Novo paradigma de empréstimos em Bitcoin: a reestruturação de liquidez de trilhões
Bitcoin, como o "pool de capital" mais grande e de maior qualidade no mundo das criptomoedas, está liberando seu potencial gradualmente. A partir de projetos como Babylon e Solv, BTC está se derivando para cenários de rendimento estruturado em blockchain mais ricos, formando gradualmente um ecossistema BTCFi único.
Se conseguirmos ativar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um espaço de imaginação global para este ativo de nível trilionário como um ativo de nicho de DeFi.
Liberação da Liquidez do Bitcoin
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total de ativos bloqueados na rede Ethereum ultrapassou 64 mil milhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, apesar de o valor de mercado e a valorização do preço do BTC serem superiores aos do ETH, a velocidade de desenvolvimento da rede de Bitcoin ainda está atrás da Ethereum.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC for liberada em 10%, isso geraria um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir alcançar uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), liberaria ainda cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Isso é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até mesmo tem o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro em blockchain.
Neste contexto, uma plataforma de liquidez de Bitcoin tornou-se o maior protocolo de empréstimo em termos de escala do ecossistema BTC, ficando atrás apenas do DAI e do lisUSD. A plataforma estabeleceu o recorde de crescimento mais rápido de TVL para um protocolo de empréstimo na história do DeFi, com o TVL ultrapassando 2 bilhões de dólares, e a moeda estável de Bitcoin que lançou superou 500 milhões de dólares em valor bloqueado apenas uma semana após o lançamento.
Para os detentores de BTC, maximizar os ativos que possuem é uma necessidade, ao mesmo tempo que não desejam assumir um grande risco de perda de capital. Assim, os protocolos de empréstimo em cadeia baseados em Bitcoin encontraram uma janela de oportunidade. Uma plataforma adotou uma taxa de juros fixa de 8% para empréstimos, com Bitcoin garantido por instituições profissionais, enquanto as stablecoins emprestadas têm oferta ilimitada, proporcionando aos detentores de BTC uma liquidez mais abrangente para participar de outros projetos no ecossistema.
Vale a pena mencionar que esta plataforma se concentra na construção saudável dos pequenos investidores no ecossistema, e não apenas no jogo dos grandes investidores. Qualquer pessoa pode participar e, dentro de um alcance seguro, aproveitar a alavancagem para aumentar a rentabilidade.
Valor das stablecoins de Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são dominadas pelas stablecoins garantidas por posições de dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão construída para o uso de stablecoins em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos inativos.
O ecossistema de uma plataforma inclui quatro blocos de negócios principais: uma moeda estável de rendimento baseada em Bitcoin, um protocolo de empréstimo baseado nessa moeda estável, uma plataforma de empréstimo híbrida que conecta DeFi e CeFi, e um protocolo de empréstimo descentralizado que suporta a staking de BTC. Esse design permite que o protocolo de moeda estável e o protocolo de empréstimo se penetrem mutuamente.
A plataforma constrói o mercado de stablecoins através do design de liquidez e oferece produtos de rendimento fixo aos usuários. Com a tecnologia LayerZero, é alcançada a compatibilidade entre cadeias, permitindo que os usuários operem seus stablecoins de forma transparente em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Isto não só ajudou o ecossistema Bitcoin a resolver o problema das stablecoins, mas também forneceu uma estrutura básica que permite à rede Bitcoin utilizar ativos de forma eficiente e ativar BTC adormecidos, permitindo que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura.
Perspectivas Futuras
Com os ativos Bitcoin gradualmente saindo do sono, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um tamanho que pode alcançar centenas de bilhões de dólares, tornando-se uma alavanca chave para construir um ecossistema próspero na blockchain. Com BTC como núcleo, é possível construir diversas formas de produtos financeiros e cenários DeFi, com a expectativa de redefinir o papel do BTC no campo DeFi da rede.
A profunda integração do BTC no campo do DeFi poderá alcançar um ponto de inflexão crítico, o que merece a contínua atenção e expectativa da indústria.
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MetaLord420
· 07-06 03:05
Acorda meu BTC correndo a toda velocidade
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AltcoinOracle
· 07-06 03:05
sinais indicando uma mudança de paradigma em defi... os métricas de liquidez do btc estão gritando rn
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CryptoSourGrape
· 07-06 02:58
Se eu tivesse uma posição pesada em btc há um ano, seria tão bom... agora só posso ver os outros ganharem dinheiro.
