Новое правило Государственного управления валюты усиливает контроль банков за форексом, сделки с Виртуальными деньгами сталкиваются с более строгой проверкой.
Влияние новых правил Государственного управления валютного контроля на форекс-торговлю и новые тенденции в банковском регулировании
Недавно Государственное управление валютного контроля страны издало новый нормативный акт под названием «Методические указания по управлению отчетностью о валютных рисках банков (временные)». Эта новая норма направлена на усиление контроля за валютными операциями банков, повышение прозрачности финансовой системы и способности управления рисками. В данной статье будет подробно разобрано содержание этого акта и обсуждены возможные его последствия для трейдеров.
Основные обязанности банка
Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: Банки должны установить всесторонние стандарты мониторинга для выявления и отчетности о возможных рискованных сделках с форекс, связанных с фиктивной торговлей, незаконной транснациональной финансовой деятельностью и т.д. Отчет должен быть представлен в электронном виде в течение 5 рабочих дней после подтверждения информации.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки обязаны добросовестно, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы и данные в валютное управление, не допускаются никакие действия по отказу или сокрытию информации.
Внутренние управленческие меры: банки должны完善ить внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности по операциям с форекс-риск, создать и усовершенствовать систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное взаимодействие и надежно хранить соответствующие материалы не менее 5 лет.
Нарушение ответственности: если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако, если будет доказано, что он действовал добросовестно, можно освободить от соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков в торговле банками
Банк при оценке рисков трансфера средств через границу в первую очередь учитывает следующие аспекты:
Сумма сделки: соответствует ли она экономической мощи клиента или нормальному масштабу бизнеса.
Частота сделок: наблюдаются ли аномальные изменения или резкое увеличение.
Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направлено в районы с высоким риском.
Характеристики отрасли: соответствует ли это обычным моделям движения капитала в конкретной отрасли.
Регуляторная информация: связано ли с конкретными типами рискованных сделок, указанными регуляторными органами.
Оценка рисков торговли виртуальной валютой
Торговля виртуальными валютами считается высокорисковой деятельностью, и вот основные причины:
Отсутствие регулирования: торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективного регулирования.
Колебания цен: Цены на виртуальные валюты подвержены большим колебаниям.
Анонимность: сделки обладают высокой анонимностью, что увеличивает сложность регулирования.
Риск перевода средств: может быть использован для незаконного перевода средств и отмывания денег.
Финансовые учреждения в целом проявляют осторожный подход к торговле виртуальными валютами, принимая строгие меры контроля.
Обработка крупных денежных переводов и частых трансакций через границу
Банки, оценивая, являются ли сделки аномальными, будут уделять особое внимание следующим факторам:
Превышает ли сумма сделки пределы обычного дохода и расхода аккаунта.
Увеличилась ли частота сделок за короткий срок.
Направление средств четкое, связано ли оно с нормальной деятельностью счета.
Высокочастотная торговля и сложные финансовые пути в торговле виртуальными валютами.
Соответствуют ли источники и цели финансирования.
Есть ли четкое торговое свидетельство.
Меры банков по управлению рисковыми сделками
Когда банк определяет, что существует риск по сделке, могут быть приняты следующие меры:
Повышение уровня рисков соблюдения валютного регулирования для участников торговли, усиление последующих проверок бизнеса.
Повышение уровня одобрения связанных бизнес-процессов.
Ограничить или отказать в новых форекс бизнес-отношениях, даже прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничить диапазон и частоту проведения форекс операций без лицом к лицу.
В крайних случаях может быть заморожен счет или ограничен перевод средств.
Чтобы избежать заморозки счета, трейдеры должны убедиться, что сделки легальны и соответствуют требованиям, предоставить четкие объяснения торгового фона и соответствующие документы, а также активно сотрудничать с банком в расследовании.
Проблемы, с которыми сталкиваются участники торговли виртуальными валютами
В новых условиях регулирования участники торговли виртуальными валютами могут столкнуться со следующими проблемами:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высоко рискованными трансакциями.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы за сделки, связанные с виртуальной валютой, или требовать предоставления дополнительных материалов для соблюдения норм.
Давление со стороны соблюдения норм возрастает: платформам необходимо вложить больше ресурсов в проверку соблюдения норм и контроль рисков, особенно в случае трансакций между странами.
Снижение операционной эффективности: Увеличение требований к соблюдению может повлиять на общую операционную эффективность платформы.
Влияние на пользовательский опыт: ограничения на счет и дополнительная проверка могут повлиять на торговый опыт пользователей.
В целом, новые меры регулирования направлены на укрепление стабильности и безопасности финансовой системы. Для законопослушных трейдеров, хотя могут возникнуть некоторые краткосрочные неудобства, в долгосрочной перспективе эти меры способствуют созданию более здоровой и прозрачной финансовой среды. Участники торговли должны активно адаптироваться к новым требованиям регулирования, повышая свою осведомленность о соблюдении норм и способности к управлению рисками.
