As novas regras da Administração Estatal de Câmbio reforçam a supervisão bancária do forex, e as transações de moeda virtual enfrentam uma fiscalização mais rigorosa.
O impacto das novas regras da Administração Estatal de Supervisão de Câmbio nas transações de forex e novas tendências na supervisão bancária
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbios do país emitiu uma nova regulamentação, chamada "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio de Bancos (em fase de teste)". Esta nova norma visa reforçar a supervisão das atividades de negociação de câmbio dos bancos, aumentando a transparência do sistema financeiro e a capacidade de controle de riscos. Este artigo irá analisar em profundidade o conteúdo central deste regulamento e discutir seu possível impacto sobre os traders.
Principais responsabilidades dos bancos
Monitorização e Relato de Transações de Risco: Os bancos devem estabelecer normas de monitorização abrangentes para identificar e relatar transações de risco em forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros. O relatório deve ser submetido eletronicamente dentro de 5 dias úteis após a confirmação das informações.
Colaboração na supervisão e inspeção: os bancos devem fornecer ao banco central, de forma verdadeira, precisa, completa e atempada, os documentos, informações e dados relevantes, não podendo recusar ou ocultar qualquer informação.
Medidas de gestão interna: Os bancos devem melhorar os sistemas de gestão interna, normalizar o processo de reporte de transações de risco forex, estabelecer e melhorar um sistema de monitorização de informações, realizar o compartilhamento interno de informações e guardar adequadamente a documentação relevante por pelo menos 5 anos.
Responsabilidade por infrações: Se houver violação das regras, o banco enfrentará as penalizações correspondentes. No entanto, se puder demonstrar que agiu com diligência, poderá ser isento de responsabilidade legal relacionada.
Padrões de negociação de risco de avaliação bancária
Os bancos consideram principalmente os seguintes aspectos ao avaliar se existem riscos na transferência de fundos transfronteiriços:
Montante da transação: se é compatível com a capacidade econômica do cliente ou a escala normal de negócios.
Frequência de negociação: se houve alterações ou aumentos anormais.
Fluxo de fundos: se corresponde ao uso declarado pelo cliente ou se direcionado a áreas de alto risco.
Características da indústria: se cumpre os padrões de fluxo de caixa habituais de uma indústria específica.
Informação regulatória: se envolve tipos de transações de risco específico indicados por entidades reguladoras.
Avaliação de Risco nas Transações de Moeda Virtual
As transações relacionadas a moedas virtuais são consideradas atividades de alto risco, principalmente por razões que incluem:
Falta de regulamentação: As transações de criptomoedas carecem de supervisão eficaz.
Variação de preços: A volatilidade dos preços das criptomoedas é alta.
Anonimato: As transações têm um alto nível de anonimato, o que aumenta a dificuldade de supervisão.
Risco de transferência de fundos: fácil de ser utilizado para a transferência ilegal de fundos e atividades de lavagem de dinheiro.
As instituições financeiras geralmente adotam uma atitude cautelosa em relação ao comércio de criptomoedas, implementando medidas de controle rigorosas.
Processamento de transferências de grandes quantias e transações internacionais frequentes
Os bancos prestam especial atenção aos seguintes fatores ao avaliar se uma transação é anormal:
O montante da transação excede o limite diário da conta.
A frequência de negociação aumentou drasticamente a curto prazo.
A direção dos fundos é clara, está relacionada com as atividades normais da conta?
Negociação de alta frequência e caminhos complexos de financiamento em transações de criptomoedas.
A origem e o uso dos fundos estão compatíveis.
Existe um comprovativo de transação claro.
Medidas de resposta dos bancos ao comércio de risco
Quando o banco identificar que uma transação apresenta riscos, poderá tomar as seguintes medidas:
Aumentar o nível de risco de conformidade em forex dos participantes da transação e reforçar a revisão de negócios subsequente.
Elevar o nível de aprovação dos negócios relacionados.
Restringir ou recusar novas relações de forex, até mesmo terminar relações comerciais existentes.
Limitar o âmbito e a frequência da realização de operações forex de forma não presencial.
Em casos extremos, pode haver congelamento de contas ou limitação na transferência de fundos.
Para evitar que a conta seja congelada, os traders devem garantir que as transações sejam legais e em conformidade, fornecer uma explicação clara sobre o contexto da transação e os documentos relevantes, e cooperar ativamente com a investigação do banco.
Desafios enfrentados pelos participantes do mercado de criptomoedas
No novo ambiente regulatório, os participantes de negociação de moeda virtual podem enfrentar os seguintes desafios:
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de grande valor ou alto risco.
Aumento dos custos de transação: os bancos podem cobrar taxas adicionais sobre transações relacionadas com criptomoedas ou exigir a apresentação de mais documentos de conformidade.
A pressão de conformidade aumenta: a plataforma precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de riscos, especialmente em transações transfronteiriças.
Redução da eficiência operativa: O aumento dos requisitos de conformidade pode afetar a eficiência operacional geral da plataforma.
A experiência do usuário é afetada: as restrições da conta e a revisão adicional podem impactar a experiência de negociação dos usuários.
De maneira geral, as novas medidas regulatórias visam fortalecer a estabilidade e a segurança do sistema financeiro. Para os traders que atuam de forma legal e em conformidade, embora possam enfrentar alguns inconvenientes a curto prazo, a longo prazo, essas medidas ajudam a criar um ambiente financeiro mais saudável e transparente. Os participantes do mercado devem se adaptar ativamente aos novos requisitos regulatórios, fortalecendo sua consciência de conformidade e capacidade de gestão de riscos.
