Биткойн кредитование новая парадигма: реконструкция ликвидности в триллионном масштабе
Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в мире криптовалют постепенно раскрывает свой потенциал. С проектов таких как Babylon и Solv, BTC начинает развиваться в более богатые сценарии структурированной доходности на цепочке, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi.
Если удастся активировать спящие BTC и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет глобальное пространство для воображения этого актива в качестве нишевого актива DeFi на уровне триллионов долларов.
Освобождение ликвидности Биткойна
Согласно данным, по состоянию на 9 января 2025 года, общая заблокированная стоимость в сети Эфириум превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и цена BTC растут быстрее, цепное развитие экосистемы Биткойн все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC будет освобождена на 10%, это приведет к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL, как у ETH (около 16%), это освободит около 300 миллиардов долларов ликвидности. Это достаточно, чтобы спровоцировать взрывной рост экосистемы BTCFi и даже имеет потенциал превзойти пан-EVM сети, став крупнейшей суперэкосистемой финансов на блокчейне.
На этом фоне одна платформа ликвидности для Биткойн стала крупнейшим кредитным протоколом в экосистеме BTC, уступая только DAI и lisUSD. Эта платформа установила рекорд самого быстрого роста TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi, TVL превысила 2 миллиарда долларов, а выпущенный ею стабильный токен Биткойн всего через неделю после запуска достиг объема замороженных средств в 500 миллионов долларов.
Для держателей BTC использование своих активов является насущной необходимостью, при этом они не хотят нести слишком большой риск потери основного капитала. Поэтому на рынке появились возможности для на основе Биткойн заемных соглашений. Одна из платформ предлагает фиксированную процентную ставку займа в 8%, при этом Биткойн, который находится под управлением профессиональных организаций, используется в качестве залога, а стабильные монеты предоставляются в неограниченном количестве, что обеспечивает держателям BTC более широкое участие в ликвидности других проектов в экосистеме.
Следует упомянуть, что эта платформа акцентирует внимание на здоровом строительстве экосистемы для мелких инвесторов, а не только на играх крупных игроков. Каждый может участвовать, используя кредитное плечо для увеличения доходности в пределах безопасного диапазона.
Стоимость стабильного токена Биткойн
С точки зрения стабильных монет, децентрализованные стабильные монеты на блокчейне по-прежнему являются основными и представляют собой стабильные монеты с обеспечением за счет долговых позиций (CDP). CDP по сути является расширением использования стабильных монет, построенным на сценариях кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
Экосистема платформы включает четыре основных бизнес-блока: стабильные монеты с доходом на основе Биткойн-залогов, кредитные протоколы на основе этих стабильных монет, гибридные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC. Этот дизайн позволяет стабильным монетным протоколам и кредитным протоколам взаимопроникать.
Платформа строит рынок стейблкоинов через проектирование ликвидности и предоставляет пользователям продукты с фиксированной доходностью. Благодаря технологии LayerZero достигается кроссчейновая совместимость, что позволяет пользователям бесшовно управлять своими стейблкоинами в различных экосистемах DeFi, тем самым приносить ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепочки.
Это не только помогает экосистеме Биткойн решить проблему со стабильными монетами, но и предоставляет Биткойн-сети основную инфраструктуру, способную эффективно использовать активы и активировать спящие BTC, что позволяет большему количеству держателей BTC безопасно участвовать в ликвидностных мероприятиях на блокчейне.
Будущее
С учетом того, что активы Биткойн постепенно выходят из спячки, BTCFi имеет шанс стать новым направлением DeFi-активов с объемом в несколько сотен миллиардов долларов, играя ключевую роль в создании процветающей экосистемы на блокчейне. Сосредоточив внимание на Бит, ожидается, что будут разработаны разнообразные финансовые продукты и сценарии DeFi, что может заново определить роль BTC в области DeFi по всей сети.
Достигнет ли глубокая интеграция Биткойна в области DeFi критической точки поворота, это стоит продолжать следить за индустрией и ожидать.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
11 Лайков
Награда
11
4
Поделиться
комментарий
0/400
MetaLord420
· 17ч назад
Разбуди меня, мой биткоин мчится.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinOracle
· 17ч назад
сигналы, указывающие на сдвиг парадигмы в DeFi... Метрики ликвидности BTC сейчас кричат
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoSourGrape
· 17ч назад
Если бы я год назад вложил много денег в биткойн, как бы это было хорошо... сейчас мне остается только смотреть, как другие зарабатывают.
