В середине апреля стартап под названием Glider получил 4 миллиона долларов финансирования от известного венчурного капитального института a16z через акселератор CSX. Цель Glider состоит в том, чтобы занять место в этой, казалось бы, простой, но на самом деле сложной области инвестирования на блокчейне. Компания пользуется преимуществами новых технологий, таких как Intent и LLM, но в целом Децентрализованные финансы действительно нуждаются в переосмыслении, чтобы упростить инвестиционные барьеры.
Эра DeFi как конструкторов LEGO закончилась, и наступает эпоха безопасного управления финансами. Glider начал как внутренний стартап одной компании в конце 2023 года, первоначальная форма которого - Onchain Bots, то есть комбинация различных операций, упрощающих инвестиции и использование для пользователей. Эта модель помощи пользователям в управлении финансами существует давно как в традиционных финансах, так и в Децентрализованных финансах.
В настоящее время Glider все еще находится на стадии внутренней разработки, его общая концепция включает в себя:
Подключение к существующим Децентрализованным финансам через API, включая лидеров и новые протоколы в различных секторах, для создания логики привлечения клиентов B2B2C;
Позволяет пользователям разрабатывать инвестиционные стратегии и поддерживает их обмен, что облегчает совместное инвестирование, копирование сделок или коллективные инвестиции для достижения более высокой доходности.
С учетом таких технологий, как AI Agent, LLM, намерение и абстракция цепочки, построить такой стек технологий несложно. Настоящая проблема заключается в управлении трафиком и создании механизма доверия. Вопросы, касающиеся движения средств пользователей, всегда являются чувствительной темой, и это также является основной причиной, по которой продукты на основе цепочки еще не заменили централизованные биржи. Большинство пользователей могут согласиться на децентрализацию в обмен на безопасность средств, но практически не принимают децентрализацию, увеличивающую риски безопасности.
В 2020 году аналогичный проект получил инвестиции от одной инвестиционной компании, нацеленной на помощь пользователям в преодолении сложности стратегий Децентрализованных финансов. Однако большинство пользователей не использовали этот продукт в долгосрочной перспективе. Стратегия доходности на блокчейне является открытым рынком, на котором розничные инвесторы испытывают трудности в конкуренции с крупными игроками в отношении серверов и объемов капитала, что приводит к тому, что большинство возможностей получения дохода остается недоступными для розничных инвесторов. В отличие от нестабильности доходов, проблемы безопасности и оптимизации стратегий оказываются на втором плане. В эпоху высоких доходов для надежного управления финансами практически нет пространства для существования.
Сейчас мы вступаем в эру управления активами для широких масс. Инструменты ETF подходят не только для фондового рынка, некоторые биржи уже пробовали это в 2021 году. С технической точки зрения, токенизация активов в конечном итоге привела к появлению парадигмы RWA. Как реализовать ончейн-версию инструментов ETF становится центром внимания для стартапов, от расчетов и демонстрации APY на некоторых платформах до устойчивой работы других проектов, что подтверждает наличие спроса на рынке.
Однако из-за прозрачности на блокчейне никто не может действительно скрыть эффективные стратегии, не подвергаясь подражанию и изменению, что приводит к гонке вооружений, в конечном итоге выравнивающей доходность. Это может перерасти в новую скучную игру, где большие рыбы едят маленьких. Но эти проекты так и не смогли переопределить рынок, как это сделали некоторые известные DEX или прогнозные рынки.
После окончания суперцикла Meme-монет, восстановить старые формы Децентрализованных финансов будет сложно. Достигла ли индустрия пика? Это временное явление или постоянное? Это имеет значение для того, является ли Web3 следующим шагом в интернете или версией 2.0 финансовых технологий. Если первое, то способы передачи информации и движения капитала людьми будут переосмыслены; если второе, то существующие платформы для платежей и инвестиций могут стать конечной точкой.
Из стратегии Glider видно, что доходы на блокчейне превращаются в эпоху управления активами для обычных людей. Как индексные фонды и пенсионные планы способствовали долгосрочному бычьему рынку на американском фондовом рынке, огромные объемы средств и большое количество розничных инвесторов означают, что рынок испытывает огромный спрос на стабильный доход. Вот в чем суть следующего поколения Децентрализованных финансов. Кроме Ethereum, другим публичным цепям все еще необходимо взять на себя ответственность за инновации Интернета 3.0, в то время как DeFi должен стать финансовыми технологиями 2.0.
Glider добавил функции с поддержкой ИИ, но от ранней платформы для демонстрации информации о Децентрализованных финансах до поздних попыток комбинированных стратегий, а затем до стабильной работы проекта, стабильная доходность на уровне около 5% по-прежнему может привлечь базовую группу пользователей за пределами централизованных бирж.
