Das Mãos Humanas para Agentes Autônomos e O Que o Futuro das Finanças Digitais Reserva

A arena financeira global entrou em uma nova era, uma onde agentes autônomos (programas impulsionados por IA capazes de tomar e executar decisões) estão lidando com tarefas antes reservadas exclusivamente para especialistas humanos.

Como parte desta mudança de finanças centradas no ser humano para finanças impulsionadas por agentes, operações complexas como negociação e gestão de portfólio estão a ser automatizadas com uma velocidade e precisão sem precedentes, com as implicações desta transição a serem profundas tanto para investidores retalhistas diários como para grandes instituições.

Até este ponto, em quase todos os principais mercados de ações, estima-se que 60–75% dos respectivos volumes de negociação ( até 2024) estão agora a ser geridos por algoritmos, uma vez que podem processar milhões de pontos de dados e executar negociações em milissegundos, operando, literalmente, mil vezes mais rápido do que qualquer especialista humano.

Os números são de cortar a respiração

Os investidores de retalho estão também a confiar cada vez mais o seu dinheiro a estes chamados robo-advisors, como evidenciado pelo facto de que os ativos sob gestão (AUM) com estas entidades dispararam de aproximadamente 200 mil milhões de dólares em 2018 para mais de 1,1 triliões de dólares no ano passado.

Os investidores institucionais também se adaptaram, com bancos e fundos de hedge agora a abraçar uma IA mais autónoma em tudo, desde a execução de negociações até à gestão de riscos. De fato, até ao final de 2021, cerca de 70% do volume diário de negociações do mercado de ações dos EUA estava a ser executado por algoritmos baseados em IA ( um número que apenas continuou a subir desde ).

Como era de se esperar, os primeiros adotantes relataram uma eficiência e consistência melhoradas, deixando claro que os mercados em todo o mundo estão a tornar-se mais amigáveis para os agentes, guiados por humanos apenas em certas instâncias especializadas.

O resultado foi uma implementação de capital mais contínua e otimizada, com menos atritos provenientes de horários ou limitações humanas. Portanto, a cada ano que passa, a linha entre o que um investidor individual pode alcançar em comparação com uma grande empresa está rapidamente se tornando indistinta, anunciando um sistema financeiro mais inclusivo e eficiente.

Agentes autónomos em ação

Do lado de fora, a emergência deste paradigma tem sido mais evidente dentro da arena de finanças descentralizadas (DeFi) do que em qualquer outro setor. Um exemplo principal é a oferta ARMA da Giza, uma entidade financeira autónoma pioneira que otimiza continuamente os rendimentos de stablecoins em diferentes protocolos de empréstimo, atuando essencialmente como um gestor de portfólio digital para depositantes.

Desde o seu lançamento, a ARMA tem fornecido uma prova de conceito convincente para a sua visão, pois, apenas nas primeiras semanas da sua estreia, conseguiu gerir de forma independente mais de $1,12 milhões em ativos de usuários e gerar mais de $6,6 milhões em volume de transações.

Além disso, a partir de 16 de maio, a ARMA conseguiu acumular um volume operacional total de $32 milhões, reunir mais de $3,1 milhões em ativos sob o agente (AUA), e realizar quase 102 mil transações autônomas.

Tudo isso foi possível porque o ARMA é capaz de executar negociações e reequilibrar posições continuamente (, muitas vezes centenas de vezes por dia ), com a equipe Giza observando que seus testes internos permitiram que as estratégias do ARMA superassem qualquer mercado de empréstimos individual em 83% (, ao longo de um período de quatro meses ).

Igualmente importante é o fato de que o ARMA funcionou sem comprometer a segurança ou o controle do usuário. Toda a sua intensa atividade de transações foi executada de uma maneira não custodial, de modo que, embora os usuários depositem fundos em contratos inteligentes, eles mantêm a propriedade total de seus ativos, uma vez que o agente está simplesmente autorizado a mover esses fundos dentro de parâmetros definidos.

Para elaborar, ao operar dentro de restrições e verificações de segurança predefinidas, o agente evita o tipo de erros ou abusos que poderiam ser temidos ao entregar as chaves a uma máquina. Para os utilizadores, isso significa desfrutar dos benefícios da execução automática de estratégias enquanto preserva a plena soberania sobre os seus ativos.

Ligando complexidade e soberania com facilidade

A verdadeira auto-soberania pode tornar-se um ideal vazio se o fardo cognitivo sobre os utilizadores for tão elevado que tenham de recorrer a intermediários centralizados para maior conveniência. Nesse contexto, a resposta da Giza tem sido fornecer uma camada de agente inteligente que absorve a complexidade enquanto preserva a autonomia do utilizador.

No léxico da empresa, este paradigma em crescimento pode ser referido como "Finanças Xenocognitivas", significando um ecossistema financeiro que transcende as fronteiras cognitivas humanas através da automação agente, mantendo os usuários no controle.

Portanto, à medida que este setor evolui e cresce, a Giza está se posicionando à sua frente, desenvolvendo um SDK para que outros possam construir agentes personalizados. Isso sugere uma explosão cambriana iminente de finanças automatizadas, portanto, o mínimo que se pode esperar é um tempo interessante pela frente.

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