No dia 27 de junho de 2025, a Autoridade Monetária de Hong Kong alertou sobre uma onda de atividades fraudulentas online. Vários bancos locais relataram casos envolvendo sites falsos, mensagens de phishing e páginas de login enganosas. Os bancos afetados incluíram o Bank of East Asia, o Shanghai Commercial Bank, o Chong Hing Bank e o WeLab Bank. Esses golpes tinham como objetivo enganar os usuários para que fornecessem detalhes bancários pessoais através de plataformas digitais de imitação. A HKMA lembrou ao público que os bancos nunca enviam enlaces transacionais por SMS ou email.
Sites de Bancos Falsos Imitam Telas de Login para Roubar Credenciais de Usuários
Os esquemas seguiram um método semelhante, os utilizadores foram levados a sites falsos projetados para se assemelhar a portais bancários legítimos. Esses sites de imitação costumam copiar telas de login para roubar nomes de utilizador e palavras-passe. No caso do WeLab Bank, os golpistas criaram um domínio falso e usaram contas fraudulentas do LinkedIn e do X. O Shanghai Commercial e o Chong Hing Bank identificaram URLs quase idênticas que imitavam os seus sites. Todos os bancos confirmaram que não tinham ligações aos esquemas e alertaram os utilizadores para verificarem cuidadosamente as URLs. Esses esquemas em Hong Kong destacam uma ameaça crescente à segurança bancária digital e à confiança pública em sistemas online.
Esquema de Lavagem de Dinheiro Ligado a Cripto de 15 Milhões de Dólares Desmantelado pela Polícia
Os golpes financeiros online em Hong Kong vão além dos portais bancários falsos. Em maio de 2025, a polícia local desmantelou um esquema de lavagem de dinheiro no valor de HK$118 milhões, ou $15 milhões. As autoridades disseram que mais de 550 contas bancárias foram usadas para movimentar fundos, que depois foram convertidos em ativos digitais. O grupo operava a partir de um apartamento alugado em Mong Kok e utilizava lojas de câmbio de criptomoedas para obscurecer os rastros de dinheiro. A polícia prendeu doze suspeitos em Hong Kong e na China continental. Este caso mostra como os golpes em criptomoedas e a fraude financeira tradicional estão cada vez mais conectados em esquemas complexos transfronteiriços.
Golpes de Deepfake, Impersonificação e Transferências de Cripto Irreversíveis
Novos métodos de fraude também estão a ganhar atenção. Um caso recente envolveu tecnologia de voz deepfake utilizada durante chamadas de vídeo falsas. Os golpistas personificaram contatos de negócios e convenceram as vítimas a transferir $18,5 milhões. Eles usaram plataformas como Zoom e Telegram para estabelecer confiança antes de pedir pagamentos. Estas fraudes são mais difíceis de detectar, uma vez que as autoridades têm dificuldade em rastrear transações de criptomoedas. Criptomoedas roubadas não podem ser recuperadas, ao contrário de cartões de crédito roubados, tornando-as um alvo fácil. Ataques de phishing continuam a ser difíceis de rastrear e cada vez mais sofisticados, resultando em danos a longo prazo para as vítimas.
Os golpistas também visaram figuras públicas. Eles prenderam o especialista financeiro e professor Chan Yan-chong por golpes de investimento. Esses golpes focaram em investidores mais velhos em Hong Kong e Cingapura por meio de grupos fraudulentos nas redes sociais. Os golpistas usaram o nome e a imagem de Chan para parecerem credíveis e confiáveis. Alguns aposentados perderam grandes quantias de dinheiro após ingressarem nesses grupos falsos. As autoridades já haviam tratado de um uso indevido similar de sua identidade, mas novos casos reapareceram recentemente. Esses golpes revelam como os golpes em Hong Kong se estendem a indivíduos, não apenas a instituições bancárias ou de cripto.
Regulação Cripto Mais Rigorosa para Combater a Fraude Digital
À luz das fraudes em criptomoedas, uma supervisão regulatória mais rigorosa parece cada vez mais provável em Hong Kong. Os bancos já são obrigados a melhorar a cibersegurança e os sistemas de verificação de clientes. Obrigações semelhantes podem em breve aplicar-se a plataformas digitais e bolsas de criptomoedas. A regulamentação das criptomoedas, como o fortalecimento das exigências de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, é provável. As medidas visam preencher lacunas regulatórias e reduzir o risco de crime financeiro. As ameaças cibernéticas de próxima geração precisarão cada vez mais ser abordadas com uma colaboração aprimorada entre bancos tradicionais e provedores digitais.