A ascensão do BTCFi reconfigura o panorama das Finanças Descentralizadas com liquidez de Bitcoin na casa dos trilhões
Novo paradigma de empréstimos em Bitcoin: a reestruturação de liquidez de trilhões
Bitcoin, como o "pool de capital" mais grande e de maior qualidade no mundo das criptomoedas, está liberando seu potencial gradualmente. A partir de projetos como Babylon e Solv, BTC está se derivando para cenários de rendimento estruturado em blockchain mais ricos, formando gradualmente um ecossistema BTCFi único.
Se conseguirmos ativar o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um espaço de imaginação global para este ativo de nível trilionário como um ativo de nicho de DeFi.
Liberação da Liquidez do Bitcoin
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total de ativos bloqueados na rede Ethereum ultrapassou 64 mil milhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, apesar de o valor de mercado e a valorização do preço do BTC serem superiores aos do ETH, a velocidade de desenvolvimento da rede de Bitcoin ainda está atrás da Ethereum.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC for liberada em 10%, isso geraria um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir alcançar uma taxa de TVL semelhante à do ETH (cerca de 16%), liberaria ainda cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Isso é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até mesmo tem o potencial de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro em blockchain.
Neste contexto, uma plataforma de liquidez de Bitcoin tornou-se o maior protocolo de empréstimo em termos de escala do ecossistema BTC, ficando atrás apenas do DAI e do lisUSD. A plataforma estabeleceu o recorde de crescimento mais rápido de TVL para um protocolo de empréstimo na história do DeFi, com o TVL ultrapassando 2 bilhões de dólares, e a moeda estável de Bitcoin que lançou superou 500 milhões de dólares em valor bloqueado apenas uma semana após o lançamento.
Para os detentores de BTC, maximizar os ativos que possuem é uma necessidade, ao mesmo tempo que não desejam assumir um grande risco de perda de capital. Assim, os protocolos de empréstimo em cadeia baseados em Bitcoin encontraram uma janela de oportunidade. Uma plataforma adotou uma taxa de juros fixa de 8% para empréstimos, com Bitcoin garantido por instituições profissionais, enquanto as stablecoins emprestadas têm oferta ilimitada, proporcionando aos detentores de BTC uma liquidez mais abrangente para participar de outros projetos no ecossistema.
Vale a pena mencionar que esta plataforma se concentra na construção saudável dos pequenos investidores no ecossistema, e não apenas no jogo dos grandes investidores. Qualquer pessoa pode participar e, dentro de um alcance seguro, aproveitar a alavancagem para aumentar a rentabilidade.
Valor das stablecoins de Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são dominadas pelas stablecoins garantidas por posições de dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão construída para o uso de stablecoins em cenários de empréstimo, criando um pool de liquidez adicional para ativos inativos.
O ecossistema de uma plataforma inclui quatro blocos de negócios principais: uma moeda estável de rendimento baseada em Bitcoin, um protocolo de empréstimo baseado nessa moeda estável, uma plataforma de empréstimo híbrida que conecta DeFi e CeFi, e um protocolo de empréstimo descentralizado que suporta a staking de BTC. Esse design permite que o protocolo de moeda estável e o protocolo de empréstimo se penetrem mutuamente.
A plataforma constrói o mercado de stablecoins através do design de liquidez e oferece produtos de rendimento fixo aos usuários. Com a tecnologia LayerZero, é alcançada a compatibilidade entre cadeias, permitindo que os usuários operem seus stablecoins de forma transparente em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Isto não só ajudou o ecossistema Bitcoin a resolver o problema das stablecoins, mas também forneceu uma estrutura básica que permite à rede Bitcoin utilizar ativos de forma eficiente e ativar BTC adormecidos, permitindo que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura.
Perspectivas Futuras
Com os ativos Bitcoin gradualmente saindo do sono, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um tamanho que pode alcançar centenas de bilhões de dólares, tornando-se uma alavanca chave para construir um ecossistema próspero na blockchain. Com BTC como núcleo, é possível construir diversas formas de produtos financeiros e cenários DeFi, com a expectativa de redefinir o papel do BTC no campo DeFi da rede.
A profunda integração do BTC no campo do DeFi poderá alcançar um ponto de inflexão crítico, o que merece a contínua atenção e expectativa da indústria.