В будущем активы с процентным доходом будут переходить на блокчейн. В настоящее время на рынке криптовалют лишь несколько типов продуктов, таких как биржи, стейблкоины, Децентрализованные финансы и публичные блокчейны, действительно получили признание на рынке. Другие типы продуктов, включая NFT и мем-монеты, представляют собой лишь временные модели выпуска активов, у них отсутствует способность к устойчивому самосохранению.
Но RWA( реальные активы) начали расти с 2022 года, особенно после краха некоторых известных проектов. Как говорят эксперты отрасли, людям не так уж важно децентрализованное управление, их больше интересуют доходность и стабильность. Даже если правительства не активно принимают биткойн и блокчейн, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряется. Если традиционные финансы могут принять электронные и информационные технологии, то нет причин отказываться от блокчейна.
В этом цикле сложные типы активов и цепочные стратегии Децентрализованные финансы серьезно затруднили переход пользователей централизованных бирж на цепочку. Но, по крайней мере, огромную ликвидность бирж можно привлечь на цепочку:
Некоторый проект превращает доходы от сборов в доходы на блокчейне через альянсы интересов;
Другой проект вводит бессрочные контракты биржи на блокчейн через LP Token.
Эти примеры доказывают, что ликвидность на блокчейне возможна, а RWA подтверждает, что токенизация активов также реальна. В настоящее время отрасль находится в странный момент: Эфириум считается недостаточно жизнеспособным, но на самом деле множество проектов уже работают на блокчейне. В некотором смысле, слишком громоздкие протоколы мешают развитию приложений, возможно, это последняя ночь перед тем, как публичные блокчейны вернутся к инфраструктуре и приложениям начнут сиять.
Помимо вышеупомянутых продуктов, некоторые открытые инструменты для расчета APY работают уже много лет. На нескольких платформах есть свои акценты, демонстрирующие APY проекта, а акцент инструментов доходности со временем все больше смещается на доходные активы.
На данный момент, если такие инструменты хотят повысить доверие к ИИ, им придется столкнуться с вопросом распределения ответственности; если увеличить человеческое вмешательство, это снизит пользовательский опыт. Возможное решение — разделить потоки информации и средств, создать сообщество с UGC стратегией, чтобы обеспечить внутреннюю конкуренцию среди проектных команд и принести пользу розничным инвесторам.
Glider привлек внимание рынка благодаря инвестициям известных венчурных фондов, но долгосрочные проблемы в этой области по-прежнему существуют. Проблемы лицензирования и рисков касаются не только кошельков и средств, но и способности ИИ удовлетворять человечество. Как будет распределяться ответственность, если инвестиции ИИ приведут к значительным потерям?
Тем не менее, этот мир все еще стоит исследовать неизвестное. Криптовалюта как общественное пространство разделенного мира будет продолжать существовать.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Децентрализованные финансы встречают изменения: Glider получил 4 миллиона долларов финансирования, упрощая операции и перестраивая экосистему
Децентрализованные финансы 理财新范式:简化操作、重塑生态
В середине апреля стартап под названием Glider получил 4 миллиона долларов финансирования от известного венчурного капитального института a16z через акселератор CSX. Цель Glider состоит в том, чтобы занять место в этой, казалось бы, простой, но на самом деле сложной области инвестирования на блокчейне. Компания пользуется преимуществами новых технологий, таких как Intent и LLM, но в целом Децентрализованные финансы действительно нуждаются в переосмыслении, чтобы упростить инвестиционные барьеры.
Эра DeFi как конструкторов LEGO закончилась, и наступает эпоха безопасного управления финансами. Glider начал как внутренний стартап одной компании в конце 2023 года, первоначальная форма которого - Onchain Bots, то есть комбинация различных операций, упрощающих инвестиции и использование для пользователей. Эта модель помощи пользователям в управлении финансами существует давно как в традиционных финансах, так и в Децентрализованных финансах.
В настоящее время Glider все еще находится на стадии внутренней разработки, его общая концепция включает в себя:
С учетом таких технологий, как AI Agent, LLM, намерение и абстракция цепочки, построить такой стек технологий несложно. Настоящая проблема заключается в управлении трафиком и создании механизма доверия. Вопросы, касающиеся движения средств пользователей, всегда являются чувствительной темой, и это также является основной причиной, по которой продукты на основе цепочки еще не заменили централизованные биржи. Большинство пользователей могут согласиться на децентрализацию в обмен на безопасность средств, но практически не принимают децентрализацию, увеличивающую риски безопасности.
В 2020 году аналогичный проект получил инвестиции от одной инвестиционной компании, нацеленной на помощь пользователям в преодолении сложности стратегий Децентрализованных финансов. Однако большинство пользователей не использовали этот продукт в долгосрочной перспективе. Стратегия доходности на блокчейне является открытым рынком, на котором розничные инвесторы испытывают трудности в конкуренции с крупными игроками в отношении серверов и объемов капитала, что приводит к тому, что большинство возможностей получения дохода остается недоступными для розничных инвесторов. В отличие от нестабильности доходов, проблемы безопасности и оптимизации стратегий оказываются на втором плане. В эпоху высоких доходов для надежного управления финансами практически нет пространства для существования.
