Expectativas de aumento das taxas de juros e o agravamento das tensões comerciais aumentam a flutuação do mercado, produtos de moeda estável de baixo risco podem ser uma opção de proteção.
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais enfrentaram uma forte flutuação. Uma série de ajustes nas políticas comerciais provocou uma reação intensa do mercado. O índice Standard & Poor's 500 perdeu 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, registrando a maior queda semanal em mais de 70 anos. O mercado de criptomoedas também apresentou uma flutuação acentuada, com o preço do Bitcoin variando significativamente na faixa de 80 mil a 90 mil dólares.
Diante de uma situação tão volátil, o presidente do Federal Reserve afirmou em um discurso público no dia 17 de abril que, embora novas políticas comerciais possam aumentar a inflação e restringir o crescimento econômico, o banco central não tomará medidas de redução de taxas de juros para intervir no mercado com facilidade, mas continuará a focar nas tendências dos dados econômicos de longo prazo. Várias instituições financeiras de renome também elevaram suas expectativas sobre a probabilidade de uma recessão na economia dos Estados Unidos.
Em um ambiente de mercado com alta incerteza, como os investidores devem reagir? Os produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco no campo das finanças descentralizadas (DeFi) podem ser uma das opções a considerar. Esses produtos podem oferecer rendimentos relativamente estáveis aos investidores durante períodos de turbulência no mercado, a seguir, serão apresentadas quatro opções de produtos de rendimento baseados em moeda estável para referência.
É importante notar que o conteúdo deste artigo é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem realizar uma pesquisa e análise independentes adequadas antes de tomar decisões.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Os usuários podem conectar a carteira através do site oficial de uma certa plataforma DeFi, escolher o produto Savings USDC para depositar USDC e obter rendimentos.
Os rendimentos deste produto provêm principalmente da taxa de poupança Sky ( SSR ). Os rendimentos do SSR são suportados por taxas de empréstimos garantidos em criptomoedas, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e receitas geradas pela provisão de liquidez a outros protocolos DeFi. Os USDC depositados pelos usuários são trocados por USDS na proporção de 1:1 e depositados no cofre do SSR para gerar rendimentos, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: baixo risco. O USDC em si possui alta estabilidade, e a plataforma também passou por múltiplas auditorias para reduzir o risco dos contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto que a flutuação do mercado pode ter na liquidez.
Pool de liquidez BYUSD/HONEY no DEX nativo de uma blockchain
Os usuários podem acessar a interface relacionada através do site oficial da blockchain, conectar uma carteira compatível e, na página Pools, selecionar o pool BYUSD/HONEY, depositando essas duas moedas para fornecer liquidez. Os tokens LP obtidos pelos usuários podem ser posteriormente apostados no cofre de recompensas para ganhar recompensas adicionais em BGT.
As fontes de rendimento incluem principalmente recompensas de tokens BGT (, atualmente com uma taxa anualizada de cerca de 3,41% ) e a divisão de taxas de transação dentro do pool ( de aproximadamente 0,01% APR ). O BGT é um token de governança não transferível da blockchain, que pode ser queimado na proporção de 1:1 para BERA (, operação irreversível ), e pode compartilhar a receita de taxas de vários aplicativos descentralizados principais.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. O BYUSD e o HONEY são ambos moedas estáveis, com preços relativamente estáveis. O mecanismo de consenso adotado por esta blockchain também foi auditado por uma conhecida empresa de segurança. No entanto, a distribuição das recompensas BGT pode ser afetada pela influência dos validadores e das decisões de governança, resultando em flutuação.
Fornecimento de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0
Os usuários podem conectar suas carteiras através de uma determinada plataforma de agregação DeFi e depositar USDC ou USDT nos produtos correspondentes para fornecer liquidez ao Uniswap V4.
Uniswap V4 será lançado em 2025, introduzindo o mecanismo "hook", que permite aos desenvolvedores personalizar as funcionalidades das pools, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, aumentando assim a eficiência de capital e o potencial de rendimento.
Fonte de receita: principalmente incentivos de token UNI.
Avaliação de risco: baixo a médio risco. USDC/USDT é um par de moeda estável, com risco de flutuação de preço relativamente baixo. Mas é necessário estar atento ao risco de contrato inteligente, bem como à possibilidade de queda nos rendimentos após o término do período de incentivo.