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Новое правило Государственного управления валюты усиливает контроль банков за форексом, сделки с Виртуальными деньгами сталкиваются с более строгой проверкой.
Влияние новых правил Государственного управления валютного контроля на форекс-торговлю и новые тенденции в банковском регулировании
Недавно Государственное управление валютного контроля страны издало новый нормативный акт под названием «Методические указания по управлению отчетностью о валютных рисках банков (временные)». Эта новая норма направлена на усиление контроля за валютными операциями банков, повышение прозрачности финансовой системы и способности управления рисками. В данной статье будет подробно разобрано содержание этого акта и обсуждены возможные его последствия для трейдеров.
Основные обязанности банка
Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: Банки должны установить всесторонние стандарты мониторинга для выявления и отчетности о возможных рискованных сделках с форекс, связанных с фиктивной торговлей, незаконной транснациональной финансовой деятельностью и т.д. Отчет должен быть представлен в электронном виде в течение 5 рабочих дней после подтверждения информации.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки обязаны добросовестно, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы и данные в валютное управление, не допускаются никакие действия по отказу или сокрытию информации.
Внутренние управленческие меры: банки должны完善ить внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности по операциям с форекс-риск, создать и усовершенствовать систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное взаимодействие и надежно хранить соответствующие материалы не менее 5 лет.
Нарушение ответственности: если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако, если будет доказано, что он действовал добросовестно, можно освободить от соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков в торговле банками
Банк при оценке рисков трансфера средств через границу в первую очередь учитывает следующие аспекты:
Сумма сделки: соответствует ли она экономической мощи клиента или нормальному масштабу бизнеса.
Частота сделок: наблюдаются ли аномальные изменения или резкое увеличение.
Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направлено в районы с высоким риском.
Характеристики отрасли: соответствует ли это обычным моделям движения капитала в конкретной отрасли.
Регуляторная информация: связано ли с конкретными типами рискованных сделок, указанными регуляторными органами.
Оценка рисков торговли виртуальной валютой
Торговля виртуальными валютами считается высокорисковой деятельностью, и вот основные причины:
Отсутствие регулирования: торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективного регулирования.
Колебания цен: Цены на виртуальные валюты подвержены большим колебаниям.
Анонимность: сделки обладают высокой анонимностью, что увеличивает сложность регулирования.
Риск перевода средств: может быть использован для незаконного перевода средств и отмывания денег.
Финансовые учреждения в целом проявляют осторожный подход к торговле виртуальными валютами, принимая строгие меры контроля.
Обработка крупных денежных переводов и частых трансакций через границу
Банки, оценивая, являются ли сделки аномальными, будут уделять особое внимание следующим факторам:
Превышает ли сумма сделки пределы обычного дохода и расхода аккаунта.
Увеличилась ли частота сделок за короткий срок.
Направление средств четкое, связано ли оно с нормальной деятельностью счета.
Высокочастотная торговля и сложные финансовые пути в торговле виртуальными валютами.
Соответствуют ли источники и цели финансирования.
Есть ли четкое торговое свидетельство.
Меры банков по управлению рисковыми сделками
Когда банк определяет, что существует риск по сделке, могут быть приняты следующие меры:
Повышение уровня рисков соблюдения валютного регулирования для участников торговли, усиление последующих проверок бизнеса.
Повышение уровня одобрения связанных бизнес-процессов.
Ограничить или отказать в новых форекс бизнес-отношениях, даже прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничить диапазон и частоту проведения форекс операций без лицом к лицу.
В крайних случаях может быть заморожен счет или ограничен перевод средств.
Чтобы избежать заморозки счета, трейдеры должны убедиться, что сделки легальны и соответствуют требованиям, предоставить четкие объяснения торгового фона и соответствующие документы, а также активно сотрудничать с банком в расследовании.
Проблемы, с которыми сталкиваются участники торговли виртуальными валютами
В новых условиях регулирования участники торговли виртуальными валютами могут столкнуться со следующими проблемами:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высоко рискованными трансакциями.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы за сделки, связанные с виртуальной валютой, или требовать предоставления дополнительных материалов для соблюдения норм.
Давление со стороны соблюдения норм возрастает: платформам необходимо вложить больше ресурсов в проверку соблюдения норм и контроль рисков, особенно в случае трансакций между странами.
Снижение операционной эффективности: Увеличение требований к соблюдению может повлиять на общую операционную эффективность платформы.
Влияние на пользовательский опыт: ограничения на счет и дополнительная проверка могут повлиять на торговый опыт пользователей.
В целом, новые меры регулирования направлены на укрепление стабильности и безопасности финансовой системы. Для законопослушных трейдеров, хотя могут возникнуть некоторые краткосрочные неудобства, в долгосрочной перспективе эти меры способствуют созданию более здоровой и прозрачной финансовой среды. Участники торговли должны активно адаптироваться к новым требованиям регулирования, повышая свою осведомленность о соблюдении норм и способности к управлению рисками.