普通の人が自分の投資システムを構築する方法

この情報が氾濫し、市場の変動がますます激しくなっている時代に、「情報を聞く」や「流行に乗る」ことで投資をしようとするなら、利益を上げることは非常に難しく、むしろ他人に収穫される対象になりやすいです。
普通の人が資本市場で生き延び、安定した複利を得るためには、実際に近道はありません。真に長期的に有効な方法は、自分自身の投資システムを構築することであり、一度や二度の正しい方向を見極める運任せの操作ではなく、持続可能な能力のフレームワークなのです。
このシステムの構築は、言うほど複雑ではなく、結局のところ三つのステップだけです：
資産認識を拡張する → 自分のマッチングポジションを見つける → 投資したものを深く研究する。
ステップ1:資産認知の境界を開く
多くの人は投資と言えば、不動産を買ったり、株を取引したり、銀行の資産運用に預けたりすることを思い浮かべます。しかし、あなたはこれが資産の世界全体のほんの一部に過ぎないことを考えたことがありますか？
本当の投資市場は、あなたが想像しているよりも豊かです。最も一般的な不動産や株式の他に、実際に選択できるのは：
金利資産：国債、地方投資債、マネーマーケットファンド。
株式、REIT、プライマリーマーケットファンド。
商品資産：金、原油、コモディティ。
暗号資産：BTC、ETH、ステーブルコイン、オンチェーンステーキング証明書など。
デリバティブ市場：オプション、先物、構造化商品など。
あらゆる資産の背後には、実際には体系的な変数が映し出されています：経済サイクル、金利環境、インフレ期待、信用状況……資産についての理解が広がるほど、市場を見る視点がより立体的になります。
したがって、投資システムを構築する第一歩は、何かをすぐに購入することではなく、視野を広げ、この「資産マップ」をできるだけ完全に描くことです。
本を読み、レポートを見て、経験豊富な人と話し、さらには自分で少額の実践を試みることは、資産に対する認識を迅速に高める良い方法です。急いで行動せずに、「何が買えるか」ということをまずはっきりさせれば、あなたは大多数の人よりも一歩先を行っています。
第二ステップ：あなたに本当に適した資産を選ぶ
市場にどのような選択肢があるかを知った後、次にすべきことは「最も利益を上げられるものを選ぶ」ことではなく、「あなたに最も適したものを選ぶ」ことです。
多くの人はこの段階を見落としがちで、その結果、リスクの高い資産を購入し、変動に耐えられないか、あるいは低利回りの資産を持ちながらリターンが少なすぎると不満を言うことになります。あなたに適した資産は、現在のマクロ環境だけでなく、あなた自身にも依存します。
あなたは新卒の大学生ですか、それとも家庭を持つ中年の方ですか？あなたの収入は安定していますか？負債はありますか？どの程度の浮損に耐えられますか？今後三年間に大きな支出はありますか？
例えば、十数年前は不動産が大多数の普通の人に適していました；パンデミックの数年間は、債券のコストパフォーマンスが非常に高かったです；今は高金利の時期で、短期の米国債やマネーマーケットファンドも「寝ていて勝つ」方法の一つです。しかし、これはあなたに答えをそのままコピーさせるものではなく、考えることを学ぶべきです：あなたはどの位置にいて、どの段階にあり、どのような変数に直面していますか？
あなたのキャッシュフロー、リスク許容度、ライフスタイルが、あなたの「資産配分の方法」を決定します。このステップを正しく選択しなければ、あなたは市場の変動によって不安で眠れなくなってしまいます。
ステップ3：投資するものを徹底的に研究する
もし最初の二つのステップで損をしなければ、三つ目のステップはあなたが本当に利益の差を広げるための鍵です。
多くの人が株や暗号通貨を購入する際、「これは人気のある業界だ」「多くの人が推薦している」といったレベルに留まっています。しかし、実際に超過収益を得ている人々は、これら以上のことを行っています。
彼らは尋ねるだろう：
この業界で本当のリーダーは誰ですか？誰が熱に乗っかっている偽のリーダーですか？会社のビジネスモデルは機能しますか？正のキャッシュフローはありますか？
技術の含有量は本当にハードルがあるのか、それとも単に物語を語っているだけなのか？現在の評価は妥当なのか、それとも今後10年間の期待を過剰に見積もっているのか？
言い換えれば、あなたは不動産を購入するのと同じように、投資対象を研究する必要があります。
「深圳の家は良い」と言うのではなく、「どの区、どの価格帯、学区か商圏か、重大な計画はあるか、供給と需要の構造はどうか？」と尋ねるべきです。
この研究習慣をどの業界にも適用してみてください。再生可能エネルギー、AI、医療、消費、Web3のいずれであっても、あなたが見る情報は普通の人とはまったく異なることに気づくでしょう。
このステップは、あなたが本当に「長期的な認知的優位性」を構築する始まりです。また、「損をしない」から「安定して稼ぐ」へと移行するための重要な飛躍でもあります。
投資は目利きだけで勝てるものではなく、特に短期的な「ひらめき」によって勝てるものではありません。
人と人との間に本当の差を生むのは、自分のシステムを持っているかどうかです：
あなたは、世界の複雑さを自分が理解し操作できる言語に変換する方法を持っていますか。
異なる資産の基礎的な論理を理解するために時間を費やしたことがありますか？自分がどの位置にいるのかを正確に評価できますか？投資したものについて本当に労力をかけて研究したことがありますか？
この三つのステップは難しくなさそうに見えますが、実際にしっかりと行う人は非常に少ないです。
未来を予測することはできないかもしれませんが、繰り返し可能で進化可能なシステムを持っている限り、それはリスクを克服し、機会をつかむための基盤能力です。
このシステムを構築すると、市場の追随者ではなく、意見を持ち、枠組みを持った行動者に変わります。