Сейчас мы вступаем в эру управления активами для широких масс. Инструменты ETF подходят не только для фондового рынка, некоторые биржи уже пробовали это в 2021 году. С технической точки зрения, токенизация активов в конечном итоге привела к появлению парадигмы RWA. Как реализовать ончейн-версию инструментов ETF становится центром внимания для стартапов, от расчетов и демонстрации APY на некоторых платформах до устойчивой работы других проектов, что подтверждает наличие спроса на рынке.
Однако из-за прозрачности на блокчейне никто не может действительно скрыть эффективные стратегии, не подвергаясь подражанию и изменению, что приводит к гонке вооружений, в конечном итоге выравнивающей доходность. Это может перерасти в новую скучную игру, где большие рыбы едят маленьких. Но эти проекты так и не смогли переопределить рынок, как это сделали некоторые известные DEX или прогнозные рынки.
После окончания суперцикла Meme-монет, восстановить старые формы Децентрализованных финансов будет сложно. Достигла ли индустрия пика? Это временное явление или постоянное? Это имеет значение для того, является ли Web3 следующим шагом в интернете или версией 2.0 финансовых технологий. Если первое, то способы передачи информации и движения капитала людьми будут переосмыслены; если второе, то существующие платформы для платежей и инвестиций могут стать конечной точкой.
Из стратегии Glider видно, что доходы на блокчейне превращаются в эпоху управления активами для обычных людей. Как индексные фонды и пенсионные планы способствовали долгосрочному бычьему рынку на американском фондовом рынке, огромные объемы средств и большое количество розничных инвесторов означают, что рынок испытывает огромный спрос на стабильный доход. Вот в чем суть следующего поколения Децентрализованных финансов. Кроме Ethereum, другим публичным цепям все еще необходимо взять на себя ответственность за инновации Интернета 3.0, в то время как DeFi должен стать финансовыми технологиями 2.0.
Glider добавил функции с поддержкой ИИ, но от ранней платформы для демонстрации информации о Децентрализованных финансах до поздних попыток комбинированных стратегий, а затем до стабильной работы проекта, стабильная доходность на уровне около 5% по-прежнему может привлечь базовую группу пользователей за пределами централизованных бирж.
В будущем активы с процентным доходом будут переходить на блокчейн. В настоящее время на рынке криптовалют лишь несколько типов продуктов, таких как биржи, стейблкоины, Децентрализованные финансы и публичные блокчейны, действительно получили признание на рынке. Другие типы продуктов, включая NFT и мем-монеты, представляют собой лишь временные модели выпуска активов, у них отсутствует способность к устойчивому самосохранению.
Но RWA( реальные активы) начали расти с 2022 года, особенно после краха некоторых известных проектов. Как говорят эксперты отрасли, людям не так уж важно децентрализованное управление, их больше интересуют доходность и стабильность. Даже если правительства не активно принимают биткойн и блокчейн, продуктовая и практическая реализация RWA ускоряется. Если традиционные финансы могут принять электронные и информационные технологии, то нет причин отказываться от блокчейна.
В этом цикле сложные типы активов и цепочные стратегии Децентрализованные финансы серьезно затруднили переход пользователей централизованных бирж на цепочку. Но, по крайней мере, огромную ликвидность бирж можно привлечь на цепочку:
Эти примеры доказывают, что ликвидность на блокчейне возможна, а RWA подтверждает, что токенизация активов также реальна. В настоящее время отрасль находится в странный момент: Эфириум считается недостаточно жизнеспособным, но на самом деле множество проектов уже работают на блокчейне. В некотором смысле, слишком громоздкие протоколы мешают развитию приложений, возможно, это последняя ночь перед тем, как публичные блокчейны вернутся к инфраструктуре и приложениям начнут сиять.
Помимо вышеупомянутых продуктов, некоторые открытые инструменты для расчета APY работают уже много лет. На нескольких платформах есть свои акценты, демонстрирующие APY проекта, а акцент инструментов доходности со временем все больше смещается на доходные активы.
На данный момент, если такие инструменты хотят повысить доверие к ИИ, им придется столкнуться с вопросом распределения ответственности; если увеличить человеческое вмешательство, это снизит пользовательский опыт. Возможное решение — разделить потоки информации и средств, создать сообщество с UGC стратегией, чтобы обеспечить внутреннюю конкуренцию среди проектных команд и принести пользу розничным инвесторам.
Glider привлек внимание рынка благодаря инвестициям известных венчурных фондов, но долгосрочные проблемы в этой области по-прежнему существуют. Проблемы лицензирования и рисков касаются не только кошельков и средств, но и способности ИИ удовлетворять человечество. Как будет распределяться ответственность, если инвестиции ИИ приведут к значительным потерям?
Тем не менее, этот мир все еще стоит исследовать неизвестное. Криптовалюта как общественное пространство разделенного мира будет продолжать существовать.