Возрождение BTCFi: Реконструкция ликвидности Биткойна на триллионном уровне меняет Децентрализованные финансы
Биткойн кредитование новая парадигма: реконструкция ликвидности в триллионном масштабе
Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в мире криптовалют постепенно раскрывает свой потенциал. С проектов таких как Babylon и Solv, BTC начинает развиваться в более богатые сценарии структурированной доходности на цепочке, постепенно формируя уникальную экосистему BTCFi.
Если удастся активировать спящие BTC и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет глобальное пространство для воображения этого актива в качестве нишевого актива DeFi на уровне триллионов долларов.
Освобождение ликвидности Биткойна
Согласно данным, по состоянию на 9 января 2025 года, общая заблокированная стоимость в сети Эфириум превышает 64 миллиарда долларов, что на почти 180% больше по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на то, что рыночная капитализация и цена BTC растут быстрее, цепное развитие экосистемы Биткойн все еще отстает от Эфириума.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC будет освобождена на 10%, это приведет к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL, как у ETH (около 16%), это освободит около 300 миллиардов долларов ликвидности. Это достаточно, чтобы спровоцировать взрывной рост экосистемы BTCFi и даже имеет потенциал превзойти пан-EVM сети, став крупнейшей суперэкосистемой финансов на блокчейне.
На этом фоне одна платформа ликвидности для Биткойн стала крупнейшим кредитным протоколом в экосистеме BTC, уступая только DAI и lisUSD. Эта платформа установила рекорд самого быстрого роста TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi, TVL превысила 2 миллиарда долларов, а выпущенный ею стабильный токен Биткойн всего через неделю после запуска достиг объема замороженных средств в 500 миллионов долларов.
Для держателей BTC использование своих активов является насущной необходимостью, при этом они не хотят нести слишком большой риск потери основного капитала. Поэтому на рынке появились возможности для на основе Биткойн заемных соглашений. Одна из платформ предлагает фиксированную процентную ставку займа в 8%, при этом Биткойн, который находится под управлением профессиональных организаций, используется в качестве залога, а стабильные монеты предоставляются в неограниченном количестве, что обеспечивает держателям BTC более широкое участие в ликвидности других проектов в экосистеме.
Следует упомянуть, что эта платформа акцентирует внимание на здоровом строительстве экосистемы для мелких инвесторов, а не только на играх крупных игроков. Каждый может участвовать, используя кредитное плечо для увеличения доходности в пределах безопасного диапазона.
Стоимость стабильного токена Биткойн
С точки зрения стабильных монет, децентрализованные стабильные монеты на блокчейне по-прежнему являются основными и представляют собой стабильные монеты с обеспечением за счет долговых позиций (CDP). CDP по сути является расширением использования стабильных монет, построенным на сценариях кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
Экосистема платформы включает четыре основных бизнес-блока: стабильные монеты с доходом на основе Биткойн-залогов, кредитные протоколы на основе этих стабильных монет, гибридные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие ставку BTC. Этот дизайн позволяет стабильным монетным протоколам и кредитным протоколам взаимопроникать.
Платформа строит рынок стейблкоинов через проектирование ликвидности и предоставляет пользователям продукты с фиксированной доходностью. Благодаря технологии LayerZero достигается кроссчейновая совместимость, что позволяет пользователям бесшовно управлять своими стейблкоинами в различных экосистемах DeFi, тем самым приносить ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепочки.
Это не только помогает экосистеме Биткойн решить проблему со стабильными монетами, но и предоставляет Биткойн-сети основную инфраструктуру, способную эффективно использовать активы и активировать спящие BTC, что позволяет большему количеству держателей BTC безопасно участвовать в ликвидностных мероприятиях на блокчейне.
Будущее
С учетом того, что активы Биткойн постепенно выходят из спячки, BTCFi имеет шанс стать новым направлением DeFi-активов с объемом в несколько сотен миллиардов долларов, играя ключевую роль в создании процветающей экосистемы на блокчейне. Сосредоточив внимание на Бит, ожидается, что будут разработаны разнообразные финансовые продукты и сценарии DeFi, что может заново определить роль BTC в области DeFi по всей сети.
Достигнет ли глубокая интеграция Биткойна в области DeFi критической точки поворота, это стоит продолжать следить за индустрией и ожидать.