Mercado de empréstimos USDC em uma blockchain pública
Os usuários podem acessar o site oficial da plataforma relevante, conectar uma carteira compatível e, na página de Mercados, selecionar o pool USDC, depositar USDC para participar da oferta. Os usuários receberão um certificado de oferta, e os ganhos serão acumulados em tempo real.
Este produto permite que os usuários depositem USDC em um pool de fundos de uma blockchain específica para participar da oferta e obter rendimentos. A plataforma está integrada com outros protocolos nessa blockchain, podendo gerar tokens de recibo de depósito como thAPT.
As fontes de rendimento incluem juros do fornecimento de USDC ( atualmente cerca de 5.35% ) e recompensas thAPT ( cerca de 3.66% ). thAPT é um certificado de depósito de um determinado protocolo, que pode ser cunhado e trocado na proporção de 1:1 por APT, e ao resgatar é cobrada uma taxa de 0.15%, que será destinada ao fundo de prêmios de tokens de rendimento de staking.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes no ecossistema da blockchain. A saída imediata oferece alta liquidez, mas a flutuação do mercado pode afetar o valor das recompensas thAPT.
Resumo
A tabela abaixo classifica os principais dados dos quatro produtos mencionados de acordo com o total de locked value (TVL) ( em ordem decrescente, apenas para referência:
| Produto | Cadeia | APY | TVL |
|------|-----|-----|-----|
| Spark Saving USDC | Ethereum | 5.73% | 297 milhões de dólares |
| Pool de liquidez BYUSD/HONEY | Uma blockchain Layer 1 | 3,42% | 171 milhões de dólares |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 1.71% | 142 milhões de dólares |
| Mercado de empréstimos USDC | Uma blockchain de alto desempenho | 9,01% | 6,84 milhões de dólares |
É necessário enfatizar novamente que as informações acima são apenas para referência e não constituem qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem considerar plenamente sua capacidade de assumir riscos ao tomar decisões e realizar uma análise de pesquisa independente abrangente.
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GlueGuy
· 07-05 14:08
Novamente ser enganado por idiotas.
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FancyResearchLab
· 07-05 14:08
Outra vez caindo em armadilhas inteligentes, a moeda estável também não é estável.
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RooftopVIP
· 07-05 14:07
Este risco é dominado por investidores estáveis.
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Blockblind
· 07-05 14:06
Isto não é a repetição de 2008?
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LiquidityWitch
· 07-05 14:00
São aquelas poucas moedas realmente seguras?
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LucidSleepwalker
· 07-05 13:51
De qualquer forma, todos sobem e descem, a moeda estável deve ficar tranquila.
Aumento das taxas de juro e tensões comerciais provocam explosão no mercado: Guia de proteção para quatro produtos de moeda estável.
Expectativas de aumento das taxas de juros e o agravamento das tensões comerciais aumentam a flutuação do mercado, produtos de moeda estável de baixo risco podem ser uma opção de proteção.
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais enfrentaram uma forte flutuação. Uma série de ajustes nas políticas comerciais provocou uma reação intensa do mercado. O índice Standard & Poor's 500 perdeu 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, registrando a maior queda semanal em mais de 70 anos. O mercado de criptomoedas também apresentou uma flutuação acentuada, com o preço do Bitcoin variando significativamente na faixa de 80 mil a 90 mil dólares.
Diante de uma situação tão volátil, o presidente do Federal Reserve afirmou em um discurso público no dia 17 de abril que, embora novas políticas comerciais possam aumentar a inflação e restringir o crescimento econômico, o banco central não tomará medidas de redução de taxas de juros para intervir no mercado com facilidade, mas continuará a focar nas tendências dos dados econômicos de longo prazo. Várias instituições financeiras de renome também elevaram suas expectativas sobre a probabilidade de uma recessão na economia dos Estados Unidos.
Em um ambiente de mercado com alta incerteza, como os investidores devem reagir? Os produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco no campo das finanças descentralizadas (DeFi) podem ser uma das opções a considerar. Esses produtos podem oferecer rendimentos relativamente estáveis aos investidores durante períodos de turbulência no mercado, a seguir, serão apresentadas quatro opções de produtos de rendimento baseados em moeda estável para referência.
É importante notar que o conteúdo deste artigo é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem realizar uma pesquisa e análise independentes adequadas antes de tomar decisões.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Os usuários podem conectar a carteira através do site oficial de uma certa plataforma DeFi, escolher o produto Savings USDC para depositar USDC e obter rendimentos.