O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
HKMA Alerta Sobre Sites Fraudulentos que Visam Quatro Bancos de Hong Kong
No dia 27 de junho de 2025, a Autoridade Monetária de Hong Kong alertou sobre uma onda de atividades fraudulentas online. Vários bancos locais relataram casos envolvendo sites falsos, mensagens de phishing e páginas de login enganosas. Os bancos afetados incluíram o Bank of East Asia, o Shanghai Commercial Bank, o Chong Hing Bank e o WeLab Bank. Esses golpes tinham como objetivo enganar os usuários para que fornecessem detalhes bancários pessoais através de plataformas digitais de imitação. A HKMA lembrou ao público que os bancos nunca enviam enlaces transacionais por SMS ou email.
Sites de Bancos Falsos Imitam Telas de Login para Roubar Credenciais de Usuários
Os esquemas seguiram um método semelhante, os utilizadores foram levados a sites falsos projetados para se assemelhar a portais bancários legítimos. Esses sites de imitação costumam copiar telas de login para roubar nomes de utilizador e palavras-passe. No caso do WeLab Bank, os golpistas criaram um domínio falso e usaram contas fraudulentas do LinkedIn e do X. O Shanghai Commercial e o Chong Hing Bank identificaram URLs quase idênticas que imitavam os seus sites. Todos os bancos confirmaram que não tinham ligações aos esquemas e alertaram os utilizadores para verificarem cuidadosamente as URLs. Esses esquemas em Hong Kong destacam uma ameaça crescente à segurança bancária digital e à confiança pública em sistemas online.
Esquema de Lavagem de Dinheiro Ligado a Cripto de 15 Milhões de Dólares Desmantelado pela Polícia
Os golpes financeiros online em Hong Kong vão além dos portais bancários falsos. Em maio de 2025, a polícia local desmantelou um esquema de lavagem de dinheiro no valor de HK$118 milhões, ou $15 milhões. As autoridades disseram que mais de 550 contas bancárias foram usadas para movimentar fundos, que depois foram convertidos em ativos digitais. O grupo operava a partir de um apartamento alugado em Mong Kok e utilizava lojas de câmbio de criptomoedas para obscurecer os rastros de dinheiro. A polícia prendeu doze suspeitos em Hong Kong e na China continental. Este caso mostra como os golpes em criptomoedas e a fraude financeira tradicional estão cada vez mais conectados em esquemas complexos transfronteiriços.
Golpes de Deepfake, Impersonificação e Transferências de Cripto Irreversíveis
Novos métodos de fraude também estão a ganhar atenção. Um caso recente envolveu tecnologia de voz deepfake utilizada durante chamadas de vídeo falsas. Os golpistas personificaram contatos de negócios e convenceram as vítimas a transferir $18,5 milhões. Eles usaram plataformas como Zoom e Telegram para estabelecer confiança antes de pedir pagamentos. Estas fraudes são mais difíceis de detectar, uma vez que as autoridades têm dificuldade em rastrear transações de criptomoedas. Criptomoedas roubadas não podem ser recuperadas, ao contrário de cartões de crédito roubados, tornando-as um alvo fácil. Ataques de phishing continuam a ser difíceis de rastrear e cada vez mais sofisticados, resultando em danos a longo prazo para as vítimas.
Os golpistas também visaram figuras públicas. Eles prenderam o especialista financeiro e professor Chan Yan-chong por golpes de investimento. Esses golpes focaram em investidores mais velhos em Hong Kong e Cingapura por meio de grupos fraudulentos nas redes sociais. Os golpistas usaram o nome e a imagem de Chan para parecerem credíveis e confiáveis. Alguns aposentados perderam grandes quantias de dinheiro após ingressarem nesses grupos falsos. As autoridades já haviam tratado de um uso indevido similar de sua identidade, mas novos casos reapareceram recentemente. Esses golpes revelam como os golpes em Hong Kong se estendem a indivíduos, não apenas a instituições bancárias ou de cripto.
Regulação Cripto Mais Rigorosa para Combater a Fraude Digital
À luz das fraudes em criptomoedas, uma supervisão regulatória mais rigorosa parece cada vez mais provável em Hong Kong. Os bancos já são obrigados a melhorar a cibersegurança e os sistemas de verificação de clientes. Obrigações semelhantes podem em breve aplicar-se a plataformas digitais e bolsas de criptomoedas. A regulamentação das criptomoedas, como o fortalecimento das exigências de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, é provável. As medidas visam preencher lacunas regulatórias e reduzir o risco de crime financeiro. As ameaças cibernéticas de próxima geração precisarão cada vez mais ser abordadas com uma colaboração aprimorada entre bancos tradicionais e provedores digitais.