Visão Geral das Estratégias de Rendimento de Moeda Estável: Opções Diversificadas e Gestão de Risco
Recentemente, o índice do dólar está em alta, e os ativos de risco estão sob pressão de queda, tornando a posse de ativos em dólares uma escolha mais sólida. Muitos projetos DeFi de topo também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para obter rendimento. Este artigo irá focar em algumas estratégias de rendimento de moeda estável que valem a pena observar, oferecendo opções diversificadas para os investidores.
Convex：USDD+3Crv estratégia
USDD é uma moeda estável supercolateralizada, gerida pela TRON DAO Reserve. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre os colaterais, o USDC tem 990 milhões, superando significativamente a emissão de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo.
A taxa de rendimento anual do pool USDD+3Crv na plataforma Convex é de 19,66%, enquanto o APR do pool USDD+FRAXBP é ainda mais alto, atingindo 21,18%. Em termos de operação, os usuários podem primeiro fornecer liquidez na Curve para obter tokens LP e, em seguida, empenhá-los na Convex para obter rendimento.
Vale a pena mencionar que, no ecossistema Tron, os cenários de aplicação do USDD são mais amplos. Por exemplo, a taxa de rendimento anual do par de negociação USDD-USDT na plataforma SUN.io pode chegar a 41,9% (é necessário bloquear e fazer staking de SUN).
Canto: estratégia USDT+NOTE
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, oferecendo funcionalidades como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total em contrato bloqueado (TVL) é de cerca de 100 milhões de dólares.
O módulo de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável de sobrecolateralização dentro do ecossistema Canto, e não haverá liquidação quando a garantia for USDC e USDT.
Sugestão de operação: pode-se usar parte do USDT como garantia para emitir NOTE, depois usar NOTE e o USDT restante para fornecer liquidez, e por fim, empenhar os tokens LP no módulo de empréstimo.
No entanto, a operação de cross-chain do Canto é relativamente complexa, exigindo várias etapas para completar a entrada e saída de ativos.
Velodrome: estratégia sUSD+LUSD
Velodrome é uma exchange descentralizada na Optimism, originada do Solidly desenvolvido por Andre Cronje na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome atinge 82 milhões de dólares, apresentando um desempenho excelente no ecossistema da Optimism.
sUSD e LUSD vêm, respetivamente, dos projetos Synthetix e Liquity, ambos com alta segurança. Atualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD na Velodrome é de 16,12%.
Helio: Estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de empréstimo e staking líquido na rede BNB, que permite aos usuários emprestar suas moedas estáveis HAY com colateralização excessiva. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares.
A PancakeSwap adicionou a entrada de troca StableSwap para HAY e BUSD, refletindo o reconhecimento de mercado do HAY. Os investidores podem fornecer liquidez HAY/BUSD na PancakeSwap e, em seguida, stakear os tokens LP na Helio, que atualmente tem um APR de 19,77%.
Ecossistema Wombat Exchange: Várias estratégias de moeda estável
Wombat Exchange é uma plataforma de negociação de moeda estável na cadeia BNB, com características como baixa derrapagem e liquidez compartilhada. A APR de USDC, USDT, DAI e BUSD no Main Pool é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57% respectivamente (incluindo WOM em bloqueio e veWOM acelerado).
Em torno do Wombat surgiram aplicações semelhantes ao Convex, como Wombex Finance e Magpie, que oferecem maiores rendimentos aos usuários. O TVL do Wombex é atualmente de cerca de 89,49 milhões de dólares, com APR de depósitos das principais moedas estáveis variando entre 12,71% e 17,16%. O TVL do Magpie é de 25,90 milhões de dólares, com uma faixa de APR entre 9,65% e 14,52%.
Por fim, é importante enfatizar que o mercado de criptomoedas apresenta riscos elevados, com incidentes de segurança frequentes. Os investidores devem estar plenamente cientes dos riscos, diversificar seus ativos e lembrar-se de "DYOR" (Faça Sua Própria Pesquisa).
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MetaMisfit
· 19h atrás
Já deve ser quase suficiente para comprar os bolos de lua.
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DefiOldTrickster
· 19h atrás
Nem precisa dizer, ao ver 32% é para agir.