Os rendimentos deste produto provêm principalmente da taxa de poupança Sky ( SSR ). Os rendimentos do SSR são suportados por taxas de empréstimos garantidos em criptomoedas, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e receitas geradas pela provisão de liquidez a outros protocolos DeFi. Os USDC depositados pelos usuários são trocados por USDS na proporção de 1:1 e depositados no cofre do SSR para gerar rendimentos, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: baixo risco. O USDC em si possui alta estabilidade, e a plataforma também passou por múltiplas auditorias para reduzir o risco dos contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto que a flutuação do mercado pode ter na liquidez.
Pool de liquidez BYUSD/HONEY no DEX nativo de uma blockchain
Os usuários podem acessar a interface relacionada através do site oficial da blockchain, conectar uma carteira compatível e, na página Pools, selecionar o pool BYUSD/HONEY, depositando essas duas moedas para fornecer liquidez. Os tokens LP obtidos pelos usuários podem ser posteriormente apostados no cofre de recompensas para ganhar recompensas adicionais em BGT.
As fontes de rendimento incluem principalmente recompensas de tokens BGT (, atualmente com uma taxa anualizada de cerca de 3,41% ) e a divisão de taxas de transação dentro do pool ( de aproximadamente 0,01% APR ). O BGT é um token de governança não transferível da blockchain, que pode ser queimado na proporção de 1:1 para BERA (, operação irreversível ), e pode compartilhar a receita de taxas de vários aplicativos descentralizados principais.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. O BYUSD e o HONEY são ambos moedas estáveis, com preços relativamente estáveis. O mecanismo de consenso adotado por esta blockchain também foi auditado por uma conhecida empresa de segurança. No entanto, a distribuição das recompensas BGT pode ser afetada pela influência dos validadores e das decisões de governança, resultando em flutuação.
Fornecimento de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0
Os usuários podem conectar suas carteiras através de uma determinada plataforma de agregação DeFi e depositar USDC ou USDT nos produtos correspondentes para fornecer liquidez ao Uniswap V4.
Uniswap V4 será lançado em 2025, introduzindo o mecanismo "hook", que permite aos desenvolvedores personalizar as funcionalidades das pools, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, aumentando assim a eficiência de capital e o potencial de rendimento.
Fonte de receita: principalmente incentivos de token UNI.
Avaliação de risco: baixo a médio risco. USDC/USDT é um par de moeda estável, com risco de flutuação de preço relativamente baixo. Mas é necessário estar atento ao risco de contrato inteligente, bem como à possibilidade de queda nos rendimentos após o término do período de incentivo.
Mercado de empréstimos USDC em uma blockchain pública
Os usuários podem acessar o site oficial da plataforma relevante, conectar uma carteira compatível e, na página de Mercados, selecionar o pool USDC, depositar USDC para participar da oferta. Os usuários receberão um certificado de oferta, e os ganhos serão acumulados em tempo real.
Este produto permite que os usuários depositem USDC em um pool de fundos de uma blockchain específica para participar da oferta e obter rendimentos. A plataforma está integrada com outros protocolos nessa blockchain, podendo gerar tokens de recibo de depósito como thAPT.
As fontes de rendimento incluem juros do fornecimento de USDC ( atualmente cerca de 5.35% ) e recompensas thAPT ( cerca de 3.66% ). thAPT é um certificado de depósito de um determinado protocolo, que pode ser cunhado e trocado na proporção de 1:1 por APT, e ao resgatar é cobrada uma taxa de 0.15%, que será destinada ao fundo de prêmios de tokens de rendimento de staking.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes no ecossistema da blockchain. A saída imediata oferece alta liquidez, mas a flutuação do mercado pode afetar o valor das recompensas thAPT.
Resumo
A tabela abaixo classifica os principais dados dos quatro produtos mencionados de acordo com o total de locked value (TVL) ( em ordem decrescente, apenas para referência:
| Produto | Cadeia | APY | TVL | |------|-----|-----|-----| | Spark Saving USDC | Ethereum | 5.73% | 297 milhões de dólares | | Pool de liquidez BYUSD/HONEY | Uma blockchain Layer 1 | 3,42% | 171 milhões de dólares | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 1.71% | 142 milhões de dólares | | Mercado de empréstimos USDC | Uma blockchain de alto desempenho | 9,01% | 6,84 milhões de dólares |
É necessário enfatizar novamente que as informações acima são apenas para referência e não constituem qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem considerar plenamente sua capacidade de assumir riscos ao tomar decisões e realizar uma análise de pesquisa independente abrangente.
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