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As novas regras da Administração Estatal de Câmbio reforçam a supervisão bancária do forex, e as transações de moeda virtual enfrentam uma fiscalização mais rigorosa.
O impacto das novas regras da Administração Estatal de Supervisão de Câmbio nas transações de forex e novas tendências na supervisão bancária
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbios do país emitiu uma nova regulamentação, chamada "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio de Bancos (em fase de teste)". Esta nova norma visa reforçar a supervisão das atividades de negociação de câmbio dos bancos, aumentando a transparência do sistema financeiro e a capacidade de controle de riscos. Este artigo irá analisar em profundidade o conteúdo central deste regulamento e discutir seu possível impacto sobre os traders.
Principais responsabilidades dos bancos
Monitorização e Relato de Transações de Risco: Os bancos devem estabelecer normas de monitorização abrangentes para identificar e relatar transações de risco em forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros. O relatório deve ser submetido eletronicamente dentro de 5 dias úteis após a confirmação das informações.
Colaboração na supervisão e inspeção: os bancos devem fornecer ao banco central, de forma verdadeira, precisa, completa e atempada, os documentos, informações e dados relevantes, não podendo recusar ou ocultar qualquer informação.
Medidas de gestão interna: Os bancos devem melhorar os sistemas de gestão interna, normalizar o processo de reporte de transações de risco forex, estabelecer e melhorar um sistema de monitorização de informações, realizar o compartilhamento interno de informações e guardar adequadamente a documentação relevante por pelo menos 5 anos.
Responsabilidade por infrações: Se houver violação das regras, o banco enfrentará as penalizações correspondentes. No entanto, se puder demonstrar que agiu com diligência, poderá ser isento de responsabilidade legal relacionada.
Padrões de negociação de risco de avaliação bancária
Os bancos consideram principalmente os seguintes aspectos ao avaliar se existem riscos na transferência de fundos transfronteiriços:
Montante da transação: se é compatível com a capacidade econômica do cliente ou a escala normal de negócios.
Frequência de negociação: se houve alterações ou aumentos anormais.
Fluxo de fundos: se corresponde ao uso declarado pelo cliente ou se direcionado a áreas de alto risco.
Características da indústria: se cumpre os padrões de fluxo de caixa habituais de uma indústria específica.
Informação regulatória: se envolve tipos de transações de risco específico indicados por entidades reguladoras.
Avaliação de Risco nas Transações de Moeda Virtual
As transações relacionadas a moedas virtuais são consideradas atividades de alto risco, principalmente por razões que incluem:
Falta de regulamentação: As transações de criptomoedas carecem de supervisão eficaz.
Variação de preços: A volatilidade dos preços das criptomoedas é alta.
Anonimato: As transações têm um alto nível de anonimato, o que aumenta a dificuldade de supervisão.
Risco de transferência de fundos: fácil de ser utilizado para a transferência ilegal de fundos e atividades de lavagem de dinheiro.
As instituições financeiras geralmente adotam uma atitude cautelosa em relação ao comércio de criptomoedas, implementando medidas de controle rigorosas.
Processamento de transferências de grandes quantias e transações internacionais frequentes
Os bancos prestam especial atenção aos seguintes fatores ao avaliar se uma transação é anormal:
O montante da transação excede o limite diário da conta.
A frequência de negociação aumentou drasticamente a curto prazo.
A direção dos fundos é clara, está relacionada com as atividades normais da conta?
Negociação de alta frequência e caminhos complexos de financiamento em transações de criptomoedas.
A origem e o uso dos fundos estão compatíveis.
Existe um comprovativo de transação claro.
Medidas de resposta dos bancos ao comércio de risco
Quando o banco identificar que uma transação apresenta riscos, poderá tomar as seguintes medidas:
Aumentar o nível de risco de conformidade em forex dos participantes da transação e reforçar a revisão de negócios subsequente.
Elevar o nível de aprovação dos negócios relacionados.
Restringir ou recusar novas relações de forex, até mesmo terminar relações comerciais existentes.
Limitar o âmbito e a frequência da realização de operações forex de forma não presencial.
Em casos extremos, pode haver congelamento de contas ou limitação na transferência de fundos.
Para evitar que a conta seja congelada, os traders devem garantir que as transações sejam legais e em conformidade, fornecer uma explicação clara sobre o contexto da transação e os documentos relevantes, e cooperar ativamente com a investigação do banco.
Desafios enfrentados pelos participantes do mercado de criptomoedas
No novo ambiente regulatório, os participantes de negociação de moeda virtual podem enfrentar os seguintes desafios:
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de grande valor ou alto risco.
Aumento dos custos de transação: os bancos podem cobrar taxas adicionais sobre transações relacionadas com criptomoedas ou exigir a apresentação de mais documentos de conformidade.
A pressão de conformidade aumenta: a plataforma precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de riscos, especialmente em transações transfronteiriças.
Redução da eficiência operativa: O aumento dos requisitos de conformidade pode afetar a eficiência operacional geral da plataforma.
A experiência do usuário é afetada: as restrições da conta e a revisão adicional podem impactar a experiência de negociação dos usuários.
De maneira geral, as novas medidas regulatórias visam fortalecer a estabilidade e a segurança do sistema financeiro. Para os traders que atuam de forma legal e em conformidade, embora possam enfrentar alguns inconvenientes a curto prazo, a longo prazo, essas medidas ajudam a criar um ambiente financeiro mais saudável e transparente. Os participantes do mercado devem se adaptar ativamente aos novos requisitos regulatórios, fortalecendo sua consciência de conformidade e capacidade de gestão de riscos.