# 銀行フォレックス業務に関する責任免除規定の詳細解説：フォレックス業務のルールと権限を明確にする最近、外為局は「銀行のフォレックス業務に関する適切な責任免除規定（試行）」を発表しました。この文書は、銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確に規定しています。この規定の導入は、過度な規制を避け、金融の安定した秩序を維持することを目的としており、銀行の日常業務の運営だけでなく、すべてのトレーダーの利益にも密接に関連しています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体において「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の受取・支払、外国為替の売買などの業務に対して、コンプライアンス審査を行い、外貨管理規則を厳格に遵守する。3. 監視報告義務：取引リスクの監視を行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際ルールと報告義務の遵守：国際的に通用するルールに従って業務を行う際、違反のリスクが発見された場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告しなければなりません。5. 申述評議配合義務：フォレックス局が違反行為の疑いについて調査する際、銀行は迅速にフィードバックし、調査に協力しなければならない。## 義務を履行しなかった場合の結果銀行が規定された義務を履行しない場合、行政罰を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は、中華人民共和国行政处罚法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいています。## 高リスク取引行動銀行は以下の取引行動に重点を置く可能性があります：- 虚偽の取引、虚偽の投融資、地下銀行等を含む取引- クロスボーダーギャンブル、輸出税還付を騙し取る取引- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動- その他の違法または不正規の跨境資金の流れ仮想通貨取引において、高頻度かつ高リスクの典型的な取引には次のものが含まれます：- 頻繁な入金、出金、そしてスイングトレード- 資金の流動経路が複雑で、複数のアカウントや直接海外取引所に接続されています。- 大額送金または資金の分割入金が行われ、合理的な商業背景が欠如している- 資金の出所と用途が一致しない- 複数のウォレットアドレスや取引プラットフォームを通じて、海外口座や海外取引所に流入する- ミキサーを利用して匿名取引を行う## 高リスクトレーダー群体1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨のアービトラージ取引を行うトレーダー。2.匿名トレーダー:複雑な取引経路を使用してお金の流れを隠す人。3. 資金操作異常者：口座資金の出入りが頻繁で、金額が巨大であり、個人の経済状況に合わないトレーダー。## 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術と資源の制限：例えば、仮想通貨取引が大量の匿名海外ウォレットアドレスを含む場合や、頻繁に分散型取引所を介して行われる場合。2. 規制と情報の透明性：仮想通貨は統一された国際的な規制枠組みが欠如しており、各国の規制の違いが大きいため、コンプライアンスの判断が困難です。3. 取引が異常に複雑：資金が何度もミキシング操作を経て、複数の"ペーパーカンパニー"の口座を通じて送金されるため、資金の流れが極度に混乱する。## 国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは、銀行が国内で業務を行う必要があり、国内の規制を受けるためであり、国内法令に従うことが金融秩序の安定を保障する基礎となります。トレーダーにとって、これらの潜在的な対立に特に注意を払う必要があります。取引を行う前に、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの対立によって自らの利益が損なわれるのを避けるべきです。また、銀行がコンプライアンス要件により、国際ルールの下で実行可能に見える特定の業務を拒否する可能性があることにも気を付ける必要があります。## 銀行への申立てにおけるトレーダーの役割銀行が違反行為で調査され、訴えられた場合、トレーダーは以下の役割を果たす可能性があります：1. 調査の支援：ビジネスに関連する資料、例えば取引契約、資金の往来記録などを提供する必要があるかもしれません。2. 潜在な責任の関連：証拠を提供することには一定のリスクがあります。取引者が虚偽の資料を提供したり、重要な情報を隠したりすると、銀行の申し立てに影響を与えるだけでなく、自身も違法な国境を越えた金融活動に関与しているとして調査される可能性があります。全体的に見て、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重であるべきであり、自己および銀行の合法的な権利を守るために証拠を正確に提供する必要があります。正常にコンプライアンスを守った取引を行うトレーダーが証拠を正確に提供することは、違法な越境金融活動として認識されるリスクを通常は高めません。
外管局の新しい規則の解析：銀行のフォレックス業務におけるデューデリジェンスの免責とリスク管理の要点
銀行フォレックス業務に関する責任免除規定の詳細解説：フォレックス業務のルールと権限を明確にする
最近、外為局は「銀行のフォレックス業務に関する適切な責任免除規定（試行）」を発表しました。この文書は、銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確に規定しています。この規定の導入は、過度な規制を避け、金融の安定した秩序を維持することを目的としており、銀行の日常業務の運営だけでなく、すべてのトレーダーの利益にも密接に関連しています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体において「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の受取・支払、外国為替の売買などの業務に対して、コンプライアンス審査を行い、外貨管理規則を厳格に遵守する。
監視報告義務：取引リスクの監視を行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際ルールと報告義務の遵守：国際的に通用するルールに従って業務を行う際、違反のリスクが発見された場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告しなければなりません。
申述評議配合義務：フォレックス局が違反行為の疑いについて調査する際、銀行は迅速にフィードバックし、調査に協力しなければならない。
義務を履行しなかった場合の結果
銀行が規定された義務を履行しない場合、行政罰を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は、中華人民共和国行政处罚法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいています。
高リスク取引行動
銀行は以下の取引行動に重点を置く可能性があります：
仮想通貨取引において、高頻度かつ高リスクの典型的な取引には次のものが含まれます：
高リスクトレーダー群体
2.匿名トレーダー:複雑な取引経路を使用してお金の流れを隠す人。
銀行の審査能力を超えた状況
技術と資源の制限：例えば、仮想通貨取引が大量の匿名海外ウォレットアドレスを含む場合や、頻繁に分散型取引所を介して行われる場合。
規制と情報の透明性：仮想通貨は統一された国際的な規制枠組みが欠如しており、各国の規制の違いが大きいため、コンプライアンスの判断が困難です。
取引が異常に複雑：資金が何度もミキシング操作を経て、複数の"ペーパーカンパニー"の口座を通じて送金されるため、資金の流れが極度に混乱する。
国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応
国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは、銀行が国内で業務を行う必要があり、国内の規制を受けるためであり、国内法令に従うことが金融秩序の安定を保障する基礎となります。
トレーダーにとって、これらの潜在的な対立に特に注意を払う必要があります。取引を行う前に、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの対立によって自らの利益が損なわれるのを避けるべきです。また、銀行がコンプライアンス要件により、国際ルールの下で実行可能に見える特定の業務を拒否する可能性があることにも気を付ける必要があります。
銀行への申立てにおけるトレーダーの役割
銀行が違反行為で調査され、訴えられた場合、トレーダーは以下の役割を果たす可能性があります：
調査の支援：ビジネスに関連する資料、例えば取引契約、資金の往来記録などを提供する必要があるかもしれません。
潜在な責任の関連：証拠を提供することには一定のリスクがあります。取引者が虚偽の資料を提供したり、重要な情報を隠したりすると、銀行の申し立てに影響を与えるだけでなく、自身も違法な国境を越えた金融活動に関与しているとして調査される可能性があります。
全体的に見て、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重であるべきであり、自己および銀行の合法的な権利を守るために証拠を正確に提供する必要があります。正常にコンプライアンスを守った取引を行うトレーダーが証拠を正確に提供することは、違法な越境金融活動として認識されるリスクを通常は高めません。