве залога для выпуска NOTE, затем с помощью NOTE и оставшегося USDT предоставляется ликвидность, после чего LP-токены ставятся в залог на рынке кредитования. Однако стоит отметить, что кросс-цепочные операции в Canto относительно сложны.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегия sUSD+LUSD

Velodrome — это DEX на Optimism, разработанный Андре Кронье в Solidly. В настоящее время TVL Velodrome составляет 82 миллиона долларов, что превышает Curve и Uniswap V3 на Optimism.

sUSD и LUSD являются стейблкоинами Synthetix и Liquity соответственно и считаются относительно безопасными. APR ликвидности для торговой пары sUSD/LUSD в Velodrome составляет 16,12%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio: стратегия HAY+BUSD

Helio Protocol — это протокол ликвидного стейкинга и кредитования на блокчейне BNB. Пользователи могут переподписывать для займа стейблкоин HAY, а заложенный BNB будет использоваться для ликвидного стейкинга. В настоящее время TVL Helio составляет 92 миллиона долларов.

Способ действия заключается в предоставлении ликвидности торговой пары HAY/BUSD стейблкоина на PancakeSwap, а затем в ставке токенов LP на Helio, текущая APR составляет 19.77%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Экосистемная стратегия Wombat Exchange

Wombat Exchange - это DEX для обмена стейблкоинов на BNB-цепи, обладающий низким проскальзыванием и совместной ликвидностью. Основные пулы ликвидности с APR для USDC, USDT, DAI и BUSD составляют 11.44%, 11.14%, 10.85% и 7.57%( включает ускорение блокировки WOM).

Вокруг Wombat также появились приложения, подобные Convex, такие как Wombex Finance и Magpie, которые могут предоставить пользователям более высокую доходность. APR по депозитам Wombex для USDC, USDT, DAI, BUSD составляет 13.93%, 12.71%, 15.29%, 17.16%.

Следует отметить, что общий риск на крипторынке довольно высок, перед инвестициями внимательно ознакомьтесь с соответствующими рисками и разумно диверсифицируйте инвестиции.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat