Análise de risco legal sobre a saída de moeda virtual com o pagamento transfronteiriço

Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de baixo valor. Este novo serviço suscitou algumas discussões e dúvidas sobre a saída de moeda virtual. Este artigo fará uma breve análise sobre o assunto.

Introdução ao Pagamento Transfronteiriço

O serviço de pagamento transfronteiriço é uma ligação entre o "Sistema de Compensação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental e o sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. Destina-se principalmente a utilizadores individuais de ambas as regiões. Para transferências norte-sul, de Hong Kong para a parte continental (, é necessária uma identidade de Hong Kong, enquanto para transferências sul-norte, da parte continental para Hong Kong ), é exigida uma identidade da parte continental.

Atualmente, o limite diário de remessas é de 10.000 dólares de Hong Kong, e o limite anual é de 200.000 dólares de Hong Kong. Residentes do continente ainda estão sujeitos a um limite de compra de moeda de 50.000 dólares americanos/ano para remessas para Hong Kong. Na fase inicial, este serviço é gratuito, mas no futuro poderá ser expandido para mais cenários de aplicação e começar a cobrar.

Vários bancos da China continental e de Hong Kong já ativaram este serviço. A experiência de uso real mostra que as transferências transfronteiriças podem ser concluídas em segundos, sem a necessidade de compra adicional de moeda.

Formas de retirada de moeda virtual em Hong Kong

Atualmente, em Hong Kong, existem três modos principais de saída de moeda virtual:

1. Lojas OTC offline: podem trocar diretamente as principais moedas virtuais por dólares de Hong Kong, suportando pagamento em dinheiro ou transferência bancária.

2. Exchanges licenciados: como algumas plataformas de negociação profissionais, podem realizar a compra e venda de moeda virtual, mas é necessário abrir uma conta. Normalmente, os residentes da China continental não conseguem abrir uma conta.

3. Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços relacionados, mas também há restrições para a abertura de contas para residentes apenas do interior.

Para os residentes do interior da China sem visto de trabalho ou prova de residência em Hong Kong, atualmente parece que só é possível retirar fundos através de lojas OTC.

Riscos legais da retirada de fundos usando pagamentos transfronteiriços

Apesar de o gateway de pagamento transfronteiriço facilitar o fluxo de capital através das fronteiras, ainda existem riscos legais associados à retirada de moeda virtual.

1. Transferência norte ( de Hong Kong para o interior ) requer identidade de residente de Hong Kong, residentes do interior mesmo possuindo cartão bancário de Hong Kong têm dificuldade em operar.

2. A transferência de fundos através de residentes de Hong Kong pode violar regulamentos relacionados. Os cenários aplicáveis ao pagamento transfronteiriço incluem principalmente o pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamentos de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros.

3. As instituições participantes devem cumprir os requisitos de conformidade, como a prevenção da lavagem de dinheiro, e fortalecer a monitorização de transações suspeitas. Embora atualmente possa não haver uma auditoria rigorosa do histórico de negócios, não é aconselhável utilizá-lo para transações relacionadas com moeda virtual.

Conclusão

Com a aprovação de uma corretora de valores para oferecer serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, as instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no campo das moedas virtuais. Esta tendência pode trazer novas oportunidades de desenvolvimento para o mercado de moedas virtuais, mas também nos lembra da necessidade de monitorar de perto as mudanças nas leis e regulamentos relevantes, e participar de atividades relacionadas de forma cautelosa e em conformidade.