От человеческих рук к автономным агентам и что будущее цифровых финансов нам готовит

Глобальная финансовая арена вступила в новую эру, в которой автономные агенты (AI-управляемые программы, способные принимать и выполнять решения), выполняют задачи, которые ранее были исключительно в ведении человеческих экспертов.

В рамках этого перехода от человеческого центра к финансам, управляемым агентами, сложные операции, такие как торговля и управление портфелем, автоматизируются с беспрецедентной скоростью и точностью, при этом последствия этого перехода имеют глубокое значение как для обычных розничных инвесторов, так и для крупных учреждений.

На данный момент, на большинстве крупных фондовых рынков, по оценкам, 60–75% их соответствующих торговых объемов ( на 2024) теперь обрабатываются алгоритмами, которые могут обрабатывать миллионы данных и выполнять сделки за миллисекунды, действуя буквально в тысячу раз быстрее любого человеческого эксперта.

Цифры вызывают слезы на глазах

Розничные инвесторы также все чаще доверяют свои деньги так называемым роботизированным консультантам, о чем свидетельствует тот факт, что активы под управлением (AUM) у этих организаций выросли с примерно 200 миллиардов долларов в 2018 году до более чем 1,1 триллиона долларов в прошлом году.

Институциональные инвесторы также адаптировались, причем банки и хедж-фонды теперь принимают более автономный ИИ во всем, начиная от исполнения сделок до управления рисками. На самом деле, к концу 2021 года около 70% ежедневного объема торгов на фондовом рынке США выполнялось алгоритмами на основе ИИ (, и эта цифра продолжает расти с тех пор ).

Как и ожидалось, ранние последователи сообщили об улучшении эффективности и последовательности, что ясно указывает на то, что рынки по всему миру становятся более дружелюбными к агентам, управляемыми людьми только в определенных специализированных случаях.

Результатом стало более непрерывное, оптимизированное распределение капитала, с меньшими трениями от человеческих расписаний или ограничений. Таким образом, с каждым годом граница между тем, что может достичь индивидуальный инвестор по сравнению с крупной фирмой, быстро стирается, предвещая более инклюзивную и эффективную финансовую систему.

Автономные агенты в действии

С точки зрения внешнего наблюдателя, появление этой парадигмы стало более очевидным в области децентрализованных финансов (DeFi), чем в любом другом секторе. Ярким примером является предложение ARMA от Giza, первопроходческой автономной финансовой сущности, которая непрерывно оптимизирует доходность стейблкоинов на различных кредитных протоколах, по сути действуя как цифровой управляющий портфелем для вкладчиков.

С момента своего запуска ARMA предоставила убедительное доказательство своей концепции, так как всего за первые несколько недель своего дебюта она смогла самостоятельно управлять более чем 1,12 миллиона долларов США в пользовательских активах и сгенерировать более 6,6 миллиона долларов США в объеме транзакций.

Кроме того, на 16 мая ARMA смогла накопить общий объем операций в размере 32 миллиона долларов, собрать более 3,1 миллиона долларов активов под агентом (AUA) и осуществить почти 102 тысячи автономных транзакций.

Все это стало возможным благодаря тому, что ARMA может выполнять сделки и балансировать позиции непрерывно (часто сотни раз в день), при этом команда Giza отметила, что их внутреннее тестирование позволило стратегиям ARMA превзойти любой отдельный кредитный рынок на 83% (за четырехмесячный период).

Не менее важно то, что ARMA функционирует без компромиссов в отношении безопасности или контроля пользователя. Вся его бурная транзакционная активность выполнялась в неклиентском формате, так что, хотя пользователи вносят средства в смарт-контракты, они сохраняют полное право собственности на свои активы, так как агент просто уполномочен перемещать эти средства в рамках установленных параметров.

Чтобы уточнить, действуя в рамках предопределённых ограничений и средств безопасности, агент избегает тех ошибок или злоупотреблений, которые могут возникнуть при передаче своих ключей машине. Для пользователей это означает возможность наслаждаться преимуществами автоматического выполнения стратегий, сохраняя при этом полный суверенитет над своими активами.

Соединяя сложность и суверенитет с легкостью

Истинный суверенитет может стать пустым идеалом, если когнитивная нагрузка на пользователей настолько велика, что им приходится прибегать к централизованным посредникам ради удобства. В этом контексте ответ Giza заключался в том, чтобы предоставить слой интеллектуальных агентов, который поглощает сложность, сохраняя при этом автономию пользователя.

В лексиконе фирмы эта растущая парадигма может называться "КсеноКогнитивные Финансы", что означает финансовую экосистему, которая превосходит человеческие когнитивные границы благодаря агентной автоматизации, оставаясь при этом под контролем пользователей.

Поэтому, по мере развития и роста этого сектора, Giza занимает лидирующие позиции, разрабатывая SDK для других, чтобы создавать собственных агентов. Это намекает на приближающийся кембрийский взрыв автоматизированных финансов, так что, как минимум, можно ожидать интересное время впереди.

Отказ от ответственности: Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Она не предлагается и не предназначена для использования в качестве юридической, налоговой, инвестиционной, финансовой или другой консультации.