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DegenDreamer
· 19h atrás
Quem pode dar uma sugestão de segurança, de forma mais segura?
Comparação abrangente de estratégias de rendimento de moeda estável: opções de investimento diversificadas com até 32% de APR
Visão Geral das Estratégias de Rendimento de Moeda Estável: Opções Diversificadas e Gestão de Risco
Recentemente, o índice do dólar está em alta, e os ativos de risco estão sob pressão de queda, tornando a posse de ativos em dólares uma escolha mais sólida. Muitos projetos DeFi de topo também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para obter rendimento. Este artigo irá focar em algumas estratégias de rendimento de moeda estável que valem a pena observar, oferecendo opções diversificadas para os investidores.
Convex：USDD+3Crv estratégia
USDD é uma moeda estável supercolateralizada, gerida pela TRON DAO Reserve. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre os colaterais, o USDC tem 990 milhões, superando significativamente a emissão de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo.
A taxa de rendimento anual do pool USDD+3Crv na plataforma Convex é de 19,66%, enquanto o APR do pool USDD+FRAXBP é ainda mais alto, atingindo 21,18%. Em termos de operação, os usuários podem primeiro fornecer liquidez na Curve para obter tokens LP e, em seguida, empenhá-los na Convex para obter rendimento.
Vale a pena mencionar que, no ecossistema Tron, os cenários de aplicação do USDD são mais amplos. Por exemplo, a taxa de rendimento anual do par de negociação USDD-USDT na plataforma SUN.io pode chegar a 41,9% (é necessário bloquear e fazer staking de SUN).
Canto: estratégia USDT+NOTE
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, oferecendo funcionalidades como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total em contrato bloqueado (TVL) é de cerca de 100 milhões de dólares.
O módulo de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável de sobrecolateralização dentro do ecossistema Canto, e não haverá liquidação quando a garantia for USDC e USDT.
Sugestão de operação: pode-se usar parte do USDT como garantia para emitir NOTE, depois usar NOTE e o USDT restante para fornecer liquidez, e por fim, empenhar os tokens LP no módulo de empréstimo.
No entanto, a operação de cross-chain do Canto é relativamente complexa, exigindo várias etapas para completar a entrada e saída de ativos.
Velodrome: estratégia sUSD+LUSD
Velodrome é uma exchange descentralizada na Optimism, originada do Solidly desenvolvido por Andre Cronje na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome atinge 82 milhões de dólares, apresentando um desempenho excelente no ecossistema da Optimism.
sUSD e LUSD vêm, respetivamente, dos projetos Synthetix e Liquity, ambos com alta segurança. Atualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD na Velodrome é de 16,12%.
Helio: Estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de empréstimo e staking líquido na rede BNB, que permite aos usuários emprestar suas moedas estáveis HAY com colateralização excessiva. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares.
A PancakeSwap adicionou a entrada de troca StableSwap para HAY e BUSD, refletindo o reconhecimento de mercado do HAY. Os investidores podem fornecer liquidez HAY/BUSD na PancakeSwap e, em seguida, stakear os tokens LP na Helio, que atualmente tem um APR de 19,77%.
Ecossistema Wombat Exchange: Várias estratégias de moeda estável
Wombat Exchange é uma plataforma de negociação de moeda estável na cadeia BNB, com características como baixa derrapagem e liquidez compartilhada. A APR de USDC, USDT, DAI e BUSD no Main Pool é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57% respectivamente (incluindo WOM em bloqueio e veWOM acelerado).
Em torno do Wombat surgiram aplicações semelhantes ao Convex, como Wombex Finance e Magpie, que oferecem maiores rendimentos aos usuários. O TVL do Wombex é atualmente de cerca de 89,49 milhões de dólares, com APR de depósitos das principais moedas estáveis variando entre 12,71% e 17,16%. O TVL do Magpie é de 25,90 milhões de dólares, com uma faixa de APR entre 9,65% e 14,52%.
Por fim, é importante enfatizar que o mercado de criptomoedas apresenta riscos elevados, com incidentes de segurança frequentes. Os investidores devem estar plenamente cientes dos riscos, diversificar seus ativos e lembrar-se de "DYOR" (Faça Sua Própria Pesquisa).